湖北确立“十二五”金融业发展七大目标

湖北确立“十二五”金融业发展七大目标2011年01月05日16:25来源：《当代金融家》【字体：大中小】网友评论“十一五”时期，湖北金融业持续快速发展，有力支持了全省经济社会发展。“十二五”期间，随着深入推进“中部崛起”、“两圈一带”战略和东湖国家自主创新示范区建设，加速经济结构调整和发展方式转变，湖北将进入跨越式发展的历史阶段。作为现代经济核心的金融业将努力实现科学发展，充分发挥杠杆作用，最大限度地满足经济社会发展对金融服务的需求，推动全省经济社会发展实现新的跨越。“十一五”时期湖北省金融业发展回顾“十一五”时期，湖北省深化金融改革开放，不断推进金融创新服务，金融工作取得了显著成绩，金融业整体实力和服务能力不断增强，有力支持了全省经济社会发展。（一）从数据看湖北金融业日渐增强的实力“十一五”期间，全省金融总量发展实现了新的突破。2009年，全省金融业实现增加值479亿元，与2005年相比增加2.76倍，金融业增加值占第三产业增加值的比重也由2005年的4.8%提高到9.3%。全省银行业金融机构资产总额达21036亿元，是2005年末的2.2倍；银行业金融机构存、贷款余额分别为17678亿元和12057亿元，分别是2005末的2.12倍和2.06倍；特别是贷款实现了超常规、超历史、超全国的增长，圆满完成了省委、省政府提出的“三个高于”的目标。今年9月末，全省金融机构存款余额21245亿元，比年初增加3567亿元，增长23.48%；贷款余额14047亿元，比年初增加1990亿元，增长19.27%。2009年，全省证券市场交易量3.28万亿元，是2005年的20倍；投资者开户数339万户，较2005年增长72%，居全国第九位。全省保险业完成原保险保费收入372亿元，较2005年增长157%，规模居全国第10位。（二）从机构的发展与扩张看湖北金融业的活力“十一五”期间，湖北省本地金融机构实现快速发展。农村信用社管理体制改革深入推进，盈利能力增强。武汉市农村信用社重组改制为武汉农村商业银行；武汉市商业银行成功改制更名为汉口银行，并实现了跨市域、跨省域经营。由宜昌、黄石、襄樊、荆州、孝感5家城市商业银行联合重组的湖北银行正在筹建中。长江证券（000783）公司成功上市，步入快速发展轨道。金融业对外开放取得新的进展。东亚银行、日本瑞穗银行武汉分行等外资银行相继开业。到2009年末，全省共设有银行业机构59家，证券期货业机构13家，保险业机构41家，居中部省份之首。同时，还有15家金融机构在武汉设立后台服务中心或签订协议，全省金融组织体系日趋完善。证券行业从早期品种单一、不成体系起步，发展到包含了股票、债券、基金、期货等多个品种在内的比较完整的业务架构。保险行业结合城乡实际进一步丰富了业务和品种。（三）从多元化融资渠道看湖北日渐提高的融资能力20062009年，全省新增贷款6010亿元，是“十五”期间的3.23倍。与此同时，企业上市和直接融资也实现了快速发展。“十一五”期间，全省挂牌上市企业11家，融资额79.7亿元；进行再融资上市公司20家，融资额332.1亿元，通过资本市场融资和再融资共计411.8亿元，是“十五”期间的2.7倍。银行间市场直接融资取得了新突破，全省共有14家企业通过发行短期融资券和中间票据融资合计545.4亿元。创业投资日趋活跃，2009年末，全省已形成以湖北省高新技术产业投资公司、武汉科技创新投资有限公司两个开放性投融资平台为支点，政府引导资金和社会资本相结合，服务覆盖全省的创业投资体系，管理创投资本约63亿元，总投资额近20亿元。全省产权交易资产累计175亿元，产权交易综合业务指标持续居全国同业前列。（四）在金融“扶弱”上坚持不懈努力湖北省“三农”发展任重道远，下岗职工、贫困学生等弱势群体规模较大。围绕做好金融“扶弱”工作，全省政策性金融与商业金融加强配合，协调发展，取得了较好成效。20062009年，全省政策性银行贷款增加957亿元，占全省金融机构贷款总增量的15%，有效支持粮棉油收购、新农村建设和重点商品进出口。