金融专题讲座1

第1页共11页单选题：（共5道试题，每题3分）1．《服务贸易总协定》由几部分组成？C．由三部分组成2．中国正式加入世界贸易组织的时间是（）。C．2001年12月3．“大部分西方商业银行对于贷款本息逾期3个月以上就停止计息了”，我们可以推断出：A．这是审慎会计原则的一个例子4．货币政策目标可划分为（）个层次。C．5．币值不稳定表现为（）。C．通货膨胀或通货紧缩D．存款减少1．属于分业经营分业监管的是哪个国家？A．中国B．韩国C．日本D．美国2．巴林银行里森一案说明（）。A．应该重视金融业的自律监管B．应加强金融机构的内控制度建设C．依靠外部监管就可以避免“上有政策，下有对策”D．银行出于外部压力和追逐利益最大化的需要才会积极建立内控制度3．我国分业监管模式“一行三会”中最晚成立的是（）。A．证监会B．银监会C．保监会D．中国人民银行4．（）能够代表中央银行在国际市场上直接经营国家外汇储备。A．中国人民银行B．国家外汇管理局C．银监会D．中国银行5．一国货币的可兑换程度大体可分为（）种类型。A．1B．2C．3D．41．关于资产管理公司理解不正确的是（）。A．资产管理公司的主要经营目标是最大限度保全资产、减少损失B．资产管理公司的业务主要包括不良资产的收购与处理第2页共11页C．资产管理公司取得的是不良资产的处置权而不是所有权D．资产管理公司的业务范围广泛决定了其处置不良资产的手段多样化2．各国银行监管当局对商业银行的具体资产分类方法主要有（）种做法。A．2B．3C．4D．53．企业拥有或控制的能以货币计量的各种经济资源，包括财产、债权和其他权利被称作（）。A．负债B．所有者权益C．资产D．利润4．不属于金融创新动机的是（）。A．逃避监管B．规避风险C．创造信用D．投机获利5．不属于银行表内资产业务的是？A．贷款B．债券买卖C．投资业务D．人民币结算业务1．（）标志着新中国证券市场的正式建立。A．《证券法》的颁布实施B．《公司法》的颁布实施C．上海和深圳证交所的设立D．国务院证券委员会和证监会的成立2．（）的颁布，明确了证券市场地位，强化了市场主体的法律责任，标志着我国证券市场开始进入规范的新时期。A．《证券法》B．《公司法》C．《证券交易所管理办法》D．《证券公司管理办法》3．我国创业板市场正式启动的时间是（）。A．2004年5月B．2009年10月C．2010年4月D．2001年7月4．新中国成立的第一家保险公司是（）。A．中国人民保险公司B．中国平安保险公司C．新疆建设兵团农牧业生产保险公司D．美国友邦保险公司5．1988年第一家股份制保险公司成立，有力地推动了中国保险市场发展，这家公司是（）。第3页共11页A．中国人民保险公司B．中国平安保险公司C．美国友邦保险公司D．新疆建设兵团农牧业生产保险公司6．（）标志着中国保险市场开始对外开放。A．1992年美国友邦保险公司在上海设立分公司B．1994年日本东京海上火灾保险公司在上海成立分公司C．1995年美国友邦保险公司在广州设立分公司D．1996年第一家中外合资人寿保险公司，即中宏人寿保险公司设立7．欧元是（）正式启动的，欧元现钞是（）正式流通的。A．1999年；2002年B．1999年；2001年C．2000年；2002年D．1999年；2001年8．哪一项不是对金融全球化的正确理解（）A．金融全球化是一把双刃剑B．金融全球化是一种必然趋势C．金融危机的爆发推动了反对金融全球化D．金融全球化的负面影响无法避免9．哪一项不是金融全球化的主要表现（）A．金融机构在全球范围扩展金融业务B．国际金融市场统一趋势明显C．主要发达国家的货币政策对全球经济影响渐弱D．国际金融组织在全球金融中的协调作用日益重要10．世界上最大的发展中国家是（）A．俄罗斯B．印度C．中国D．巴西第4页共11页多选题：（共10题每题4分）1．为避免成员国引起歧义与争端，世界贸易组织将金融服务分为哪几类？A．银行与其他金融服务B．证券与证券相关服务C．