第七讲国际票据法

1/19第七讲国际票据法5．流通性【票据的流通性】——称为“流通证券”（negotiableinstrument）记名票据——背书+交付——可转让无记名票据——交付——可转让与民法上的财产权流转相比，二者区别如下：（1）票据权利转让与设质，无需经义务人同意；民法上民事权利转让，应通知义务人（2）票据后手可取得优于前手的权利，间接前后手之间不得抗辩（第13条1款）民事权利转让时，权利的“瑕疵”一并让与，受让人不可能优于前手（3）背书人对票据承兑/付款负担保之责，背书次数越多，担保力越强民事权利转让，转让人对受让人不负担保之责（4）票据权利不因混同而消灭民事权利因权利人与义务人归于一人而消灭（一）付款日期即期票据（汇票、本票、支票）远期票据定日票据计期票据（出票后定期付款，1个月或3个月）注期票据（见票后定期付款）[汇票（承兑日），本票（见票日）]（二）收款人（权利人）不同1．记名票据：收款人名称、转让需背书+交付2．指示票据：收款人名称+或其指定人，转让需背书+交付，出票人、背书人不得“禁止转让”3．无记名票据：不记载权利人或持票人、来人，转让时交付即可，持票人可在票据上记载自己或他人名称，将其转为记名票据（三）票据当事人是否有兼任情形1．一般票据（当事人分别为不同的人）2．变式票据（一人兼任数个当事人的身份）（1）指己汇票/支票（己受汇票）：出票人、收款人合二为一（票据法第86条4款规定的支票）（2）对己汇票/支票（己付汇票）：出票人、付款人合二为一（3）付受汇票/支票：付款人与收款人为同一人（4）己受己付汇票：出票人、付款人、收款人三位一体（四）保付支票：付款人在支票上记载“保付”字样，并签名。具有付款的绝对义务，不问出票人是否有足够的支付资金，另外，其他债务人责任免除，付款人成为唯一债务人。（五）中国票据法上出票人比较出票人汇票银行本票支票流通便捷、灵活、高效2/19银行汇票商业汇票银行√√非银行企业√√其他组织√√个人√商业汇票包括商业承兑汇票（非银行承兑，付款）和银行承兑汇票（银行承兑，付款）。五、汇票/本票/支票的比较汇票本票支票当事人出票人、付款人、收款人出票人、收款人出票人、付款人、收款人付款期限即期、远期即期、远期即期承兑√（远期汇票）××主债务人承兑人（出票人）出票人出票人用途支付、信用工具、贸易结算支付、信用工具、投融资使用支付工具消费使用票据行为，亦称票据法律行为，是指产生、变更、消灭票据关系的行为。出票创设票据权利，付款消灭票据权利。（二）特征1．要式性（书面形式、签名或盖章）2．文义性（行为意思表示以记载的文字为准）3．无因性（行为具有法定形式）4．独立性（行为彼此独立）（司法解释第66条）5．连带性（68条）（三）性质特殊民事法律行为二、票据行为种类基本票据行为（出票）附属票据行为（背书、承兑、保证）1．票据发行行为——发行关系2．票据背书行为——背书关系3．票据承兑行为——承兑关系4．票据保证行为——保证关系（保证人被保证人）5．票据参加行为——参加关系（参加承兑、参加付款）6．票据履行行为——履行关系（1）付款人/承兑人履行票据债务，票据关系消灭（2）其他票据债务人履行票据债务，票据关系变动（一）出票契约说（英美国家采纳）单方法律行为说（大陆法系国家）（我国采用）3/19（出票人承担担保责任——保证承兑和付款）（二）背书背书人被背书人甲乙背书人被背书人甲乙背书人被背书人乙背书人被背书人丙丁背书人被背书人丙丁背书人被背书人丁戊背书人被背书人丁戊背书人被背书人戊连续背书示意图（空白背书不算中断）不连续背书示意图（三）承兑（汇票所特有）“承兑”字样承兑日期付款人签章（四）付款（消灭票据关系，汇票的终点）（五）保证：对票据债务的担保（《司法解释》第60条）出票人、承兑人的利益返还义务并非票据债务，不在保证债务之列。（六）独有票据行为1．承兑——汇票2．见票——本票（出票人的行为，适用于见票后定期付款的本票）（“见票”字样、见票日期、签章，还应记载付款日期）我国仅承认见票即付的本票，见票与提示付款相差无几。