风险的分类与识别

风险管理流程：风险识别与分析的重要性风险识别的定义：风险识别是项目管理者识别风险来源、确定风险发生、描述风险并评价风险的过程。风险识别是风险控制管理中的首要工作，也作为其他控制活动的基础、只有在正确地识别到自身面临的风险的基础上，才能正确地响应和控制风险。而风险因素分析又是风险识别的必要工作。风险分类指工程项目所处的政治背景可能带来的风险在不稳定的国家和地区，政治风险可能使建设项目无法按预期计划进行、使业主和承包商遭受严重损失。按风险来源性质划分战争内乱工程项目所在国发生战争或内乱，造成国内动乱，政治经济形势恶化，直接或间接地破坏项目，如建设现场被破坏，各种不安全因素导致工程项目中止施工，延误工期等。国有化没收征用业主国家颁布国有化政策，强行将承包工程收归国有，或者采取强收差别税，办理物资清关时无理刁难、禁止汇出利润等变相手段征用没收工程。拒付债务东道主国家因为财力枯竭或者政权更迭等原因，对政府项目单方面毁约、拒付债务。制裁禁运制裁：强力约束并处罚，基本表现便是禁运，即中断外交关系和人员往来、减少或者终止贷款、贸易及援助等。对外关系业主国家与邻邦关系的好坏，是否有潜藏的战争风险，与我国的外交关系好坏、与我国是否有某些涉及工程承包的协议等。业主国家社会管理、社会风气业主国家政府办事的效率高低，当地劳务素质如何，当地劳务的工会组织对外国公司的态度等。政局变化，工程停建密松电站项目位于缅甸北部少数民族地区的伊江上游流域，几十年来，缅甸政府一直想建，因缺乏资金技术而无法兴建，日本一家公司曾来考察后放弃，而美国对缅甸长期实行制裁和封锁，中国则成为其唯一的指望。2006年10月，缅甸总理正式邀请中国电力投资集团公司投资开发伊江上游水电项目，随后,该公司按照国际规范，完成了项目所有的技术论证并履行了完整审批手续，于2009年12月21日举行了前期工程开工典礼，此后一年多，该国政局突然变化，政府随即要求工程停建。中国企业为此蒙受巨额损失。深水港项目取消印日等国是幕后推手据《印度时报》网站报道，随着印度与孟加拉国关系的增进，新德里日前表示有兴趣修建这个邻国的深水港——帕亚拉港。此外，日本可能在科克斯巴扎尔修建另一个深水港——马达尔巴里港。几乎与此同时，孟加拉国却悄悄取消了原本计划由中国来开发的项目——科克斯巴扎尔的索纳迪亚港。尽管取消该项目的“官方原因”是缺乏商业可行性，但这家印度媒体认为这是孟加拉国作出的“一项战略决定”，对印度而言，索纳迪亚港和（斯里兰卡）汉班托特港以及（巴基斯坦）瓜德尔港一样，都是所谓中国旨在从海上包围印度的“珍珠链”战略的组成部分。取消项目的决定无疑有印度、日本和美国的推波助澜。经济风险：指受东道主国宏观经济环境和对外直接投资企业所处的行业环境共同影响而面临的可能造成损失的一种风险。如东道主国宏观经济发展不稳定、严重通货膨胀、国际收支失衡、利率汇率波动等。通过膨胀：难以预料到的特殊情况下无规律的通货膨胀，工资和物价大幅度上涨，而合同又缺少调值条款或者调值条款太庞统。外汇风险：工程所在国外汇管制严格、限制承包商外汇汇出，外汇浮动、当地货币贬值等。保护主义：工程所在国对外企进行各种限制，例如限制合资公司中外资股份占比、对本国企业和外企的招标条件不一致、实行差别税率、对外企要求强制保险。税收歧视；工程所在国对外国承包商实行歧视政策，公务人员带排外情绪执法、索要税法规定以外的费用或种种摊派。针对所有项目带资承包风险:合同中要求承包商带资承包，但工程开工后业主无力支付或以资金紧张为由长期拖欠工程款等，使承包商垫付的资金无法及时收回。出具保函风险：为承包商领取预付款而开具，金额与承包商收到预付款金额一致，这种保函在工程合同未生效前便已生效、且业主方有随意索偿权。分包风险：表现为工程项目总分包之间的连带责任，容易因为合同协议职责不清，风险界定不明而引起纠纷。海关清关手续繁杂：大量物资的进口，在承包商不了解当地法规政策或工程所在国的清关手续繁杂、海关办事效率低等情况下，物资供应不及时，造成工期的延误。