《货币银行学》教学大纲

1《货币银行学》教学大纲前言《货币银行学》课程是教育部指定高等院校金融类专业的核心课程，也是高等财经院校金融专业基础理论课。货币银行学课程体系的建设与改革对提高金融专业基础理论课教学水平，提高学生金融理论素养具有重要意义。该课程充分反映国内外成熟的货币银行学教学及科研的新成果。为使学生更好地掌握金融专业实务知识，构建与现代经济发展相适应的知识结构和能力结构，培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才，该课程进行了较大的调整和更新，既照顾货币银行学理论的脉络，又符合理论与实际相结合的要求。从而建立起既有明确研究对象，又有内在联系的独立完整的课程体系。本课程修读对象为金融学科各专业的本科学生。该课程旨在使学生了解和掌握从事金融理论与实务工作所必须的金融知识。讲授内容共17章。课程体系力求做到层层递进。这种安排的目的是为了便于学生由浅入深，由通至精，全面理解课程内容。本课程以我国现行有关法规为依据，借鉴国内外科研成果，考虑到金融专业的特点，注重基础理论研究和基本技能训练，重点内容是货币及货币理论、信用及信用工具、银行及银行业务、通货膨胀与通货紧缩、货币政策及金融监管。本课程的先导课程是政治经济学、西方经济学等基础课程。2《货币银行学》教学大纲目录教学内容…………………………………………………………………1第一章货币……………………………………………………………1第二章货币制度………………………………………………………2第三章货币流通………………………………………………………3第四章信用与信用工具………………………………………………4第五章利息与利率……………………………………………………4第六章金融机构体系…………………………………………………5第七章商业银行………………………………………………………6第八章中央银行………………………………………………………7第九章金融市场………………………………………………………8第十章货币供给………………………………………………………9第十一章货币需求……………………………………………………10第十二章货币均衡……………………………………………………11第十三章通货膨胀与通货紧…………………………………………11第十四章货币政策……………………………………………………13第十五章金融创新……………………………………………………14第十六章金融风险……………………………………………………15第十七章金融监管……………………………………………………15重点章节(重要问题)……………………………………………………17参考书目…………………………………………………………………18课时分配…………………………………………………………………19天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《货币银行学》11教学内容第一章货币教学要求：这一章，我们将从最一般的意义上来介绍有关货币的一些基本知识，包括货币的产生、货币形式的演变、货币的定义、货币概念的发展及货币的职能和作用。从社会再生产过程来看，如果把社会再生产比作有生命的机体，货币就是这个生命机体的血液；如果把社会再生产比作没有生命的机器，货币就是这台机器上的润滑油。从人们的日常生活来看，无论人们生活中的柴米油盐，还是人们所从事的种种投资活动，都不能脱离货币而单独进行。可以说，在现代社会中，人们随时随地都与货币发生着密切的联系，货币以其特有的渗透力，影响着社会经济生活的方方面面。内容结构：第一节货币的产生与货币形式的演变一、货币的产生1．历史上观点不同的货币起源说2．马克思的货币起源说二、货币形式的演变1．实物货币2．金属货币3．代用货币4．信用货币第二节货币的定义一、西方经济学的货币定义二、马克思主义经济学的货币定义第三节货币概念的发展及多层次货币一、货币概念的发展1．狭义货币论2．广义货币论天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《货币银行学》22二、货币层次的划分1．划分货币层次的标准2．国外和我国货币层次划分第四节货币的职能与作用一、货币的职能1．西方经济学货币职能论2．马克思的货币职能论二、货币在现代社会经济中的作用本章重点（重要问题）：代用货币存款货币准货币金融资产流动性价值尺度流通手段马克思货币产生理论的主要内容货币形式的演进过程信用货币特征划分货币层次的依据我国的货币层次划分选择货币重点控制层次的标准目前各国选择的货币重点控制层次货币在宏观经济运行中的中心环节货币是社会再生产的第一推动力第二章货币制度教学要求：货币的产生，解决了商品交换的困难；但是货币产生以后，如何统一其价值、确定其重量和成色、以及如何有效地组织货币流通并充分发挥货币流通的作用，又成了新的矛盾与问题。这就迫切要求国家制定相关的法律、法规及条例，形成完整的货币制度，来解决上述矛盾与问题。因此，货币产生以后，货币制度随之也就产生了。本章将主要介绍货币制度及其演进过程、货币制度的构成要素和类型、国际货币制度与地区货币一体化等问题。内容结构：第一节货币制度的形成及构成要素一、货币制度及其形成过程二、货币制度的构成要素第二节货币制度的演进及类型一、货币制度的演进过程二、货币制度的类型和特点三、人民币制度天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《货币银行学》33第三节国际货币制度与地区货币一体化一、国际货币制度二、区域性货币一体化本章重点（重要问题）：货币制度本位币辅币单本位制复本位制格雷欣法则信用货币制度布雷顿森林体系牙买加体系货币制度的形成过程货币制度的构成要素金银复本位指是一种不稳定的货币制度信用货币制度的主要内容人民币制度的主要内容第三章货币流通教学要求：商品流通是社会再生产的重要环节，对社会经济活动发挥着十分重要的作用。货币流通不仅是由商品流通引起的，而且也是商品流通借以实现的形式。货币流通的状况对商品流通从而对社会再生产状况都将产生直接的、深远的影响。本章将在前两章的基础上——在抽象的研究货币基本原理的基础上——继续以货币的流通手段和支付手段职能为对象，研究其在现实经济生活中的一些现象。