开展警示教育和案件防控工作

1阿里河农村信用社开展警示教育和案件防控工作情况报告近三年来，阿里河农村信用社围绕中心工作，加大案件防控工作，从“建机制、强执行、抓检查、促整改、严问责、抓教育”等方面着手，以督导强化农村信用社内控和风控管理为重点，创新案件防控手段，强化案件防控职能建设，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道，确保了我社零案率优异成绩，有力推动全社事业又好又快发展。一、工作措施（一）抓组织机构建设，明确工作目标。我社按照上级监管部门的要求，结合自身实际，把案件防控工作列为“一把手工程”，成立了案件防控工作领导小组，由理事长任组长，班子其他成员为副组长，各部（室）经理为成员，明确了案件防控职责，落实了工作任务。1.认真落实案件防控责任。要把责任分解到每一个部门、岗位、员工，在责任年度层层签订责任书，形成齐抓共管、全员参与的工作格局。2.研究部署案件防控治理工作。每月至少召开1次会议，专题研究部署案件防控工作。扎实开展深度排查，制定了《2009-2011年案件防控工作方案》，明确目标任务，明确员工的职责，列出工作时间表，有计划、有步骤地推动案件防控工作。（二）加强警示、合规教育1.进一步加强员工警示教育、合规教育，培养员工合规操2作的良好习惯。我社按照2008年全国合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议和内蒙古银监局《关于开展2008年案件防控主题教育活动的实施意见》（内银监发（2008）33号）以及《内蒙古自治区案件防控主题教育活动的实施意见》精神，结合实际制定了《案件防控主题教育活动实施方案》，在组织员工开展教育活动时，根据不同部门、不同岗位、不同人员、不同学习内容的情况，有针对性的采取措施，把需要学习掌握的法律法规、政策规章、制度规定同各部门、各岗位的业务实际结合起来，切实解决干什么、怎么干、哪些不能干的问题；3年来集中开展各类形式的警示教育、合规教育活动40余次，基本上达到警示教育每月一课，通过采取法律讲座、传达案例通报和观看警示教育片3种形式，组织全体员工认真剖析近年来金融系统发发生的犯罪案例，并开展大讨论。一是组织员工参观鄂伦春旗预防职务犯罪警示教育基地，通过由服刑人员现身说法，教育员工清醒认识职务犯罪的危害，自觉遵纪守法合规经营；二是组织员工认真学习内蒙古银监局编印《忏悔录》，通过对近年来发生在身边的一些典型案例分析，教育员工增强风险防范意识；三年来，我社安排警示教育、合规教育重点内容包括：《商业银行合规风险管理指引》，《合规管理与公司治理及公司内控的关系》，《珍惜权利—预防职务犯罪教育读本》，《新时期领导干部反腐倡廉教程》，《共和国反贪风云》—反腐倡廉电教片，38集预防职务犯罪警示教育专题片《职责与犯罪》，《中国国有企业效能监察启示录》，《老实做人、干净做事—“两面贪官”警示录》，《贪之害—贪权、贪财、贪色警示录》，《当前职务犯罪的趋势及其对策》，《党员干部廉洁自律须过好四关》，3《秉公用权廉洁从政警示录》，《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》，《反腐要案纪实》法纪警世教育片，《人生的败笔》—王有杰受贿案警示录以及《15集关键岗位职务犯罪风险防范电视教材－珍惜岗位、远离犯罪（1—14集电教片）》等。三是积极引导全体员工深入分析已发案件的特点、原因及危害，引导员工结合本职岗位谈感受、查问题、提建议，举一反三，引以为戒，使全体员工“思有所得、思有所悟、思有所感”。2.认真传达各级监管部门和自治区联社案件防控工作动态及上级文件，根据阿里河农村信用社机构网点分散特点，采用OA办公系统或“外网”转发案件防控工作动态及上级等文件，及时的组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。2.将合规作为内部的一项核心风险管理活动。一是深刻认识加强合规管理工作对全社有着十分紧迫的现实性，是深入落实科学发展观的需要。