全球精选保险基金-安盛隽宇101计划培训

全球资产配置——实现理想生活的投资策略1.产品概述2.产品特色3.保单收费4.行政程序5.产品卖点目录环球基金定投101计划投资连接人寿储蓄理财计划本质---一个纯粹的投资账户，做的是全球精选基金组合投资，包上了一件人寿险的外衣。安盛集团瀚亚财富基金定投101计划第一年20万第二年20万第三年20万定期账户30万活期账户30万（3年后可取）15%/年706万247万25年不可动459万3年后可动+养老金财产传承教育基金出国/旅游意外支出财产传承25年*安盛集团全球500强企业中，排名第25位AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^，彰显雄厚财资实力:^截至2011年6月30日为止财资实力雄厚标准普尔评级Standard&Poor’s穆迪评级Moody’s惠誉国际评级FitchAA-Aa3AA-投资选择分配指示累积供款户口(AUA)最初供款期(ICP)首18个月最初供款户口(IUA)18个月后投资金额3大奖赏1.首年-首年红利2.第10个保单周年日-长期客户奖赏3.期满–保单管理费回赠1.首年红利最初供款户口(IUA)首年红利按付款频率分配客户推广活动1.AXA「隽宇投资保险计划」奖赏计划每年保费首年红利(美元)(港元)计划年限=10-14计划年限=15-303,60028,8002.8%XN2.8%XN7,20057,6002.9%XN2.9%XN12,00096,0003.0%XN3.4%XN18,000144,0003.0%XN3.7%XN36,000288,0003.0%XN4.0%XN50,004400,0323.0%XN5.0%XN首年红利•N=计划年限•只适用于计划年限为10年或以上之保单计划年限(上限为25)高达125%之首年红利X客户推广活动每年保费计划年限=25(美元)(港元)3,60028,8002.8%X25=70%7,20057,6002.9%X25=72.5%12,00096,0003.4%X25=85%18,000144,0003.7%X25=92.5%36,000288,0004.0%X25=100%50,004400,0325.0%X25=125%•只适用于计划年限为10年或以上之保单高达125%之首年红利1.AXA「隽宇投资保险计划」奖赏计划首年红利每年保费计划年限=25(美元)(港元)3,60028,8001%X25=25%7,20057,6001.5%X25=37.5%12,00096,0002.0%X25=50%18,000144,0002.5%X25=62.5%•只适用于计划年限为10年或以上之保单基本红利重要事项1.如于冷静期内取消保单…退回金额不包括首年红利2.如被保人于保单日期起计一年内自杀身故…身故赔偿将不包括首年红利首年红利长期客户奖赏最初供款户口(IUA)于第10个保单周年日派发一次*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」2.长期客户奖赏•只适用于计划年限为20年或以上之保单•长期客户奖赏=•长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」长期客户奖赏首10个保单年度内的已缴保费总额首10个保单年度内的提取款项总额(如有)4%减(-)乘(X)保单管理费回赠计划年限届满的保单周年日派发累积供款户口(AUA)计划年限3.费用回赠保单管理费回赠首3个保单年度-所有应缴保费于到期时未有全数缴清-行使保费假期-减少投资保费以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:保单管理费回赠费用回赠提取部份款项后「累积供款户口」的剩余户口价值首18个月的保费金额少于计划年限内以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:保单管理费回赠费用回赠1.基本身故赔偿2.特级身故赔偿保单一经签发,所选之身故赔偿将不能更改若选择「特级身故赔偿」，须缴付「保险费用」身故赔偿选择1–基本身故赔偿保单周年0123......总账户价值的101%账户价值身故赔偿选择2–特级身故赔偿(须缴付「保险费用」)以下两项中之较高者:a)总账户价值101%;或b)已缴定期保费总额–提取款项总额保单周年已缴保费总账户价值101%0123......身故赔偿账户管理费(AMF)–(年率4.0%÷12)X最初供款户口(IUA)价值–按月从「最初供款户口」(IUA)中以注销单位方式扣除保单收费投资管理费(IMF)–(年率1.5%12)X总账户价值–从「累积供款户口」(AUA)及「最初供款户口」(IUA)中扣除行政费用(AC)–每月:50港元/6.5美元–按月先从「累积供款户口」(AUA)中扣除，如不足以缴付，该费用余额从「最初供款户口」(IUA)中扣除。保单收费保单管理费(PMF)–(年率0.5%÷12)X首年保费X保单已生效年期–按月先从「累积供款户口」中扣除，如不足以缴付，该费用余额从「最初供款户口」中扣除基金公司FundHouse1.联博AllianceBernstein2.霸菱Barings3.贝莱德BlackRock4.百利达BNP5.富达Fidelity6.首域FirstState7.富兰克林邓普顿FranklinTempleton8.亨德森Henderson9.骏利Janus10.百达Pictet11.