四川省金融产业发展报告

1四川省金融产业发展报告（2006）中国人民银行成都分行2第一部分：综述.......................................................................4第二部分：金融产业发展概况......................................................5一、金融产业组织体系.............................................................5二、金融产业增加值和就业......................................................6三、金融业务规模...................................................................6四、金融产业效益...................................................................7五、金融改革和开放................................................................8六、金融产业发展程度.............................................................9第三部分：金融产业功能...........................................................11一、提供资金融通，促进生产和需求......................................11二、提高资金周转效率，分散和补偿经济风险........................11三、优化资源配置，支持重点产业发展...................................12专题一金融与电力行业发展.......................................................13专题二金融与房地产业发展........................................................13四、通过产业链的作用，带动了相关产业发展........................13第四部分：金融产业结构...........................................................15一、金融产业地区分布...........................................................15二、金融机构市场份额...........................................................16三、金融资源的行业分布.......................................................173第五部分：金融产业发展的方向和重点......................................19一、完善组织体系，优化金融产业结构...................................19二、优化资本市场结构，多渠道提高直接融资比重.................19三、利用区位优势，加强成都金融中心的建设........................20四、大力推进金融创新，提升金融产业服务水平.....................21五、优化产业发展环境，建设“西部最佳金融生态区域”......21附录:金融产业促进四川投资和提高资本边际产出的分析...........22附表：四川省金融产业发展相关指标（2006）............................244第一部分：综述金融产业是国民经济的重要产业部门，也是金融功能发挥的载体，金融功能的不断演进又促进了金融产业的发展壮大，增强了其对国民经济发展的支撑作用。近年来四川省金融产业规模不断扩大，效率逐步提高，对全省经济增长和社会发展起到了重要推动作用。本报告从金融产业运行状况、金融产业功能的演进和金融产业结构变化等方面阐述了2006年四川省金融产业的发展，并在此基础上提出了今后发展的重点和方向。2006年，四川省经济运行继续保持增长较快、效益较好、物价较低、运行较稳的态势。全年实现地区生产总值8637.81亿元，增长13.3%，涨幅比上年加快0.7个百分点，比全国快2.6个百分点，是改革开放以来增长最快的一年。金融产业同整个国民经济发展一样，也呈现快速增长的势头。从金融业发展规模看，2006年，四川省金融产业资产、业务规模不断扩大，成为四川省第三产业中的第三大行业，创造的增加值和就业快速增长，金融改革稳步推进，效益明显改善，金融开放日益扩大。分行业看，银行业资产规模持续扩大，财务状况明显改善，资产质量不断提高，中小银行机构的资本充足率显著上升，抵御风险的能力有所加强。证券业实现恢复性发展，上市公司股权分置改革不断推进，证券市场基础性制度不断完善，股市逐渐活跃。保险业呈现加速发展的势头，保险收入迅速增长，覆盖面不断扩大。金融产业的快速增长，有力促进了金融功能的进一步发挥。金融产业为经济和社会发展提供了资金融通途径和安全、高效的支付清算渠道，加速了社会资金周转，分散了经济运行风险，优化资源配置，支持了重点产业的发展，同时，通过产业链的辐射作用，金融产业的服务需求还逐步培育出一些新兴服务产业，有效带动了相关行业扩大规模、提高效益。从金融产业的整体结构来看，银行业仍然占据绝对份额，但是证券、保险业在金融产业中的地位和作用不断上升。与此对应，整个社会融资结构中，直接融资比例虽然有较大幅度提高，但间接融资仍处于主导地位。