三方存管业务培训

金证科技证券软件中心业务培训之三方存管目录第一章培训课程简介第二章名词解释和主要术语第三章业务分类及业务流程第四章业务规则第五章常见问题第六章参考资料第七章课后作业目录第一章培训课程简介培训课程简介•三方存管产生的背景•三方存管的概念•三方存管的账户结构•三方存管的业务流程目录第二章名词解释和主要术语行业背景三方存管银证转账银证通现金、支票银证业务对比业务类型特点交易主体优点缺点现状银证通银行托管资金可通过银行进行股票交易银行活期存折/卡资金安全影响证券公司佣金分成已停办银证转账证券公司托管资金和股票证券公司账户保障证券公司佣金分成转账时间受证券公司营业时间限制；资金不安全，易被挪用美元，港币仍在使用三方存管证券公司托管股票，银行存管资金证券公司帐户保障证券公司佣金分成；客户资金安全转账时间受证券公司营业时间限制人民币全面推广名词解释和主要术语•什么是第三方存管制度？–广意三方（投资者、证券公司、银行）–狭意三方•证券资金交易台账•交易资金结算账户•银行结算账户–证券公司职责•证券交易•清算交收和股份管理•交易结算资金明细账–存管银行职责•出纳•保管证券公司投资者银行证券资金交易台账交易资金结算账户银行结算账户名词解释和主要术语•什么是存管银行？–证券公司及其客户的委托–提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。andsoon….客户账户结构交易结算资金管理账户1证券资金台账1银行结算账户1我是证券公司我是存管银行股票、基金、债券、权证啥都有！有钱就存我这吧Soeasy，再也不担心我的资金被挪用了！交易结算资金管理账户2证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户3证券资金台账3银行结算账户3….….….交易结算资金管理汇总账户银证转账目录第三章业务分类及业务流程业务分类业务分类账户类存管开户存管签约资料修改存管销户预约开户变更账号查询类查询券商端余额查询银行端余额转账类证券转银行银行转证券销户结息风险控制类转账冲正转账重发通讯类签到签退密钥同步日切文件就绪通知业务流程•日间业务–开销户业务、转账类业务、账户类调整•日终业务–日间转账明细对账、日终交易资金结算交收日间业务•开户流程•银证转帐流程•风险控制类流程•撤销存管银行•客户资料变更•业务信息查询•三方存管调整日间业务•开户流程–三方存管开户（券商发起）•三方存管开户（券商发起）•三方存管签约（券商发起或银行发起）–三方存管签约开户（券商发起）–预约开户（银行发起）•预约开户•预约激活•预约取消开户流程交易结算资金管理账户证券资金台账银行结算账户我是证券公司我是存管银行交易结算资金管理汇总账户存管开户存管签约签约开户预约开户预约激活银证转账流程–银行转证券–证券转银行日间业务交易结算资金管理账户1证券资金台账1银行结算账户1我是证券公司我是存管银行交易结算资金管理账户2证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户3证券资金台账3银行结算账户3….….….交易结算资金管理汇总账户银证转账日间业务•风险控制类流程–转账重发•定义：对当日已报流水重新发请求•适用：转账请求流水没有收到应答•非所有银行都支持该业务–转账冲正•定义：一笔正交易的反交易•适用：超时无回应或其他原因交易不正确•防止产生单边账•非所有银行都支持该业务日间业务•撤销存管银行流程–结息归本–销户结息通知（券商发起）–银证转账（证券转银行）–存管销户（当日有转账流水，不允许销户）交易结算资金管理账户证券资金台账银行结算账户我是证券公司我是存管银行交易结算资金管理汇总账户我要结息我要销户日间业务•客户资料变更流程–三方存管资料修改•客户资料包括姓名、证件类型、证件号码•作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料•影响：许多业务都需校验客户资料•注意：此功能不能修改银行结算账户的资料日间业务•业务信息查询流程–三方存管查银行余额•券商发起，查询银行结算账户资金余额。–三方存管查询券商余额•银行发起，查询证券资金交易台账余额我是证券公司我是存管银行我查查我银行有多少钱你有￥1724.00元我的证券账户有多少钱呀？你有￥12345678呢日间业务•三方存管调整流程–调整内容：资金、账户–调整方式：单边调整、双边调整–调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致–相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存管账户回退单边账通讯故障日终业务•清算前对帐流程•清算后交收划付流程日终业务•清算前对账–内容：日间转账流水–目的：券商与银行的转账流水是否能一一对应–标准：以银行在转账流水为准–措施：对账有误时，基于银行转账流水，调整券商转账流水日终业务•清算前对账流程券商转账流水总部通讯机导入存管平台银行对账流水银行通讯机导入存管平台银行通讯机对账券商调账结果是否正确否对账结束是日终业务•清算后交收划付–内容：清算交收资金流水–目的：完成结算资金与登记公司的交收划付–标准：以券商清算交收资金流水为准–措施：由银行调整日终业务•清算后发送交收文件流程券商导出清算流水总部通讯机导入存管平台各银行通讯机生成银行清算文件通过其他平台发给银行银行清算完成后，可查询清算结果目录第四章业务规则业务规则•资金流–客户银行存取款–客户银证转账–季度结息–一级法人资金交收•清算交收划付•账户利息记付–券商利息差资金流客户交易结算资金汇总账户客户交易结算资金汇总账户客户银行结算账户客户银行结算账户法人资金交收过渡账户结算备付金账户登记结算公司指定交收银行结算账户场外交收主体自有资金专用存款账户自有资金专用存款账户主办存管银行存管银行A客户存款客户存款客户取款客户取款银证转账存入银证转账存入银证转账支取银证转账支取客户销户结息客户销户结息买入证券资金流买入证券资金流卖出证券资金流卖出证券资金流一级法人资金交收清算交收划付客户下单成交回报证券公司交易系统验资验券客户i证券账户客户i证券资金台账证券公司清算平台交易所交易报盘成交回报登记结算公司结算备付金账户场外交收主体客户i交易结算资金管理账户客户交易结算资金汇总账户客户交易结算资金汇总账户清算交收数据交收资金划拨资金交收指令资金交收指令交易清算交易清算客户交收资金划拨客户交收资金划拨存管银行A清算交收主办存管银行法人资金交收过渡账户账户结息划付交易结算资金管理账户1证券资金台账1银行结算账户1我是证券公司我是存管银行交易结算资金管理账户2证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户3证券资金台账3银行结算账户3….….….交易结算资金管理汇总账户同步活期存款利率同业存款利率券商利息差目录第五章常见问题常见问题•银证业务的发展经历了什么阶段，都有什么特点？•三方存管中的三方是指哪三方(狭义，广义)？•存管银行有什么职责？•证券公司有什么职责？•三方存管开户涉及到哪些业务？（例举至少2个）•三方存管销户涉及到哪些业务？（例举至少2个）•银证转账，银行会校验客户哪些资料？•什么是单边账？•券商利息差是怎样形成的？