同时，“扶弱”政策性金融业务也实现了跨越式发展，全省就业再就业小额担保贷款和助学贷款分别累计发放20.81亿元和40.37亿元，2009年末两项贷款余额分别为14.4亿元和29.3亿元，较2005年末分别增长13倍和1.7倍，助学贷款业务在全国位居前列。实施“金融支持民族企业发展工程湖北金融业亟待改进的问题“十一五”时期，尽管湖北省金融业保持了良好的发展态势，但是，对照省委、省政府实施“两圈一带”战略，加快科学发展步伐的要求，全省金融发展中仍有不少亟待改进之处。第一，金融资源配置有待进一步优化。目前全省金融资源配置存在“四个不平衡”：一是区域配置不平衡。全省金融机构网点和贷款主要集中在武汉、宜昌、襄樊等地，县域地区机构网点不仅数量少，而且功能单一，贷款投放不足。二是存贷款增长不平衡。全省县域GDP占全省一半以上，但全省县域贷款总量仅占全部贷款的20.6%。三是贷款期限配置不平衡。目前全省新增中长期贷款占全部新增贷款的比重已超过90%，中长期贷款占比偏高，在一定程度上挤压了生产性企业的短期流动资金贷款需求。四是企业间信贷投入不平衡。小企业贷款余额在全部企业贷款中的占比仅为23.7%。第二，金融改革发展有待深化。目前湖北省上市公司规模偏小，直接融资水平不高，上市公司再融资能力不强；企业债发行规模和证券行业平均规模较小，期货市场发育不足；保险覆盖面不宽，保险业在经济社会中的渗透率不够高；产权交易平台不完备，产权交易主体和品种相对单一，产权市场融资功能不强；外资金融机构数量较少，金融业对外合作层次较低，金融对外开放步伐亟须进一步加快。第三，金融体制机制创新不足。目前，有少数银行业金融机构以“零风险”为导向，贷款权限高度集中，贷款门槛设置过高，贷款审批时间过长，贷后考评追责制度过严。受诸多因素制约，目前选择在湖北开展的国家重大金融体制机制创新试点项目还不多。金融产品也存在定位雷同，业务种类单一等问题。第四，法人机构发育不足。目前全省地方法人金融机构以城市商业银行和农信社为主，法人证券公司和保险公司数量较少，法人基金公司在湖北省还是空白。我们要建立区域金融中心，必须大力发展本土法人金融机构。但是从目前情况看，缺乏一定数量的有实力的法人金融机构恰好是个“软肋”。“十二五”时期湖北省金融业发展七大目标“十二五”期间，湖北省金融发展机遇和挑战并存，只有努力实现经济金融良性互动、共生互荣，湖北金融发展才能后劲充足，构建中部崛起战略支点才能基础坚实，“提挡进位、弯道超越”的目标才能更好地实现。“十二五”期间，全省金融业要牢牢抓住有利的发展机遇，尤其是努力实现“七项目标”：一是金融业增加值发展目标。到2015年末，金融业增加值超过1000亿元，年均增长15%以上。二是金融业总量发展目标。到2015年，全省存款规模力争达到40000亿元，贷款余额达到28000亿元，年均增长15%以上。全省上市公司数量超过130家，通过资本市场融资累计总额突破1500亿元，证券化率和企业债发行达到全国平均水平，力争全省期货交易额占全国比重达到8%，全省直接融资总规模力争达到3000亿元。保险保费收入力争达到1000亿元，年均增幅18%以上，保险深度达到3.5%，保险密度达到1600元。各类产业基金、创业投资基金和私募股权基金规模争取达到1000亿元。三是金融机构组织体系发展目标。到2015年，争取引进未在省内设立机构的全国性商业银行全部来鄂开设分行，设立12家省级商业银行，引进810家外资银行，设立农村商业银行（合作银行）、村镇银行和贷款子公司等新型农村金融机构100家以上，设立金融租赁公司和消费金融公司各23家，争取23家地方金融机构上市。小额贷款公司和融资性担保公司各达到200家以上。全省证券营业部达到200家左右，培育23家规模大、实力强的期货经营机构进入全国前列。积极争取相关期货交易所在全省设立稻谷、玉米、钢材等期货品种的现货交割仓库。力争法人保险机构达到4家，保险主体60家以上。