金融法试题11

《金融法》试题11题号一二三四五六总分得分阅卷人一、填空题(每空1分，共10分)1.存款准备金制度是中央银行的一种________工具。2.中国人民银行通过一级交易商在二级市场上买卖国债或外汇，从而调节市场货币供应量或汇率，这种业务称为________。3.《商业银行法》第46条规定，商业银行同业拆借的期限最长不得超过________个月4.商业银行的组织形式、组织机构适用________法的规定。5.商业银行不得向关系人发放________贷款。6.外资银行、合资银行的最低注册资本为________亿元人民币的等值自由兑换外币。7.我国目前实行贷款业务特许制度，即只有经过________批准的金融机构才能从事贷款业务。8.股票发行人申请其发行的股票上市，其股本总额不得少于人民币________万元。9.公司股票在上海证交所申请上市，必须由1至2个上海证交所认可的机构推荐并出具________。10.通过证交所的交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时，继续收购的应当依法向所有股东发出________。二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题后的括号内。每小题2分，共20分)11.设立商业银行的最低注册资本数额为()A.5亿元人民币B.2亿元人民币C.5000万元人民币D.10亿元人民币12.下列机构中具有独立法人地位的是()A.中国人寿保险公司杭州分公司B.中国人民银行上海分行C.福建兴业银行D.中国工商银行浙江分行13.商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过()A.75%B.65%C.35%D.45%14.我国商业银行与信托业、证券业实行()A.混业经营B.分业经营C.兼业经营D.综合经营15.下列关于设立外资银行的表述错误的选项是()A.申请者须有中方股东B.申请者在中国境内已设立代表机构2年以上C.申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D.申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度16.外资银行经营的业务中受到限制的选项是()A.进出口结算B.外汇存贷款C.外汇担保D.人民币存贷款17.信托存款的风险由何人承担?()A.全部由受托人承担B.部分由受托人承担C.全部由委托人承担D.部分由委托人承担18.下列关于证券经纪业务表述正确的选项是()A.证券公司可以接受投资者的全权委托B.证券公司可以为投资者提供融资C.证券公司可以获取佣金D.证券公司可以对投资者作盈利保证19.《贷款通则》中规定的贷款人的义务有()A.要求借款人提供与借款相关的资料B.根据借款人的条件，决定贷与不贷C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息D.应当公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件20.贷款人的下述行为必须得到人民银行批准()A.在贷款将受损失时，依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施B.了解借款人的生产经营活动和财务活动情况C.对自然人发放外币币种的贷款D.对单位发放委托贷款得分阅卷人得分阅卷人三、多项选择题(在每小题的五个备选答案中选出二个至五个正确答案，并将正确答案的序号填入题目后的括号内。错选、多选、漏选均不得分。每小题2分，共10分)21.综合类证券公司可以从事下列业务()A.作为经纪人为客户买卖股票B.作为投资者自己买卖股票C.为客户融资D.为客户融券E.证券承销22.证券公司在从事证券经纪业务时不得为下列行为()A.接受客户委托，代理其买卖证券，赚取拥金B.接受客户委托，代理其买卖证券，分享盈利C.接受客户全权委托，代理其买卖证券，赚取拥金D.将客户资金与自营资金组合投资E.与客户共担风险，共负盈亏23.下列贷款属于不良贷款的是()A.呆账贷款B.呆滞贷款C.展期贷款D.可疑贷款E.逾期贷款24.商业银行法规定，下列部门有权查询、冻结个人储蓄账户()A.法院B.检察院C.公安机关D.海关E.税务25.商业银行的下列哪些行为违反了法律规定?()A.给存款大户发奖品B.有奖储蓄C.帮助借款单位办理拆借D.给存款大户较高的利息E.主动上门宣传储蓄四、名词解释(每小题4分，共20分)26.最高额抵押27.自营贷款28.票据贴现贷款29.汇率30.A股五、简答题(每小题5分，共15分)31.简述担保贷款的种类。32.简述人民币发行的原则。33.股票上市后持续信息披露包括哪些内容?六、论述题(共15分)34.试述开放式基金和封闭式基金的区别。得分阅卷人得分阅卷人得分阅卷人得分阅卷人七、案例分析(共10分)35.1994年5月，A公司向银行提出担保申请，请求银行为其与B公司签订的货物买卖合同(由A公司从B公司处购买一批原材料)提供履约保函。双方签订了《履约担保协议书》，约定受托银行出具有条件不可撤销的履约保函。受益人为B公司，担保金额为580万元人民币。随后，银行出具了履约保函，保函中写明，应买方的申请，我行在此开立以你方(即B公司)为受益人的不可撤销的保函，担保金额为580万元人民币。在你方充分履行了合同义务的前提下，如果买方未能按合同规定支付贷款，我行保证代为支付。其后，B公司以A公司未能按时支付货款为由，向银行提出索赔。问题：该银行应承担何种保证责任?为什么?得分阅卷人