银行风险经理资格考试实物篇复习题

1实务篇第一章全面风险管理体系建设一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划A，错误的划B1.我行信用风险涉及部门主要包括风险管理部、信贷管理部、授信执行部、资产处置部、各前台业务部门，其中，各前台业务部门是信用风险管理的第一道关口，负责本部门、本业务条线的风险管理。（A）2.我行操作风险涉及全行所有部门，各部门负责本部门操作风险管理。（A）3.我行各分支行行长是本级行风险管理的第一责任人，对风险管理负总责。（A）4.我行风险经理包括内设风险经理与派驻风险主管（经理），也包括专职审议人、独立审批人。（×）5.我行职能风险经理设置于风险管理、信贷管理、授信执行、资产处置等部门。（A）6.目前我行派驻风险主管（经理）不代替驻地行风险管理工作，不承担驻地行风险管理组织、协调职能。（A）7.根据《中国农业银行风险经理管理办法》，驻地行综合绩效考核指标应纳入派驻风险主管（经理）的业绩指标体系。（A）二、单选题（在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）21.农业银行已确立（B）的风险管理战略。A.适度稳健型B.稳健型C.保守型D.激进型2.派驻风险主管或风险经理后，驻地行风险管理的第一责任人是（B）。A.分管行长B.一把手行长C.风险经理D.风险总监3.我行风险管理战略中的野可承担的风险水平冶，主要体现为（D）。A.研究确定风险调整后的资本收益率，逐步提高和接近国际领先水平B.积极拓展风险较低业务领域，审慎进入高风险、高收益业务领域C.确立资本充足率的目标，制定资本筹集和补充方案，并将其长期维持在合理水平D.提出不良贷款率的控制目标，实现不良贷款率的逐年下降。确定拨备覆盖率水平，逐步达到并满足监管要求4.《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，对未来（A）全面风险管理体系的建设方向和实现路径作了总体性、方向性、框架性安排。A.三年B.五年C.八年D.十年35.（B）承担农业银行风险管理的最终责任。A.高管层B.董事会C.监事会D.风险管理部6.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，目前二级分行全面风险管理职责由（B）承担。A.风险管理部B.信贷管理部C.授信执行部D.合规管理部7.我行风险经理类别包括（A）。A.内设风险经理和派驻风险主管（经理）B.客户经理C.专职审议人D.独立审批人8.我行的派驻风险主管是指（B），专职履行风险监督管理职能的人员。A.一级分行或二级分行向支行派驻的B.一级分行向所辖二级分行派驻的C.总行向一级分行派驻的D.总行向事业部制部门派驻的9.我行的派驻风险经理是指（A），专职履行风险监督管理职能的人员。A.一级分行或二级分行向支行派驻的B.一级分行向所辖二级分行派驻的C.总行向一级分行派驻的4D.总行向事业部制部门派驻的10.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，对驻地行在权限范围内开展的业务及经上级行批准开展的业务，派驻风险主管（经理）享有暂停权，是指（B），同时向委派行分管行长报告。A.认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权书面通知驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面通知驻地行暂停办理）B.认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权书面建议驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面通知驻地行暂停办理）C.认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权书面或口头建议驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面通知驻地行暂停办理）D.认为继续办理将产生重大风险或造成风险加剧的，有权口头建议驻地行暂停办理（单笔业务出现重大风险隐患时，可书面或口头通知驻地行暂停办理）11.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，一级分行及以下机构的资深风险经理由（B）。A.总行认定B.一级分行认定，并报总行备案C.一级分行认定D.所在行认定，并报一级分行备案12.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，派驻风5险主管（经理）纳入（A）人员编制，挂靠风险管理部，受（A）分管行长直接领导，人事、组织、工资关系由（A）统一管理，薪酬由（A）发放。A.委派行；委派行；委派行；委派行B.委派行；驻地行；委派行；驻地行C.驻地行；委派行；委派行；驻地行D.驻地行；驻地行；驻地行；驻地行13.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，派驻风险主管（经理）年度工作考核评价由（B）人力资源部牵头，会同（）风险管理部进行，并征求（）意见。A.驻地行；驻地行；委派行B.委派行；委派行；驻地行C.委派行；驻地行；委派行D.驻地行；委派行；委派行14.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，派驻风险主管（经理）解聘由（D）。A.驻地行行风险管理部建议，委派行风险管理部审核，行党委研究批准B.驻地行风险管理部建议，人力资源部审核，行党委研究批准C.驻地行风险管理部建议，委派行人力资源部审核，行党委研究批准D.委派行风险管理部建议，人力资源部审核，行党委研究批准615.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，除派驻风险主管、一级分行向直属支行委派的派驻风险经理外，其他派驻风险经理为（C）。A.二级分行资深专员或专员B.二级分行专员或助理专员C.二级分行高级专员或专员D.二级分行资深专员或高级专员三、多选题（在以下各题所给出的4个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.农业银行风险管理组织体系是按照（ABCD）的要求，建立全面、独立、垂直的风险管理组织架构，实现前、中、后台的分离，构建职能明确、责任清晰、分工负责的风险管理组织体系，为全行的风险管理提供组织保障。A.集中管控B.矩阵分布C.全面覆盖D.全员参与2.我行高级管理层下设风险管理委员会有三个专门委员会为（ABC）。A.信用风险管理专门委员会B.市场风险管理专门委员会C.