3海外保险签约事项

仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！海外保险业务签约事项2016年1月仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！CONTENTS业务流程介绍01课程大纲02签约前注意事项0203签约后注意事项0403签约过程注意事项0303其他注意事项05仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！陈总，最近人民币跌得厉害，我建议您配置美元海外资产。比如海外有一些产品，可以让资金合法出海，又可以获取稳定回报，而且可以让资产代代相传……什么？听起来还不错！具体怎样操作，可以说更详细一点吗？哪家公司？回报怎样？有资料吗?呃……仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！理财经理发现潜在客户连系该区FS相讨合理方案透过FS向深圳作合规计划书申请理财经理能力足够?YESNO自行约见客户作知识分享相约FS陪访作”知识分享”客户决定最终投保日期及内容交深圳及香港作可行性分析客户是否乎合来港要求?销售是否已通过合规考试?连系深圳团队确定排期来港客户来港并完成签约过程香港反馈关单数据到FS及深圳与FS,深圳及香港配合后续客服YESYES作相关计划调整及合规考试,承诺NONO业务流程介绍仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！FS专家团队深圳运营团队香港唯信团队日常疑问提供客户情况提供培训协助见客互相对接定时反馈提供计划书帮助排期数据反馈提出深度问题VIP客户安排机构情况反馈现场关单新产品信息内部协调方案制定汇中财富理财顾问仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！CONTENTS签约前注意事项02课程大纲02业务流程介绍0103签约后注意事项0403签约过程注意事项0303其他注意事项05仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！签约前之注意事项您认识客户多久客户（保单持有人）与被保人之间的可保权益客户的资金状况、付款安排、是否需要财务证明客户签约上的特殊安排（体检，即日来回等特殊安排）顾问签定合规承诺书请客户定好产品及投保金额，再安排来港被保人的身体状况以及年龄是否可投该产品整个安排是否乎合客户真正需要仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！您认识客户多久?•愈久愈好；•最好为现有客户，比较了解资产状况；•可作合理的资产配置建议；•遇上问题比较容易实时联系解决；•防范合规风险。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！请客户定好金额和投保内容才来港•减少来港考虑时间，顺畅投保流程；•方便计算佣金及出行补贴；•方便预留付款额度，以及安排体检等各方面；•减少潜在争议及冲突。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！原版计划书样品仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！合规版计划书除掉原有公司标志加入只供培训字句仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！客户与被保人之间的可保权益自己为自己投保自己为合法配偶投保自己为未成年孩子投保祖/外祖父母为孙子投保自己为已成年孩子投保自己为父母投保为兄弟姐妹投保仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！被保人的身体状况以及年龄是否可投该产品•年龄重疾最好为50以下，50以上杠杆比率不好，注意免体检可保上限；•要清楚了解客户吸烟习惯，是否吸烟保费可相差20%（重疾类）；•了解客户体重身高比例，过重过轻会有投保困难；•了解客户职业，危险或劳动性高之职业不受保；•了解客户有否吃药（血糖、血压、肝炎）等；•了解客户过去病史、住院、手术、体检结果等状况。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！客户的资金状况、付款安排,是否需要财务证明•客户如已有海外美金，可以电汇、支票、本票等付款；•国内外币不能直接作电汇，国内美金无法操作；•99%客户会以银联卡作交费，以消费渠道出海，无视外汇管制，银联卡内只需准备足够人民币；•银行、信用卡公司会有相关限额，来港前必需提前开通；•财务证明宜先准备好，但来不及时可以回国后补充，但顾及客户感受必需让客户提前知悉。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！客户签约上的特殊安排（体检、即日来回等）•如需事先安排体检，必须提前最少一星期约好时间，大部份体检宜在早上进行；•如客户比较忙，可安排即日来回，但应提前订好可更改机票，以免因飞机晚点造成不便；•了解客户行程、喜欢的活动等，方便订酒店时作决定。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！顾问签订合规承诺书对自己及公司最好的保障仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！D客户资产风险是否合理分散？整个安排是否乎合客户真正需要？客户后悔、退保，会是双输局面！做好准备,你已成功90%了！B保费对于客户是否超过负担能力？C客户是否一时冲动作决定？A客户是否完全了解计划？仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！CONTENTS签约过程注意事项03课程大纲02签约前注意事项0203签约后注意事项0403业务流程介绍0103其他注意事项05仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！