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西安财经学院郑老师制作第五章人力资本投资人力资本概述个人教育投资决策企业培训投资决策劳动力的流动5.15.45.35.2西安财经学院郑老师制作一、人力资本理论产生简单回顾二、人力资本的含义及其特点三、人力资本投资的形式及特点第一节人力资本理论概述西安财经学院郑老师制作一、人力资本理论产生简单回顾1.奠基阶段对人的经济价值的研究与分析可追溯到17世纪经济学形成之初。威廉.配第—《政治算术》:开始了人力资本理论的初步探索,提出“土地是财富之母，劳动是财富之父”命题，充分肯定了人的经济价值。亚当.斯密—《国富论》：把人的能力划归为固定资本。P277萨伊—人的技艺和能力的形成需要花费成本，并且可提高工人的劳动生产率，因此可以视其为成本。马歇尔—《经济学原理》:“加强对人的投资，会发生对个人收入及社会生产力的影响”。人力资本的概念虽未被明确提出，但是经济学家已经有意识地将其与物质资本对应起来，从而为人力资本理论的产生奠定了基础。西安财经学院郑老师制作2.人力资本理论的高潮（1）西奥多.舒尔茨，1960年《人力资本的投资》，大胆提出和明确地阐述了人力资本的概念和性质，人力资本的内容和投资途径，人力资本在经济增长中的关键作用等方面的思想与观点，因此得到诺贝尔经济学奖（1979年）舒尔茨人力资本理论有五个主要观点：人力资本存在于人的身上，表现为知识、技能、体力（健康状况）价值的总和；人力资本是投资形成的；人力资本投资是经济增长的主要源泉；人力资本投资是效益最佳的投资；人力资本投资的消费部分实质上是耐用性的，甚至比物质的耐用性消费更加耐用。西安财经学院郑老师制作（2）加里.贝克尔，《人力资本：特别关于教育的理论与经验分析》《家庭经济分析》是现代人力资本理论最终确立的标志。把家庭的许多行为诸如父母养育孩子、婚姻以及家庭内部分工看成与人力资本有关。（3）雅各布.明赛尔：用人力资本理论解释个人收入的差别。（4）此间尚有爱得华.丹尼森等诸多经济学家涉及该领域。西安财经学院郑老师制作二、人力资本的含义及其特点资本在西方经济学是指凡是用于生产、扩大生产能力以及提高生产效率的物质均称为资本。他不仅包括设备、厂房，而且包括知识、技能。一般视前者为物质资本，后者为人力资本。1.人力资本的含义是与物质资本相对的一个概念，是通过人力投资形成的，它表现为能为任何个人带来永久性经济收入的能力和知识。人力资本也有数量和质量上的规定。根据社会或组织中的劳动力人数确定数量；根据劳动者个人能力和素质确定质量。西安财经学院郑老师制作2.人力资本的特征第一，人力资本是寄存于人体中的一种生产能力，以劳动者的生命和健康为基础。第二，人力资本能为其所有者带来持久经济收入。第三，人力资本是通过人力资本投资形成并积累的，是投资的产物。第四，人力资本的所有权不具备转让或继承的属性。由此看来，劳动者是异质的。劳动能力在很大程度上也是后天投资产生的结果。西安财经学院郑老师制作三、人力资本投资的形式及特点1.人力资本投资是通过对人的投资，增加人的生产与收入能力的一切活动。凡是有利于形成与增强劳动力素质结构的行为、费用与时间都是人力资本投资。凡是有利于提高人力资本利用率的行为、费用、时间也属于人力资本投资。西安财经学院郑老师制作2.人力资本投资方式（1）各级正规教育：人力资本投资中最重要的形式，包括学前教育和小学、中学、大学等正规教育的费用支出。不论是政府还是社会团体，劳动者个人及其家庭，其投资主体用于普通教育的费用均属于人力资本投资。这种形式的投资形成和增加了人力资本的知识存量，表现为人力资本构成中的“普通教育程度”，即用学历来反映人力资本存量。（2）职业技术培训：是人们为获得与发展从事某种职业所需要的知识、技能与技巧所发生的投资支出。这类投资方式，主要侧重于人力资本中构成中的职业、专业和知识与技能存量。其表现是人力资本构成中的专业技术等级。