工行企业综合金融服务方案

飞翔公司浙江飞翔滑动轴承有限公司综合金融服务方案中国工商银行飞翔公司前言非常荣幸收到贵公司的邀请，我行将秉承“以市场为导向，以客户为中心”的经营宗旨，以“平等互利，共同发展”为原则，竭诚为贵公司提供全方位金融服务，充分发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资银行等方面的优势，全力支持贵公司的经营发展。我们愿与贵公司一同携手，共同见证成长的辉煌！飞翔公司ICBC.HZ总资产杭州市内四行占比36%,全部金融机构占比18%。中国的ICBC世界的ICBCICBC.HZ存款1700亿,贷款1300亿,公司客户4万户，个人客户500万户。ICBC.HZ全省分支机构187家,其中支行级占比超过60%。ICBC.HZ拥有丰富的同类企业成功案例中国的ICBC世界的ICBC工行浙江省分行营业部浙江物产集团飞翔公司目录对贵公司整体情况认识及需求分析1整体方案介绍2方案效果分析3方案实施能力45服务团队及承诺飞翔公司对贵公司整体情况的认识依然偏紧的金融环境和谐创新的政策环境不可预测的全球环境全面积极的交易环境外部环境外部环境母公司提供良好发展平台拥有完整的产业链市场遍布全球实施有效财资管理启动公司上市、重组并购进程飞翔公司内部环境飞翔公司•优化有效的账户管理体系•建立稳定的信贷合作关系合作关系1.账户关系2.信贷关系1.现金管理2.企业理财3.个人服务•实现高效的整体现金管理•获得全面的资产理财服务•实现企业与员工共同发展延伸服务对贵公司金融服务需求的理解1.投资银行2.基础融资3.贸易融资4.其他融资•实施成功的并购重组计划•实现顺利的上市安排服务•获得全面的综合授信支持•拥有个性化的结构化融资融资服务飞翔公司整体方案概述以贵公司的需求为核心进行个性化设计，提供各类金融服务，实现无缝对接工行融资服务延伸服务银企合作贵公司合作关系融资需求延伸需求飞翔公司合作关系人民币结算账户外币结算账户其他账户体系企业基础资料企业经营状况企业市场前景优化账户关系建立信贷关系以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系飞翔公司融资服务——概述3推动项目成功拓展2巩固核心贸易地位设计创新型个性化产品组合提供全程式集成化融资服务1优化公司融资结构打造延伸式结构化贸易融资稳定的总体授信方案飞翔公司融资服务原有模式如何优化2341投资银行基础融资其他融资贸易融资单一融资模式债务结构有待改善过多的合作银行分散了有效资源单一融资模式债务结构有待改善过多的合作银行分散了有效资源核心贸易融资链尚未搭建飞翔公司融资服务——投资银行投资银行1234基础融资上市顾问服务重组并购顾问其他融资原有模式贸易融资引入直接融资信托融资顾问飞翔公司融资服务——投资银行——上市安排成功案例调整资产，优化上市资源整合债权，修饰报表引入战略投资，提升管理高盛、天堂硅谷会计师、律师等事务所配合国信证券上市辅导募集资金监管及理财依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰富的客户资源及成熟的经验，实现企业顺利上市目标。优化公司治理结构推荐上市服务商实现资金安全提高收益上市顾问金融服务集成商飞翔公司方案优点：改善飞翔公司财务结构优化上市资产我行优势：1.提供全程的重组并购顾问2.广泛的并购服务网络3.灵活的并购资金安排4.专业的重组并购团队我为飞翔集团提供全面授信支持及全面服务包括引入信托解决飞翔房产融资融资服务——投资银行——企业重组并购飞翔集团32信托融资顾问信托资金或自有资金收购重组贷款飞翔房产飞翔公司飞翔集团飞翔房产飞翔公司融资服务——投资银行——多元融资浙江物产集团成功案例分拆期限联合短期融资券银团贷款行外+行内信托+贷款发行承销手续便捷用途灵活成本适中金额较大用途灵活成本较低资金充裕提高效率成本较低飞翔公司融资服务——投资银行——财务顾问吉林亚泰集团财务顾问天津泰达集团财务顾问湖州升华集团财务顾问菱花味精财务顾问山东恒通化工财务顾问山东三角集团财务顾问山东海龙集团财务顾问杭州锦江集团财务顾问成熟案例飞翔公司融资服务——基础融资34营运资金贷款法人账户透支其他融资原有模式贸易融资满足日常流动性需求1投资银行基础融资2飞翔公司融资服务——贸易融资1贸易融资324投资银行国内贸易融资国际贸易融资商品融资其他融资原有模式针对贵公司新市场的拓展，我行还将通过债项授信给予满足基础融资满足贸易中的资金需求飞翔公司物流资金流交易对手资金流向贸易融资链1.