进口信贷业务简介

中国进出口银行二○一○年四月二日进口信贷业务简介一、中国进出口银行简介二、进口信贷业务简介目录•资产质量与信贷规模实现“双升”•业务品种不断创新，市场前景广阔•组织机构健全，分支机构遍布海内外•国家政策性金融机构简介机构资产业务点击添加标题•中国进出口银行成立于1994年，是直属国务院领导的、政府全资拥有的国家政策性银行，其国际信用评级与国家主权评级一致。中国进出口银行总部设在北京。经过15年的发展，中国进出口银行已成为新型国际经济合作银行，是中外交流的重要桥梁。简介•中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分，是我国机电产品、成套设备和高新技术产品进出口和对外承包工程及各类境外投资的政策性融资主渠道,外国政府贷款的主要转贷行和中国政府对外优惠贷款的承贷行，为促进我国开放型经济的发展发挥着越来越重要的作用。职能点击添加标题享有主权级信用点击添加标题•我行在国内设有15家区域性分支机构和代表处；在境外设有东南非代表处、巴黎代表处和圣彼得堡代表处；与500多家银行建立了代理行关系。与企业、外国政府、国际组织、金融机构之间展开了广泛的交流与合作。机构贷款余额和资产总额由1994年末的20亿元和25亿元，分别增长到2008年末的6058亿元和7303亿元。不良贷款比率由最高时的12.36%，下降至2008年末的1.52%。进口信贷业务进口信贷流动资金贷款业务进口信贷固定资产贷款业务进口信贷产品简介政策性银行业务具有官方性质，体现国家意志；我行是国际经济合作领域的专业银行，从业经验丰富；贷款金额大、期限长、利率优惠。业务特点一、资源类进口信贷资源类进口信贷业务是中国进出口银行为我国企业进口资源所需本外币资金提供的债权性融资。贷款对象和贷款申请条件：以自用为主的生产企业和以内销为主的进口代理企业，年资源进口额达到1000万美元，均可向中国进出口银行申请资源进口贷款。进口信贷业务（一）借款申请书；（二）借款人或进口代理人进口经营权资格证书，借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，近三年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料；（三）借款人近三年资源产品进口情况、当年资源产品进口计划及已签订的部分进口合同；（四）必要的国家主管部门进口批准、证明文件；（五）还款担保意向书，采取抵（质）押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明和价值评估报告；（六）中国进出口银行认为必要的其他资料。贷款申请资料二、技术设备类进口信贷技术设备类进口信贷是中国进出口银行为我国企业进口技术设备所需本外币资金提供的债权性融资。贷款对象：凡在我国工商行政管理部门登记注册，具有独立法人资格的企业，均可向中国进出口银行申请技术装备进口贷款。进口信贷业务（一）借款人经营管理、财务和资信状况良好，具备偿还贷款本息能力；（二）进口合同已经签订，合同总金额一般不低于500万美元；（三）项目配套条件落实，预期经济效益良好，具备偿还贷款本息的能力；（四）需政府有关部门批（核）准的项目，已经办妥批（核）准手续；（五）提供中国进出口银行认可的还款担保。贷款申请条件（一）借款申请书；（二）设备进口合同及必要的国家有权审批机关批准文件；（三）项目可行性研究报告；（四）借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，近三年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料；（五）还款担保意向书，采取抵（质）押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明和价值评估报告；（六）中国进出口银行认为必要的其他资料。