调研方案hh

浙江省银行保险市场调研方案组员：一、调研背景银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务；银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同发展；银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。在我们银行保险我国银行保险经历了两个发展阶段。第一阶段：探索阶段。1996年—2000年之间，新兴保险股份公司的出现和个人营销的兴起使得保险市场竞争激烈，大银行广布的分支网络成为销售保险难得的资源，几家保险公司开始了与银行签定合作协议，这一时期的合作以银行代收保费为主要内容。但由于没有适合的银保产品，银行保险市场没有真正启动起来。第二阶段：蓬勃发展阶段。从2000年起，我国银行保险发展快速，这一时期的银行保险产品主要是储蓄性的分红保险。但由于相互竞争，保险公司之间打价格战，使得银保产品业务已基本上无利益可言，2004年以来银行代理保险业务增速骤然下降，有的保险公司甚至主动限制银保产品，这与保险公司开始转变经营理念和考核指标密切相关。现阶段我国银行保险已经到了发展的关键时刻，应采取正确的对策，推动其规范健康发展。二、市场调研目的银行和保险是金融行业的两大支柱产业，随着世界经济自由化和一体化的发展，金融行业混业经营成为一种趋势；随着个人理财在中国的蓬勃发展，金融行业产品超市化的步伐迅速加快。银行和保险两大金融巨人的业务融合带来了银保市场的繁荣新气象，但是由于我国银行保险业务起步较晚，所以发展较为缓慢，所占市场份额不是很大。根据以上调研背景，我调研小组的调研目的旨在了解目前浙江省(以杭州市为例)银行保险业务的发展状况和省内人员对银行保险的认知度、满意度、保险需求以及对银保市场前景的预测和期望，通过对调研所取得的数据的分析和总结等实证方法来进行本项目的主题调研。希望通过本次调研，能够帮助优化银行保险服务，丰富银行保险产品，开拓浙江省银行保险市场。三、市场调研内容（一）浙江省银行保险社会认知调查1、银行保险的信誉；2、银行保险的发展现状；3、银行保险的宣传力度；4、银行保险的销售方式；5、银行保险的市场竞争力；6、银行保险的不足之处；7、银行保险的市场前景预测。（二）浙江省银行保险购买现状调查1、通过什么途径得知银行保险；2、投保哪家银行的保险业务；3、该家银行的保险产品属于哪些保险公司；4、投保该银行保险的哪些险种；5、为谁投保；6、投保目的是什么；7、购买银行保险产品时最看重的因素；8、保费所占家庭收入的比例；9、投保满意度：①产品价格②保险条款③保费④公司形象⑤服务质量⑥理赔情况等（三）消费者行为调查1、投保目的；2、不投保原因；3、银行保险作用怎么样；4、心中最理想的银保产品是怎样的；5、认为银保存在哪些不足；6、对金融市场哪些项目投资兴趣较大；7、银保市场前景预测。（四）消费者的个人特征①性别②年龄③职业④生源地⑤文化程度⑥家庭组成⑦家庭收入四、调查地域浙江省杭州市、嘉兴市、宁波市、温州市、绍兴市、金华市、台州市、湖州市、衢州市、舟山市、丽水市，共11个地级市。五、调查方法与样本（一）调研方法此次调研我小组运用统一设计的问卷，由被调查者填答，向被调查者了解银保市场有关情况。问卷调查的方法可以突破空间的限制，具有匿名的优点，可以避免干扰，取得的资料也便于整理和分析。但是问卷调查的问卷回收率很低，对被调查者的文化程度也有较高的要求，问卷资料必须经过认真后才能使用。我小组分析整个浙江省的银行保险业的发展，着重按照购买银保人员所在地区、保险公司、主要银行三个标志进行配额，然后根据具体配额，调查人员采用方便抽样的方式开展调查工作，收集数据。