国内采购商及国内供应商纵向资金流（人民币结算）国内贸易融资链2.国外进口商及国外出口商横向资金流（外币结算）国际贸易融资链3.国外进口商及国内供应商联动区域一（本外币结算）国内国际贸易融资一体化4.国内采购商及国外出口商联动区域二（本外币结算）国内国际贸易融资一体化融资服务——贸易融资国外出口商国内供应商国外进口商国内采购商贵公司结构化贸易融资概述联动区域一联动区域二财智国际飞翔公司实施步骤：1.贵公司收到国际信用证2.凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证3.提货后出口4.国际信用证收汇5.结汇后支付国内信用证1.国际信用证2.工行开立的国内信用证4.境外付汇5.支付国内证3.收货出口货物优点：1.操作便利2.审批快捷3.核算清晰4.成本较低5.负债合理国外进口商国内供应商贵公司出口型内外贸联动方案融资服务——贸易融资财智国际飞翔公司融资服务——贸易融资贵公司供应商及代理商均可以共享该贸易链所带来的融资便利，从而提高了贵公司的贸易核心地位。贵公司针对国内上游采购融资产品：1.国内信用证2.信用证项下买方融资3.商品融资优点：1.表外融资，降低负债率2.在实现销售前，银行给予资金融通，先行支付，无需占用企业其他业务资金3.盘活存货，提高资金使用效率融资产品：1.信用证项下打包贷款2.信用证项下卖方融资3.国内发票融资4.国内保理5.商品融资优点：1.在交单前即得到资金用于生产及备货2.加快应收账款回笼，提高资金使用效率3.盘活存货，提高资金使用效率针对国内下游销售以贵公司为核心设计结构化贸易融资链飞翔公司融资服务——贸易融资——国内保理1.销售商品3.调查双方资信及交易情况销货方开户行（保理行）国内采购商贵公司实施步骤：1.销售商品2.申请国内保理3.我行调查双方资信及交易情况4.我行发放融资5.书面通知国内采购商并提示付款6.到期付款后我行扣收融资本息优点：1.加快应收账款催收2.提前收款，加速资金周转3.信用风险控制与坏账担保飞翔公司融资服务——贸易融资贵公司国际业务结算方式以国际信用证为主，O/A为辅，进口业务以国际信用证D/A为主。贵公司针对向国外进口融资产品：1.国际信用证2.进口信用证押汇、进口信用证代付3.进口TT押汇及代付4.D/A项下保付优点：1.表外融资，降低负债率2.在实现销售前，银行给予资金融通，先行支付，无需占用企业其他业务资金3.在提单到达前先行提货，早日实现销售融资产品：1.信用证项下打包贷款2.出口押汇/贴现、福费廷3.出口发票融资4.出口双保理优点：1.在装船前即得到资金用于生产及备货2.交单后立即实现应收账款回笼3.加快应收账款回笼，降低风险4.规避汇率风险针对向国外出口财智国际飞翔公司融资服务——贸易融资——出口发票融资贵公司国外进口商1.发货并寄送发票运输单据4.付款5.归还发票融资2.申请发票融资3.发放融资实施步骤：1.发货并寄送发票运输单据2.申请发票融资3.银行发放融资4.国外进口商付汇5.归还发票融资优点：1.加快应收账款回笼2.规避汇率风险财智国际飞翔公司融资服务——贸易融资——出口双保理贵公司国外进口商实施步骤：1.定合同并发货2.申请保理3.我行向国外进口保理商发出邀请并签定协议4.国外进口保理商调查国外进口商资信并签定协议5.我行发放融资6.进口保理商负责应收账款催收在收款后付款我行优点：1.加快应收账款催收2.提前收款，加速资金周转3.信用风险控制与坏账担保4.提前办理外汇结汇，锁定汇率风险进口保理商1.定合同后发货2.申请保理3.邀请并签定协议4.签定协议5.融资6.付款6.