贷款申请资料（一）借款人经营管理、财务和资信状况良好，具备偿还贷款本息能力；（二）进口商品为国家发展改革委、商务部和财政部共同制订的《鼓励和支持进口的商品目录》中列明的国家战略物资储备和重要能源资源；（三）提供中国进出口银行认可的还款担保；（四）借款人承诺在中国进出口银行办理相关中间业务；（五）中国进出口银行认为必要的其他条件。进口资源类商品优惠利率贷款贷款金额：贷款金额根据借款人进口资金需求核定。贷款期限：贷款期限原则上为1年，最长不超过3年，根据借款人进口实际需要、经营管理能力和资信状况确定。贷款利率：人民币贷款利率为在中国人民银行公布的同期人民币贷款基准利率的基础上下浮2个百分点，外汇贷款执行中国进出口银行规定的外汇贷款利率。进口资源类商品优惠利率贷款（一）借款人经营管理、财务和资信状况良好，在中国进出口银行信用等级评定结果原则上在A级（含）以上；（二）进口商品为发展改革委、商务部和财政部共同制订、公布并调整的《鼓励和支持进口的商品目录》中列明的包括节能、环保在内的国家鼓励进口的先进技术、重大装备技术和关键零部件；（三）项目配套条件落实，预期经济效益良好；（四）需政府有关部门批（核）准的项目，已经办妥批（核）准手续；（五）提供中国进出口银行认可的还款担保；（六）借款人承诺在中国进出口银行办理相关中间业务进口技术装备类商品优惠利率贷款贷款金额：一般不得超过进口合同金额的80%，大型交通运输设备进口项目以及以项目融资方式开展的进口信贷项目，在项目现金流对债务充分覆盖的情况下，贷款比例可适当放宽。贷款期限：按照进口项目所产生的现金流量计算，原则上不超过5年，特殊项目不超过8年。贷款利率：人民币贷款利率为在中国人民银行公布的同期人民币贷款基准利率的基础上下浮2个百分点，外汇贷款执行中国进出口银行规定的外汇贷款利率。进口技术装备类商品优惠利率贷款申请程序：（一）借款人向中国进出口银行报送项目建议书和项目可行性研究报告，并由中国进出口银行分报财政部、商务部、发改委备案。同时，借款人向中国进出口银行提出借款申请。（二）中国进出口银行根据《鼓励和支持进口商品目录》，对贷款进行审查和批准。优惠利率进口信贷业务进口信贷流动资金贷款是指中国进出口银行为我国企业从境外进口资源、能源、原材料及日常生产经营活动所需的备品备件、半成品和产成品所需资金提供的本、外币贷款。进口信贷流动资金贷款业务贷款申请条件1.借款人经营管理、财务和资信状况良好,具备较强的综合还款能力；2.进口商品属于中国进出口银行进口信贷支持范围；3.借款人年进口额达到500万美元（含）以上；4.提供中国进出口银行认可的还款担保；5.中国进出口银行认为必要的其他条件。贷款申请条件外贸公司作为借款人为国内生产企业代理进口商品申请贷款，还须满足以下条件：1.借款人为国有大中型外贸公司或是大中型生产型企业集团全资拥有或控股的独立法人企业；2.进口商品是提供给其集团公司生产使用，或提供给已与外贸公司签署长期代理进口合同的其他生产型企业生产使用；3.外贸公司信用评级原则上在A（含）以上。信贷条件贷款金额：根据借款人进口商品资金需求核定。贷款期限：1至3年，根据借款人进口实际需要、经营管理能力和资信状况确定。贷款利率：人民币贷款执行中国人民银行制定的同期商业贷款利率；外汇贷款执行中国进出口银行规定的外汇贷款利率。申请材料1.借款申请书；2.借款人或进口代理人进口经营权资格证书，借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，近3年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料；3.借款人近3年商品进口情况、当年进口计划及已签订的部分进口合同；4.必要的国家主管部门进口批准、证明文件；5.还款担保意向书，采取抵（质）押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明和价值评估报告；6.中国进出口银行认为必要的其他资料。进口信贷固定资产贷款是指中国进出口银行为我国企业从境外进口资本性货物及相关配套建设所需资金提供的本、外币贷款。进口信贷固定资产贷款用于满足借款人在实施新建、扩建、改造、开发、购置等固定资产投资项目时进口资本性货物及进行相关配套建设所产生的中长期资金需求。