金融产品和服务多元化程度有所优化，但金融资源的地区分布、机构分布和行业分布集中度仍然较高。随着金融改革的深化和业务创新的发展，竞争和发展将是金融产业发展的主流。在不断变化发展的经济形势下，我们应重视金融产业的发展与演变规律，把握方向和重点，加快金融产业发展，从而促进四川经济又好又快发展。5第二部分：金融产业发展概况近年来，四川省金融业迅速发展，产业组织类型不断丰富，业务规模不断扩大，服务逐渐多元化，产业效益有所提高，已经成为全省国民经济中至关重要的产业部门之一。截止2006年末，金融产业机构单位数和资产规模均占西部省区近1/5的比重，在西部12省区中排第一位。一、金融产业组织体系金融产业组织体系是金融产业发挥功能的基础，组织体系的发展完善主要体现为新型的金融机构不断产生和发展。当前，四川省金融产业已形成了较为完善的金融产业组织体系。至2006年底，四川金融机构组织体系已包括政策性银行、全国性商业银行、城市商业银行、城市信用社、农村信用社、证券公司、期货交易公司、保险公司、保险中介、信托公司和财务公司、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等各类金融机构，银行间拆借与债券市场、票据市场、股票市场、外汇市场、期货市场、黄金市场等各类金融市场。2006年末，四川共有各类法人金融机构1982家，经机构合并后比上年减少214家，异地金融机构在川分支机构113家，比上年增加11家，金融机构数量居西部首位。分行业看，银行业基本建立起覆盖全省城乡的服务网络,证券市场机构数量保持稳定,保险机构发展迅速。截止2006年末，四川共有各类银行业金融机构2002家，服务机构网点达到13352个。证券公司5家，证券营业部136个，证券投资咨询机构3家，基金分公司2家，期货公司6家，上市公司66家。保险业共有33家省级保险机构（含保险控股公司），各级保险公司分支机构500多家，保险营销服务部近3000家，专业保险代理法人机构52家，保险经纪法人机构6家，保险公估法人机构7家，保险兼业代理机构5500多家。2006年是四川金融机构组织类型创新推进较快的一年，先后涌现了小额贷款公司、农村合作银行、村镇银行、贷款公司和农村资金互助社等新型金融组织。四川省是人民银行确定的全国五个小额贷款组织创新试点地之一，广元的小额贷款公司已正式挂牌，南充、双流也正积极筹备；首家农村合作银行——资阳雁江农村合作银行获准筹建；经银监会批准，首批村镇银行、贷款公司和农村资金互助社等新类型金融机构在南充仪陇、阆中，广元的市中区、苍溪，绵阳的北川、平武等地试点。6二、金融产业增加值和就业金融产业增加值快速增长。2006年四川省金融产业增加值为299.5亿元，增长11.3％。金融产业增加值分别占到了GDP的3.5%和第三产业增加值的9.2%，已成为国民经济中仅次于交通运输仓储及邮电通信业和房地产业的第三大服务行业。2000年以来，全省金融业增加值年均增长9.85%，年均新增额达到21.5亿元，金融业增加值对GDP增长的贡献率达到2.68%，相当于每年直接带动GDP增长0.51个百分点。金融部门就业保持增长，成为重要的就业渠道。虽然金融部门由于技术进步和机构改革而进行了机构撤并和人员精简，但2001年以来金融业就业人员总量仍增长了近5％。2006年末，在全省城镇就业人口中，金融业从业人员达16.6万人，占就业人口总数的3.35％，第三产业从业人数的6.68%。此外，金融业还为全省提供了数以万计的兼职就业机会，据统计，截至2006年末，全省仅兼职的保险营销人员就达到6.89万人。三、金融业务规模金融产业规模不断扩大。2006年末，全省金融业总资产达到1.36万亿元，比上年增加1932亿元，增幅达14.2％。其中，四川银行业总资产超过1.3万亿元，同比增长11.1%。证券业总资产达到93.98亿元，比上年增长87.97%；保险机构总资产达到477.47亿元，同比增长26.17％。分行业看：银行业务规模快速增长，与先进地区差距减小。银行业务中，本外币存贷款余额稳步增长，现金收支稳步增长，票据业务发展迅速，银行结售汇服务快速增长，金融服务手段日益多元化。2006年末，四川银行业金融机构本外币存款余额为11943.6亿元，同比增长18.8％。其中，企业存款余额3214.0亿元，同比增长24.00％；储蓄存款余额6858.9亿元，增长14.65％。本外币贷款余额8003.1亿元，同比增长16.4％。其中，短期贷款余额3324.19亿元，增长10.57％，；中长期贷款余额4103.92亿元，增长22.55％。全年银行业机构累计现金收支同比增长超过10％，累计签发银行承兑汇票和办理银行承兑汇票和商业承兑汇票贴现增速均在两位数以上，结售汇总额首次突破100亿美元。四川省金融机构银行卡业务连续三年保持1倍以上的增速，首批80个农村信用社网点已正式开通农民工银行卡特色服务。代收代付、代理基金、理财产品等业务发展迅速，多元化服务进一步发展。表2-12006年银行业其他业务情况表业务种类现金收入现金支出签发银行承兑汇票贴现结售汇7累计发生额（亿元）23595.423519.61433.82677.9104.8同比增长（％）10.4710.5424.8581.2322.9证券业走出低谷，交易额大幅增长，证券融资规模恢复性增长。2006年年末全省证券投资者开户总数410万户，全年证券交易额达5516亿元，同比增长86％；期货投资者年末总数5020户，全年交易额3711亿元，同比增长78.58％。当年实现股票融资、可转债和短期融资券等证券融资共137亿元，比上年增长4.23倍，其中国内股票市场（A股）融资36亿元，企业债和短期融资券融资101亿元。保险业务快速发展，保费收入高速增长，提供的风险保障规模扩大。2006年，四川保费收入240.17亿元，同比增长26.79％。这是继2002年底突破100亿元后，首次突破200亿元。其中财产险公司保费收入67.97亿元，寿险公司保费收入172.26亿元，分别比2005年增长27.78％和