收单服务流程

金融POS安装相关知识目录一、电话预约二、现场初审三、收集资料四、安装准备五、安装培训六、售后巡查2一、电话预约2.由各分公司，产品经理按照金融专员或中行、交行所提供的商户信息或联系方式，主动电话联系特约商户，约定时间上门为商户办理相关申请金融POS机手续和资料。31.当特约商户与我司金融专员洽谈成功，或是中国银行、交通银行推荐，确认需安装金融POS机。二、现场初审41.相关服务工作人员上门到达商户处，先要自我介绍。话术举例：您好，请问这里（商户名）吗？我是宁波爱信诺信息技术有限公司，安装POS机专员。跟（XX先生XX女士）电话联系过，今天是为贵公司安装POS机收集相关申请资料。2.相关服务人员在商户处，需初步审查商户经营范围是否与金融专员或中行、交行提供信息属实。如与提供信息不一致或与商户营业执照不一致，不予给商户申请安装POS机具,并及时报备金融专员。案例：如商户提供信息是经营服装零售、加工、批发，可实际经营是餐饮行业。与提供信息不符，不予办理。三、收集资料商户所需资料1、对公户：A、有效的营业执照复印件B、有效的组织机构代码证复印件C、有效的税务登记证（国、地税均可）复印件D、有效的法人身份证正反面复印件E、有效的基本户开户许可证注：以上复印件必须盖有效公章2、个人户：A、个体户营业执照复印件B、税务登记证复印件C、法人身份证正反面复印件D、法人借记卡正反面复印件注：以上复印件需盖公章有效，如有些个人户无公章，可法人签字按手印。3、公司现有收单通道进件要求A：公司需入对公账户，个体户允许入对私账户。B：入对公帐户：《营业执照》《法人身份证正反面》《税务登记证》《组织机构代码证》《开户许可证》（入一般户加印鉴卡）；C：入对私帐户：入对私帐户：《个体户营业执照》《税务登记证》《法人身份证正反面》《法人借记卡正反面》D：商户照片：《门楣照》《门店内景照》E：需填写表格：《与新商户入网审核申请表》《宁波市特约商户受理银联卡协议》《客户征信查询授权书》《资料真实性确认书》《商户信息调查表》：注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需提供行号、交换号。A：公司需入对公账户，个体户允许入对私账户。B：入对公帐户：《营业执照》《法人身份证正反面》《税务登记证》《组织机构代码证》《开户许可证》（入一般户加印鉴卡）；C：入对私帐户：入对私帐户：《个体户营业执照》《税务登记证》《法人身份证正反面》《法人借记卡正反面》D：商户照片：《门楣照》《门店内景照》E：需填写表格：《宁波市特约商户受理银联卡协议》《特约商户尽职调查及审批流转表》《POS机具安装收条》《特约商户移动POS业务审批表》注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需提供行号、交换号。A：公司允许入对公账户或对私账户，个体户允许入对私账户。B：公司入对公或对私帐户：《营业执照》《法人身份证正反面》《税务登记证》《组织机构代码证》《开户许可证》《法人借记卡正反面》（入一般户加印鉴卡）；C：入对私帐户：《个体户营业执照》《税务登记证》《法人身份证正反面》《法人借记卡正反面》D：商户照片：《门楣照》《门店内景照》《收银台照》《见证照》E：直联商户对公或对私账户需填写表格：《宁波市特约商户受理银联卡协议》《宁波市特约商户入网审核申请表》《账户授权书》F：间联商户对公或对私账户需填写表格：《特约商户受理银行卡业务协议》《特约商户受理银行卡业务补充协议》《账户授权书》注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需开通实时清算提供行号、交换号。当服务人员收齐商户申请POS机所需相关资料后。请告知商户，接下来审批合规工作需xx工作日。同时提醒商户，如在审批过程中出现问题或还需提供有关资料，请商户给予配合和谅解。临别商户时，留给商户公司7x24服务热线与服务人员工作电话。最后请礼貌用语告别商户。13四、安装准备“安装准备”不明思意就是安装前准备，金融产业部合规完成下机后，安装服务人员需要做的准备工作。1.服务人员收到POS机具后，请预先检测机具是否能正常开机刷卡。（最好用自己的卡刷一笔，是否能正常交易。如刷卡成功，可当即撤销该笔刷卡金额。）2.