出口托收业务、出口来证及议付、贸易融资业务

商学院姓名班级学号系别实验室名称实验时间1．实验项目名称进口信用证业务2.实验目的练习进口信用证的开立、修改（拒绝修改）、撤证、销卷，以及销货担保，进口来单。3.实验内容依托智盛软件——国际结算模拟系统，练习进口信用证业务。4.实验过程及步骤1）根据预先分配的用户名和密码，依托网络进入智盛国际结算模拟系统。2）在老师的指导下，阅读《国际结算模拟系统用户手册》中进口信用证业务的操作规则，每个学生组成一组，练习进口信用证的开立、修改（拒绝修改）、撤证、销卷，以及销货担保，进口来单等基本运作流程。3）课后按上述步骤延续实验，直至完整、独立地实践了国际结算模拟系统预设的进口信用证业务的流程，得到系统认定的良好成绩。6．实验结论及心得登陆系统页面输入登录地址：http://服务器IP地址:8081/IB案例内容海尔集团公司(开证行客户)于20070205向银行CHINACONSTRUCTIONBANK(开证行)提出开立信用证申请，此信用证项下货物重量30t，申请人邮编412003，并出示了单位证明及开证申请人和受益人信息，受益人克莱斯勒公司(通知行客户)，受益人邮编501288，合同号为T2006/0109；按合同内容，此信用证NO开出保函，此信用证为即期/远期：Usance信用证，远期类型为AfterNegotiationDate，付款期限为10天；信用证类型为IRREVOCABLETRANSFERABLE，支付方式为NEGOTIATION，指定议付行银行BANKOFAMERICACALIFORNIA(议付行)；此次信用证NO为转开，最大循环次数为3；通知行为HSBCBANKUSA(通知行)，信用证币种为USD美元，金额为100000.0，信用证NO保兑，开证方式为FULLTELEX，到期日为20070331，到期地点在chicago，最迟装运期为20070318，交单期10天；信用证项下的货物Notallowed分批装运，Notallowed转运，装运期限为是；货物从chicago运输到qingdao，信用证的付款行为HSBCBANKUSA(通知行)，偿付行为CHINACONSTRUCTIONBANK(开证行)；信用证贷款方式为0其它贷款，客户帐户一为1007758956，币种CNY人民币，金额5000.0；保证金账号一为1000258462，币种USD美元，金额20000.0；客户帐户二为34323424，币种CNY人民币，金额11000.0；保证金账号二为10322288659，币种USD美元，金额120000.0；受益人所在地为保税区，信用证开立操作收费方式为现收，邮电费类型为开证电报费，实收开证邮电费金额25.0；通过信用证开立操作开证行产生信用证和电文并发往通知行。根据开证行发来的信用证及电文内容，通知行在本行做业务登记，内容如下：此信用证No为备用信用证，No为红条款信用证，Yes循环信用证，操作收费方式为现收，快递国别为美利坚合众国；邮电费类型为远洋电费，实收开证邮电费金额25.5；登记完后，系统产生面函和信用证并通知受益人。开出信用证后，开证申请人因为金额、货运方式等变动向开证行提出修改申请，填写信用证修改申请书，其中通知方式为FULLTELEX，业务编号为KZXG001，合同号为PK10086，修改内容为信用证金额增加1000，客户于20070205发起信用证修改申请，申请书编号为1002580001，信用证项下（+：增加；-：减少）+金额1000.0，原信用证修改为[即期/远期]Usance信用证，受益人名称改为克莱斯勒公司(通知行客户)，信用证项下的货物Notallowed分批装运Notallowed转运，装运期限为是，最迟装日期为20070318；信用证到期日为20070331，到期地点为chicago；客户帐户一为1007758956，币种CNY人民币，金额5000.0；保证金账号一为1000258462，币种USD美元，金额20000.0；客户帐户二为34323424，币种CNY人民币，金额11000.0；保证金账号二为10322288659，币种USD美元，金额120000.0；信用证修改操作收费方式为现收，邮电费类型为开证修改电报费，实收开证邮电费金额100.0。