第6章中央银行

《货币银行学》主讲教师：皮建华1第六章中央银行2教学目的与要求1、了解中央银行的产生和中央银行制度的发展历程；2、掌握中央银行的性质、职能和作用；3、认识和了解中央银行制度，包括中央银行的组织形式和中央银行的资本结构；4、认识和了解中央银行与政府的关系；5、熟悉中央银行的主要业务；6、了解中央银行金融监管制度的产生和形成；7、掌握中央银行金融监管的目的、基本原则、内容和方法。8、准确识记本章的基本概念，掌握基本知识要点。3教学建议结合我国中央银行的产生、发展的历史沿革，认识和了解中央银行的性质、职能、作用及其业务。4教学内容第一节中央银行的产生和发展第二节中央银行的性质、职能和作用第三节中央银行制度第四节中央银行与政府的关系第五节中央银行的主要业务第六节中央银行的金融监管5第一节中央银行的产生和发展一、中央银行的产生和发展中央银行是从现代商业银行中分离出来逐渐演变而成的。随着资本主义经济的发展，银行数量不断增加，资金日益雄厚，业务范围越来越广，金融对国民经济的影响也越来越大。要保证金融稳定，经济稳定，必须使货币发行由分散走向集中，也必须建立统一的清算中心办理银行间的结算，因此，国家必须建立专门机构对金融业的经营活动进行必要的监管。6创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节中央银行的产生和发展由于一些大的商业银行集中了货币发行、办理票据清算、对小银行提供了信用，最后逐渐从商业银行体系中分离出来，演化为中央银行。最早的具有中央银行性质的银行是成立于1656年的瑞典国家银行；但公认的最早的中央银行是1694年成立的英格兰银行。7创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节中央银行的产生和发展二、中央银行制度的发展中央银行的发展大致分为两个阶段：（一）中央银行普遍推行时期19世纪初至20世纪中叶，是中央银行普遍推行的时期，以布鲁塞尔会议为标志，提出：凡未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行；中央银行应摆脱国家政府政治上的控制，实行稳定的金融政策。8创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第一节中央银行的产生和发展（二）中央银行强化时期20世纪中叶到现在，是中央银行的强化时期。各国政府为了实施宏观经济调控，强化了中央银行在其中的干预作用，并大部分实行中央银行的国有化。我国的中央银行是中国人民银行，她成立于1948年12月1日，是由华北银行、西北农民银行和北海银行合并而成的。最初的中国人民银行是“大一统”的兼营式中央银行，1983年9月17日开始，中国人民银行正式成为独立行使中央银行职能的银行。9创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用一、中央银行的性质中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。中央银行与商业银行相比，具有以下特点：第一、中央银行的经营活动在宏观金融方面，是国家宏观经济调控的重要方面。第二、中央银行居于商业银行和其他金融机构之上，是管理商业银行和其他金融机构的银行。10创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用第三、中央银行已经没有起到信用中介的作用，她的作业是制定货币政策加强金融监管，实施金融服务。中央银行与一般的政府管理机构相比，具有以下的特点：第一、具有特殊的管理手段。中央银行主要依靠经济手段对国民经济的宏观方面进行干预和调控。第二、中央银行对宏观经济的干预是通过其业务活动进行的。11创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用第三、中央银行调节和干预宏观经济的主要对象是货币供应量。综上所述，中央银行的性质可以表述如下：1、中央银行是代表政府监督管理金融的特殊机构。2、中央银行不以盈利为目的，不经营一般银行业务。12创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用、中央银行是利用自己的经济力量（非行政力量)对经济经济领域的活动进行管理、监督、控制和调节。4、中央银行垄断了货币发行权，并控制了货币供应量。5、中央银行与其他金融监管部门合作，对金融市场进行管理和控制。13创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用二、中央银行的职能（一）按中央银行在社会经济中的地位划分1、中央银行是发行银行。它垄断了货币发行权，并通过控制货币量稳定币值。2、中央银行是银行的银行。主要表现在以下几个方面：14创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用（1）集中商业银行的存款准备；（2）办理商业银行间的清算；（3）对商业银行发放贷款。3、中央银行是政府的银行。代表国家政府贯彻执行金融政策和管理财政收支；代表国家政府与外国金融机构和国际金融机构建立业务联系。15创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用（二）按中央银行的性质划分1、调节职能。中央银行通过制定和执行货币政策，运用各种金融手段，调节全社会的信用总量。2、管理职能。中央银行为维护全国金融体系的稳定和各项金融活动的正常运行，对金融机构和金融市场的设置、业务活动和经营情况进行检查、指导、管理科控制。主要内容包括：16创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用（1）制定金融政策、法规；（2）管理金融机构；（3）管理金融业务。3、服务职能。中央银行向政府、各金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的金融服务。主要内容包括：（1）为政府服务；（2）为金融机构服务。17创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用三、中央银行的作用中央银行的作用主要表现在下列几个方面：1、调节货币流通，稳定金融。中央银行通过各种手段，对货币流通进行调节，使之符合社会经济发展的需要，达到稳定货币流通的目的。中央银行可利用的调节货币量的措施主要有：18创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第二节中央银行的性质、职能和作用（1）控制货币供应量；（2）对商业银行和其他金融机构实施严格的管理和监督；（3）对金融市场进行管理。2、调节经济结构，促进经济发展。中央银行利用其业务活动，调节信贷总规模和信贷结构，达到调节国民经济比例关系和产业结构的目的。3、集中清算，加速资金周转。4、促进国际金融联合，推动国际经济发展。19创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。保存财富说认为货币是为保存财富而产生的。先王制币说认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。司马迁的货币起源说认为货币是用来沟通产品交换的手段。逻辑的线索：商品及其价值二重性与货币产生的联系历史的线索：货币是价值形态和商品生产、交换发展的必然产物。第三节中央银行制度一、中央银行的组织形式（一）单一式中央银行制度单一式中央银行制度是全国只设立一家中央银行，并下设若干分之机构的中央银行制度。大多数国家采用这一制度，总部一般在首都，分之机构一般按行政区或经济区设置。代表国家是英国、法国、日本。我国的中央银行就属于单一式中央银行制度。20创造发明说认为货币是由国家或先哲创造出来的。便于交换说认为货币是为解决直接