融资租赁行业法律诉讼知识培训.

1法律诉讼知识培训律师事务部2015.102Contents目录123诉讼概述金融业务相关法律知识沟通交流环节3指自然人、法人、其他组织向司法机关、仲裁机构提起诉讼或申诉请求，以及被他方提起诉讼或申诉请求的民事、商事、刑事、行政诉讼、行政复议等各类纠纷的总称。1、何为诉讼事务企业风险应收账款劳动争议交通事故知识产权2、为何产生诉讼事务产品质量第一部分诉讼概述一、诉讼定义43、如何进行诉讼主要是借助社会商账清收机构维护企业利益。捍卫企业利益主要是借助公安机关，通过刑事途径维护企业利益。刑事途径第三方清收主要是借助各级法院，通过民事诉讼程序维护企业利益。民事途径第一部分诉讼概述一、诉讼定义51.ONE2.TWO3.THREE管辖确定之三步走法院种类级别管辖地域管辖第一部分诉讼概述二、诉讼管辖6法院种类1人民法院海事法院军事法院铁路法院人民法院级别管辖2基层法院中级法院高级法院最高法院第一部分诉讼概述二、诉讼管辖7一、高级人民法院管辖诉讼标的额在1亿元以上的民商事案件，以及诉讼标的额在5000万元以上且当事人一方住所地不在本辖区或者涉外、涉港澳台的第一审民商事案件。二、中级人民法院管辖下列第一审民商事案件1、济南、青岛市中级人民法院管辖诉讼标的额在1000万元以上的第一审民商事案件，以及诉讼标的额在500万元以上且当事人一方住所地不在本辖区或者涉外、涉港澳台的第一审民商事案件；2、烟台、临沂、淄博、潍坊市中级人民法院管辖诉讼标的额在500万元以上的第一审民商事案件，以及诉讼标的额在200万元以上且当事人一方住所地不在本辖区或者涉外、涉港澳台的第一审民商事案件；2.1山东省高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民商事案件标准第一部分诉讼概述二、诉讼管辖83、济宁、威海、泰安、滨州、日照、东营市中级人民法院管辖诉讼标的额在300万元以上的第一审民商事案件，以及诉讼标的额在200万元以上且当事人一方住所地不在本辖区或者涉外、涉港澳台的第一审民商事案件；4、德州、聊城、枣庄、菏泽、莱芜市中级人民法院管辖诉讼标的额在300万元以上的第一审民商事案件，以及诉讼标的额在200万元以上且当事人一方住所地不在本辖区的第一审国内民商事案件；5、济南铁路运输中级法院依照专门管辖规定，管辖诉讼标的额在300万元以上的第一审民商事案件。青岛海事法院管辖第一审海事纠纷和海商纠纷案件，不受争议金额限制。2.1山东省高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民商事案件标准第一部分诉讼概述二、诉讼管辖9地域管辖31.ONE2.TWO3.THREE地域管辖确定步骤专属管辖协议管辖一般管辖和特殊地域管辖第一部分诉讼概述二、诉讼管辖103.1专属管辖因继承遗产纠纷提起的诉讼，由被继承人死亡时住所地或者主要遗产所在地人民法院管辖。因港口作业中发生纠纷提起的诉讼，由港口所在地人民法院管辖；因不动产纠纷提起的诉讼，由不动产所在地人民法院管辖；第一部分诉讼概述二、诉讼管辖11合同的双方当事人可以在书面合同中协议选择被告住所地、合同履行地、合同签订地、原告住所地、标的物所在地人民法院管辖，但不得违反本法对级别管辖和专属管辖的规定。3.2协议管辖第一部分诉讼概述二、诉讼管辖12对公民提起的民事诉讼，由被告住所地人民法院管辖；被告住所地与经常居住地不一致的，由经常居住地人民法院管辖。对法人或者其他组织提起的民事诉讼，由被告住所地人民法院管辖。3.3一般管辖第一部分诉讼概述二、诉讼管辖133.4特殊地域管辖因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。因侵权行为提起的诉讼，由侵权行为地或者被告住所地人民法院管辖。因保险合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者保险标的物所在地人民法院管辖。因票据纠纷提起的诉讼，由票据支付地或者被告住所地人民法院管辖。