3．保付——支票（七）追索权（recourse）追索事由的类型与拒绝证明追索事由拒绝证明到期未付款拒绝证书期前拒绝承兑拒绝证书破产宣告付款人、承兑人死亡或逃逸背书转让背书非转让背书完全背书（记名背书）：背书人、被背书人空白背书：背书人委任背书（证明代理权）设质背书（证明质权）证明票据权利4/19付款人、承兑人破产行政处罚决定书付款人、承兑人被责令关闭《票据法》第61—64条《司法解释》71条三、票据的伪造、变造、更改、涂销（票据权利瑕疵）1．伪造（签章）2．变造（无更改权）3．涂销（涂抹签名或其他事项，被涂抹而失去效力）。涂销的法律后果各国规定不同。英国票据法规定，如是出于权利人的故意，其票据无效。4．更改（有更改权人）（第9条）【票据的记载事项及其更改】第9条票据上的记载事项必须符合本法的规定。票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。【票据的伪造和变造】第14条票据上的记载事项应当真实，不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的，应当承担法律责任。票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。四、票据的丧失与补救（15条）1．挂失止付（临时性救济，并非前置程序）2．公示催告直接申请或挂失止付后3日内申请。法院受理后发出停止支付通知，公示催告期间60日（国内）、90日（涉外票据）3．普通民事诉讼（司法解释35-38条）4．票据法是指调整票据关系与票据运作中形成的非票据关系的法律规范的总和。2．票据立法例之比较国家（地区）单行法商法典统一票据法票据法+支票法中国√中国台湾√日本√法国√德国√英国√中国香港√美国√中国澳门√美国的《统一商法典》是由全美统一州法委员会和美国法学会制定的示范法。中国《票据法》1995年制定，2004年8月28日第一次修正。3．票据法系票据法第14条5/19（1）法国法系。法国1673年《商事敕令》、1807年《商法典》对票据作了规定，突出票据的支付职能。直到1865年才制定颁布《支票法》，使支票法独立于汇票和本票的法律制度。意大利、比利时、西班牙、希腊、土耳其票据立法受其影响。（2）德国法系。德国1847年起草票据条例，1871年颁布票据法，1908年颁布支票法，重视票据的流通和信贷作用。奥地利、瑞士、丹麦、瑞典、挪威、日本受其影响。（3）英国法系。英国票据法源于商人惯例，通过法院判决而成为普通法，1882年颁布汇票法（根据以往有关票据的判例整理而成），强调票据的流通和信用的作用。美国、加拿大等国受其影响。美国各州原来都定有各自的票据法，但自从各州相继采用《统一商法典》（UCC）后，因该法典已把票据包括在内，称为商业单据（Commercialpaper），所以现在美国各州的票据法已趋于统一。4．票据法的国际统一运动（1）日内瓦公约体系1930、1931年国际联盟在日内瓦通过了《统一汇票本票法公约》、《统一支票法公约》，统称为“日内瓦票据公约”。这两个公约基本上是调和德国法系与法国法系的矛盾。公约由22个国家签署，英美没有签署。这样，形成了日内瓦体系与英美法系并存的局面。日内瓦公约主要是按照大陆法传统，特别是以德国法的传统制定的，因此，英美等国从一开始就拒绝参加日内瓦公约。它们认为，如果参加日内瓦公约，将会影响英美法系各国之间已经实现的统一，并且认为日内瓦公约的某些规定与英美法系的传统和实践有矛盾，因此一直拒绝参加。（2）联合国票据公约为结束票据立法的冲突现状，促进世界各国票据法的统一，以确保国际经济贸易的健康发展，联合国国际贸易法委员会在1972年第5届会议上通过了《联合国国际汇票与国际本票公约草案》和《联合国国际支票公约草案》。