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精编资料,供您参考合规管理心得体会范文【实用5篇】【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“合规管理心得体会范文【实用5篇】”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!合规承诺书【第一篇】一、服务项目(一)、营业网点1、推行首问责任制,遇到客户的第一接待人,要至始止终的帮助客户联系解决;2、按时上下班,做到满时满点服务;3、使用文明用语,不怠慢、顶撞、刁难客户,做到来有迎声,走有送声;4、员工仪表端庄,着装统一,挂牌上岗;5、对外支付七成新以上人民币;6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品;7、在无机械故障和网络故障的前提下,自动柜员机24小时工作。(二)、结算业务1、不无理拒付或压票;2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理,本系统内,且收款人开户行通汇的情况下,24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统,即刻到帐;3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息,当日入帐。(三)、信贷业务1、服务标准:在借款人的借款用途符合国家产业政策及中国农业银行信贷政策的前提下,由支行客户业务部(企事业法人客户)、个人业务部(自然人客户)受理其借款申请;2、服务时限:(1)、短期借款1个月内答复;(2)、中长期贷款6个月内答复;(3)、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押的贷款、出口押汇等信用业务时,如符合相关政策规定、手续完备,1个工作日内办理完毕。二、违诺处理1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的,第一次处罚20元,并让责任人向客户登门道歉,取消年终先进个人评选资格;第二次处罚50元,除登门道歉外,全行通报批评,年终考核为不称职;3次以上予以下岗;2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事,一经查实,对责任人按党纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关;三、投诉监督精编资料,供您参考客户投诉,3个工作日内予以答复,如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的,及时向有关单位和客户作出解释。监督电话:1、计划献财务部2、个人业务部:3、客户业务部:4、行长电话:5、单位负责人:合规承诺书【第二篇】为树立主动合规、合规创造价值等合规理念,坚持诚信、正直的职业操守和价值观念,保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工,特作出以下承诺:一、认真贯彻落实国家宏观经济政策,严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度,诚实守信,自觉抵制和纠正行业不正之风。二、恪守合规经营原则,严守风险底线,做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作,严防操作风险。三、坚持廉洁从业,严格遵守职业操守。(一)廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易。(二)公私分明,秉公办事,杜绝利用职务之便谋取私利。(三)不兼职其他经济组织工作。(四)主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。(五)坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。(六)自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。(七)自觉抵制非法集资、高,利贷等社会组织高额回报诱惑。四、自觉接受监管部门和社会公众的监督,未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。本承诺书一式两份,经承诺人签字后生效,由承诺人和法律合规部各保留一份。承诺人(签名):年月日合规培训心得体会【第三篇】《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展从我做起,合规操作专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实规范操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化。我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。精编资料,供您参考自学阶段的活动内容包括:一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主,做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以从我做起,合规操作为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习,结合自学和案件防范与治理的合规文化,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括:一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查、抽查学习笔记。把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。在前段时间的学习教育活动中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以客户为中心的理念贯穿于我们工作的始终。基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。合规管理心得体会【第四篇】为认真落实总行“合规管理执行年”活动,农发行分行营业部充分认识,高度重视,精心部署,狠抓落实,突出“五个结合”,促进了合规管理年活动的扎实开展。一、坚持把合规管理活动与员工素质教育工程相结合,着力合规文化建设。抓合规管理必须首先抓好员工素质教育。一是下发了《规章制度学习篇目目录》,采取集中推进方式,用三个月时间在全辖开展规章制度学习活动。二是实施以考促学的措施。市分行人事部门组织考试题库,每月底前组织一次全员闭卷考试,从三次考试结果看,平均成绩均达95分以上,成效明显。三是开展合规管理学习体会讨论活动,组织员工撰写合规管理的理论文章和心得体会150余篇。增强了员工对“合规管理、从严治行”的认识和理解,使合规理念进一步深入人心。二、坚持把合规管理活动与“四无”创建相结合,着力严防案件和违规违纪问题。精编资料,供您参考为了增强案防能力和金融风险防控能力,该行从领导到员工层层签订了20xx年党风廉政建设和“四无”目标责任书,把党风廉政建设和“四无”创建工作层层进行分解,使党风廉政建设和“四无”创建工作横向到面,纵向到边,细化到每个环节,具体到各个岗位,从而形成一级抓一级,层层抓落实,分工负责,齐抓共管的格局。三、坚持把合规管理活动与客户风险排查相结合,着力提高风险管控水平。今年上半年,该行对辖内贷款客户的政策性贷款、商业性贷款进行了全面风险排查,共排查贷款客户7户其中:、政策性粮油贷款客户4户,商业性贷款客户3户,对排查工作中发现的不足和业务操作的风险点进行了整改和完善,同时收回风险贷款20xx万元。四、坚持把合规管理活动与基础管理工作相结合,着力提高制度执行力。该行建立了以“三查一评”为抓手的基础管理监控体系,即:县支行副行长每月对分管工作全面审查一次;县支行行长每季度对副行长的检查及整改情况全面督查一次;市分行每半年检查一次。坚持“违规零容忍”措施,对检查存在的问题按规定给予经济处罚。此举对支行领导班子履行职责、加强自律监管、落实内控制度起到了较好的推动作用。五、坚持把合规管理活动与纠风专项治理相结合,着力促进党风行风建设。该行在全辖开展了纠风专项治理工作。制定下发了《关于开展纠风专项治理工作的'通知》;组织全体员工学习《党员领导干部廉洁从政若干准则》、《廉洁办贷十不准》等10个文件,增强了廉洁从业、抵制行业不正之风的自觉性;全面开展自查自纠,写出自查自纠报告,并进行公示。开展调查核查,走访客户了解农发行员工在企业的工作和交往情况。行走访客户26家,主动接受企业和社会的监督。合规培训心得体会【第五篇】近期,省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动,通过本次合规经营大讨论活动,旨在不断增强xx银行从业人员的合规理念,强化合规意识,提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员,我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等,每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程,能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论,使我们每一个人都确立了合规经营的理念,并且需要运用到我们的实际工作中,进一步规范了个人业务的经营行为,强化责任落实,有效防范各种风险,确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实,确保了金融资金安全。以下是我的一些培训总结:一、开展合规经营大讨论,让合规经营理念深入人心。精编资料,供您参考开展合规经营大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。另一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有所有从业人员的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、营销能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。二、建立合规经营企业文化,促进业务发展的健康可持续。从我行来看,应建立合规经营的企业文化,包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点,我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉xx银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高xx银行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,突出重点,有的放矢地开展专精编资料,供您参考项治理,要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件防控工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广
本文标题:合规管理心得体会范文【实用5篇】
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