主要包括货币流通的形式、渠道、数量，以及与此相关的一些问题，以便为一步从理论上讨论货币供求及其它各章内容打下现实的基础。内容结构：第一节货币流通及货币流通量一、货币流通的含义二、货币流通速度三、流通中的货币数量第二节货币流通形式及渠道一、现金流通二、非现金流通三、两种形式货币流通的关系第三节货币流通正常化的标志一、影响货币流通正常与否的因素二、衡量货币流通正常与否的标志第四节货币流通的管理一、管理货币流通的意义二、我国货币流通管理的主要内容本章重点（重要问题）：天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《货币银行学》44货币流通货币流通速度货币存量货币流量现金流通非现金货币流通理解流通中的货币均是银行贷款的结果这一结论影响货币流通正常与否的因素衡量货币流通状况的标志我国货币流通管理的主要内容第四章信用与信用工具教学要求：如果说在商品货币经济条件下，没有货币和货币流通，经济生活无法运转的话，那么在这里我们可以进一步说，倘若经济生活中仅有货币和货币流通，而无信用活动，则经济社会对货币或货币资金的使用就是极不充分的，使用效率也是极其低下的，更不必说在当代不兑现的信用货币制度下，货币本身就是银行信用活动的产物，货币供求的变化与信用的扩张与收缩紧密相关，以至于离开信用活动根本无法说清货币问题了。本章将在研究货币的基本理论和实践活动的基础上，继续讨论借助于信用活动，货币和货币资金是如何被进一步充分有效地加以使用的。主要内容包括信用的基本原理、信用的形式和信用工具。内容结构：第一节信用概述一、信用及其产生与发展二、信用的要素及类型三、信用的职能与作用第二节信用形式一、商业信用二、银行信用三、国家信用四、消费信用五、国际信用第三节信用工具一、信用工具及其特征二、信用工具的种类本章重点（重要问题）：信用信用工具信用媒介说信用创造说信用调节说商业信用银行信用消费信用国际信用国家信用商业汇票银行本票信用创造说和信用调节说的核心商业信用与银行信用的特点国家信用对经济生活的作用国家信用的规模第五章利息与利率天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《货币银行学》55教学要求：利率水平的高低、利息的多少，直接影响着储蓄和投资以及金融资产的价值，并进而对整个经济活动发生广泛的影响。利息与利率是社会信用活动的基础，也是反映资源相对稀缺性的信号，还是市场资源在各种用途之间进行配置的重要方式。因此，要对市场机制有一个全面的了解，要对信用活动有一个更加深刻的认识，就必须了解利息和利率。本章我们将对利息和利率的有关问题作一介绍。主要内容有：利息的形成及其性质、利息的计算、利率的种类及结构体系、利率的变化及利率水平的确定、利率的功能等。内容结构：第一节利息的形成及其性质一、利息的形成二、利息的性质第二节利息的计算一、利率及利率的表示方法二、利息计算方法第三节利率的种类及结构体系一、利率的种类二、利率体系第四节利率的变化及利率水平的确定一、利率的变化二、利率水平决定理论第五节利率的功能一、利率的一般经济功能二、利率在不同经济活动主体中的功能本章重点（重要问题）：利息利率单利法复利法实际利率名义利率利率体系现值终值利率市场化利率的决定因素利率的计算方法利率理论利率的功能第六章金融机构体系教学要求：金融是货币信用关系及其运动形式的总称。金融机构与金融工具、金融市场共同构成了金融活动的有机统一体——金融体系。在这三个相互关联的环节中，金融机构是最基本的、也是最重要的环节，它是金融活动的载体。如果说货币是社会再生产生命机体的血液，那么，金融机构就是输送血液的脉络。可以说，没有金天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《货币银行学》66融机构，就没有金融业。这一章我们将学习有关金融机构的内容，主要包括：金融机构体系及其构架、银行、非银行金融机构及国际金融机构等。内容结构：第一节金融机构体系及其构架一、金融机构及金融机构体系二、金融机构体系的构架第二节银行一、中央银行二、商业银行三、专业银行第三节非银行金融机构一、非银行金融机构的特点二、非银行金融机构的主要类型第四节国际金融机构一、国际金融机构的形成与发展二、主要的国际金融机构本章重点（重要问题）：金融机构体系银行中央银行商业银行政策性银行非银行金融机构专业银行储蓄银行融资租赁国际金融机构1979年以来我国金融机构体系改革过程中央银行在金融机构体系中的地位现代商业银行的发展趋势第七章商业银行教学要求：通过第十章金融机构体系基本框架的学习，我们对商业银行及其性质和职能、当代商业银行的发展态势等问题已经有了一定的了解。本章将进一步对现代银行体系中处于主体地位的商业银行进行专门的介绍。主要内容包括：商业银行的产生及组织形式、商业银行的经营原则、商业银行的主要业务和商业银行的经营管理理论等。此外，关于商业银信用货币创造的问题，请参阅本教材有关货币供应与需求问题的相关内容。内容结构：第一节商业银行的产生及组织形式一、商业银行产生二、商业银行的组织形式第二节商业银行的经营原则天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《货币银行学》77一、安全性原则二、流动性原则三、盈利性原则第三节商业银行的主要业务一、商业银行的负债业务二、商业银行的资本金三、商业银行的资产业务四、商业银行的中间业务和表外业务第四节商业银行资产负债管理理论一、资产管理理论二、负债管理理论三、资产负债综合管理理论本章重点（重要问题）：商业银行单一银行制度总分支行制度银行持股公司制安全性流动性盈利性商业银行的负债业务资产业务中间业务表外业务交易账户存款证券回购协议真实票据同业拆借核心资本商业银行的三项经营原则之间矛盾的解决商业银行三大类业务之间的内在关系第八章中央银行教学要求：中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的，当今世界各国都实行中央银行制度。中央银行作为一个国家银行体系的中心环节，制定和执行国家货币金融政策，是一个国家信用制度的枢纽和金融管理最高当局。本章对中央银行制度的形成，中央银行制