（二）调查对象范围界定1、听说过银行保险的人群2、年龄在25岁以上的人群3、具有主要决策权或参与决策权的人群（三）具体抽样设计1、抽样总体：浙江省11个地级市2、抽样单位：浙江省每个地级市3、基本单元：浙江省每个地级市的每位居民4、抽样框：浙江省每个地级市的派出机构保管的居民户口登记簿5、抽样方法：分层抽样，具体分层情况如下：25-35岁35%36-45岁30%46-55岁30%56以上5%6、抽样误差分析：存在“过涵盖”和“复合连接”的问题。比如调查人员访问到有居民暂住证的外来务工人员、每个地级市同名同姓的人等。六、调查方法和调研时间（一）调研方法此次调查采用问卷调查法，通过设计和发放调查问卷来收集信息。首先采用分层抽样的方法将浙江省11个地级市的居民，按照不同的年龄段分为4层，再按一定比例从中抽取；其次，采用最典型的问卷调查方式对每个地级市年龄层中的居民开展调查工作，收集数据；最后，将调查问卷回收并进行调查分析。（二）调研时间问卷调研的时间为2010年8月10日至2010年8月20日，为期11天。七、调研进度安排整个调研分为五个阶段：（1）设计调查方案（2）设计问卷、抽样方案（3）以2人为一小组实施调查（4）数据录入、分析（5）总结调查发现，撰写调查报告。调研总时间大约40天，具体时间安排如下：项目执行内容具体执行进度费用预算（一）总体方案设计方案论证、问卷设计、抽样设计、方案设计7月12日～7月19日50元（二）资料准备问卷试访、打印7月19日～7月22日150元（三）人员培训访问员招募、培训、模拟访问7月22日～8月10日500元（四）组织实施调查执行8月10日～8月20日250元（五）审核回访8月20日～8月22日100元（六）数据录入数据录入员招募、培训、数据整理、数据审核8月22日～8月31日250元（七）数据分析常用描述性分析、推断性分析9月1日～9月10日50元（八）报告撰写撰写调研报告9月10日～10月10日50元（九）报告发布制作ppt10月10日～10月30日50元附件2：调查问卷浙江省银行保险市场调查问卷您好！我们是保险实务专业的学生。为了了解银行保险的市场状况及消费者对银行保险产品的需求，我们正在进行一项有关银行保险的调查。现在占用您一点宝贵的时间，希望您能帮我们完成这份问卷，您的回答没有对错，只要真实的给出您的答案，非常感谢您的支持和合作。Q1:你有买过保险吗（若选择没有，请转至Q4）1有2没有Q2:你有买过哪种类型的保险1人寿保险2健康保险3意外保险4汽车保险5社会保险6理财保险7其他保险Q3:你是通过何种渠道购买保险的1银行2邮局3公司4保险业务人员5其他Q4:你对买保险的看法1有必要2没有必要Q5:你有去银行办过业务吗(若选择没有，请转至Q8)有没有Q6:你经常会去哪家银行办理业务1工行2中国银行3农业银行4建设银行5浦发银行6招商银行7其他Q7:你在银行办理的业务种类中有涉及过保险吗有没有Q8：你觉得买保险的意义在于1保障2收益3保障和收益都很重要Q9:你觉得保险和储蓄，你会选哪个1保险2储蓄Q10：你会去买投资型保险吗1会2不会Q11:在投资型保险，基金，股票，债券，外汇中你会投资哪个1投资型保险2基金3股票4债券5外汇6其他Q12：您的年龄？1.25岁以下2.25～40岁3.40～60岁4.60岁以上Q13：您的学历？1.高中以下2.大专3.本科4.研究生及以上Q14：您所从事的行业类型？1.会计/银行/金融/保险2.教育/法律/科研3.广告/市场/媒体4.销售/客服5.房地产/建筑6.公务员/其他7.学生Q15：您的收入水平？1.2000元以下2.2000～5000元3.5000～10000元4.10000元以上Q16：您对银行保险市场状况的评价是（请在直线上用“o”标出表示您的态度）非常好比较好一般不太好不好如：我对银行保险市场状况的评价是非常好就是o非常好比较好一般不太好不好非常感谢您的配合！