进口信贷固定资产贷款业务贷款申请条件1.借款人具备与拟投资项目相适应的经济实力和经营管理能力，财务和资信状况良好；2.拟投资项目资本金比例一般不低于项目总投资的20%，其中，钢铁、电解铝项目一般不低于40%；水泥项目一般不低于35%；煤炭、电石、铁合金、烧碱、焦炭、黄磷、玉米深加工、机场、港口、沿海及内河航运项目一般不低于30%；铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目一般不低于25%。在风险可控的前提下，以下两类项目的最低资本金比例可进一步降低：经国务院批准的个别情况特殊的国家重大建设项目；属于国家支持的中小企业自主创新、高新技术投资项目；贷款申请条件3.拟投资项目必须符合国家的产业、国土、环保及节能减排、资源、城市总体规划、区域控制性详细规划及其他相关政策和中国进出口银行的信贷政策；4.拟投资项目已按国家或地方规定完成审批、核准或备案手续，各项手续齐备、完整；5.拟投资项目中的进口资本性货物属于中国进出口银行进口信贷支持范围，进口合同原则上已经签订，合同总金额一般不低于500万美元；如暂时无法签订，除进口合同需获得必要的国家相关主管部门批准的情况外，须提供草签的合同文本、意向书和其他契约性文件，合同总金额一般不低于500万美元；贷款申请条件6.拟投资项目配套条件落实，项目预期经济效益良好，具备偿还贷款本息的能力；7.提供中国进出口银行认可的还款担保；8.中国进出口银行认为必要的其它条件。信贷条件贷款金额：单笔金额原则上不得超过项目投资总额的80%，其中，用于支持进口资本性货物的贷款金额一般不低于单笔贷款总金额的30%。对飞机进口项目，贷款金额原则上不超过飞机总投资额（含进口合同价、进口税费和主要零配件）的85%，最高贷款金额不超过90%。贷款期限：贷款期限原则上不超过10年，生产型项目最长不超过15年，非生产型项目最长不超过20年。贷款利率：人民币贷款执行中国人民银行制定的同期商业贷款利率；外汇贷款执行中国进出口银行规定的外汇贷款利率。申请材料1.借款申请书；2.借款人及担保人的基本情况介绍，经年检的营业执照副本，近3年经审计的财务报告及本年近期财务报表，其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料；3.已签订的相关进口合同或草签的合同文本、意向书和其他契约性文件；4.必要的国家有权审批机关批准、证明文件；申请材料5.城市规划、国土资源管理、环境保护部门分别出具的关于城市规划、项目用地、环境影响评价文件的明确意见和有关法律法规规定应提交的其他文件；6.根据项目的不同管理模式，应区别情况提供以下材料：（1）实行审批制的项目需提供：①项目建议书和可行性研究报告；②项目建议书和可行性研究报告批复文件；③项目初步设计和概算资料；④企业自有资金和其他建设资金筹措方案，以及资金来源已落实的证明材料。申请材料（2）实行核准制的项目需提供：①项目申请报告；②核准受理通知书；③可行性研究报告；④企业自有资金和其他建设资金筹措方案，以及资金来源已落实的证明材料。（3）实行备案制的项目需提供：①拟投资项目备案证明；②可行性研究报告和特大型集团企业已经国家有关部门批准的中长期发展建设规划（如有）；③企业自有资金和其他建设资金筹措方案，以及资金来源已落实的证明材料。典型案例三门核电有限公司进口信贷项目2008年6月，中国进出口银行与三门核电有限公司签署3亿美元进口信贷合同，用于支持三门核电项目一期工程建设2台百万千瓦级压水堆核电机组相关设备及原料进口。三门核电工程是国务院于2004年7月21日批准实施的首个国家核电建设自主化依托项目，该项目是我国首个第三代核电技术自主化依托建设项目，是世界上第一台使用AP1000核电技术的核电机组。项目的建成能极大的加强和提高我国核电技术自主设计、自主制造、自主建设和自主运营的能力，解决浙江及华东地区经济快速发展和电力保障之间的矛盾。伴您走向世界助您领先全球谢谢地址：重庆市北部新区高新园黄山大道中段7号木星科技大厦19F邮编：401121传真：86076537联系电话：8677941786076534