在客户来港后,必须注意事项•理财顾问如果陪同客户•安排好舒适行程；•避免让客户自行约见其他顾问；•讲解计划时注意观察，适时提供意见；•用心记住整个过程，以便日后跟进。•理财顾问如不陪同客户，最重要的是与客户时时保持联系。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！如果陪同客户，安排好舒适行程•了解签约地点，安排合理交通；•如为VIP，应提前预约专车；•了解客户需求（宁静/购物/近机场），提前预约酒店；•如客户来港多天，安排合适活动（迪斯尼/海洋公园/山顶）；•换好足够现钞；•详情可参考深圳服务团队即时提供的出行指南。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！尽量防止客户约见其他顾问•安排足够多的活动；•了解客户每天行程；•业界常常出现顾问中途抢夺业务，不良顾问会甚至不惜提供返佣，两败俱伤；•如果发生中途抢单情况，请第一时间联系香港团队作应对。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！在香港团队讲解计划时要注意•如客户意向有所动摇，在讲解前预先告知香港团队；•客户签约时陪伴在场；•小心观察，确认客户在国内所了解的和香港团队讲解一致；•客户有异议时，不必立马解决，待香港团队处理；•如有必要，协助香港团队说服客户；•作为学习的机会，保持专注。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！如果理财顾问没有陪同客户来港，必须与客户时时保持联系•提高客户服务体验；•如投保资料有误，可及时协助香港团队对照；•如投保时出现问题，与香港及时沟通解决；•如有必要时，可实时协助客户作内地转账。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！D客户是否已安排好续期办法？请留意以上事项，以便在国内再作跟进B客户会否有潜在机会退保？E客户是否需要补充其他文件？C客户是否了解收取保单的安排？A客户对整体服务评价如何？仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！CONTENTS签约后注意事项01课程大纲02签约前注意事项0203业务流程介绍0103签约过程注意事项0303其他注意事项05仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！客户已经顺利签约，后续请注意：客户收到保单后，需及时填好并寄回《保单领受确认书》1保单周年前三个月，再次确认续期安排2邀请转介绍新客户3仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！寄回保单领受确认书•《保单领受确认书》会连同保单寄给客户•一般文件齐全，2-3周之内客户会收到保单；•如客户不方便收取（如出国），可安排转寄到理财顾问地址；•请客户确认保单上的信息（名字、受益人资料等）；•客户拥有21天的冷静期，于保单签发后开始计算，一般客户在国内收到保单后，仍有超过2星期作更改；•保单领受确认书收到后，保险公司才会计算佣金。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！临近周年，再次确认续期•保单周年日客户需要再交续期保费•客户多已在香港设定好续期方法；•顾问的工作多为提醒性质；•客户可在香港银行开户，把资金（港币或美元）换好，作自动转账；•部份公司允许客户绑定国内银联卡，来年自动扣款；•由于政策常有改变，顾问必须在保单周年日到来的三个月前再次确认。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！邀请转介新客户•如客户整体感觉良好，邀请转介绍新客户•最佳时机为送出保单或收取领受保单确认书时；•询问客户对服务评价；•要请客户考虑身边亲朋有否同样需求；•设反案例，引导客户思考；•邀请会面、订立跟进时间。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！CONTENTS其他注意事项05课程大纲02签约前注意事项0203签约后注意事项0403签约过程注意事项0303业务流程介绍01仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！综合金融服务专员职责•由各营业机构培训专兼职人员担任；•负责日常产品培训，保险理念宣讲；•解答理财顾问见客时遇上的任何疑问；•作为各营业机构接口人，支持日常活如计划书及排期申请；•追踪机构业务活动状况，随时反映，以便总部提供支持；•陪访客户，必要时陪同客户来港签约；•营业机构内最可靠的综合金融业务知识专家。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！海外保险服务团队（深圳）•每天计划书申请处理；•全国的来港排期安排；•全国性市场方案推广；•业绩佣金追踪统计，与国内业绩统计数据部门（理财管办）接轨；•安排业务守则及流程办法，如：合规考试及投保守则设定；•持有最新的保险公司规则，可回答大部份投保疑难；•与香港配合作后续服务，承保等追踪；•与全国FS对接，提供一切有关支持。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！海外保险运营团队（香港）•保险业务的营业主体，于香港持有合法资质；•维持公司合规经营，与监管机构对接；•定时约见保险公司，更新产品、流程规定；•回答所有关于业务的问题；•与深圳团队负责追踪核保、续保、理赔等工作；•产品搜寻及分析，新产品上线及推广；•负责每天的客户接待、关单流程；•与FS及深圳团队紧密联系。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！其他注意事项•此业务为长期业务，相当稳定，值得开发；•随时注意产品、投保规则和培训内容的更新；•了解金融概况，发掘新话题，转换成销售概念；•发朋友圈或作知识分享时注意合规；•与FS保持良好关系，多了解交流。仅供内部学习，严禁外传！仅供内部学习，严禁外传！感谢聆听