随着我社业务规模快速扩张，产品种类不断丰富，科技含量日益提升，3年来，我社坚持不懈对员工开展警示、合规教育，高度重视和大力开展合规风险管理，明确合规工作的总体要求和目标，于2010年抽调4人组建风险合规部，完善合规管理制度，明确合规管理职能；二是建立合规管理组织架构，确立“合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值”等理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，加强全员合规意识和合规文化建设，建立了理事会、监事会、高级管理层的合规职责，初步构建了阿里河农村信用社组织管理规范、文明服务规范、信贷基础规范、会计基础规范、和安全保卫规范构架；三是赋予合规风险管理部门相应职权，重视合规绩效考核工作，规范畅通合规风险报告路线，理顺风险合4规管理部与其他部门之间的关系，充分体现“倡导合规、惩处违规”的运行机制。（三）健全内控机制，提高管理水平按照中国银监会制定的防范操作风险13条指导意见及“十个联动”的要求，我社逐步制定了规范的各岗位业务操作规程，特别是在2008年内控体系建设的基础上，针对法律和监管规章发生变化，2010年进一步加强了信用社内控建设，对已经不适应经营管理的原有规章制度，及时进行修订完善，确保了管理的连续性和风险的可控性，用科学的、完善的、具有制约力的内控制度强化员工行为管理，实现依法开展业务经营活动。在内控制度的建立和完善过程中，我们依据各级监管部门和自治区联社相关办法、制度、规定、规划、规程意见、细则、禁令和纲要，突出信用社风险管理的政策性、规范性、实效性和业务性，建立健全了阿里河农村信用社人力资源、公司治理，科技信息、银行卡、电子银行，风险合规管理、负债、资产、统计、征信，财务、会计、反洗钱、支付结算、安全保卫以及稽核监察等16大类的全新《制度汇编》1－5册，220余项，使各项新制度基本涵盖到所有部门和岗位，基本形成对各类风险进行事前防范、事中控制、事后监督和自我纠错的内控机制，体现了较好的完整性、合理性和有效性，在控制金融风险方面起到了积极的作用。一是狠抓规章制度的落实，增强全员的风险意识。以维护改革成果为着眼点,提高制度执行力，实行约束和激励并重，奖励与处罚并举,在职工内部营造了健康向上、有利于发展的良好氛围。5二是强化稽核工作。坚持把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标，采取例会学习、经验交流、多样化培训等方式，不断增强工作技能。几年来，对全辖营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和核心业务网络系统合规性操作等方面进行了50多次的序时稽核和10余次后续跟踪检查，并根据业务发展进行了专项稽核40多项，有效地规范了各项业务，防范了各种案件和隐患。三是加强内部合规风险管理，成立了合规风险管理专职机构，安排专职人员4人。根据《商业银行合规风险管理指引》，制定了《鄂伦春旗农村信用社合规政策》和《鄂伦春旗农村信用社合规工作指导意见》，充分认识全面做好合规管理工作的重要性，明确了风险合规管理工作的总体要求和目标，认真界定了理事会、监事会和经营班子高层合规管理职责，理顺风险合规管理部与其他部门之间的关系，为确保合规管理部门职能作用的发挥，建立了鄂伦春旗农村信用社组织管理、文明服务、信贷基础、会计基础、安全保卫风险合规管理制度。（四）及时查处违规行为。在案件防控工作中，我社理事会、监事会、经营班子能各司其职，较好发挥了决策、执行和监督职能，对国家、银行业监督管理机构和自治区联社制定的相关方针、政策、规章制度和会议精神及时进行传达、贯彻和组织实施，领导班子成员在工作作风上，努力以身示范，廉洁自律。结合本单位的不同时期的工作，把强化全体员工法规制度教育与有效贯彻执行结合起来，把业务和岗位监督检查贯穿于经营管理全过程，善于听取不同意见，能自觉摆正权力观、6地位观和利益观，时刻把自己置身于上级领导和全体员工的监督之下。在深化改革和转换经营机制的进程中，我社按照“银行业内控和案防制度执行年”活动要求，开展了案件风险全面排查工作，加大对“九种人”和员工不良行为的排查力度，对员工不良行为排查率为100%。