台湾金融监管制度变迁研究

厦门大学硕士学位论文台湾金融监管制度变迁研究姓名：金虹申请学位级别：硕士专业：区域经济学指导教师：石正方20080501台湾金融监管制度变迁研究作者：金虹学位授予单位：厦门大学相似文献(10条)1.期刊论文张海兵.卢家宝.ZhangHaibing.LuJiabao战后日本金融监管制度变迁-华南金融研究2002,17(6)战后日本金融监管制度为日本经济复兴与快速增长作出了不可磨灭的历史贡献,但也存在着种种弊端.金融危机要求日本金融体系再生,金融监管制度也要因此重新变革,在强调金融体系稳定的同时,最大限度地追求效率.日本金融监管制度变革将充分吸收英美模式的优点,在机构设置、监管方式等方面进行变迁.变迁后的日本金融体系将以崭新的面目出现,企图重新推动日本经济的发展.2.学位论文王忠生我国金融监管制度变迁研究2008金融是现代经济的核心，金融业在经济发展中起着至关重要的作用。与此同时，金融业又属于高风险行业，金融体系具有天然的脆弱性，金融风险的积累很容易诱发金融危机，特别在当今世界经济金融全球化条件下，金融风险和金融危机在国际间的传播速度更快，破坏性更强，金融安全问题成为人们普遍关注的焦点。“制度是重要的”已经成为的共识。如何在金融监管制度变迁的过程中，建立更加经济有效的制度，确保安全性、效率性和公平性的金融监管目标的顺利实现，一直受到各国金融监管当局和理论界的高度关注。论文借助制度变迁理论等现代经济金融理论与方法，借鉴西方发达国家金融监管制度变迁的成功经验，研究我国的金融监管制度变迁问题，并根据研究结果提出适合我国的金融监管制度变迁的框架。本文分析认为制度是对人和组织具有强制性和约束性的行为规则，而金融监管制度是指有关金融监管的规则、惯例、组织安排与政策等。确定合理监管的目标是金融监管制度的重要内容。合理的监管目标体系应该包括安全性目标、效率性目标和公平性目标三个方面，其中安全性目标应该是一国监管当局致力实现的首要目标。美国等西方国家的金融监管制度变迁给予我国金融监管的制度变迁提供了很有益的启示和经验借鉴。主要体现在构建稳定与效率并重的监管理念、稳妥进行金融监管模式的变革、强调适度监管、加强监管的协调合作以及重视金融监管法律体系建设等方面。而从我国金融监管制度变迁历程看，改革开放前我国实行的是大一统的金融体系，国家通过财政对社会经济有绝对控制权，不存在现代意义上的金融监管。改革开放以来，我国进行了以市场为取向的金融监管制度变迁，我国金融监管由改革开放初期的混业监管体制向分业监管制度转变。2003年以后，我国正式形成了分业监管体制：随着我国经济金融的发展，我国金融监管效率逐步提高。从变迁的特征看，我国的金融监管制度变迁具有渐进性、政府主导型、需求诱导型变迁形态逐步增强、相对于金融发展的滞后性和由行政命令向权威监管转变五大特征。制度非均衡是金融监管制度变迁的前提。我国当前的金融监管制度存在过度行政干预与监管寻租现象、金融监管机构的独立性不足、市场准入的过度限制等制度供给过剩问题，又存在分业监管与混业经营、存款保险制度、信息披露和金融立法等制度供给不足的两种情况，我国的金融监管制度需要逐步加以改革完善，以适应经济社会发展的需要。我国的金融监管应该采取渐进的制度变迁方式。当前我国金融混业程度有限的条件下，我国应当继续加强和完善分业监管制度，同时加强机构间的协调合作制度建设。在未来在我国的金融将进入全面综合经营的阶段，随着我国金融体制改革的进一步深化，金融监管水平进一步提高，各方面制度建设的完善，我国金融监管体制应逐步向统一监管过渡。在金融监管变迁的过程中，要逐步完善多元化金融监管体系、审慎余融监管、监管者激励与监督机制、公开信息披露制度、显性存款保险制度及金融监管法制体系等相关内容。3.学位论文孙永举金融监管制度创新与发展2005本文试图通过对金融监管理论和实践的梳理，以马克思主义的辩证唯物主义和历史唯物主义为基础，以制度分析理论和创新理论为主要依据。