证券投资基金基础知识考前押题7

证券投资基金基础知识考前押题（五）1.如果两个变量的相关系数为1，表明这两个变量（）。A.完全正相关B.完全负相关C.零相关D.不确定2.单利和复利的区别在于（）。A.单利为名义利率，复利为实际利率B.单利的计息期为一年，复利有可能为季度、月或日C.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，复利有现值和终值之分D.单利仅在原有本金上计算利息，复利对本金及其产生的利息一并计算利息3.下列说法中错误的是（）。A.相较个人投资者，基金的机构投资者资本实力更雄厚且投资能力更专业B.个人投资者可以分为零售投资者、赋予投资者、高净值投资者和超高净值投资者C.基金销售机构对不同类型的投资者提供统一、标准化的投资服务D.私募基金的投资者通常是机构投资者或是经验丰富的个人投资者，且投资者数量较少4.下列关于投资者需求的表述，错误的是（）。A.风险承担意愿对个人投资者更为重要B.投资者的投资情况和需求通常较为稳定，可以每两年对投资者的需求作一次重新的评估C.通常投资者对流动性的需求较低，其可接受的投资期限越长D.投资者或因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求5.关于投资者收益要求，以下表述错误的是（）。A.投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求B.一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险C.不同投资者通常对于收益的要求存在差异D.对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素6.关于开放式基金收益分配，以下表述错误的是（）。A.投资者可选择分红再投资转换为基金份额B.分红再投资通常是将应分配的利润析算为基金份额C.投资者没有选择分红方式的，基金管理人可以为投资者选择分红方式D.现金分红是开放式基金最普遍的分红方式7.投资政策说明书的内容不包括（）。A.确定收益B.投资决策流程C.业绩比较基准D.投资回报率目标8.关于制定投资政策说明书的好处，以下表述正确的是（）。I.可以帮助投资者制定切合实际的投资目标II.可以帮助投资者将需求准确完整的传递给投资管理人III.有助于评估投资管理人的投资业绩A.I、IIB.I、II、IIIC.I、IIID.II、III9.关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是（）。A.系统性风险可以进行组合化投资进行分散B.非系统性风险可以通过组合化投资进行分散C.系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围的分散化投资来降低的风险D.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的10.以下表述错误的是（）。A.基金资产估值时指估算基金全部资产公允价值之和的过程B.基金份额净值为基金资产净值除以基金当前的总份额C.基金资产总值为基金全部资产的公允价值之和D.基金份额净值是评价基金投资业绩的基础指标之一11.关于风险和收益关系的说法，错误的是（）。A.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债B.企业债收益率高于同期限、同戏票率的国债C.企业债与同期限、同戏票率的国债相比存在信用风险溢价D.企业债的风险高，预期收益低12.关于风险分散化，以下表述错误的是（）。A.投资组合的总体风险由系统风险和非系统性风险构成B.投资组合的系统风险随着资产数量的增加而降低C.投资组合的总体风险随着资产数量的增加而降低D.当资产数量很大时，投资组合的总体风险趋近于系统性风险13.以下关于资产收益相关性的说法正确的是（）。A.资产收益之间的相关性影响投资组合的风险B.资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收益率影响投资组合的风险，又影响投资组合的预期收益率C.资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险，又影响投资组合的预期收益率D.资产收益之间的相关性影响投资组合的预期收益率14.以下投资标的中流动性最差的是（）。A.名画B.企业债C.交易所上市普通股D.黄金ETF15.中期票据的发行市场是（），避免了公司（企业）债复杂的审批程序，提高了融资效率A.银行间市场B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.商业银行柜台市场16.自下而上股票投资策略的实际应用中，不包括（）。A.利用技术分析把握股票的购买时机B.运用基本面分析深入研究个股的投资价值C.根据市场判断，进行积极的板块轮换D.运用量化分析需求被低估或者高估股票17.债券投资经理构建债券投资组合时的工作，不包括（）。A.期限结构的选择B.预期收益的选择C.流动性的安排D.组合久期的选择18.关于债券投资组合构建，以下说法错误的是（）。A.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例B.债券组合构建需要选择个券C.债券组合构建不需要考虑杠杆率D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险19.风险价值（VaR）又称（）。A.标准差B.风险溢价C.在线价值D.贝塔系数20.在基金投资组合中，个股的选择与权重所受到的约束不包括（）。A.基金合规B.基金契约C.投资比例D.市场因素21.关于机构投资者的表述，正确的是（）。A.机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金B.证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户C.合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者D.企业年金基金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内22.关于利率风险，以下表述正确的是（）。A.利率变动与央行货币政策、通货膨胀预期无关B.利率风险不具备隐蔽性C.利率风险属于信用风险D.利率风险是指因利率变化而产生的基金价值的不确定性23.基金的下行风险，以下表述错误的是（）。A.股票型基金的下行风险一定高于债券型基金的风险B.基金的下行风险越大，基金投资者可能承担的损失越大C.下行风险衡量当市场下跌时基金所面临的风险D.基金的下行风险越大，基金的保本能力越差24.某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（）。A.属于市场中性策略B.净值变化方向与市场一致C.净值变化幅度与市场一致D.净值变化幅度比市场大25.以下为非系统性风险的是（）A.公司财务风险B.利率风险C.汇率风险D.政策风险26.同一时间内，投资于国内市场的基金A贝塔系数为0.85，基金B的贝塔系数为1.1，以下说法正确的是（）。A.基金A和基金B的净值变动方向相反B.基金A的净值随市场的变动幅度比基金B大C.基金A和基金B的净值变动方向与市场不一致D.基金A的净值随市场的变动幅度比基金B小27.