汇丰银行入股上海银行案例分析

案例介绍2001年12月29日，香港上海汇丰银行及香港的上海商业银行分别与上海银行在浦东签订了参股投资该行8％和3％股份的协议，国际金融公司则在原持有上海银行5％股份的基础上增持2％的股份。这样，上海银行的外资金融机构投资参股占比例达到18％之多，从而成为中国第一家由多家外资金融机构投资参股和参股比例最高的商业银行。一个在国内并无显赫名声的地方银行，为何对外资有如此大的吸引力？初次引进外资上海银行的认准的路线：谋求广泛的战略联盟与合作，引资、“引智”，积极参与国际竞争。国际金融公司的入股，成为上海银行的一个转折点。汇丰银行入股汇丰银行作为香港特别行政区最大的本地注册银行及发钞行之一，从未间断在中国内地的业务。汇丰的参股主要是为了实现本土化的盈利，以及资源和优势的互补。治理结构完善新注入的资本和股份进一步增强上海银行的资本实力，突破制约业务发展的资本瓶颈，扩大经营规模，实施跨区域发展，建立网络化经营体系。案例相关数据截至2001年12月25日，上海银行人民币存款余额为1056亿元，比建行之初增长802亿元，增幅为315%；人民币贷款余额为550亿元，比建行之初增长448亿元；全行总资产达1181亿元，比建行之初增长893亿元，增幅为309%;6年来累计实现利润63亿元人民币，盈利水平名列全国银行业前列增资扩股完成后，上海银行的股本总额由原来的20亿股增加至26亿股。股票面值为每股1元人民币，募股价根据普华永道会计师事务所对上海银行净资产的审计结果，作综合调整后确定为每股2.49元人民币。其中，上海市属国有股和区县财政股增资1.446亿股；国际金融公司增资0.82亿股，外资商业银行参股2.86亿股，国有企业增资扩股数为0.874亿股。上海银行简介上海银行成立于1995年12月29日，是一家由上海市国有股份、中资法人股份、外资股份及众多个人股份共同组成的新型的股份制商业银行。上海银行以服务地方经济、服务中小企业、服务市民为特色，以“点滴用心、相伴成长”为服务理念，稳健经营，规范管理，获得了良好的社会效益和经济效益，是我国银行体系中最具生机和活力的商业银行之一。1999年9月和2001年12月，上海银行分别吸收国际金融公司和香港上海汇丰银行、上海商业银行等外资金融机构的参股投资，不仅对自身快速、稳健、开放式发展起到了积极的促进作用，同时也为我国商业银行及其他金融机构实现吸引外资投资多元化开创了成功的先例。汇丰银行简介香港上海汇丰银行有限公司，为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是香港最大的注册银行，以及香港三大发钞银行之一。汇丰银行（中国）有限公司于2007年4月2日正式开业，总行设于上海，是香港上海汇丰银行有限公司全资拥有的外商独资银行，其前身是香港上海汇丰银行有限公司的原中国内地分支机构。汇丰银行在中国各分行的主要业务可分为两类：一是工商银行业务（CorporateBanking），包括项目方面的贷款与房地产贷款、进出口押汇与票据托收、证券托管与B股业务、外汇资金安排等四个方面；二是零售银行业务（RetailBanking），如存储账户、汇款、旅行支票、信用卡、商户服务等。汇丰银行上海分行还为客户提供房地产按揭贷款等业务。分析点评上海银行是一个在国内并无显赫名声的地方银行，论实力没有国有大银行强，论网点也没有国有大银行分布广泛，外资银行之所以对它情有独钟，一方面是上海银行有与外资银行合作的经历，合作平台好；另一方面是它的股权结构，符合现代企业制度的要求，所以它就被外资看好。可见，先进的制度安排本身也是一种资源，是一种竞争力。外资看准它的先进制度才参股，而上海银行又借外资参股进一步完善了企业的法人治理结构，规范了董事会、监事会等机构议事程序，保证了企业董事、监事作用的充分发挥。汇丰通过此次增资扩股，上海银行已经建立起来的法人治理结构将更趋完善，经营水准也将得到有效的提升。思考提示1.上海银行为什么会受到外资银行的青睐？2．外资银行参股后对上海银行的组织创新产生了什么作用？3．你怎样理解制度也是一种资源和竞争力？上海银行为什么会受到外资银行的青睐？上海银行拥有自己准确的市场定位，银行资产质量相对较好而且也是第一家尝试引进外资的城市商业银行。上海银行拥有先进的股权结构，符合现代企业制度的要求，公司治理结构方面也相对完善一些。所以它就被外资看好。国际金融公司的入股，充实资本金，改善资本结构，上海银行把引进国际金融资本、接轨国际准则、提升经营理念。汇丰参股实行了相互的盈利，以及外资银行的资本补充、管理经验和国际优势。上海银行主动参与国际竞争，与国际惯例接轨的体现；是中外银行在有序竞争中建立优势互补的战略联盟，谋求更加成熟、双赢合作格局的体现。上海银行将以此次增资扩股为契机，全面提升综合竞争力，为其在新世纪步入国际化的合作和竞争创造条件。此次增资扩股还将帮助上海银行进一步完善股权结构，建立与国际惯例接轨的经营管理机制和法人治理结构，提高上海银行的风险管理和内控水平上海银行引进外资商业银行参股投资，是中国推动金融体制改革，加速银行业现代化进程的一个缩影，将会产生积极的影响。上海银行此次增资扩股是中国商业银行实现多边（股权）合作的范例，它将推动两岸三地在经济、金融领域的合作与交流。外资银行参股后对上海银行的组织创新产生的作用建立现代企业制度的重要性•现代企业制度是适应市场经济和社会化大生产要求的，以法人财产权为基础的，以责任有限为核心的，以公司制为基本形式的，规范企业各方面基本经济关系的制度体系。现代企业制度是相对于“业主制”、“合伙制”等古典企业制度来说的。•在我国高度集中的计划经济体制下，企业不是独立的法人，而是依附于政府的附属物，企业的一切运作都是依政府的指令行事。这种企业制度与市场经济的要求是格格不入的。改革的方向就是进行制度创新，建立现代企业制度。这种制度的特点是“产权明晰，权责明确，政企分开，管理科学”，其内容就是革除旧的企业制度，建立以法人治理结构为核心的企业制度。•企业管理工作的基础制度化建设中尤其重要在，重在三点：建组织体系，理职责授权，定管理流程。制度是企业管理的基础，流程是管理的核心。•制度就是规矩，俗话说：“没有规矩，不成方圆”，没有规章制度，企业就无法管理，流程就是执行，按制度执行，按标准执行。但制度、流程一定要与组织体系匹配，与责权体系匹配，才能够从根本上夯实企业管理，从而支撑企业发展。•对于上海银行来说，新资本的注入将进一步增强上海银行的资本实力，突破制约业务发展的资本“瓶颈”，扩大经营规模，实施跨区域发展，建立网络化经营体系。谢谢！Thankyou~