基金与基金相关服务D．保险与保险相关服务2．中国加入世界贸易组织后金融业的权利有哪些？A．享有多边的、无条件的和稳定的最惠国待遇B．充分利用争端解决机制C．获得在多边贸易体制中“参政议政”的权利D．享有“普惠制”待遇及其他给予发展中国家的特殊照顾3．加入世界贸易组织会给中国金融业带来哪些挑战？A．争夺优质客户的挑战B．争夺优秀管理人才的挑战C．对管理体制和经营体制的挑战D．对中央银行监管能力的挑战4．中国加入世界贸易组织后应尽的义务有哪些？A．开放金融市场B．重新制定金融相关规章制度C．国民待遇义务D．增加金融政策的透明度5．加入世界贸易组织会给中国金融业带来哪些机遇？A．有利于我国享有多边的、有条件的和稳定的最惠国待遇B．有利于引进外资，改善我国的投资环境C．有利于推进我国金融业改革进程，提高我国金融业的整体素质和竞争能力D．有利于推进我国金融业的国际化进程6．选择性政策工具主要包括（）。A．信贷控制B．利率管制C．信贷政策D．窗口指导7．货币政策主要包括哪几方面内容？A．货币政策目标B．货币政策工具C．货币政策传导机制第5页共11页D．货币政策效果8．我国基础货币的供应渠道主要有（）。A．再贷款B．外汇占款C．公开市场操作D．再贴现9．货币政策目标可划分为哪几个层次？A．最终目标B．预定目标C．中介目标D．操作目标10．中央银行基准利率包括（）。A．金融机构的存贷款利率B．再贴现率C．对金融机构贷款利率D．法定准备金利率1．哪些国家或地区金融监管体制为分业监管？A．美国B．中国香港C．中国D．日本2．金融监管的体制包含以下哪几种模式？A．统一监管模式B．分头监管模式C．牵头监管模式D．双峰监管模式E．伞形监管+功能监管模式3．监管主体确定或监管机构设置的标准是（）。A．按经营业务划分B．按不同金融机构划分C．按地域划分D．按组织结构划分4．经常项目可兑换是指对国际收支中经常发生的交易项目不实行汇兑限制。以下哪些项目属于经常项目？A．资本B．进出口贸易收支C．无偿援助D．旅游收支5．中国推进资本项目可兑换的原则是（）。A．循序渐进B．统筹规划C．先易后难D．留有余地多选题：（共5题每题3分）1．与传统的“一逾两呆”分类法相比，对于贷款五级分类法的优势认识正确的是（）。A．更准确地识别贷款的内在风险B．更准确地判断贷款的实际损失程度第6页共11页C．有利于银行提高信贷资产质量D．有利于我国银行业参与国际竞争与合作2．对于“通过组建资产管理公司清理不良资产所具有的优势”理解正确的有（）。A．资产管理公司清理不良资产时拥有更多资产处置手段B．资产管理公司清理不良资产的成本更低C．资产管理公司清理不良资产可以促进国有银行商业化改革D．资产管理公司清理不良资产可以和国有企业改革结合起来3．哪些国家把资产分为正常和受损害两类，又进一步将受损害类划分为停止计息资产、重组资产以及诉诸抵押担保后收回的资产？A．美国B．中国C．新西兰D．澳大利亚4．现代商业银行的显著特征有（）。A．业务经营综合化B．业务经营国际化C．银行资产证券化D．金融工具创新和银行电子化5．属于规避风险的金融创新业务是（）。A．利率期货B．外汇远期C．浮动利率债券D．欧洲美元1．我国多层次资本市场具体是由哪些市场构成的？A．主板市场B．中小企业板市场C．创业板市场D．场外市场2．（）的实施标志着我国证券监管法律体系已基本成型，我国证券市场的发展进入了一个新阶段，具备了在法律保障下持续、稳定、健康发展的重要条件。A．《证券法》B．《公司法》C．《证券交易所管理办法》D．《证券公司管理办法》3．股指期货与股票的区别有（）。A．期限不同B．交易方式不同C．交易方向不同D．结算方式不同4．能够作为衡量一国保险业国际竞争力的指标有（）。A．保险市场国际化B．保险竞争环境第7页共11页C．保险业务创新D．保险监管创新5．保险监督体系是由（）构成的。A．企业内控B．行业自律C．政府监管D．社会监督6．衡量一国保险业发达程度的重要指标有（）。A．保险费收入占GDP的比例同B．