业主支付能力差：业主资金不足，支付能力差，以各种手段拖欠工程款。物价上涨价格调整风险：固定总价合同遭遇通货膨胀异常，而合同中没有价格调整的协议或者协议不全，价格调整受限制。针对项目参与方运输问题工程变更技术规范材料设备供应地基地质条件外文翻译问题提供图纸不及时水文气候条件技术规范要求不合理或过于苛刻，工程实施时难度大，成本高。运输过程、尤其是海上运输延误，致使材料或设备未能按时运抵工地，影响施工进度。材料设备供应不及时或质量不合格等问题，工程师不验收，导致的停工、窝工现象。施工过程中发现现场地质条件与施工图设计出入大，施工中遇到崩坍等超挖工作量等。由于翻译不专业、不懂合同的招标文件所产生的翻译错误而又被发现。对工程所在地气候条件估计不足，遭遇多雨、严寒、酷暑等，或遭遇不可抗力灾害。由于工程师提供图纸不及时导致窝工，工程进度延误，而合同文件中又没有相关协议。工程出现设计变更和工程量变更，而承包商没有处理好索赔。公共关系方面的风险与业主的关系与工程师的关系联营体内部各方关系与工程所在国地方部门的关系管理方面的风险投保报价失策合同条款风险缺乏管理常识和经验其他管理方面的风险受到法律保护改建计划放弃据西班牙媒体报道，中国的万达集团决定出售其在2014年夏季以2.65亿欧元买下的马德里西班牙大厦，放弃了将这座大厦改建为商业中心和豪华酒店的计划。西班牙大厦是一座位于马德里市中心的25层摩天大楼，也是西班牙20世纪建筑的典范。西班牙大厦有一个皇冠假日酒店、一个购物中心、办公处及楼顶的游泳池。万达集团买下这一标志性建筑是为了开办酒店、公寓和商业中心，拟拆除该大厦重建。由于西班牙大厦具有历史和艺术价值，而受到法律保护，马德里地方历史遗产委员会拒绝了万达集团提出的拆除要求，大厦改建计划放弃。拍脑袋荒唐决策项目亏损百亿元由于市场需求疲软，铁矿石价格持续下跌，将在公司2015年的财务报表上对其与澳大利亚政客和商人克莱夫•帕尔默的中澳铁矿项目减值15-17亿美元。中信集团所属的中信泰富2006年收购这家铁矿项目，预估产能2000万吨，合同总额14亿美元。但由于项目前期评估和调查严重不足，该项目此后不断追加经费，开发成本超出预算5倍，中澳铁矿已于2013年底投产开始出口精矿粉，却迎来铁矿石价格暴跌的窘境。非常荒唐的是，中信泰富在收购这一项目时，连合同条款都没有界定清楚，这导致了此后中信泰富与帕尔默的法律纠纷。按施工阶段投标阶段的风险合同谈判阶段的风险合同实施阶段的风险项目建设开发阶段风险项目试生产阶段风险项目生产经营阶段风险按实施时间主要表现为成本超支不能按时完工风险由投资者承担是否达到商业标准生产、市场、金融及不可预见的因素a、报价时预算不准确、承包范围不清、市场价格判断失误、工程量清单漏项等。b、由于工程项目多是跨地域的，如果前期资料收集不全，导致对该工程制定的战略与本企业的战略方针不符。谈判时协议缺失或涵盖不全面、索赔界定不清晰、物价的突然上涨，劳动力工资，材料和设备价格上升、成本大幅度上升。施工中出现设计内容不全或出现缺陷、由于环境等因素致使原施工组织中采用的技术或方案不可行。低价拿单无法维持，终止合同颜面尽失中海外联合体2009年9月以4.47亿美元在波兰中标高速公路项目。这是中国公司在欧盟地区承建的第一个基础设施项目，对进一步开拓欧盟市场具有重要意义。但是中海外只有波兰政府预算的一半报价，一度引来“低价倾销”指责。而该中企自信可以有效压缩成本，按期完工，谁知低估了困难，忽视了材料、成本以及风险管控，工程项目开支不断增加，截至2011年6月，已亏损5.50亿元人民币。该中企随后向波兰业主发出了终止项目合同的通知。后者提出赔偿要求并禁止中海外三年内参与波兰的公开招标。资纠纷、技术问题支、管理水平、劳建设延期、成本超险、需求风险价格风险、竞争风经营管理风险能源和原材料风险、技术风险、资源风险无法达到运行标准无法完工、延期完工风险货币风险、通货膨胀利率和汇率变化风险经济、法律稳定性风险国家风险、国家政治、不可抗力风险工厂和设备意外损坏等自然风险、战争、瘟疫完工风险生产风险市场风险环保风险金融风险政治风险不可抗力2012年，三一集团及其关联公司罗尔斯欲收购位于美国俄勒冈州海军军事基地附近的风力发电厂项目，但奥巴马政府和美国外资投资委员会以威胁国家安全为由阻止这一项目。