XXXX年银行赢在大堂支持系统功能简介

赢在大堂支持系统(4s系统一期)功能简介大纲123系统开发背景系统简介二期展望13系统开发背景1客户排队时间长、场景较乱，大堂经理很难找准目标客户进行针对性营销2表单复杂，客户需要辅导3预处理错误率高、修改多4无预留信息模板、需重新预处理目前我行网点营业大堂现状系统开发背景1需重新录入所有信息2客户字迹潦草、难以辨认3PSE系统柜台呼叫器上的代码不易辨认，营销积极性降低4管理人员无从统计客户的流失率现有模式带给柜员和管理人员的困扰需要解决的问题系统开发背景如何减少柜员工作量如何减少客户工作量如何实现精准营销如何提高网点的客户流转效率考核模块预处理模块交易预处理4S营销支持模块营销预提示叫号模块客户预分流4S系统通过对客户进入营业网点到离开网点整个流程进行统筹规划，将客户取号、填单、到柜台业务受理等环节涉及的设备和流程进行优化和整合，实现各系统之间的联动和考核，充分调动柜员、大堂经理和大堂助理的服务营销主动性，提高服务效率和电子渠道营销成功率，以加快电子渠道对网点交易功能的替代，力争在两年内实现交易类业务以电子渠道替代柜台，最终实现网点从交易中心向营销中心转型。系统简介4S客户预分流叫号模块能够实现客户预分流功能（通过对叫号机进行改造实现）•系统设置成尽量要求客户刷卡、折取号，提前获取客户信息，进行后续的数据分析。•通过预设提示信息，提示客户须携带的材料、是否需要预处理及是否可以在柜员机办理，实现客户预分流。系统简介叫号模块交易预处理4S预处理模块能够实现交易预处理功能（通过预处理机实现）•预处理模块主要负责复杂填单业务的预处理工作，客户进行电子填单后将凭证直接打印出来，柜员通过输入凭证上的预处理号将预处理结果直接填入柜员终端，省去重复录入的工作；•预处理模块能够实现客户信息的调取和填单信息的保存，减少表单录入信息；●预处理模块能够在客户填单时锁定排队号，待填完单后自动释放排队号参与排队。系统简介预处理模块4S营销预提示营销支持模块能够通过数据挖掘实现营销预提示功能系统简介营销支持模块●对大堂人员的支持：对vip客户，叫号纸上显示客户等级、贷记卡和部分电子渠道产品信息，提示大堂人员进行营销。●对柜员的支持：1、通过客户刷卡、折后，将信息发送至后台获取客户产品持有信息，在柜员终端弹屏显示；2、办理部分不需要刷卡、折取号业务的客户在预处理模块上读取身份证IC卡，后台将自动获取其产品持有信息并在柜员终端上弹屏显示。考核模块4S考核模块主要考核大堂经理和柜员在营销电子产品和贷记卡时的成功率及营销业绩，及大堂助理引导客户使用预处理模块的主动性，以提高大堂人员的工作积极性。系统简介考核模块（上挂经营信息导航系统和工作流系统）提示刷卡、折取号无卡无折业务存取款业务西联业务转账汇款业务新开户业务个人业务对公业务其它个人业务客户资料修改业务提示信息打印叫号纸非现金业务现金业务理财业务挂失业务系统简介•叫号机主菜单经过重新调整后如右图。当点击“个人业务”时，将提示客户刷卡折，刷完后进入子菜单；当点击“新开户业务”、“无卡无折业务”或“挂失业务”时，将直接打印出叫号纸；当点击“对公业务”时，将进入子菜单。如果在主菜单界面直接刷卡折，则进入“个人业务”子菜单。•主菜单右侧显示相应业务的等待人数，让客户能够提前知晓各项业务的忙闲状况。叫号模块刷卡、折后，显示“个人业务”子菜单，包括“存取款业务”、“转账汇款业务”、“客户资料修改业务”、“基金、黄金、理财业务”、“网上银行、手机信使、手机银行业务”以及“其他个人业务”叫号模块点击“对公业务”进入子菜单，包括“现金业务”和“非现金业务”两项。