上海金融学院模拟银行

2006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行上海金融学院模拟银行一、模拟银行总体介绍上海金融学院模拟银行是学院直接领导的，集实训、培训于一体，融银行、保险、证券、企业等业务于一身的仿真实验、实训中心。它为学生搭建了一个仿真的实验平台，提供了真实模拟今后工作环境的实践机会，为学生直接走上工作岗位打好基础；它倡导一种先进的教学理念和独特的教学方式，将实验实训教学引入经济类院校教学范畴，创造了一种新型的实验实训教学模式。二、模拟银行的建设情况1、硬件设施目前，计划总投资500万、占地2000平方米的“模拟银行”已初具规模。已经建成并投入使用的“模拟银行”占地500平方米左右，拥有实训机房3个，实训场地一个（礼仪大厅），能提供金融、贸易、保险、会计等专业的学生实验、实训、实习之用。模拟银行机房现拥有Cisco交换机、IBM、DELL等服务器6台、PC机172台、投影仪4台和其它多项现代化教学硬件设施。模拟银行机房实景：2、软件设施（1）商业银行国际业务模拟系统：该系统是中国农业银行国际业务部门使用的专用软件，从农行直接引进。在教学过程中，模拟银行的实训教师根据教学的需求对其做了相应的调整，并从上海银行、中国银行等相关单位收集了大量实际业务资料作为教学案例，取得了12006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行很好的教学效果。（2）商业银行信贷管理系统：该系统被上海银行等金融机构广泛采用，从上海安硕信息技术公司引进，它包含了商业银行的所有信贷管理业务。模拟银行的实训教师以上市公司公布的资料为基础，编制了5套较为成熟的信贷习题，供实训教学使用。（3）用友ERP-U8管理系统：该系统是知名上市公司——用友股份有限公司的成熟产品，已在许多经济类院校使用。另外，模拟银行和用友公司签定了校企合作协议，双方共建的ERP实验中心已经运行近两年，使用和反应情况良好。（4）模拟保险系统：该系统是模拟银行和上海申儒信息技术有限公司共同开发的保险业务实训系统，模拟银行拥有一半的知识产权。它真实再现了保险公司寿险业务的主要流程，是国内首创的模拟保险软件。模拟银行愿意和相关院校共同完善和使用这套软件。（5）世华财讯-模拟交易系统：该系统从国内规模最大的财经咨询提供商世华国际金融信息有限公司引进。模拟银行为这套软件专门安装了单独的卫星系统实时接收股票、外汇、期货行情，使教师和学生能够在第一时间掌握第一手的金融资讯。（6）国际贸易模拟实习教学软件系统：该系统是上海对外贸易学院开发的专门针对国际贸易实务教学的仿真软件。它集成了10套连贯完整的出口业务案例，从建立业务关系到业务磋商、合同签定、合同履行直至最后的交单结汇善后，涉及到了国际货物买卖的全过程。模拟银行软件集锦：22006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行（商业银行国际业务模拟系统）（商业银行信贷管理系统）（国际贸易模拟实习教学软件系统）32006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行（用友ERP-U8管理系统）（世华财讯-模拟交易系统）42006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行（模拟保险系统）三、模拟银行的开设课程“模拟银行”承担了上海金融学院大部分学生的实验、实训教学任务，开设了诸多面向金融、贸易、保险、会计等专业学生的专业实训课程。（1）国际业务：该实训课程通过搭建一个仿真的商业银行国际业务操作环境，让学生亲身体验商业银行的汇款、信用证、托收、资金等业务流程，从而全面掌握银行办理银行国际业务的各项技能。（2）商业银行信贷管理：该实训课程以商业银行信贷业务流转为主线，涵盖贷前调查、贷时审查、贷后检查等业务环节，涉及客户管理、业务管理、内部管理等内容。（3）秘书实务：该实训课程是一门对学生将来从事秘书工作所必备的各项知识与技能进行训练与验证的课程，包括速记、文书拟写、文书处理、会议管理、信息管理等内容。