罗尔斯公司前期投入的1000多万美元面临“打水漂”的风险，随后即向奥巴马政府发起诉讼。2014年7月，法院判定奥巴马政府在审查时侵犯了罗尔斯的合法权利，美国政府需要向罗尔斯公司提供相应的程序正义。此后，美国政府与罗尔斯公司及其律师团队进行协商，直到2015年11月，三一集团及其关联公司罗尔斯宣布，已正式和美国政府就该公司收购位于俄勒冈州4个美国风电项目的法律纠纷达成全面和解。和解对双方都是最好的选项，这开创了中资公司对美国政府决定提出质疑并利用美国法律维护自身合法权益的先例。三一重工得以将项目转让给第三方，从而最大限度地减少经济损失。而美国政府也可以让该项目继续在第三方手中运作，从而不至于使其成为“烂尾工程”。风险识别险影响的过程。确定风险发生、描述风险牲并评价风风险识别是项目管理者识别风险来源、风险识别的定义：风险识别的主要成果1.风险事件名称2.风险来源3.风险事件概率估计4.风险损失影响后果估计5.预期发生时间估计6.风险征兆7.风险种类和对其他方面的要求等。风险识别的内容：1.识别有哪些潜在的风险2.识别引起风险的主要因素3.识别风险可能引起的后果风险识别步骤1.收集资料2.估计风险形式3.根据直接或间接症状将潜在风险识别出来风险识别的原则由细及粗，由粗及细严格界定，重视相关宁可错划，不可遗漏认真排除，谨慎选择证据不足，实验辅助风险识别的过程1.项目状态的分析2.历史资项目料分析（与工程有关的经验数据分析）3.确认不确定性的客观存在（工程项目风险调查）4.风险分解5.风险因素及后果分析（专家咨询、实验验证）6.进行风险分类7.建立风险清单风险识别的开始是建立风险初始清单识别建设工程风险的因素、风险事件的后果是建设工程的风险分析是否有新的风险风险识别结束是否需要新的分析否建立建设工程风险清单否核对表定义：核对表是管理中用来记录和整理数据的常用工具。用它进行风险识别时，将工程项目可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某项目是否存在表中所涉及的风险。核对表可以包含多种内容，其中主要包括工程项目成功或失败的原因，其它方面规划的。结果(范围、融资、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等计划成果)工程可用的资源等。识别技术核对表的优点：使识别工作变得相对简单、容易掌握。核对表的缺点：a、对单个风险的来源描述不足b、没有揭示出风险之间的互相依赖关系c、对指望重要风险源的指导力度不足、且受制于某些项目的可比性d、有时不够详尽、容易漏项工作分解结构法(WBS)风险识别要减少项目的结构不确定性，就要弄清项目的组成各个组成部分的性质、它们之间的关系、项目环境之间的关系等。项目工作分解结构是完成这项任务的有力工具。项目管理的其他方面，例如范围、进度和成本管理，也要使用项目工作分解结构。因此，在风险识别中利用这个已有的现成工具并不会给项目班子增加额外的工作量。分解原则(树状结构分解；自上而下，分解单项工作)1、将主体目标逐步细化分解，最底层的日常活动可直接分派到个人去完成；2、每个任务原则上要求分解到不能再细分为止；3、日常活动要对应到人、时间和资金投入。步骤：现将施工项目按类别和层次分解为若干个子项目，找出它们各自存在的风险因素，然后进一步分解子项目，层层分解，直到能基本确定全部风险因素为止。最后在进行综合，绘出分解图。WBS的优点：a、对风险提供更有效的控制b、工作分配过程中风险也相应分解c、便于找到控制的最佳层次d、有助于限定风险实验或试验结果法利用实验或试验结果识别风险，包括数字模型计算机模型或市场调查等方法，是对风险识别是一种较感性的方法，它能很准确的识别