大型综合性股权投资基金达到2家以上，多方式设立创业投资基金和私募股权基金200家以上。四是金融服务结构调整目标。县域内银行业金融机构的新增存款要主要用于当地发放贷款。确保农业贷款和中小企业贷款增幅高于全部新增贷款增幅。各市、州、直管市至少新增2家上市公司，全省发行中小企业集合债券和票据10期以上。保险业县域农村业务占比显著提高，科技保险覆盖率明显扩大。到2015年，各市、州和有条件的县市至少设立1家注册资本金1亿元以上的中小企业信用担保机构，湖北中企投资担保有限公司的注册资本金达到20亿元以上。培育12个资产过两千亿元的金融控股集团。五是武汉区域金融中心建设目标。到2015年末，武汉地区银行存款余额达到2万亿元，贷款余额达到1.5万亿元。上市公司总数突破80家，资本市场融资总额突破1000亿元，各类直接融资总额力争达到2000亿元。设立和引进证券机构总部35家，分公司及地区总部1015家。武汉地区原保险保费收入达到400亿元，年均增长23%；总部保险法人机构达到4家，引进46家保险机构区域总部，专业性保险主体10家，外资保险主体10家，保险机构在汉一级分公司达到60家以上。设立和引进各类产业基金和私募股权基金150家以上。争取设立各类金融后台服务中心达到30家，从业人员达到20万人。六是金融生态建设目标。到2015年，建立覆盖全省的农户及中小企业信用评定体系，信用农户及信用乡镇占全省农户总数及全省乡镇总数的90%以上，全省各县（市、区）均成为金融信用县（市、区）。建立信用档案的中小企业超过30万户，创建信用社区1500个以上。七是金融安全建设目标。建立商业银行可持续的动态资本补充机制，增强对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力，切实防范贷款集中度风险。加强“一行三局”及有关部门的政策协调与信息沟通交流，实现对金融机构、融资担保机构、小额贷款公司等全方位的有效监管，共同营造良好的金融发展环境。“十二五”，让金融杠杆“撬”得更有风采以上七个目标，是湖北省金融十二五规划的重要内容。全省各级政府和金融部门要以科学发展观为指引，进一步引领和深化金融改革开放，着力推进现代金融体系和制度建设，着力提升金融改革创新能力和服务水平，为湖北省建设中部崛起重要战略支点提供强有力的支撑。（一）加大金融对全省经济的支持力度合理规划金融产业布局，推动“两圈一带”和东湖国家自主创新示范区发展。按照“政府主导、市场运作、融资推进、滚动发展”的原则，引导各大商业银行等金融机构参与长江经济带项目规划、论证，并给予融资支持。重点支持“两圈一带”和东湖国家自主创新示范区产业结构调整。加大对传统产业结构调整，产业升级的信贷投入，加强对第三产业发展的信贷支持。探索适应科技企业发展要求的融资渠道、融资方式和担保方式，推行知识产权质押融资、股权质押贷款、应收账款质押等新的信贷品种，加快开展对科技企业信用贷款的试点。（二）加快推进武汉区域金融中心建设积极引进和培育各类金融机构。吸引国内外大型企业集团在武汉投资组建证券公司、基金管理公司、期货公司和保险公司等金融机构。推动本土金融机构加快发展。支持汉口银行和武汉农商行、交银国际信托有限公司、光大银行（601818）金融租赁公司、长江证券股份有限公司、天风证券、合众人寿等做大做强。引进区域性金融管理中心。争取金融机构在省内设立全国性或区域性金融后台运行与服务机构，建设武汉全国性金融后台服务中心。（三）切实缓解县域经济发展融资难问题1.各级政府要主动作为，在提升县域金融服务中发挥引领作用。一是以加大对县域投入、优化贷款结构为着力点，完善对县域金融的考评机制。二是切实降低融资成本。枣阳、汉川和公安等县、市创造了经验，出台相关政策，降低企业融资成本。三是进一步改善金融生态，加强环境建设。2.银行业金融机构要发挥县域融资主力军作用。一是要加强和改善农村金融服务。目前，农村金融是全省金融体系中最薄弱的环节。各金融机构要采取切实有效的措施，加强对农村的金融