工商银行XXXX三季度报告

2011年第三季度报告(A股)1中国工商银行股份有限公司二〇一一年第三季度报告（A股）§1重要提示1.1中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。1.22011年10月27日，本行董事会审议通过了《2011年第三季度报告》。本行全体董事出席了会议。1.3本季度财务报告未经审计。1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报告的真实、完整。§2公司基本情况2.1公司基本信息A股：股票简称工商银行股票代码601398上市证券交易所上海证券交易所H股：股票简称工商银行股份代号1398上市证券交易所香港联合交易所有限公司A股可转换公司债券：可转换公司债券简称工行转债可转换公司债券代码113002上市证券交易所上海证券交易所董事会秘书、公司秘书：姓名胡浩联系地址中国北京市西城区复兴门内大街55号（邮政编码：100140）2011年第三季度报告(A股)2电话86-10-66108608传真86-10-66106139电子信箱[e-mail]2.2主要会计数据及财务指标2.2.1按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标(除特别注明外，以人民币百万元列示)2011年9月30日2010年12月31日本报告期末比上年度期末增减（％）资产总额15,127,00213,458,62212.40客户贷款及垫款总额7,599,0406,790,50611.91贷款减值准备188,653167,13412.88证券投资净额3,880,1813,732,2683.96负债总额14,225,13612,636,96512.57客户存款12,144,23211,145,5578.96同业及其他金融机构存放款项1,041,527922,36912.92拆入资金262,883125,633109.25归属于母公司股东的权益900,682820,4309.78每股净资产(人民币元)2.582.359.792011年1至9月比上年同期增减（％）经营活动产生的现金流量净额170,681(72.82)每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元）0.49(73.94)注：（1）“本报告期比上年同期增减”是指2011年7至9月期间相关财务指标与2010年7至9月期间相关财务指标的比较情况。2010年7至9月数据考虑2010年配股因素进行了重述。2011年7至9月2011年1至9月本报告期比上年同期增减（1）（％、百分点）净利润54,403163,97827.02归属于母公司股东的净利润54,359163,84027.56基本每股收益（人民币元）0.160.4723.08扣除非经常性损益后归属于母公司股东的基本每股收益（人民币元）0.160.4733.33稀释每股收益（人民币元）0.150.4625.00加权平均净资产收益率(%,年化)24.7225.07增加1.32个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%,年化)24.6524.95增加1.35个百分点2011年第三季度报告(A股)3非经常性损益项目列示如下：单位：人民币百万元非经常性损益项目2011年1至9月营业外收入1,583营业外支出(468)所得税影响(286)合计829其中：归属于母公司股东的非经常性损益822归属于少数股东的非经常性损益72.2.2按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2011年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。2.3股东数量及持股情况截至报告期末，本行股东总数为1,030,346户。其中H股股东154,125户，A股股东876,221户。本行前10名股东持股情况单位：股股东总数1,030,346(2011年9月30日的A+H在册股东数)前10名股东持股情况（以下数据来源于2011年9月30日的在册股东情况）股东名称股东性质股份类别持股比例（％）持股总数持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量中央汇金投资有限责任公司国家A股35.4123,641,072,8640无中华人民共和国财政部国家A股35.3123,316,451,8640无香港中央结算代理人有限公司境外法人H股24.585,358,798,2260未知中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品其他内资A股0.41,500,754,5690无工银瑞信基金公司－特定客户资产管理其他内资A股0.31,053,190,0830无美国运通公司境外法人H股0.2638,061,1170无安邦财产保险股份有限公司－其他A股0.1516,921,4880无2011年第三季度报告(A股)4传统保险产品内资中国华融资产管理公司其他内资A股0.1469,769,0000无中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪其他内资A股0.1454,538,8740无中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品其他内资A股0.1386,629,8460无注：（1）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。（2）H股股东持股情况是根据H股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。（3）中央汇金投资有限责任公司于2011年10月10日通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行14,584,024股A股股份，详情请见本行在香港联合交易所有限公司网站和上海证券交易所网站发布的公告。