对公银行结算账户ppt

单位银行结算账户单位银行结算账户1.基本存款账户2.一般存款账户3.临时存款账户4.专用存款账户基本存款账户•基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。•现金支取，只能通过基本存款账户办理。一个单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，不得同时开立多个基本存款账户。Tips：考虑到取现的方便，客户通常会根据地理位置选择银行开立基本户。但我行的变码印鉴是可以使在我支行开立基本户的客户在招行其他支行享受取现业务。一般存款账户•一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。该账户开立数量没有限制。•该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。Tips：选择我行开立一般账户的客户大多数是看上我行网上“企业银行”。目前我行“企业银行”在账户开立的7个工作日内激活是不收取账户管理费50元/月的。并且使用量达到一定笔数还会有相关活动的奖励，例如，100元手机话费的赠送临时存款账户•临时存款账户，是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户临时存款账户的有效期最长不得超过2年。•适用对象1.设立临时机构。2.异地临时经营活动。3.注册验资（新公司注册需开验资户验注册资本）。专用存款账户•专用存款账户，是指存款人按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理和使用，存款人可申请开立专用存款账户：•（1）基本建设资金；•（2）更新改造资金；•（3）财政预算外资金；•（4）粮、棉、油收购资金；•（5）证券交易结算资金；•（6）期货交易保证金；•（7）信托基金；•（8）金融机构存放同业资金；•（9）政策性房地产开发资金；•（10）单位银行卡备用金；•（11）住房基金；•（12）社会保障基金；•（13）收入汇缴资金和业务支出资金；•（14）党、团、工会设在单位的组织机构经费•（15）其他需要专项管理和使用的资金。专用存款账户特点只收不付，不得支取现金简单了解客户•1，公司需要开立哪种结算账户？•2，公司所属行业？主营业务？（是否为网上经营的企业，可以考虑电子商户）•3，公司性质：国有企业、外资企业、中国合资、民营企业等•4，公司注册资本（至少100万以上）•5，了解公司人数（代发、信用卡、团险）•6，询问公司除了开立结算账户，有无贷款融资及国际业务需求。开立一般存款账户所需资料•1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件及复印件）；•2、组织机构代码证正本及复印件；•3、国税税务登记证原件正本及复印件；•4、地税税务登记证原件正本及复印件；•5、基本户开户许可证正本原件及复印件；•6、法人代表身份证原件及复印件；•7、开户经办人身份证原件及复印件；•8、验资报告•9、公司章程•10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。•一般户一式一份•基本户一式两份在柜台填写的资料•授权委托书；（指法人授权XXX前往银行办理业务，银行有固定版本格式，携带印鉴前往银行即可）；•填写“开立单位银行结算账户申请书”（一式三联），每联加盖公章和法定代表人私章；•填写“招商银行人民币单位银行结算账户管理协议”（一式两份），每份填写后加盖公章和法定代表人私章；•“电话银行申请书”（一式两联），加盖“单位预留印鉴”，每联加盖预留印鉴；•一套印鉴卡（一式三份），印鉴卡正面盖财务章和私章，反面在公章处盖公章；若预留印鉴不是法人的私章，请填写“法人授权书”。开立验资账户所需资料•1、营业执照正本原件及复印件（非当年颁发的证件需要提供有效年检记录的副本原件及复印件）；•2、组织机构代码证正本及复印件；•3、国税税务登记证原件正本及复印件；•4、地税税务登记证原件正本及复印件；•5、基本户开户许可证正本原件及复印件；•6、法人代表身份证原件及复印件；•7、开户经办人身份证原件及复印件；•8、验资报告•9、公司章程•10、其他特殊情况（如：临时经营地工商部门批文）。谢谢！希望在大堂辛勤工作滴同志们在遇到咨询公司业务的客户时，能及时联系我们，主动留下周末来我行咨询的客户联系方式。这样，即使我们部门的同事不在支行，也能在及时抓住线索立即回复客户。