1988年12月，联合国43次大会在纽约通过了《联合国国际汇票和国际本票公约》，目前，该公约只有3个签字国（加、俄、美）和3个加入国（圭内亚、洪都拉斯和墨西哥），未达到该公约第8条要求的10个国家批准的底限，尚未生效。目前已获正式通过的《联合国国际汇票和国际本票公约》，有9章，共90条。对国际汇票与国际本票作了定义，并就票据的形式要求、对持票人的保护、伪造背书、分期付款等问题对日内瓦公约体系和英美法系进行了协调统一。支票法方面由于各国间特别是两大法系之间的分歧一时难以统一，《联合国国际支票公约草案》尚待最后定稿，因此，国际票据立法的冲突依然存在。要制定一部有世界上大多数国家，特别是包括所有现存各法系参加的、具有普遍意义的国际统一票据法，还有待国际社会继续做出共同努力。5．中国的票据法中华人民共和国全国人大常委会于1995年5月10日通过了中华人民共和国成立以后的第一部票据法，并于1996年1月1日起施行。该法包括总则、汇票、本票、支票、涉外票据的法律适用、法律责任和附则，共七章111条。这部《票据法》与日内瓦公约体系比较相近，同时也有自身的若干特色。6/19二、日内瓦票据公约、英美法系和中国票据法关于汇票规定之比较1．汇票的出票（1）公约和中国票据法规定汇票上须标明“汇票”字样；英美法系无此要求。（2）公约、中国票据法规定汇票上要有收款人姓名或名称；英美法系没有必须记名的规定，允许凭票即付。（3）公约规定汇票上必须注明出票日期和付款日期或见票即付；英美法系则规定汇票即使未注明出票日期，但如能确定付款日期，仍为有效汇票；中国票据法规定，汇票必须注明出票日期，但对付款日期未作强制性要求。中国票据法还规定，汇票上未注明付款日期的，为见票即付。（4）公约规定汇票上须注明出票地与付款地；英美法系规定汇票不一定要写出票地，但付款地须注明；依据中国票据法的规定，出票地与付款地并非法定记载事项，如果没有记载，付款人或出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地或出票地。2．背书公约和中国票据法规定汇票背书如附条件，所附条件无效；英美法系规定附条件的背书对该被背书人有效，但付款人在付款时对所附条件是否成立不负调查责任。3．承兑（1）公约和中国票据法规定，应记载“承兑”字样；英美法系仅要求承兑人签章即可。（2）公约规定汇票自签发后1年内提示要求承兑；英美法系没有规定具体期限，仅要求在合理时间内提示要求承兑；中国票据法规定，见票后定期付款的汇票，自出票日起1个月内提示承兑；远期汇票，持票人应在汇票到期日前向付款人提示承兑。4．付款公约规定，付款人无调查背书真伪的责任；中国票据法规定，付款人应调查背书的连续性，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件；英美法系规定，付款人应调查背书的真伪，付款人对假背书持票人的付款无效。5．追索公约和中国票据法规定票据被拒付时，持票人对未及时通知前手并不丧失追索权；英美法则规定票据被拒付时，持票人应及时通知前手，否则丧失追索权。四种票据法对汇票提示合理时间的规定期限目的《日内瓦统一法》中国票据法英国票据法美国票据法即期付款出票日起1年出票日起1月合理时间合理时间远期承兑确定日期出票后定期见票后定期：出票日起1年确定日期出票后定期见票后定期：出票日起1月到期日前的合理时间确定日期出票后定期见票后定期：合理时间付款到期日或其后2个营业日到期日起10日到期日到期日三、票据法律关系到期日前到期日前到期日当天或以前7/19（一）票据关系1．主体2．客体——以金钱结付为内容3．内容：●票据权利取得●善意取得成立四要件：（1）从无权利人手中受让（盗窃、欺诈、胁迫等手段）（2）转让方式取得（背书交付、交付）（3）无恶意或重大过失（4）给付相应对价●善意取得人获得票据权利，真正权利人丧失票据权利。●票据权利的消灭（绝对消灭）：（1）付款人/承兑人付款（2）时效期间届满（持票人超过时效消灭了票据权利，同时却产生了利益偿还请求权）（3）票据被除权（4）涂销（5）不得