操作风险管理专门委员会D.流动性风险管理专门委员会3.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，我行风7险管理板块主要由（ABC）等部门构成。A.风险管理、内控合规B.信贷管理、法律事务C.授信执行、资产处置D.资产负债、运营管理4.我行派驻风险主管（经理）主要享有的权利包括（ABCD）。A.考核权B.知情权C.暂停权D.监管权5.我行面临的风险主要包括（ABCD）等。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险6.我行将明确风险管理的战略目标，制定全行风险管理政策、制度和办法，建立（ABCD）的风险管理运转机制。A.主动识别B.准确评估C.持续监测D.有效控制7.我行风险管理战略强调统筹兼顾（ABC）之间的关系，理性处理业务发展与经济周期关系。A.适度规模B.适中速度C.良好质量D.最大收益8.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，业务经营管理副行长在风险管理中的职责主要有（ABCD）。A.负责分管部门、业务条线的风险管理B.将全行风险管理战略、政策、流程和方法具体落实到分管业务领域8C.监测控制分管业务领域风险D.处理分管业务的重大风险事项9.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，分支行风险管理委员会的主要职责包括（BCD）。A.定期开展资产风险分类B.审议权限内风险管理事项和交易项目C.定期分析、评价辖内整体风险状况，指导、检查、监督各部门风险管理工作D.对其他全行性的重大风险管理事项作出决策，并组织、协调和监督实施10.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，一级分行风险管理部主要负责（ABCD）。A.组织开展资产分类、减值工作，审查和批复权限内资产分类B.拟定并监督执行限额方案和组合管理方案；牵头管理辖内市场风险；监控辖内关键操作风险点和操作风险关键指标，维护损失数据库C.培训和管理辖内风险经理队伍；检查、分析和评价分行相关部门和下级行的风险管理状况，组织实施风险管理工作绩效考核D.承担风险管理委员会办公室工作11.我行的风险管理战略主要包括（ABCD）。A.可承担的风险水平B.获得的风险调整后的收益9C.合适的资本充足率水平D.拟进入或限制进入的风险领域12.我行风险管理战略的确定应充分考虑外部经营环境，包括（ABCD）等因素。A.经济发展速度B.经济金融政策C.监管要求D.同业竞争水平13.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，风险管理战略中野拟进入或限制进入的风险领域冶是主要体现为（ABC）。A.积极拓展风险较低或适中、综合收益较高或我行管控能力较强的业务B.审慎进入高风险、高收益业务领域，限制进入风险不能识别、评估、控制的业务领域C.审慎进入收益不能覆盖风险的业务领域D.积极倡导“高风险、高收益”经营模式14.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，风险管理战略中野可承担的风险水平冶主要体现为（AC）。A.确定拨备覆盖率水平，逐步达到并满足监管要求B.研究确定风险调整后的资本收益率，逐步提高和接近国际领先水平C.提出不良贷款率的控制目标，实现不良贷款率的逐年下降D.确立资本充足率的目标，制定资本筹集和补充方案，并将其10长期维持在合理水平15.根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》，良好的环境是组织实施全面风险管理的重要基础，其主要包括（ABCD）。A.业务发展战略B.公司治理架构C.经营主体责任D.激励约束机制16.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，各分行根据派驻风险主管（经理）具体职责确定对其的考核指标。考核指标由（AB）组成。A.业绩指标（KPI）B.行为能力指标（KCI）C.关键风险指标（KRI）D.以上皆是17.根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》，出现下列情况之一的，应提前解聘风险经理岗（ABCD）。A.提供虚假资料，骗取风险经理任职资格的B.因故意或过失给农业银行造成重大损失的C.严重违反农业银行规章制度的D.发生违规案件经监察部门认定负有责任的第二章信用风险管理一、判断题（请判断以下各题的对错，正确的划A，错误的划B）1.在对企业财务现金流量分析时，银行需考虑企业不同发展时期的现金流特征。（A）2.申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括11近两年经审计的资产负债表、利润表等；成立不足两年的客户，提交自成立以来各年度的报表。（B）3.在双方达成定金类保证之后，给付定金的一方不履行约定债务的，无权要求返还定金（A）4.经营期不足2个会计年度的客户，可采用担保测算法测算客户授信额度理论值。（A）5.我行政府投融资平台贷款的条件之一是：本级政府上年度偿债率不得超过10%。（B）6.银行与贷款人签订贷款展期协议，可不经担保人同意。（B）7.保证担保贷款的保证书由保证人的法人代表签字生效。（A）8.对能够正常还本付息，按审慎性原则认定为不良的法人客户，待其在我行全部不良信贷资产重新认定为正常（含正常、关注类）或全额偿还后，可按权限、按程序重新发起评级（A）9.我行个人客户的评级流程和审批权限与个人信贷业务流程和审批权限保持一致，评级可随具体信贷业务一并调查、审查、审批。（A）10.系统自动下调为B或C级的个人客户在最近1个月内未出现重大风险信号且连续正常还款1个月以上的情况下可上调信用等级。（B）11.我行法人客户和个人客户信用等级评定均可不撰写信用等级初评报告。（B）12.对法人客户贷款及担保类表外信贷资产，经一级分行批准，12可采用五级分类或十二级分类。（B）13.我行已全面使用十二级分类，与五级分类关联仅为了符合外部监管的需要。（B）14.目前我行自然人客户信贷资产及所有表外信贷资产仍采用五级分类方式。（B）15.经总行批准同意采取十二级分类管理后，各级行不得退回五级分类管理。（A）16.我行承诺类表外信贷资产采用五级分类管理，担保类表外信贷资产采取十二级分类管理。（B）17.我行规定：每日日终，十二级分类系统自动将分类结果转为五级，并在十二级分类系统中进行登记，满足对外披露信息的需要。（B）18.根据我行有关规定，风险分类频率应至少与贷后管理频率相同。（B）19.期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类和损失类