证券从业考试《投资基金》模拟试题

1/127模拟试卷（一）一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。1．体现基金管理人服务价值的基金运作活动是（）。A．市场营销B．后台管理C．投资管理D．财务管理2．投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。A．封闭式基金B．开放式基金C．契约型基金D．公司型基金3．《证券投资基金管理暂行办法》规定基金管理公司发起人的实收资本不少于（）人民币。A．5000万B．1亿元C．2亿元D．3亿元4．以下关于股票基金的说法正确的是（）。A．与其他类型基金相比，投资风险小，回报率高B．适合于投资于短期金融工具C．适合长期投资D．无法抗御通货膨胀5．在基金的风险分析指标中，（）将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A．标准差2/127B．持股集中度C．贝塔值D．行业投资集中度6．开放式基金份额的发售，由（）负责办理。A．商业银行B．基金托管人C．专业基金销售机构D．基金管理人7．开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A．10％B．25％C．30％D．35％8．基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A．7B．15C．20D．309．基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不得超过（）个月。A．1B．3C．5D．610．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。A．总经理B．独立董事C．董事会D．股东会11．在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。A．基金运营部B．研究部C．财务部D．投资部3/12712．内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。A．健全性B．适时性C．全面性D．审慎性13．基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。A．3000万B．5000万C．8000万D．1亿元14．《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。如最近3个会计年度的年末净资产均不低于（)亿元人民币。A．10B．20C．30D．4015．关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是（)。（1)制作清算指令；（2)接收交易数据；（3)执行清算指令；（4)确认清算结果A．（1)（2)（3)（4)B．（2)（1)（3)（4)C．（1)（3)（4)（2)D．（1)（3)（2)（4)16．基金（)是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。A．头寸复核B．账务复核C．资产净值复核D．财务报表复核17．（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A．营销环境的分析4/127B．营销过程的管理C．确定目标市场与客户D．设计市场营销组合18．基金交易价格的核心是（）的高低。A．发行时的基金净值B．发行时的基金价格C．基金费用D．基金份额总值19．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（）。A．3％B．5％C．15％D．25％20．基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（)和金融负债。A．持有至到期投资B．可供出售的金融资产C．贷款和应收款项D．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产21．下列与基金有关的费用直接从基金财产中列支的是（)。A．基金转换费B．申购费C．基金托管人的托管费D．赎回费22．QDII基金份额净值应当在（）内披露。A．估值日前1个工作日B．估值日C．估值日后1个工作日5/127D．估值日后2个工作日23．基金托管费年费率国际上通常为（）左右。A．0．25%B．0．2%C．0．3%D．0．15%24．投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。A．利息收入B．结算备付金C．银行存款D．买卖股票25．基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期（）。A．成本B．损益C．收入D．收益26．假设投资者在2005年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。A．4月15日B．4月16日C．4月18日D．4月20日27．（）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A．期末可供分配利润B．本期利润C．未分配利润D．本期已实现收益28．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金份额上市交易公告书B．基金份额发售公告C．基金资产净值D．基金年度报告29．基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A．2B．3C．5D．156/12730．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。A．0．25％B．0．5％C．0．75％D．1％31．QDII基金的净值在（）披露。A．估值日B．估值日后1个工作日C．估值日后2个工作日D．估值日后3个工作日32．基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A．12B．9C．6D．333．中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A．3B．4C．5D．634．货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。A．30B．60C．90D．18035．以下不属于基金募集申请材料的是（）A．申请报告B．基金合同草案C．招募说明书草案D．上市公告书36．对履行基金托管职责的监督不包括（）。A．在监督基金投资运作中,是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国7/127证监会B．是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C．在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D．在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见37．（）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。A．避税型B．收入型C．增长型D．货币市场型38．在行为金融理论中，（)是投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。A．心理偏差B．保守性偏差C．过度自信D．选择性偏差39．（)是一类由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。A．事件异常B．日历异常C．会计异常D．公司异常40．有效市场假设理论的论述可以追溯到（)的研究。A．马柯威茨B．巴奇列C．罗斯D．夏普41．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（）。A．吸引投资者B．增强资金的流动性8/127C．消除投资的风险D．协调提高收益与降低风险之间的关系42．动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）报酬。A．短期B．长期C．中期D．不确定43．买入并持有策略是（）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。A．动态B．平衡型C．消极型D．积极型44．当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（）。A．买入并持有策略B．投资组合策略C．动态资产配置D．投资组合保险策略45．情景综合分析法的预测期间在（）年左右。A．3～4B．3～5C．2～4D．2～546．如果市场不是有效市场，基金管理人（）。A．买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票B．卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票C．买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票D．卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票47．对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言（）。A．消极的股票风格管理有意义B．消极的和积极的股票管理均有意义9/127C．积极的股票风格管理有意义D．消极的和积极的股票管理均无意义48．复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。A．越大，越低B．越大，越高C．越小，越低D．越小，越高49．N日的乖离率=（）。A．（当日开盘价-N日移动总价)÷N日移动平均价×100％B．（当日开盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×l00％C．（当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％D．（当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动价×100％50．按公司规模划分的股票投资风格通常不包括（）。A．小型资本股票B．中型资本股票C．大型资本股票D．混合型资本股票51．根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A．买入B．卖出C．清仓D．满仓52．大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条（）弯曲的曲线来表示。而且（）的凸性有利于投资者提高债券投资收益。A．向下，较低B．向下，较高C．向上，较低D．向上，较高53．有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（）。A．优先股票B．长期债券C．中期债券D．短期债券54．应计收益率每下降或上升1个基点时的价格波动性是（）。A．相同的B．不同的C．递减的D．递增的10/12755．预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是（）的。A．可以相互替代B．不能相互替代C．在一定条件下可以替代D．以上都不对56．消极的债券组合管理者通常把市场价格看作（）。A．均衡交易价格B．非均衡交易价格C．高估交易价格D．低估交易价格57．使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（）。A．现金比例B．正常现金比例C．特殊现金比例D．投资比例58．成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）对基金择时能力进行衡量的方法。A．现金比例的百分比B．各种证券持有量C．预期收益率D．组合风险59．用公式R=（1+R1）（1+R2）…（1+Rn）-1计算的收益率为（）。A．几何平均收益率B．时间加权收益率C．简单净值收益率D．算术平均收益率60．对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑（）。A．基金的风险水平B．比较基准C．基金的投资目标D．基金经理的能力二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分）以下各小题所给出的4个选项中，11/127有两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。61．下面关于基金的说法，正确的是（)。A．基金投资者是基金投资回报受益人B．基金管理人由商业银行担任C．基金托管人是基金当事人之一D．基金管理人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构62．根据募集方式的不同，基金可分为（）等类别。A．主动型基金B．被动型基金C．公募基金D．私募基金63．反映股票基金风险大小的指标主要有（）。A．标准差B．贝塔值C．净值增长率D．持股数量64．境外保本基金提供的保证类型有（）。A．本金保证B．流动性保证C．红利保证D．收益保证657．场内申购赎回时，ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）。A．现金替代B．现金差额C．组合证券D．其他对价66．关于ETF份额的申购与赎回，以下说法正确的是（）。A．基金自基金合同生效日后不超过2个月的时间内开始办理赎回B．ETF的最小申购、赎回单位为50万份或100万份C．申购、赎回申请提交后不得撤销D．场外申购赎回ETF采用份额申购和份额赎回的方式67．基金管理公司研究部的研究一般包括（）。12/127A．行业研究B．科技研究C．上市公司价值变化研究D．宏观研究68．对