2.4主要股东及其他人士的权益和淡仓主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士截至2011年9月30日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：A股股东主要股东名称身份A股数目（股）权益性质约占全部已发行A股百分比（%）约占全部已发行股份百分比（%）中华人民共和国财政部（1）实益拥有人118,006,174,032好仓45.0033.81中央汇金投资有限责任公司（2）实益拥有人118,006,174,032好仓45.0033.81注：（1）2011年9月30日股东名册，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。（2）2011年9月30日股东名册，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为123,641,072,864股。H股股东主要股东名称身份H股数目（股）权益性质约占全部已发行H股百分比（%）约占全部已发行股份百分比（%）全国社会保障基金实益拥有人13,847,980,524好仓15.953.972011年第三季度报告(A股)5理事会高盛集团有限公司实益拥有人10,139,783,324好仓11.682.91受控制企业权益159,943,599好仓0.180.05合计10,299,726,92311.862.96NomuraHoldings,Inc.受控制企业权益4,909,233,950好仓5.661.41受控制企业权益3,862,033,001淡仓4.451.11JPMorganChase&Co.实益拥有人585,160,157好仓0.670.17投资经理701,938,345好仓0.810.20保管人-法团/核准借出代理人3,072,602,693好仓3.540.88合计4,359,701,1955.021.25实益拥有人360,591,621淡仓0.420.102.5可转换公司债券情况前10名A股可转债持有人持有情况单位：元债券持有人名称持有票面金额新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018L－FH001沪792,052,000博时转债增强债券型证券投资基金682,318,000富国可转换债券证券投资基金680,618,000中诚信托有限责任公司－交行固定收益单一信托655,623,000中信信托有限责任公司－双盈10号586,774,000中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪549,101,000中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪532,490,000博时主题行业股票证券投资基金447,099,000嘉实稳健开放式证券投资基金419,173,000阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品418,393,000注：以上数据来源于2011年9月30日本行A股可转债持有人名册。2.5.1可转债担保人情况本行无可转债担保人。2.5.2可转债转股价格调整情况本行A股可转换公司债券转股价格自2011年6月15日由4.15元/股调整为3.97元/股。报告期内未发生可转债转股价格调整情况。2.5.3可转债转股情况2011年第三季度报告(A股)6工行转债自2011年3月1日起进入转股期。截至2011年9月30日，累计已有41,080张工行转债转为本行A股股票，累计转股股数为996,674股；工行转债尚有249,958,920张在市场上流通，占工行转债发行总量的99.98%。2.5.4可转债信用评级情况中诚信证券评估有限公司对本行发行的2010年可转换公司债券的信用状况进行了跟踪分析，出具了信用评级报告（信评委函字[2011]跟踪012号），确定本行的主体信用等级为AAA，评级展望稳定；本期债券的信用等级为AAA。§3季度经营简要分析（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：实现净利润1,639.78亿元，同比增长28.31%。利息净收入2,670.87亿元，同比增长20.49%，主要是由于生息资产规模增长及净利息收益率回升。手续费及佣金净收入782.95亿元，同比增长43.49%。归属于母公司股东的净利润1,638.40亿元，同比增长28.79%。成本收入比26.21%。报告期末，总资产151,270.02亿元，比上年末增加16,683.80亿元，增长12.40%。客户贷款及垫款总额75,990.40亿元，比上年末增加8,085.34亿元，增长11.91%，其中境内分行人民币贷款增加6,057.84亿元，增长9.75%。从结构上看，公司类贷款50,990.64亿元，个人贷款19,083.38亿元，票据贴现1,102.69亿元，境外贷款及其他4,813.69亿元。贷存款比例为62.66%。总负债142,251.36亿元，比上年末增加15,881.71亿元，增长12.57%。客户存款121,442.32亿元，比上年末增加9,986.75亿元，增长2011年第三季度报告(A股)78.96%。从结构上看，定期存款58,920.91亿元，活期存款60,597.69亿元，其他1,923.72亿元。股东权益合计9,018.66亿元，比上年末增加802.09亿元，增长9.76%。按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为691.90亿元，比上年末减少40.51亿元；不良贷款率为0.91%，比上年末下降0.17个百分点；拨备覆盖率为272.66%，比上年末提高44.46个百分点；贷款总额准备金率为2.48%。核心资本充足率10.03%，资本充足率12.51%，均满足监管要求。§4重要事项4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因√适用□不适用单位：人民币百万元，百分比除外项目2011年9月30日2010年12月31日增减（%）主要变动原因贵金属24,91210,226143.61品牌贵金属库存量以及黄金租赁业务增长拆出资金115,58364,91878.04加大资金运作力度，提高资金使用效率，同业融资增加以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产179,216