付款出口保理商财智国际飞翔公司实施步骤：1.D/A项下进口后公司申请D/A保付2.我行确认保付交单并对出口商银行保付3.出口商可以向银行申请融资优点：1.降低公司融资成本2.商业信用变银行信用3.方便出口商融资进口方案D/A保付融资服务——贸易融资财智国际交单贵公司国外银行D/A交单采购材料申请D/A保付保付融资国外出口商飞翔公司实施步骤：1.在我行开立即期信用证给外商2.货物入关后，叙作全额保证金3个月进口代付业务3.叙作三个月远期售汇4.为保证金办理增利通理财产品2.货物入关1.即期信用证３.全额保证金进口代付，远期售汇4.增利通（根据风险偏好选择）优点：1.占用自有资金较少2.享受利率优惠3.汇兑收益4.理财收益5.成本较低国外出口商贵公司融资服务——贸易融资进口方案付汇理财通财智国际飞翔公司123投资银行基础融资贸易融资备用贷款委托贷款4其他融资原有模式融资服务——其他融资各类保函技术改造项目贷款满足其他资金需求飞翔公司顺利实施项目实施期阶段提供服务项目招投标进口设备提前采购物资项目建设项目实施各类保函进口开证临时周转贷款项目贷款在项目实施过程中根据贵公司阶段性需求提供不同的融资安排项目全程跟踪服务成功运营项目经营期阶段提供服务日常运作经常性占用债务结构优化贸易融资流动资金贷款项目前期确保可行论证项目可行构思项目结构设计实施方案协助各项谈判阶段提供服务立项融资服务——其他融资——项目融资飞翔公司快速收款，加快资金使用效率便捷付款，提高财务管理水平延伸服务——现金管理——收付款管理银企互联电子银行主动收款被动收款人行现代化支付系统无工行网点的地区贵公司网银收费站定期借记综合收款网银收费站定期借记综合收款付款人工行网点收款人票据汇兑即时通收款个性化付款产品飞翔公司全面信息报告——运筹于千里之外登录银企互联延伸服务——现金管理——信息报告手执移动电话即可工行信使贵宾理财中心专属服务人员电话银行拨通95588即可95588ICBC自动提醒余额变动自定义信息要素和规则飞翔公司延伸服务——企业理财——人民币理财ABCD50%30%10%10%A.协定存款+超短期理财产品B.货币型基金+债券型基金C.固定期限理财产品D.代客境外理财基于安全性、流动性和效益性的统一以及企业经营的要求设计理财产品组合可调度资金总量飞翔公司组合收益实施后实施前307.6万元81万元投资组合在观察期的模拟收益率10000万元闲置资金投资案例延伸服务——企业理财——人民币理财品种收益率存款0.72协定存款1.53货币基金3短期理财产品5代客境外理财10组合产品收益率一览表风险提示：以上收益是反映的是历史业绩，不代表收益承诺。投资有风险，理财需谨慎。飞翔公司汇率风险利率风险1.期权、掉期及互换2.远期结售汇、远期外汇买卖3.结构性存款外汇理财及风险管理工具延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理飞翔公司08年9月10日即期结汇价3个月远期汇率假设3个月后即期汇率6.82696.81426.81步骤：1.与我行签订远期结汇合约2.固定日期交割或选择择期结汇延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理远期结汇优点:1.规避汇率风险2.锁定财务成本飞翔公司08年9月10日即期售汇价3个月远期汇率假设3个月后即期汇率6.85436.85676.86步骤：1.与我行签订远期售汇合约2.固定日期交割或选择择期结汇延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理远期售汇优点:1.规避汇率风险2.锁定财务成本飞翔公司延伸服务——企业理财——外币理财及风险管理成交时市场汇率+400点-400点7天汇率区间保底型结构性存款（盯住欧元/美元汇率）优点：1.期限超短仅7天2.交易金额不限3.本金100％保证4.成功率较高成功收益活期收益保底收益1.15%2.7%1.5%飞翔公司合理避税、稳定人才手续方便、收费优惠提升效应、使用便捷轻松快捷、安全可靠保值增值、贴心服