调研报告一般规律与撰写技巧

调研报告：一般要素与撰写技巧李华民广东金融学院华南金融研究所2019/12/172一、调研报告的一般规律（一）概念及相关要素定义基本要素：目标：推广经验、解决问题，为决策层提供思路；方法：调查——研究——论证，形成研究报告；结构：调查报告：背景，现状，问题，原因，建议；研究报告：引言部分，主体部分（理论框架，案例分析），结论，政策建议特征：写实性、针对性和逻辑性2019/12/173（二）基本逻辑（分类）反映基本情况的总结典型经验的反映新生事物的解决问题的考察历史事实的观点商榷性的一般而言，领导安排下来的调研行为，则更多的是典型经验推广、解决问题和观点商榷性的。42019/12/17（三）调研报告的层次（划分不一定准确）调查报告：《关于ＸＸ交通事故的调查报告》事件本身及其后果确定文章体例是说明文，只讲事实，不讲“道理”。研究报告：《非政府主导下政策性小额信贷制度市场化创新——对重庆市开县小额扶贫信贷制度的调查》；《职业价值观、薪酬制度与人力竞争——广州大区行辖区中外银行人力竞争力的调研报告》调查对象是局部事件，但目标是解决全局问题文章体例类似实证性论文具有“精”、“气”、“神”等内在气质2019/12/175•“气”：[参阅：梁山的农信社案例]•集中，连贯，有形，文成其自身•判断标准：•主观上，文章观点能够说服自己•客观上，文章形成犹如“骨鲠在喉，不吐不快”•“精”：[参阅：姜春在2003～2005年的三篇调研报告]；•技术完美、方法先进、结构精巧、论证严密•要求：知识广度和文字驾驭能力•“神”：《究竟是什么决定一国银行制度的选择——重新解读中国国有银行改革的含义》；《参阅：高兰根的内蒙古产业结构——金融发展》，神清气朗•中心突出，形神合一，非大家所不能为•气势磅礴，浩瀚万里，无边无际•“雾里看花”？2019/12/176（一）在调研行为付诸实施之前，必须能够把握：确知自己具备如下素质：把握：自己能够知道要解决什么问题，或者什么问题是关键的——知道如何选题把握：自己能够知道发生了什么，或者即将发生什么问题——数据或者故事把握：自己能够知道问题背后的逻辑，或者如何寻找问题背后的逻辑——分析能力二、研究报告的技术准备2019/12/177（二）研究报告的三个阶段•调查阶段：事实、数据和材料的采集•研究阶段：主题的提炼•表述成文：调查报告的成文：重在说明和描述事实研究报告的成文：重在案例分析和论证2019/12/178（三）调研报告的技术准备（一）第一个技术难点：从素材（信息）中归纳思想局部信息和全局问题的结合：•从总量性信息和结构新信息的归纳：两者是否相互印证：在国有银行不良资产（总量信息）中，外部因素（行政干预）和内部因素（内部人控制）的权重如何？•综合性的分析框架与单一案例的研究内容的结合•金融经济理论与复杂的现实问题的结合从同样素材中，形成不同凡响的思想•例如：《民营金融的供给与均衡》对于同样的素材，找到不同凡响的观察问题的视角•例如：张杰：《究竟是什么决定一国银行制度的选择——重新解读中国国有银行改革的含义》2019/12/179（三）调研报告的技术准备（二）以理论支撑思想：用理论框架来解释事实，用事实来证实理论（1）微观理论•供求理论：比如用于分析民间金融的存在•市场结构理论：比如用于垄断或者竞争格局下的金融产品定价问题，中间业务收费、信用社利率浮动等•信息经济学理论：信贷行为中的道德风险与逆向选择等•博弈论：分析不良资产剥离，分析机构自律行为的发源与存在等（2）宏观理论•商业周期理论：分析货币政策的功效；银行脆弱性等•经济增长理论：分析要素和资源配置，金融生态等问题•公共经济学理论：政府行为影响下的微观主体行为偏好等2019/12/1710（三）调研报告的技术准备（二）以理论支撑思想：用理论框架来解释事实，用事实来证实理论（3）货币经济学理论•货币政策：目标、工具和传导机制•中央银行的独立性•中央银行监管理论（4）转型经济理论：对于分析金融转型非常好用•转型模式选择：自发还是强制•转型路径选择：激进还是渐进•转型的利益选择：是谁承担转型成本，谁获得收益等等2019/12/1711（四）调研报告的技术准备（三）第三个技术难点：以一致性价值判断统领研究报告价值判断：从“黑白”到“是非”•价值判断是研究报告的终极目标•思想性的最高境界是价值判断：布坎南，哈耶克等•正确的有说服力的价值判断兼具理论价值、政策价值和操作价值于一身但价值判断很容易发生混乱•双方都对：小企业融资难，但银行慎贷对不对？•双方都错：金融生态恶化，但银行“不作为”对不对？2019/12/1712（五）其他有关研究素质的准备较强的经济金融理论功底一定要熟悉相关金融政策丰富的实践经验洞察力和判断力逻辑推理能力文字驾驭能力2019/12/1713三、研究报告的组件（一）标题及其设置技巧1.汇报领导的研究报告的标题设置2.提交公开发表的研究报告的标题设置3.正标题—副标题格式2019/12/1714•（二）导语：重要性及其形式•“开卷之初，当以奇句夺目，使之一见而惊，不敢弃去”——李渔–一个关于“下笔千言，离题万里”的故事：–开端要“立片言以居要，乃一篇之警策”•体裁与格式：–叙述式：开门见山–提问式：容易唤起读者兴趣–问答式：直接切题–结论是：一目了然，但不用于领导安排的调研报告–评论式：告诉读者主旨2019/12/1715（三）主体论证：调研报告的核心内容案例：《职业价值观、薪酬制度与人力竞争——广州大区行辖区中外资银行机构人力竞争力研究报告》•前言：问题的提出。（可与导语相互替代）•可用于分析问题的理论框架•事实描述典型案例数据与材料•逻辑推理与论证2019/12/1716（四）研究报告的结论和政策建议：•几种功用–概括全文–形成结论–提出建议2019/12/1717（五）附件：对报告正文的补充或者更为详尽的说明工作技术报告模型推导过程问卷调查设计附图表2019/12/1718四、研究报告的“常见病”诊断（一）调查研究的“忌讳”事项（1）无准备之仗（2）戴着有色眼镜调研（3）“浮光掠影”式调研（4）报喜不报忧（5）草草行文（6）2019/12/1719（二）“常见病”诊断•逻辑欠清晰在各方都对或者都错时，价值判断混乱：政策建议加剧所要解决问题的复杂性：建立多层次的农村金融体系，那么原来的由农发行——农行——信用社所构成的层次性金融体系为何消失？结论与论证无关：•观点陈旧观点重复，形同抄袭思路重复，手段重复，•结论分散类似领导讲话，开药方观念没有实施支撑眉毛胡子一把抓•技术掩盖思想，主辅颠倒过度追求技术完美错误使用理论等等2019/12/1720（三）“常见病”是可以避免的•严格依据事实和数据来形成观点•观点统领全文，保持一致性和逻辑性•综述现有文献，以免重复研究•一般不使用过于复杂的技术，•牢记：技术为思想服务2019/12/1721不到之处，敬请指正！联系电话：020-3721518613660499969电子信箱：[e-mail]@yahoo.com.cn