运用逻辑方法、历史方法、制度分析和比较归纳等方法研究了金融监管制度创新和发展。本文共分三个部分：序言、主体和结语　　在序言部分，主要介绍了本文研究的历史背景，研究现状以及本文的研究的意义。　　主体部分包括一、二、三、四章，四部分内容。第一章对金融监管制度创新进行了理论诠释。第二章主要介绍分析了英国、日本、欧盟和美国等主要经济体金融监管制度创新的经验。第三章回顾了我国金融监管制度的变迁过程，论述了我国金融监管制度的缺陷，并对金融监管制度的非均衡性进行了分析。第四章论述了转变金融监管制度创新模式的必要性，以及构建完善的金融监管制度的目标模式和为此要努力完善的方面。4.期刊论文汤凌霄英国金融监管制度的变迁及其对中国的启示-湖南社会科学2003,(2)本文运用制度经济学中制度变迁理论研究英国从传统自律型的分业监管制度向现代法制型的统一监管制度变迁的过程及其缘由.其基本结论是:英国从分业监管向统一监管演变是基于诱致性经营制度变迁引起的强制性监管制度变迁;而意识形态因素的变化导致了自律型监管向法制型监管的演变.这对中国的启示是:中国必须推进混业经营的改革,加强监管的协调,注重自律与法制监管的结合,才能建立稳健、高效的金融监管制度.5.学位论文任瑞新金融监管制度的理论分析2000该文试图从制度经济学的角度研究金融监管制度及其变迁问题,并藉以对中国金融监管制度变革问题进行应用研究.论文共分三章.第一章从金融交易与金融监管制度的关系入手,论证了金融监管制度存在的根源,在此基础上给出了金融监管制度的一般性概念,并进而分析了其基本的功能特征和衡量标准.第二章在借助国内外有关制度变迁理论及最新研究成果的基础上,从动态角度分析了金融监管制度变迁的机制和过程模型.第三章对中国的金融监管制度变迁与改革问题进行了探讨,主要涉及路径依赖性和金融意识对金融制度变迁的影响、中国金融监管制度非均衡的表现及其变迁的趋向等内容.6.学位论文纪琼骁中国金融监管制度的变迁2005金融监管制度变迁是金融监管制度的替代、转换和交易过程，这一过程受制度供给和制度需求的影响和制约。　　本文以我国的金融监管制度变迁过程及改革趋势为研究对象，从经济史考察的角度回顾了我国金融监管制度变迁的历程，通过对金融监管制度变迁方式的路径依赖的论证，提出我国金融监管方式将遵循渐进性和政府主导的变迁路径，并着重阐明了我国金融监管制度面临的产权不明、风险严重、内部人控制、金融二元特征、保障制度缺乏等初始条件。论文在对国际金融监管制度比较分析的基础上，归纳出金融监管制度变迁的一般规律，并结合中国的实际情况，从有效金融监管的目标、标准、理念、组织、内容、协作、保障、环境等方面对我国金融监管制度进行总体设计，提出我国理想的金融监管制度是：成立金融监管局，合并银行监管、证券监管、保险监管职能。在监管的实施上，确立将保护存款人和金融消费者的利益作为监管目标；确立监管法人、监管内控、监管风险、监管信息透明度的理念，将市场约束、资本约束和外部监管合并考虑；确立机构内控、外部监管、同业自律、社会监督的立体监管网络；建立有效的存款保障机制。7.期刊论文姚会元.易棉阳.YaoHuiyuan.YiMianyang中国政府金融监管制度的演进与特点(1900～1949)-广东金融学院学报2007,22(5)中国的金融监管始于20世纪初,经历了清末、北洋政府和南京国民政府等不同时期;金融监管体制经历了单一监管--双头监管--单一监管的变迁过程;其变迁方式表现为以强制性变迁为主,诱致性变迁为辅,且二者之间为一种逆向交替关系.8.学位论文李斌新疆金融制度变迁与发展研究2006如何进行市场化改革是正统经济学没有解决的，也是正统经济学框架中根本无法解决的问题。结合中国正在经历的一个制度变迁的时代，我们可以看到，制度经济学的研究方法对于指导中国经济体制改革具有重要的理论和实践意义。不同的经济制度决定了不同的金融制度，进而决定了金融发展程度高低，也决定了金融对于宏观经济的贡献大小。