西安财经学院郑老师制作（3）健康保健：用于健康保健、增进体质的费用也是人力资本投资的主要形式，包括劳动者营养、衣着、住房、医疗保健和自我照管、锻炼、娱乐等所需的费用，它可以由“健康时间”，或者由工作、消费和闲暇活动的“无病时间”组成。这方面的投资效果主要表现为人口预期寿命的提高和死亡率的降低。（4）劳动力的合理流动：是指劳动者相对于劳动力市场条件的差别，在地区之间、行业之间、产业之间、职业之间和岗位之间的自愿选择和迁移。是实现人力资本价值和增值的必要条件。西安财经学院郑老师制作3.特点：第一，投资对象是人。第二，投资者具有多元性。第三，投资主体与客体具有统一性。第四，投资具有非物质形态的投入——时间。第五，投资具有互补性和相继性。第六，投资受个人偏好的影响。第七，投资收益具有广泛性、迟效性与长期性、多方面性特点。西安财经学院郑老师制作一、学校教育投资的收益与成本二、教育投资决策模型第二节个人教育投资决策三、教育投资的均衡西安财经学院郑老师制作教育投资从投资主体来看，可以分为宏观和微观两种教育投资。宏观教育投资是指一个国家的政府和其他部门、团体、组织花费在国民教育上的支出。包括校舍建设、教学设备购置、教职人员工资、图书资料等。微观教育投资包括家庭和个人花费在教育上的支出。下面从微观教育投资角度分析。西安财经学院郑老师制作一、学校教育投资的成本与收益（一）成本----是一个预期值1.直接成本:直接发生的各种费用支出，包括各种学杂费、书籍费和交通费等，亦可理解为购买大学教育服务所支出的价格。（住宿和伙食不能全算）2.间接成本（机会成本）：因上大学而放弃的可能的工资收入。总成本=直接成本+间接成本是一个预期值存在非货币成本，如心理成本，取决于个人的主观评价，带有某种不确定性。略去对于非货币成本的分析。（二）收益----是一个预期值通常是以高工资为其表现形式。表现为货币收入增加，福利状况和工作条件改善，生活质量提高等。在工资预期收益之外，非货币收益也是影响决策的重要因素。如声誉，声望，社会评价、较大职业机动性、精神生活充实等。略去对于非货币收益的分析。西安财经学院郑老师制作（一）教育投资分析收入流曲线收入增量终生成本---收入流终生收入流年收入二、教育投资分析模型西安财经学院郑老师制作（二）教育投资净现值1.折现：找出未来获得的货币的价值的现值叫做折现。假定本金为100元，年利率为5%，则第一年本利和：100×（1+5%）=105第二年本利和：105×（1+5%）=100×（1+5%）2＝110.25第三年本利和：110.25×（1+5%）=100×（1+5%）3＝115.70第n年本利和：RN＝R0(1+i)nN年后的RN现值PV是：R0＝RN/(1+i)n=E.(1+i)-t资本的边际效率：是一种贴现率。这种贴现率正好使一项资本物品的使用期内各项预期收益的现值之和等于这项资本品的供给价格或者重置成本。西安财经学院郑老师制作2.现值的两个重要经济特征（1）获得收益的期限越远，其现值就越小。（2）使用的利息率i越大，任何未来收益流量的现值就越小西安财经学院郑老师制作3.投资净现值NPV60221818)1(nnniENPV211818)1(inniCNPV=折成基点处的收益总和--折成基点处的成本总和公式中，以18岁为基点年，成本部分是负收益。为年收益。为各种成本。i为给定的年利率。18nEnC如果NPV＞0，教育投资合理可行如果NPV=0，接受教育没有十分必要如果NPV＜0，接受教育不经济，应立即就业西安财经学院郑老师制作（三）个人教育投资分析结论：1.其他条件相同时，投资后收入增量越多，（即收益时间越长），那么一项教育投资的净现值越可能为正。如年长者比年轻人更不愿意接受进一步的教育。2.其它条件不变时，当大学教育的直接成本下降，将会刺激大学教育投资。（如经济衰退时）3.