实行了责任追究和工作绩效对接考核，对员工违反操作规程、隐瞒问题、大事化小、玩忽职守和引发责任事故苗头等行为予以严肃处理，决不姑息迁就。3年多来，我社通过内部稽核检查，对存在的问题下发稽核通知书、签证单，对相关责任人进行了处罚。对因违规操作、监督不利等引发的违规违纪问题，一律视情节轻重予以处罚，其中纪律处分3人，经济处罚30余人次，罚款金额5.7万元，并及时督促、责令限期整改，确保了信用社安全稳步运行。（五）认真做好各项稽核审计工作1.搞好离任、离岗审计工作。由于近年我社各项业务加快发展，人员规模扩大，为此加大了岗位交流力度，3年共提拔交流分社主任（副主任）、部门经理（副经理）、委派会计22人，在社领导的重视和支持下，稽核监察部都及时对离任人员及经济责任进行稽核审计，对任期内的政策制度执行和责任制履行进行全面稽核审计，给予客观公正的评价。近3年共实施分社主任离任审计5人次，开展职工岗位调整离岗审计126人次，作到了离岗必审计。2.实施财务审计工作。根据审计制度要求，按季组织对全旗信用社网点财务制度执行情况进行稽核审计，集中时间对各年度财务管理情况、费用列支的真实性和合规性进行全面审计，7进一步促进和规范了财务管理行为。3.严格落实稽核岗位责任制。为了把稽核工作落实到实处，我社实行稽核员包片稽核制，按照“谁包片、谁负责，谁检查、谁负责，谁签字、谁负责”的稽核管理责任制，不留死角，增强了稽核人员的工作责任心。4.加强重要业务环节和风险点的管理。为了防范业务岗位的操作风险，在我社内部建立起灵活的监督管理机制，从2009年4月起在全辖网点推行业务人员“岗位互换”管理模式。我社突出对风险岗位人员的主动管理，科学、合理地进行风险岗位分类，通过实行业务岗位异地变换和工作环境的变迁，直接、有效的对上述业务人员开展审计检查，实现超前预防、制约监督、遏制违规违纪行为和各类案件的发生。2009－2010年，共开展“岗位互换”130余人，其中综合柜员110人次，信贷员20人次（人员每次轮换岗位1个月时间）。5.坚持常年作好序时稽核不断当。我社稽核人员由2008年的2人补充到5人，由于工作有序、常抓不懈，稽核审计工作超前运作，安排得当，年初有安排，季度有分段实施部署，月度有评比考核，使稽核检查工作的开展忙而不乱，有条不紊、规范有序进行，每个稽核项目，都严格按照准备、实施、报告、处理、建档等五个阶段进行。对查出的问题进行事实确认，提交稽核报告，下达稽核结论及处理意见。（六）加强贷款案件防控措施成立了风险管理委员会，建立了阳光放贷大厅，坚持“政策公开、程序透明、流程规范、手续严密”的原则，分支机构成立了贷款审批小组，在贷款审批、发放上，杜绝了一人说了8算，有效的避免了顶名、冒名、跨区域、化名贷款的问题和人情贷款。近年来，深入开展“三个办法、一个指引”的贯彻实施，强化贷款用途的管理、监督，从合同的有效管理入手，明确信贷资金的支付方式、支付条件，加大了对百万元以上大额贷款监测和咨询备案贷款审查力度。规范了自然人贷款流程，修订了不良贷款管理办法和不良贷款请收考核办法，信贷风险管控能力逐步增强。（七）推行员工经济联保责任制2010年，我社积极落实《内蒙古农村信用社员工经济联保责任制指导意见》，遵循“谁联保、谁监督、谁负责”的原则，建立健全横向到边、纵向到底的监督制约机制，将联保责任与薪酬分配挂钩，充分调动全员参与内控管理的自觉性和积极性，增强全员风险防控的责任意识，同时，开展“案件防控进家庭”活动，强化对员工从业行为的全程监督，有效提高内控制度的执行力和风险管理能力，确保农村信用社可持续发展。（八）建立案件防控的长效机制。加大了“物防”和“技防”投入，在全辖9个营业网点增强会计监控、信贷在线监测、人力资源管理的技防能力；增设了柜员岗位30多个监控探头，升级视频监控系统；更换红外报警器9处，更新灭火器60多个，增强了安全保卫的物防能力。对基层网点更换6个金库门，整体更新换代吉文、甘河、克一河、大杨树、桥西储蓄所防尾随门与金库设施，有效保障现金安全，严控风险。同时开通运行远程视频监控系统，实现了对辖内9个营业网点的营业