承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（）。A.基金销售机构B.基金审计的会计师事务所C.基金托管人D.注册登记机构28.假设某投资者有10000份基金A，T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635，除权后该基金的基金份额净值为（）元，该投资者可分得现金股利（）。A.1.135，5000B.1.635，5000C.1.585，500D.1.630，50029.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。A.0.3B.0.2C.0.1D.0.530.除证监会另有规定外，QDII基金只能投资于（）。A.购买实物商品B.投资政府债券C.购买不动产D.从事证券承销业务31.关于最大回撤，以下表述错误的是（）。A.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失B.投资的期限越长，最大回撤可能越大C.投资组合的风险越高，最大回撤一定越大D.不同投资组合在不同时间期限内的最大回撤不具有可比性32.以下关于夏普比率的说法正确的是（）A夏普比率是针对总体风险调整后的超额回报率B.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好C.夏普比率是针对系统性风险调整后的超额回报率D.夏普比率是衡量基金风险收益交换效率的指标33.目前国货币基金管理费率通常不高于（）。A.0.015B.0.0033C.0.007D.0.0134.基金会计核算主体为（）。A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金代销机构35.关于基金会计核算的特点，以下表述错误的是（）A.基金会计核算以证券投资基金为会计核算主体B.基金会计核算的责任主体是基金管理人C.基金取得的金融资产或负债按照持有到期类进行初始确认D.目前，我国基金会计核算已细化到日36.关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。A.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接B.GIPS标准是经现金流调整后的时间加权收益率C.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性D.GIPS标准可以提高业绩报告的透明性，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据37.根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。A.一个月B.三个月C.六个月D.一年38.关于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。A.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较B.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考C.不同投资目标与范围的基金不具备可比性D.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气39.关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。A.基金业绩评价仅是对基金产品所实现回报的比较B.基金评价目的是让基金经理冒更大的风险提高基金收益C.基金业绩评价对投资者、基金公司都具有非常重要的意义D.不同类型的积极可以放在一起进行业绩评价40.基金业绩评价需要考虑的因素包括（）。A.时期选择B.投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择C.投资目标与范围D.基金规模41.关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。A.基金托管人应明确基金估值的原则和程序B.基金托管人应复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值C.基金托管人事基金估值的第一责任人D.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任42.目前我国收取印花税的交易品种是（）。A.权证B.基金C.股票D.债券43.关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（）A.债券型基金招募说明书对投资理念、投资策略、投资范围不做规定B.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债C.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期D.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%44.关于投资者需求与资产配置，以下表述错误的是（）。A.没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年B.一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短C.人寿保险公司理赔预期为确定，可以对保费收入的投资做长期规划D.投资期限越长，投资者越能够承担更大风险45.若没有预期的变现需求，投资者可以适当（）流动性要求，以（）预期收益A.提高、提高B.提高、降低C.降低、提高D.降低、降低46.关于β系数，以下表述错误的是（）A.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强B.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小C.β系数是对放弃即期消费的补偿D.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性47.以下关于战略性资产配置说法正确的是（）。A.战略性资产配置不考虑投资者的风险与收益目标B.战略性资产配置通常3-5个月就调整各资产配比C.战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策D.战略性资产配置重在资产的短期波动，忽略长期回报48.以下有关于战术资产配置的描述中，错误的是（）。A.强调根据市场的变化，择时调节各大类资产之间的分配比例B.管理短期的投资收益和风险C.更多低关注市场的短期波动D.战术资产配置的周期一般在一年以上49.关于被动投资指数复制和调整说法，错误的是（）。A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和有话复制等方法B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减C.被动投资复制指数会产生复制成本D.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法50.（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论A.夏普B.马柯维茨C.特雷诺D.詹森51.在两个风险资产构成的投资