通知行收到开证行的修改电文后，根据修改内容产生面函通知受益人，转让行业务编号为TSF10086；此次修改方式为TELEX，修改日期20070205；该操作收费方式为现收。受益人收到通知行的修改面函后，选择[是/否]同意Reject修改信用证；该操作收费方式为现收，快递国别为美利坚合众国；费用类型为远洋电费，邮电费币种USD美元，实收邮电费20.0；操作完成后生成电文发往开证行。开证行收到通知行拒绝接受信用证修改的电文后，登记拒绝内容。拒绝内容为保证金账号一为1000258462；币种USD美元；金额20000.0；保证金账号二为10322288659；币种USD美元；金额120000.0。远期信用证的开立开证行1、开立业务2、填写信用证3、添加面函和电文4、提交，生成流程图通知行5、通知行来证通知/登记6、添加面函和电文7、提交。经复核，授权完成整个业务提交当前交易给复核。在提交之前，系统检查所有交易数据和电文（如果有的话）是否符合要求格式，如不符合，则不能提交。如果该交易可以加入报文和面函而没有加入，则系统提示是否加入报文和面函。提交后，如果交易处理成功则返回交易日期、交易流水，同时将所附带的电文和面函保存，拆传票，该笔交易的状态设置为待复核,交易操作窗口关闭。如果交易处理失败则返回错误码和错误信息（见返回错误列表）。如果只是拆传票出错，该笔交易的状态也设置为待复核，同时所附带的电文和面函保存，可以在以后补拆传票，交易操作窗口不关闭。即期信用证的开立开证行1、开立业务2、填写信用证3、生成面函和电文3、提交,复核授权生成流程图通知行5、通知行来证通知/登记6、添加面函和电文7、提交。经复核，授权完成整个业务提交当前交易给复核。在提交之前，系统检查所有交易数据和电文（如果有的话）是否符合要求格式，如不符合，则不能提交。如果该交易可以加入报文和面函而没有加入，则系统提示是否加入报文和面函。提交后，如果交易处理成功则返回交易日期、交易流水，同时将所附带的电文和面函保存，拆传票，该笔交易的状态设置为待复核,交易操作窗口关闭。如果交易处理失败则返回错误码和错误信息（见返回错误列表）。如果只是拆传票出错，该笔交易的状态也设置为待复核，同时所附带的电文和面函保存，可以在以后补拆传票，交易操作窗口不关闭。实验心得通过这次实验，通过上次实验的经验与教训，在上机的操作方面上，有了比较熟悉的操作技巧.我学习了信用证远期和即期的申请、复核、通知等基本过程。是我对信用证的开立与使用更加熟悉。了解整个过程中应该注意的问题1、具体开征日期的填写：银行开出当日为开证日。需要认真阅读每一项的内容，特别是对信用证有效期的填写。我觉得在国际进出口业务中信用证的开立和复核是极其关键的方面。确保重要信息的准确，可靠。2、在实验过程中，对合同的阅读与理解很重要，因为信用证的申请完全是依据合同制作的，在填写申请书时，有几点需要特别注意：必要事项应完整正确地记载且内容不能相互矛盾，因为银行是根据申请书的内容开出信用证的;申请书内容不能违背买卖合同上的有关条款。3、.在进行实验的过程之中我充分体会到了英语的重要性.合同中的内容全是英语,信用证的全部内容以及填制也需要用英语来完成,而且我们还需要对合同中的要件条款以及其相应的单据进行严格审核.在阅读合同的过程中,我遇到了不小的阻力,这使我明白,我的英语水平还远远不足以应付日后工作中的诸多困难.因此,我们在加强对专业课程和专业技能的学习、掌握的同时,还应该坚持不懈地学习英语,增加词汇的积累,努力提高自己的阅读水平我院任课教师有实验课的均要求有实验报告，每个实验项目要求有一份实验报告，实验报告按照格式书写完毕后，经辅导实验的教师批改后按照实验室收集存档。