（4）办公自动化：该实训课程借助LOTUSNOTERS平台，使学生在完成各项模拟办公自动化任务的过程中掌握办公自动化的知识，学会各种办公设备（如复印机、传真机、扫描仪和打印机）使用和Office办公软件的使用。（5）商务文书与礼仪：该实训课程通过拟写商务活动中的各种文书，模拟商务活动的52006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行各种情景，使学生掌握商务活动中所需各种文书的书写格式和的各种商务礼仪知识和技巧。（6）企业资源管理（ERP）：该实训课程以制造企业为模型，覆盖其从销售定单到计划、采购、外检、生产、产成品入库、产品销售的完整业务流程，包含企业物流、生产、财务等各项管理内容。（7）投资理财（证券、外汇、期货）：该实训课程通过提供真实的证券、外汇、期货交易环境，使学生亲自体验证券、外汇、期货的操作流程，熟练、规范地掌握从事投资理财业务的各种分析方法和技巧。（8）保险：该实训课程从保险实务的角度出发，通过对保险公司主要业务流程的模拟操作，使学生全面掌握承保、理赔及售后服务等业务技能。（9）国际贸易：该实训课程，通过国际贸易模拟训练平台，使学生在仿真的国际商务环境中切身体会货物进出口贸易的全过程，从而在较短的实训期内全面、系统、规范地掌握各个业务环节的主要操作技能。四、模拟银行开展的大学生素质教育活动模拟银行在为学生开设多门实训课程的同时，开展了多项与专业相关的素质教育活动，使模拟银行资源得到了充分的利用。基于世华实时行情系统和模拟交易软件，模拟银行开展了两届金院杯模拟股票、外汇、期货交易大赛，和普通模拟金融比赛不同的是，它不是仅仅着眼于股票，而是让学生有机会接触更多种类的金融产品，并亲身体验其中的机会与风险。在比赛的一个月中，学生将自己所学的理论知识和现实的金融市场相结合，创造了盈利率超过100%的好成绩。在第一届比赛成功举行的基础上，第二届比赛得到了国泰君安证券公司的关注，现由双方共同举办（国泰君安证券公司赞助）。首届金院杯模拟股票、外汇、期货交易大赛开赛仪式校领导在使用比赛软件62006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行模拟银行和用友软件公司共同举办了“ERP沙盘模拟企业经营决策对抗训练”比赛。它让学生以一种全新的体验方式学习企业管理，让学生身临其境，真正感受一个企业经营者直面市场竞争的精彩与残酷，承担经营风险与责任。通过参与分析市场、制定战略、组织生产、整体营销、财务结算等一系列活动，学生体会企业经营运作的全过程，并从中认识到企业资源的有限性，从而深刻理解ERP的管理思想，领悟科学的管理规律，最终提升管理能力。ERP沙盘模拟企业经营决策对抗训练比赛现场比赛中参赛学生对企业决策进行热烈的讨论72006年度上海金融学院外贸经济教育高地建设材料之三——项目建设3：模拟银行五、模拟银行的业务合作模拟银行和上海金融学院会计系合作开办会计电算化考试培训班，在模拟银行的实验室机房中安装相应的“上海市通用会计核算教学软件”，为学院学生参加培训提供了技术上的支持，提高了学生考试的通过率。模拟银行和中国最大的ERP软件供应商——用友软件股份有限公司合作，在学院内建立ERP认证考试培训体系。这既方便了学生参加ERP考试，并获得资格证书，又对学生的就业大有帮助。模拟银行利用现成的网络资源和计算机资源协助教务处开设计算机应用能力等级考试。六、模拟银行的远景规划“模拟银行”的总体发展目标是：建立一个立足上海、面向全国，能同时容纳几百人，软硬件设施齐全，制度健全，管理规范，综合性、多功能、开放型，集实训、培训与一体，融银行、保险、证券、企业等业务与一身的仿真实验、实训中心。向着这个目标，模拟银行正不断前进。在不久的将来，模拟银行将进一步扩大。届时，模拟银行将占地2000平方米，拥有多个现代化机房和业务实景，能满足更多学生实验和实训的要求。与此同时，模拟银行还将进一步加强校企合作，引进更多的适合于实训教学的软件，和相关企业共同举办培训、认证等活动，从而发挥出更大的潜能。8