因铁路、公路、水上、航空运输和联合运输合同纠纷提起的诉讼，由运输始发地、目的地或者被告住所地人民法院管辖。因铁路、公路、水上和航空事故请求损害赔偿提起的诉讼，由事故发生地或者车辆、船舶最先到达地、航空器最先降落地或者被告住所地人民法院管辖。第一部分诉讼概述二、诉讼管辖143.5人为制造连接点争取有利的管辖法院增加被告解释合同履行地把第三人虚列为被告转换当事人身份。不做原告做被告牵连管辖单方修改合同协议管辖强行担保转换诉讼事由第一部分诉讼概述二、诉讼管辖153.6管辖权异议1、提出管辖权异议的主体必须是案件当事人。2、当事人只能对第一审民事案件的管辖权提出异议。3、当事人只能向受诉法院提出管辖权异议。4、必须在提交答辩状期间提出。人民法院受理案件后，当事人对管辖权有异议的，应当在提交答辩状期间提出。人民法院对当事人提出的异议，应当审查。异议成立的，裁定将案件移送有管辖权的人民法院；异议不成立的，裁定驳回。第一部分诉讼概述二、诉讼管辖16原告被告1、起诉第一部分诉讼概述三、起诉172、案由二级案由三级案由一级案由人格权纠纷，婚姻家庭继承纠纷，物权纠纷，合同、无因管理、不当得利纠纷，劳动争议与人事争议，知识产权与竞争纠纷，海事海商纠纷，与公司、证券、保险、票据等有关的民事纠纷，侵权责任纠纷，适用特殊程序案件案由，共10部分。43类424个在部分第三级案由项下又列出了一些第四级案由第一部分诉讼概述三、起诉183.2确保提出的诉讼请求与案件的实体法律关系相吻合3.诉讼请求3.1区分侵权与违约以侵权作为起诉依据时，不要提违约金的诉讼请求；以违约作为起诉依据时，不要提精神损害赔偿的诉讼请求。在诉讼中，变更诉讼请求时，注意是否会导致管辖变更。3.3在合同发生变更后，须根据第二个合同确定诉讼请求3.4要求对方承担诉讼费用的请求可以提也可以不提第一部分诉讼概述三、起诉194、起诉书起诉书的书写言简意赅，不要长篇大论，原则上不要超过一页纸。起诉书的份数法定份数：法院1份＋与被告人数相同的份数意定份数：原告1份＋自己使用的份数第一部分诉讼概述三、起诉20速算公式档次争议金额计算方法110,000元及以下50元210,001－100,000元金额×2.5％－200元3100,001－200,000元金额×2％＋300元4200,001－500,000元金额×1.5％＋1300元5500,001－1,000,000元金额×1％＋3,800元61,000,001－2,000,000元金额×0.9％＋4,800元72,000,001－5,000,000元金额×0.8％＋6,800元85,000,001－10,000,000元金额×0.7％＋11,800元910,000,001－20,000,000元金额×0.6％＋21,800元1020,000,000以上金额×0.5％＋41,800元5、诉讼费用第一部分诉讼概述三、起诉211、法庭调查（一）陈述念起诉书的诉讼请求、事实与理由部分即可（二）出示证据1、一份一份出示；2、一组一组出示。（三）质证之目的之准备1、有证据交换的准备2、无证据交换的处理之对象客观性、关联性、合法性；证明力有无以及大小第一部分诉讼概述四、庭审22（四）不要盲目信任鉴定结论、交通事故责任认定书等交通责任事故认定的行为不属于具体行政行为，不能提起行政诉讼、也不能申请行政复议。（五）不要随意自认《证据规定》第八条诉讼过程中，一方当事人对另一方当事人陈述的案件事实明确表示承认的，另一方当事人无需举证。但涉及身分关系的案件除外。第一部分诉讼概述四、庭审232、法庭辩论（一）当事人适格、前置程序问题（仲裁）、诉讼时效（二）证据的真实性问题（三）定性借款还是联营？合同是有效还是无效？（四）损失大小问题（五）适用法律问题（六）谁应承担证明责任适用问题第一部分诉讼概述四、庭审243、法庭礼仪尊重法官、对方律师不要与法官、律师发生冲突心胸开阔、不要拂袖而去第一部分诉讼概述四、庭审25Contents目录123诉讼概述金融业务相关法律知识沟通交流环节26第二部分金融业务相关法律知识一、融资租赁融资租赁合同出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。