其它条件不变时，若大学生年收入比高中生超出的部分扩大，即大学和高中毕业生的平均工资报酬差距扩大，将会刺激大学教育投资西安财经学院郑老师制作（一）教育投资需求曲线•三、教育投资的均衡教育投资额I边际收益R边际成本Ii1，R1i2，R2I1I2ABD横轴代表教育资本投资额，隐含着所受教育程度的高低，纵轴代表边际收益或边际成本。需求曲线D表示着人力资本投资每增加一个单位所能带来的边际收益。需求曲线向右下方倾斜，表明其斜率为负值，意味着随着实际教育投资额的增加，边际收益逐渐递减。西安财经学院郑老师制作原因主要有两个：一是在人们有限的生命周期里，接受教育的时间越长，教育资本投入越多，从事社会劳动的时间就越短，个人在一生中总收入的增长率就越慢；二是收益递减规律在发生作用，因为人的脑力和体力总量是既定的，就大多数情况而言，随着边际教育投资额的增加，人的劳动生产率的提高速度必然呈逐步降低的趋势。该需求曲线还表示了教育投资的规则。西安财经学院郑老师制作（二）教育资本投资供给曲线边际成本Ii3i2i1教育资本投资额ISI1I2I3I4横轴表示教育资本投资额，纵轴表示投资的边际成本，S表示每新增加一个单位的教育资本所需要投入的成本，即教育资本投资的边际成本。为了便于分析，可用市场利率代表教育资本投资的边际成本。S反映了教育资本投资数量与相应年利率水平之间的对比关系。西安财经学院郑老师制作受教育者可以以恒定的年利率借贷所需资金，从而达到所期望的受教育程度，但并不是说教育资本投资供给曲线是一条具有完全弹性的水平线，这一隐含的假设条件显然与现实不符。实际上，教育资本投资市场是一个很不完善的资本市场。在大多数情况下，受教育者通常并不能在既定的利率水平上获得全部所需资金。因为向学生提供的教育贷款也存在着赖账的可能，教育贷款的需求量越大，债权人所面临的借贷风险就越高。因此，对大多数借贷者来说，教育资本投资供给曲线是向右上方倾斜的。西安财经学院郑老师制作（三）人力资本投资的均衡人力资本投资行为要受到市场机制的调节与制约。人力资本投资需求曲线--向右下方倾斜人力资本投资供给曲线--向右上方延伸人力资本投资需求曲线与供给曲线的相互作用，决定人力资本市场均衡。事实上，针对不同的受教育者来说，其教育资本的供求状态存在着很大的差异。DSAB边际收益R边际成本Ir2i1,r1i2I1I2教育资本投资额I理想的或均衡的教育投资水平西安财经学院郑老师制作一、企业培训的成本与收益二、企业培训两种类型第三节企业培训投资决策西安财经学院郑老师制作企业的职业技术培训成本因培训的性质、内容、种类不同而不同。主要包括以下几个方面：（一）成本培训投资成本分为直接成本和机会成本。1.直接成本：接受培训员工的工资，培训所需物质条件的成本（场地、设备、教材），讲课费等。2.机会成本：接受培训人员因参加培训给企业正常的生产和工作造成的损失，其它培训参与人员（有经验的师傅）的时间消耗和效率损失等。当然对受训者也是有成本的。培训的学费及相关费用；培训期间的低工资。一、培训的成本与收益西安财经学院郑老师制作（二）收益劳动熟练程度、劳动技能、劳动所需知识等人力资本存量的增加。对企业而言：表现为经过培训投资而提高的员工劳动绩效和劳动生产率，进而使企业获得更多的利润，竞争中的有利地位。对受训者而言：增加其劳动收入和改善其福利待遇，提高其选择职业的能力。西安财经学院郑老师制作根据企业培训投资所产生的效用是否具有普遍的适用性，将企业培训分为一般培训和特殊培训。（一）一般培训分析是指员工通过培训获得的业务知识、技能，对员工所属企业以外的组织具有同样的适用性。如果企业提供的是一般培训，接受培训的员工将承担全部培训费用。只不过培训的成本的支付形式是使他们接受一个比本来能获得的工资更低的起点工资。为什么呢？=VMPu′=VMPawu=VMPu二、企业培训的两种类型西安财经学院郑老师制作=VMPu′=VMPawu=VMPu培训前，按照VMPA=W的原则，该员工的工资为Wa。培训后，该员工的边际劳动产品价值提高为VMPB,那么按照VMPB=Wb原则，支付给员工资Wb。成本