施罗德SchrodersBlackRock•贝莱德集团(BlackRock,Inc.)又称黑岩集团，不同于全球最大私募股权基金之一的黑石集团(TheBlackstoneGroup)。贝莱德集团（纽约证券交易所：BLK）是美国规模最大的上市投资管理集团。集团总部位于美国纽约，通过其遍布美国、欧洲与亚洲的办事处为客户提供服务富达•美国富达投资集团（FidelityInvestmentGroup）目前全球最大的专业基金公司•美国富达投资集团网站:•富达投资集团成立于1946年，其创始人是爱德华C.约翰逊二世，总部设在美国波士顿。公司成立的最初承诺为：每天更加勤奋+更加机敏的工作，帮助小额投资者达到他们的目标。经过半个多世纪的发展，富达集团积累了丰富的投资管理经验，能够为客户提供便捷、专业的服务，已经由纯粹的共同基金公司发展成为一个多元化的金融服务公司，向客户提供包括基金管理、信托以及全球经纪服务在内的全面服务。它是推出货币市场共同基金帐户的第一家基金管理公司。基金类别覆盖范围覆盖基金类别数目：53基金类别覆盖范围（股票）股票基金股票(67)環球股票(3)地區股票(14)歐洲(4)亞太(10)大中華股票(10)大中華中國(8)香港其他新興市場股票(11)新興市場(3)拉丁美洲中東北非歐非中東東歐巴西金磚四國前緣市場俄羅斯行業股票(21)替代能源(2)生物科技消費品及服務傳媒及通信環境生態能源(2)健康護理(2)天然資源(3)貴金屬房地產(2)科技(3)保安水資源單一國家股票(8)美國(2)亞太區(6)印度印尼泰國韓國日本台灣行政程序所需文件详细说明保单持有人/受保人文件身份证原件通行证/护照原件通讯地址原件-投资额10万港币或以上（如住宅和通讯地址不同，则也需要提供住宅地址证明）名片原件投保书由保单持有人签署签署日期日期不能早于保单建议书的日期建议书（保险利益说明书）由保单持有人签署签署日期须与投保书申请日期相同或以前签署日期必须为印发日期起计一个月内个人财务/保险分析表格由保单持有人签署签署日期须与投保书的申请日期相同或在其之前个人相连计划申请人声明书由保单持有人签署签署日期须与投保书的申请日期相同或在其之前缴付保费最少支付一期保费(若选用月缴方式，则须预先支付3个月保费及递交直接付款授权书）付款程序首期保费银联卡无手续费、无限额（每次刷4万港币）信用卡(Visa/万事达卡)无手续费、按客户的信用额度现金港币/美金、无限额直接存款汇丰银行:004-499-000966006中国银行:012-875-00317977可于申请日期前或后付款个人支票支票抬头请填写:AXAChinaRegionInsuranceCompanyLtd续保保费银联卡不接受信用卡(Visa/万事达卡)不接受直接存款（只适用于年缴/半年缴）汇丰银行:004-499-000966006中国银行:012-875-00317977可于申请日期前或后付款个人支票（只适用于年缴/半年缴）支票抬头请填写:AXAChinaRegionInsuranceCompanyLtd香港之行，注意事项一、出发前，信息核对，资料准备；提醒客户开通手机（在香港联通132拨号前需前缀+86方可拨出）二、早到机场集合全部客户，帮客户换登记牌，尽量安排在一起就做，路上也好有所照应，同时根据客情初定房间安排。三、下飞机后与智意东方的工作人员联系，并妥善安排好客户住宿，发现较真有负面客户，应当立刻隔离，并重新安排住宿房间。当晚，最好安排客户吃饭，强调是个人请客，因为对我们工作的支持，间隙重申吃饭打车费用自理。饭后选择较好时机，提前引导客户进行追加。四、当晚告知客户第二天的早餐时间，以及智意签约和安盛交钱的具体安排，让他们尽快休息。到达酒店后，先到酒店前台拿到详细地址和电话，给到每一个客户随声携带，并告知他们如果未来哪天走散，可以按地址打车回到酒店。办理完后记好每个客户的房间号码，随时保持联系。香港之行，注意事项五、到达智易后，每个客户进入vip之前，必须与持牌人提前沟通客户情况，并商量最佳促单话术，最终协助持牌人达成成交。若有特情，应将客户分开去交钱。交完钱的当晚，最好安排客户去逛逛买点东西什么的，这样客户会放下讨论项目和红利的心情，避免出现麻烦的特情。六、回程需提前到达机场，客户所交的预付款，在客户去香港完全交完钱之后，过了犹豫期方可退还。若客户的钱确实很紧张，让顾问携带所交款项，在客户交完余款之后，再将钱款同时给到安盛。直至期满之剩余年期提早赎回费比率直至期满之剩余年期提早赎回费比率直至期满之剩余年期提早赎回费比率18%1160%2191%214%1265%2292%320%1370%2393%426%1474%2494%532%1578%2595%640%1682%745%1786%849%1888%952%1989%1056%2090%提早赎回费比率是按最初供款价值(IUA)计算并扣除退保费用卖点一：作为理财的优势1.按照每年/月定投的方式重复缴纳本金，大大降低了一次性缴费的压力；2.理财对象是境外的优选基金，并且进一步分散投资，降低了投资风险，强化了投资纪律，降低了中间交易成本；3.计息方式是目前最好的复利计算，提升利息的同时，也大大提升了项目的稳定性和可持续性；4.目前推出的优惠比较多，如首年红利，长期奖赏，管理费回赠等；5.专业操盘团队操盘，有效避免因为个人经验不足及操作不当引起的损失。卖点二：作为保险的优势1.资金安全。法律意义上是人寿险的一种，受保险法的明文保护，可做到破产隔离，避诉逼债；2.免所得税，资本利得税，免遗产税；3.可指定受益人及具体受益比例，如资金数额达到一定门槛，还可建立家庭信托。