融资计划书(10000万1111)

融资计划书湖南恒正投资有限公司2011年11月融资申请书公司：我司目前需要融资10000万元人民币，期限1年，用于佳和名都商业住宅小区一期项目开发建设。佳和名都商业住宅小区一期项目由洞口佳和房地产开发有限公司投资开发。项目位于洞口县城北开发区洞口大道、砚龙路、新村路、雪峰路合围处。该项目与“佳和国际家居广场项目”相邻，区位条件好，交通十分便利，周边学校、医院、金融机构、农贸市场、电信、宾馆、超市等基础配套设施齐备，是一个理想的经商、居家之地。本项目定位为洞口县属面积最大和功能最全的中高档住宅小区。项目主要技术指标如下：总建筑面积：251990.58平方米其中：住宅合计152526平方米临街商业建筑面积50397.58平方米（社区配套商业设施）幼儿园面积2000平方米会所面积2067平方米地下层建筑面积45000平方米，停车位1400个建筑容积率：4.0建筑密度：35%绿化率：30%建筑层：小高层和高层项目总投资：50867万元项目总成本：57884万元项目总收入：104485万元项目所得税前利润：46601万元所得税前利润率：80.51%可见，项目商业前景优越，盈利目标的实现有保障。目前公司已办理《国有土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》及部分楼栋《预售许可证》等手续，并已于2011年10月1日正式开盘，名都会所工程已竣工，项目现场建设正在进行中。之前，于2011年6月开始的VRP认筹获得消费者踊跃参加，初步证明项目楼盘价格及市场定位得到消费者和市场认可。名都商业住宅小区一期项目开发周期为2年，已投入自有资金超过1.6亿元用于支付前期费用及建安成本费用，仍需要融资10000万元，以保证项目顺利按计划全部建设完成。项目资产销售预测进度见下表：单位：万元时间至2012年2月底至2012年5月底至2012年9月底销售额23464比2月底增21040比5月底增31958累计销售额234644450476462由上表可知：至2012年2月底，销售回款可达23464万元；至2012年5月底，销售回款可达44504万元；至2012年9月底，销售回款可达76462万元。上述销售回款可作为本次融资10000万元的还款来源，足够一次性归还融资本息；加之另有房地产抵押担保措施，所以，实现归还贵公司融资本息是完全有保障的。为此，特向贵公司申请融资10000万元，使用期限为1年。湖南恒正投资有限公司2011年10月31日目录第一章公司介绍..........................................................................................................1一、洞口佳和房地产开发有限公司简介....................................................................1二、湖南恒正投资有限公司的简介............................................................................3第二章佳和名都商业住宅一期项目分析..................................................................4一、项目基本情况........................................................................................................4二、项目背景................................................................................................................5三、资金投入与项目进展............................................................................................6四、项目销售收入估算................................................................................................6五、项目开发成本估算................................................................................................7六、项目利润估算........................................................................................................9七、还款资金来源........................................................................................................9第三章市场分析........................................................................................................10一、洞口县宏观经济分析..........................................................................................10二、洞口县房地产市场分析......................................................................................11三、项目市场定位......................................................................................................12四、未来市场预测......................................................................................................13第四章管理团队........................................................................................................14一、人员构成..............................................................................................................14二、组织结构..............................................................................................................14三、管理规范..............................................................................................................14四、建设过程保证......................................................................................................14附件：..........................................................................................................................16融资方提供以下资料复印件附后备查：1、营业执照复印件2、组织机构代码证复印件3、税务登记证复印件4、资质等级证书复印件5、法人代表身份证复印件6、法人代表证明书复印件7、佳和房地产公司开户许可证8、湖南恒正投资有限公司开户许可证9、佳和房地产公司贷款卡10、佳和房地产公司验资报告11、佳和房地产公司章程12、2010年佳和房地产公司财务审计报告13、2010年经审计佳和房地产公司资产负债表14、2010年经审计佳和房地产公司利润分配表15、2010年经审计佳和房地产公司现金流量表16、2011年4月佳和房地产公司资产负债表17、2011年4月佳和房地产公司利润分配表18、佳和名都一期项目核准批复19、佳和名都一期项目建设用地规划许可证20、佳和名都一期项目建设工程规划许可证21、佳和名都一期项目施工许可证22、房屋预售许可证23、抵押物清单24、抵押物权证复印件第一章公司介绍一、洞口佳和房地产开发有限公司简介一、公司概况洞口佳和房地产开发有限公司成立于2005年10月，公司经营范围为房地产开发、销售及物业管理，法人代表兼董事长黄少华。佳和公司目前共有员工86人，其中专业技术人员54人（中高级职称人员32人）。公司管理层均具有大专以上学历，并有多年从事房地产投资管理工作经历，具有较高的专业水平。佳和公司按现代企业制度要求建立健全了企业组织结构。公司内设总经理办公室、行政人事部、财务资金部、工程技术部、经营销售部、企业策划部、物业管理部共7个部门。公司成立以来，秉承“诚信为本、开拓进取”的经营理念和“唯才是举、任人唯贤”的用人原则，广纳英才并实行人性化的管理方式，突出团队的协作精神，努力为每一位员工提供成长、发展的平台，组建了一支团结、高效、务实的优秀管理团队。公司制定了较完整的管理制度休系，管理规范，为公司的后期发展打下了良好的基础。二、股东出资情况佳和公司原系由黄少华和黄源玖共同出资组建的有限责任公司。2011年2月，根据公司股东会决议和修改后的章程规定，具体股权结构变更为：黄少华100%。三、开发经历与资质公司成立来已经完成“洪江·明志大厦”、“佳和·领域”、“佳和·沃府（一期）”等15万余平米开发面积。2008—2010年完成总投资1.2亿元的“佳和·领域”项目建设，2009-2010年完成总投资1.4亿元的“佳和·沃府”项目一期建设。“佳和·领域”项目是县城“首席宜居式花园社区”，由三栋18层小高层和7栋多层建筑组成，内含5000平米中心花园广场，深受市场追捧；“佳和·沃府”项目致力于打造“东方人居，别墅级社区”的居住理念，共16栋多层徽派建筑，以新中式建筑风格引领市场，实现一期近300套物业半年售罄的销售奇迹。2009年，公司筹建“佳和名都”，该项目位于县城中心地段，占地208亩，总建筑面积62.5万平方米，总投资13.6亿元，是洞口县重点工程，对整个县城的房地产市场繁荣及产品升级换代具有巨大的推动作用。目前一期工程正在建设，并于2011年10月1日正式开盘。2011年1月公司已被湖南省住房和城乡建设厅认定并取得房地产二级开发资质。四、资信情况洞口佳和房地产开发有限公司在其开户银行的信用评级为AA级。目前，公司不存在重大诉讼事项和或有负债。二、湖南恒正投资有限公司的简介湖南恒正投资有限公司成立于2011年4月12日，是以资本市场服务为核心的综合性投资管理服务机构，是资本、资源和商业模式整合者、运营者。目前注册资本叁仟伍佰万元，公司地址设长沙市五一大道766号中天广场写字楼13045。法人代表为黄少华，总经理为禹舜。公司下设投资管理中心、地产事业中心、商业运营中心、财务管理中心和行政管理中心等部门。公司以“诚信为本、开拓进取”作为经营理念，以“唯才是举、任人