目前，对于中国经济结构和制度结构转轨过程的生动描述以及特征的理性归纳中外已有诸多文献。但是，对于新疆读取金融制度变迁以及不同的金融制度安排对经济发展的作用还缺乏完整的梳理、理解、认识和评判。运用制度经济学的研究方法系统地考察我区的金融制度安排有着重要的理论和实践意义。本文运用制度经济学和金融制度学分析方法和分析框架，对新疆金融制度的变迁进行了系统的分析，对每一次变迁进行了分类，并研究了其对新疆经济的影响，考察了现行金融制度安排与新疆经济发展的匹配程度，指出了新疆存在的地方性金融问题，最后提出新疆应采取适应新疆经济发展的非完全地方化金融制度安排模式，以及在这种模式下，政府、工商企业、金融组织、金融市场应该实行的具体的制度模式。文章的内容分为四部分。第一章为制度经济学和金融制度学的理论概述。制度经济学是从制度的不确定性来分析社会经济问题，把对制度的分析纳入经济分析的一般框架之内。迄今其主要理论成就包括企业制度理论、产权制度理论、制度变迁理论和公共选择理论。其中，制度变迁理论是本文的主要理论基础。制度变迁的诱因是潜在收益，制度安排的演进，通过改变现存的利益分配格局和提高制度自身的运行效率来实现。制度变迁的方式可以分为诱致性制度变迁和强制性制度变迁。其主要分析方法是制度需要与制度供给、制度的均衡与非均衡和制度变迁的过程和方式。金融制度学是金融学的一种独立分支，主要运用新制度经济学和货币金融学的有关概念工具及理论体系，来论证金融制度及其结构的演变。不同的金融制度提供了不同的降低交易成本、处理信息不对称以及风险管理的功能,从而决定了金融发展的空间。适应经济增长要求的金融制度能够较好地实现储蓄动员和投资转化,从而决定了良好的金融发展态势。金融制度存在的目的就是对社会金融活动进行规范、支配和约束，以减少金融行为中的不可预见性与投机欺诈，协调和保障金融行为当事人的利益，润滑金融交易过程，从而降低金融过程中的交易成本，提高金融效率，协调金融发展与经济社会进步的进程。第二章为新疆金融制度的变迁研究。因为新疆金融制度变迁受制于我国金融制度变迁的过程，因此首先对我国经济体制改革过程和金融体制改革作一具体介绍，再对新疆金融制度变迁过程进行分析。本文将新疆金融制度的变迁划分为三个阶段：金融体制改革起步阶段（1979~1984年）、金融体制改革探索阶段（1985~1998年）和金融体制改革深化阶段（1998年至今）。新疆金融体制经过二十多年的不断改革，如今已初步形成了以中央银行为中心、专业银行为主体、多种金融机构并存和分工协作的金融管理体系，呈现了金融机构健全，资金融通渠道多，信用方式增加，金融开始搞活的局面。从变迁过程可以看出，新疆金融制度变迁的主导因素是中央统一制订并实施的一种强制性制度变迁，区域金融制度有某些形式上的创新，但不具备创新的实质。自治区人民政府在区内经济制度变迁的过程中，其主要角色是制度的贯彻者，而不是制度的制订者。但在执行制度过程中，地方政府会针对地方的一些特殊情况，制订相关的辅助政策，以实现主要的经济战略目标。第三章主要对我区现阶段金融制度安排状况进行分析。协调有效的金融制度结构不仅受其内部各子系统相互的直接调节，而且它作为一个整体系统还要受外部系统因斯的间接调节或外部调节。这些外部调节包括经济发展水平、经济结构、经济体制以及政府偏好等对金融制度结构的影响或调节。该章首先分析了我区的经济发展水平、经济结构和地方政府对金融制度的影响及存在的主要问题。在金融制度安排现状的分析上，运用金融制度学的分析框架分别对我区金融组织制度、金融市场制度和金融监管制度进行分析并提出存在的主要问题。金融组织制度方面：金融机构缺乏有效的产权制度，经营过程中缺少激励-约束机制；金融机构多年亏损，盈利能力差；金融机构按行政区划呈均齐分布，使金融效率在地区间存在差异。金融市场制度方面：市场融资以间接融资为主，融资形式单一；金融监管制度方面：全国统一的、步伐一致的金融监管模式会增加新疆金融监管的成本、限制金融机构的发展、抑制新疆金融工具的多元化。非国有企业