叫号模块打印叫号纸之前，将根据业务类型作出温馨提示。包括：该项业务需携带的资料；是否可以代办；是否需要预处理等等；叫号模块叫号纸分为贵宾叫号纸和普通叫号纸，两者都增加了业务提示、预处理号和条形码，不同的是，贵宾叫号纸还额外增加了贵宾客户级别和四种产品的提示（按顺序分别为贷记卡、网银、手机信使、手机银行）。如图所示，左侧红色下划线位置的星号表示客户级别为三星级，括号数字表示四种产品的开通情况，1表示已开通，0表示未开通，即图示中客户未开通手机信使，已开通其他三种产品。贵宾叫号纸普通叫号纸叫号模块将光标移至预处理号框，通过读取叫号纸条形码或者手工输入预处理号，然后选择业务类型，进入电子填单界面。预处理模块一期暂采用PC版预处理设备实现。•如图所示。客户信息中身份证信息必须通过读取身份证芯片输入，若曾在我行开过户，地址栏将同时显示原留存地址和身份证地址，客户可以选择其一或者另行填写。•其他项目通过手工输入。预处理模块以开卡为例预处理程序对部分客户资料进行了必要的控制和提醒，对一些客户选填的项目实现了缩放，将复杂的表单简单化。预处理模块•申请业务功能项目包括网银、电话银行、手机银行、手机信使和自助银行，客户可以根据需要选择。•若该项业务原先已开通，则无选择从新开通，但可以与新开的卡相关联。预处理模块•提交后，进入预览界面，客户可以对所填资料进行核对，无误后点击打印。•打印出来的凭证将包括预处理流水号。预处理模块若填单有误，可以在预处理机主界面选择“继续填单”（无需输入预处理号），然后在上图界面中输入预处理流水号和身份证或卡号的后4位，最后选择继续填单或重新填单。预处理模块•柜员上机时应打开虚拟叫号器，输入柜员号签到，以启动叫号功能。•柜员可以通过该虚拟叫号器实现叫号和各种语音功能。•柜员可以通过快捷键ctrl+1呼叫、ctrl+2重呼、ctrl+3暂停。•柜员可以在“特呼号”处输入8888呼叫大堂经理或排队号呼叫指定客户。柜台操作柜台操作•柜员叫号时，客户卡号、姓名、等级和未开通产品等信息将在右下角弹屏显示，停留时间60秒，柜员可最小化。•普通客户显示网银、手机信使、手机银行、电话银行的未开通状况；贵宾客户显示PSE系统中22类重点产品未开通状况。•客户电子填单内容可以通过输入预处理流水号直接导入ABIS系统。•以上图为例，输入开户流程优化交易999V交易码，出现流水号交易框，输入客户凭证上打印的预处理流水号。柜台操作输入预处理流水号后客户所填信息自动导入ABIS系统，柜员应对信息进行核对，最后提交。柜台操作考核模块省行可以根据实际需要调整考核指标数据可以通报到分行、支行、网点及个人柜员：电子渠道产品营销成功数/电子渠道产品营销机会=电子渠道产品营销成功率大堂经理：贵宾客户预处理贷记卡营销成功数/贵宾客户开通贷记卡营销机会数=贵宾客户贷记卡营销成功率大堂助理：预处理成功笔数/网点该类业务交易笔数=预处理成功率试点成果：该系统从5月底起开始在南海分行和省行营业部进行试点，效果显著。备注：1、统计周期为2012-5-25至2012-6-15的周均数；2、信用卡销售量只统计收表数。4S系统一期上线前后业务对比表单位：分钟、个分行网点上线前上线后上线前一周上线后柜台办理开户套餐时间渠道性产品销售量信用卡网上银行手机银行手机信使信用卡网上银行手机银行手机信使南海桂城支行20542925502310498141二期展望专用的业务预处理设备二期展望手持PAD版业务预处理设备二期展望实现精准的营销提醒：利用省行数据挖掘的成果，通过对客户信息进行深入分析，找出最适合客户的产品，并通过4S系统给予各级营销人员精准的营销提醒。谢谢