检测完毕后，请准备好，图1：《特约商户服务单》图2：《特约商户培训单》。14图1:《特约商户服务单》15图2:《特约商户培训单》163.最后请检查押金收据条或增值发票是否有遗忘。4.上门安装前，请先电话通知商户。约定时间准时上门。请每位服务人员上门安装前，细心做好准备工作。以免在上门安装时出现不必要问题。17五、安装培训(一)、安装步骤1.当服务人员在商户处准备安装前，请先询问商户是否现在能安装POS机。经商户同意后，服务人员可以开始安装。2.固定POS机安装，必须有固定电话信号才可使用，如该商户安装的是公用电话信号，则无法安装使用POS机。3.找到固定电话信号，将电话线链接到POS机、接好密码键盘、电源线、放好热敏纸，开机进入系统做第一次签到。签到成功后，安装完成。注：图3为POS接口链接。18图3：19请安装图3对应接口链接，以免签到刷卡不成功！4.移动POS机因直接插手机流量卡，所以不需要提供固定电话线就可以消费刷卡。POS机签到成功，安装完成后服务人员需告知商户如何给移动机具充电。5.服务人员需告知移动POS机具商户需每年交120元流量卡费用。注：服务人员在安装过程中尽量配合商户，把POS机安装在商户想安装的指定位置。20(二)、商户培训银行卡交易菜单主界面21银行卡交易主要功能签到消费撤销重打印结算签到功能需输入操作员代码和密码每天营业开始时或结算后进行23签到操作步骤1.菜单中选“管理”中“签到”2.按提示输入操作员号码“01”按确认键3.按提示输入操作员口令“0000”，按确认键4.屏幕显示“签到成功”，自动进到“请刷卡”界面24消费功能是最常见的交易可采用插卡或刷卡方式正确输入交易金额核对卡号核对签名保留商户联25消费操作步骤1.按提示刷卡，核对屏幕显示卡号与卡面卡号，确认无误后，按确认键2.按提示输入消费金额，按确认键3.按提示输入密码，按确认键；若无密码，直接按确认键4.交易成功自动打出单据。请持卡人在签购单上签字，并核对此签名与卡背面的签名是否相符,确认无误后,将商户联留存，将持卡人联及卡还给顾客,交易完成26消费界面2728消费撤销功能只限当日当批（结算前）需输入原交易凭证号只能进行整笔交易撤销29消费撤销操作步骤1.菜单中选“撤消”中“当批撤消交易”2.按提示输入主管密码“123456”，按确认键3.按提示输入原交易凭证号（6位数），按确认键4.核对屏幕显示原交易的卡号及金额，确认无误后，按确认键5.按提示刷卡，核对屏幕显示卡号与卡面卡号，确认无误后，按确认键30消费撤销界面31重打印功能由于打印机卡纸、缺纸或其他故障导致交易成功后未打印交易凭证。重打印功能可以打印出未结算前该批次中的某一笔交易。32重打印操作步骤1.菜单中选“打印”2.“重打上笔交易”，按确认键“重打指定交易”，按提示输入原交易凭证号（6位数），按确认键3.自动打印交易单据。请持卡人在签购单上签字，并核对此签名与卡背面的签名是否相符,确认无误后,将商户联留存，将持卡人联及卡还给顾客，单据上有“重打印”字样33“打印”子菜单1.重打最后一笔2.重打任意一笔3.打印交易明细4.打印交易汇总5.打印上批总计34结算功能每天营业结束后或一个班次结束后进行结算单妥善保管结算后，该批次中的交易记录将全部清除，将不能重看流水或重打印某笔交易。35结算操作步骤1.菜单中选“结算”2.屏幕显示交易笔数、交易金额，请与签购单的实际交易笔数、交易金额进行核对，确认无误后，按确认键上传数据3.自动打印结算单，请妥善保管36“管理”子菜单1.签到2.签退3.交易查询4.柜员5.外线号码6.结算7.终端锁定8.版本服务人员需耐心培训收银人员或相关操作人员。安装和培训完成后，请仔细填写图1:《特约商户服务单》图2:《特约商户培训单》商户确认盖章签字。把押金单或发票提交给商户，收取相应金额。最后商户礼貌用语告别商户。举例话术：（XX女士/先生）感谢您对我们公司的金融POS业务支持和信任，如在日常使用过程中出现任何问题，请及时联系我们的7X24客服热线，或拔打我的工作电话。谢谢再见。37六、售后巡查依照中行、交行、杉德等相关规定，商户初装3个月后，需做巡查回访工作。相关工作如下：1.商户营业地址是否变更。2.商户经营项目是否与进件时提供资料一致。3.派送日常使用所需热敏纸，测试POS机能否正常刷卡消费。4.收回商户3个月消费签购单。38谢谢！金融事业部：李峰2015年1月30日39