保险密度C．国民生产总值D．CPI7．以下哪些标准是投资者选择“避风港”货币时要考虑的（）A．货币的稳定性B．强劲的汇率C．规模大且流动性好的金融市场D．松散的监管支持8．驱动金融全球化的因素有哪些（）A．金融危机因素B．实体经济因素C．技术因素D．金融制度因素9．现今国际金融体系存在有哪些缺陷（）A．汇率频繁波动B．巨额游资的巨大破坏力C．与实体经济严重脱节D．缺乏国际金融协调与监管10．我国重返或参加的国际性和区域性金融组织有以下哪些（）A．国际货币基金组织B．世界银行C．联合国D．国际清算银行E．非洲开发银行判断题：（共10题每题3分）1．世界贸易组织实施管理的多边协议中规定了对发展中国家成员的特殊优惠；且这些优惠是单方面给予的，发展中国家无需作出对等的回报。正确错误2．世界贸易组织成员国可以利用“审慎原则”的条款逃避自己应履行的义务或承诺。第8页共11页正确错误3．有关统计表明，银行80%的利润来自20%的优质客户，银行资产质量、资金来源的稳定性与优质客户群有直接关系。正确错误4．中国享有“普惠制”，但不能享受世界贸易组织给予发展中国家的特殊照顾。正确错误5．2001年12月，中国正式加入世界贸易组织。正确错误6．再贷款是中央银行对商业银行等金融机构发放的贷款。正确错误7．币值稳定包括货币对内币值（物价）和对外币值稳定两个方面。正确错误8．一般性政策工具也被称作中央银行的“三大法宝”。正确错误9．我国中央银行制度确立后就建立了存款准备金制度。正确错误10．货币政策是中央银行为实现一定的宏观经济调控目标，运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总称，是一国宏观经济政策的重要组成部分。正确错误1．1998年6月，中国人民银行将对证券市场的监管职责移交证监会，才真正形成了银行与证券的分业监管。正确错误2．统一监管模式是一个典型的分业监管模式。正确错误3．从监管效率的角度看，监管体制越简单，监管效率越高。第9页共11页正确错误4．牵头监管模式是分头监管模式的改进型。正确错误5．2003年银监会的正式挂牌，标志着我国“一行三会”分业监管的金融格局的正式确立。正确错误6．一国货币可兑换的程度主要取决于该国的经济实力，同时，也是一国外汇管理制度和政策的选择。正确错误7．我国加入世界贸易组织时有直接涉及外汇管理政策及监管措施的相关承诺。正确错误8．1982年，我国开始正式编制和公布国际收支平衡表。正确错误9．1996年12月，我国实现了资本项目下可兑换。正确错误10．1994年决定停止发行外汇券，1995年1月1日，停止外汇券流通，并限期与1995年6月30日前兑回。正确错误1．我国资本市场尚不发达，因此间接融资比例较低而直接融资比例较高。正确错误2．我国曾经使用过“一逾两呆”的银行资产分类法，是把贷款分为正常贷款与不良贷款两大类。正确错误3．资产是指企业拥有或控制的能以货币计量的各种经济资源，包括财产、债权和其他权利。银行资产是指银行拥有或控制的各种资产。正确错误第10页共11页4．从会计学意义上看，不良贷款小于不良债权，不良债权小于不良资产。正确错误5．银行中间业务具有收入稳定、服务性强、风险较小的特点。正确错误6．目前我国商业银行开办的业务可基本分为表内负债业务、表内资产业务和表外业务。正确错误7．1999年11月，美国废除《格拉斯-斯蒂格尔法》，通过了《金融服务现代化法》，标志着美国银行业进入了混业经营时代。正确错误8．金融业务创新应该是在突破制度框架的基础上进行的。正确错误9．我国香港金融业允许混业经营。正确错误10．制度创新包括组织结构创新、管理机制创新、所有权结构创新和治理结构创新。正确错误1．1992年我国成立了国务院证券委员会和中国证券监督委员会（即中国证监会），标志着政府对证券市场监督管理的正式介入。正确错误2．创业板市场源自“二板市场”。正确错误3．美国NASDAQ市场是二板市场。正确错误4．我国《保险