出租人承租人出卖人买卖合同27第二部分金融业务相关法律知识一、融资租赁融资租赁合同应当采用书面形式。融资租赁合同形式与内容融资租赁合同的内容包括租赁物名称、数量、规格、技术性能、检验方法、租赁期限、租金构成及其支付期限和方式、币种、租赁期间届满租赁物的归属等条款。28第二部分金融业务相关法律知识一、融资租赁租赁财产的性质出租人享有租赁物的所有权。承租人破产的，租赁物不属于破产财产。29第二部分金融业务相关法律知识一、融资租赁租金的支付租金的返还承租人应当按照约定支付租金。承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租赁物。当事人约定租赁期间届满租赁物归承租人所有，承租人已经支付大部分租金，但无力支付剩余租金，出租人因此解除合同收回租赁物的，收回的租赁物的价值超过承租人欠付的租金以及其他费用的，承租人可以要求部分返还。租金30第二部分金融业务相关法律知识一、融资租赁租赁物的归属出租人和承租人可以约定租赁期间届满租赁物的归属。对租赁物的归属没有约定或者约定不明确，依照合同法的相关规定仍不能确定的，租赁物的所有权归出租人。31第二部分金融业务相关法律知识二、按揭“按揭”一词是英文“Mortgage”的粤语音译，指以房地产等实物资产或有价证券、契约等作抵押，获得银行贷款并依合同分期付清本息，贷款还清后银行归还抵押物。按揭是指按揭人将房产产权转让按揭，受益人作为还款保证按揭人在还清贷款后，受益人立即将所涉及的房屋产权转让按揭人，过程中按揭人享有使用权。我们日常多见的按揭类型为房贷按揭和工程机械按揭。按揭定义32第二部分金融业务相关法律知识二、按揭工程机械按揭贷款•工程机械车按揭贷款是指银行对在特约经销商处购买工程机械车的借款人发放的人民币贷款，一般由特约经销商提供担保，工程机械车厂商提供回购担保，属于生产资料投资型贷款品种。•目前银行通常仅对购买指定品牌的挖掘机、装载机、压路机、推土机、吊车等提供信贷支持。•通常情况：贷款金额最高不超过工程机械价款7成、期限最长为3年的按揭贷款，贷款担保方式为：“借款人所购工程机械抵押+厂商对按揭贷款方式所售工程机械回购担保+厂商提供一定比例保证金”。33第二部分金融业务相关法律知识二、按揭房贷按揭房贷按揭即住房按揭贷款。住房按揭贷款是住房担保贷款的一种，是指购房者以所购住房作抵押并由其所购买住房的房地产开发企业提供担保的个人住房贷款。“按揭”的通俗意义是指用预购的商品房进行贷款抵押。它是指按揭人将预购的物业产权转让于按揭受益人(银行)作为还款保证，还款后，按揭受益人将物业的产权转让给按揭人。按揭贷款是指购房者以所预购的楼宇作为抵押品而从银行获得贷款，购房者按照按揭契约中规定的归还方式和期限分期付款给银行；银行按一定的利率收取利息。如果贷款人违约，银行有权收走房屋。34第二部分金融业务相关法律知识二、按揭按揭与融资租赁在工程机械销售中的对比1、按揭贷款银行没有物权，只有债权，设备的物权在按揭贷款用户手中。融资租赁的出租人是物权、债权两权在手。2、租赁中出租人的是处置权是绝对排它第一优先权的，设备收回照样有债权追索。按揭贷款中设备抵押是有条件的处置权，处置后的资金首先要扣除设备拥有人应交的税款、清算人员的费用，然后在满足遣散人员的工资，最后轮到银行也没什么了。3、租赁物件不参与承租人的破产。当承租人破产时租赁资产不属于承租人破产资产参与破产清算，收回租赁物件还参与破产清算。按揭贷款的设备要参与用户的破产清算，设备被处理后再由多家分配，真正到手没多少。35第二部分金融业务相关法律知识积极主动应对风险了解风险分析风险风险措施风险市场利润全款销售分期付款按揭销售融资租赁逃避风险NO36第二部分金融业务相关法律知识了解风险提高风险预期潜在风险信用调查信用评估（信用不确定的中小企业、个人，作为工程机械的终端客户）风险的大小规避风险37第二部分金融业务相关法律知识降低风险“保”字当先事物担保担