商学院姓名班级学号系别实验室名称实验时间1．实验项目名称进口代收业务2.实验目的练习进口代收结算业务的基本运作流程。3.实验内容依托智盛软件——国际结算模拟系统，练习进口代收结算业务。4.实验过程及步骤1）根据预先分配的用户名和密码，依托网络进入智盛国际结算模拟系统。2）在老师的指导下，阅读《国际结算模拟系统用户手册》中进口代收结算业务的操作规则，每个学生组成一组，练习进口代收结算业务的基本运作流程。3）课后按上述步骤延续实验，直至完整、独立地实践了国际结算模拟系统预设的进口代收结算业务的流程，得到系统认定的良好成绩。6．实验结论及心得案例内容托收人广州汽车工业集团有限公司(托收行客户)，备齐出口托收单据后于20070209向代收行CHINAMERCHANTSBANK(托收行)提请出口托收业务，并提供发票号为AMCM102558的货物发票。托收币种为USD美元，托收金额为10000.0，托收类型为D/PTenor，期限为30天，付款人名称为三菱化工集团(代收行客户)，付款地址为东京CHINAMERCHANTSBANK(托收行)，承付日期是20070301，销帐日期是20070331，签收日期是20070209，托收行以现收的方式收取手续费，采用远洋电费的方式发送邮件，收取邮电费25，快递国别为美利坚合众国，完成业务后生成出口托收指示书连同单据一起寄给代收行。代收行收到托收行寄来的进口代收单据后，进行进口代收业务录入，付款人客户三菱化工集团(代收行客户)在20070211收到托收行CHINAMERCHANTSBANK(托收行)于20070210寄出的单据，委托代收行UFJBANKLIMITEDTOKYO(代收行)做进口代收登记业务，出票人/收款人名称为广州汽车，需要的托收费用为50.0，托收于20070331（到期日）到期，收款人所在地是境外。代收行以现收（收费方式）的方式向客户收取手续费，采用远洋电费的方式发送邮件，收取邮电费25.5，业务完成后，生成确认SWIFT电文给托收行及面函单据通知书给付款人。如果是即期进口代收单据，付款人同意付款后，代收行交单并向托收行付款。如果是远期进口代收单据，付款人承兑到期日后，代收行向付款人交单并于承兑到期日付款。付款人收到提单、保险单等相关单据后进行付款。帐务核销号为FB100032，凭证核销日期为20070331，付费金额为10000.0，托收行费用为25.0，帐户行为UFJBANKLIMITEDTOKYO(代收行)，中间行为WESTBENDSAVINGBANK(汇出行)，于20070221（起息日）日开始起息，现汇支付金额是9975.0，原币账号是502488659866，售出外汇金额是9975.0，人民币账号为502488659867，金额为77805.0，套汇支付金额为77805.0，外汇帐号是121544645，外汇买卖方式为询价卖出价是7.75，买入价是7.8，套汇汇率是7.8，售汇性质是20101国内企业，对公/对私是对公，是否凭备案表付款为YES，是否异地付汇YES，代收行以现收的方式收取手续费并发送邮件，产生远洋电费，实收电报费25.0，申报号为JK10065。付款人承兑到期日后，代收行将单据放给付款人，付款人进行承兑，承兑托收行为CHINAMERCHANTSBANK(托收行)，承兑币种为USD美元，承兑金额为10000.0，托收付款到期日是20070331代收行以现收的方式收取手续费，采用远洋电费的方式发送邮件，实收电报费50.0，快递国别为中国。托收行收到代收行的付款电文和出口单据款项后，托收行将款项解付给委托人。出口托收产生国外收费金额50.0，托收行账户行为CHINAMERCHANTSBANK(托收行)。本操作应收手续费25.0，应收邮电费25.0。解付方式的方式为结售汇入帐/扣帐，待结/售汇外币金额为9900.0，结售汇入/扣帐账号为7750588624，结汇汇率为7.8，售汇统计类型(融资)为20