尔雅通识课个人理财规划期末考试答案

一、单选题（题数：50，共50.0分）1债券投资的两者组合投资法是（）。1.0分A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法正确答案：B我的答案：B2下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0分A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。正确答案：D我的答案：D3在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。1.0分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率正确答案：B我的答案：B4整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。1.0分A、高收益B、个人家庭幸福生活C、收益时间的长短D、理念的新颖正确答案：B我的答案：B5在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）1.0分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯正确答案：A我的答案：A6香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）1.0分A、66.0B、74.0C、88.0D、92.0正确答案：C我的答案：C7理财规划顾问工作的优点不包括（）。1.0分A、压力不大B、风险小C、待遇优厚D、市场需求已经饱和正确答案：D我的答案：D8购买汽车属于哪项花费？（）1.0分A、养老保障用费B、购置大件高档品用费C、子女抚养教育用费D、医疗住房用费正确答案：B我的答案：B9抵御通胀最好的一项资产是什么？（）1.0分A、储备B、白银C、黄金D、股票正确答案：C我的答案：C10把汇市当赌场总是希望（）。1.0分A、风险最小化B、扩大受益C、跟风D、一朝发迹正确答案：D我的答案：D11下列说法错误的是（）。1.0分A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。正确答案：A我的答案：A12买房买车规划的内容一般不包括（）。1.0分A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况正确答案：D我的答案：D13关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。1.0分A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面C、个人理财产品过多，难以抉择D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏正确答案：C我的答案：C14现代社会竞争加剧，注重家庭被迫让位于首先注重。（）1.0分A、自我B、工作与社会C、投资D、工作与享受正确答案：B我的答案：B15下列说法错误的是（）。1.0分A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案：D我的答案：D16以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）1.0分A、GDPB、CPIC、利率、汇率D、工资政策正确答案：D我的答案：D17以下哪项不属于理财工具？（）1.0分A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品正确答案：A我的答案：A18理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）1.0分A、主观原则和实际原则B、公开原则和具体原则C、一般原则和具体规范D、专业原则和公开原则正确答案：C我的答案：C19住房养老模式的意义不包括（）。1.0分A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置正确答案：C我的答案：C20以下哪项不属于容易操作的模式？（）1.0分A、房产置换大房换小房B、房产反置换小房换大房C、出售住房+养老寿险D、住房捐赠+政府养老正确答案：D我的答案：D21货币金融管理的最高机构是（）。1.0分A、中央B、邮储C、央行D、发改委正确答案：C我的答案：C22培养好的习惯应该在多少岁之前？（）1.0分A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案：C我的答案：C23以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（）1.0分A、人生规划、风险管理规划B、投资规划C、养老规划、遗产规划D、财产增值、财务整合正确答案：D我的答案：D24下列说法错误的是（）。1.0分A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。C、目标无需分期制定。D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。正确答案：C我的答案：C25投资产品的三把万能钥匙不包括（）。1.0分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D我的答案：D26以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（）1.0分A、心态决定习惯B、习惯决定性格C、态度决定一切D、性格决定一生正确答案：C我的答案：C27以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1.0分A、有价证券B、房屋C、车辆D、收藏品正确答案：A我的答案：A28以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）1.0分A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案：B我的答案：B29以下说法不正确的是（）。1.0分A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。B、公司理财不属于家庭理财C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。D、遗产养老不属于个人家庭理财正确答案：D我的答案：D30以下属于无形资源的是（）1.0分A、货币B、设备C、知识D、房产正确答案：C我的答案：C31以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0分A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资正确答案：D我的答案：D32每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）0.0分A、25%B、30%C、35%D、40%正确答案：B我的答案：A33目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。1.0分A、国家法律法规制度的建造和利益保护B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力C、金融机构出台理财工具和产品D、无需借助学校和媒体的教育和宣传正确答案：D我的答案：D34不属于金融理财师的日常工作的是（）。1.0分A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大正确答案：D我的答案：D35下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。1.0分A、未来职业的发展B、职业的稳定性C、退休后养老是否有足额的保障D、无需考虑职业和事业的关系正确答案：D我的答案：D36目前国际上主要的三种汇率制度不包括（）。1.0分A、名义汇率B、固定汇率C、浮动汇率D、管理的浮动汇率体系正确答案：A我的答案：A37国家社会公共理财内容不包括（）。1.0分A、国家年征收高达8万亿元的财政收入B、国家每年财政预算安排C、单位拥有的人力物力财力资源D、经营政府、经营城市理念的提出正确答案：C我的答案：C38以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。1.0分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案：D我的答案：D39人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。1.0分A、生活地域B、生活方式C、生活标准D、生活心境正确答案：D我的答案：D40传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？1.0分A、养儿防老B、储蓄保险养老C、以房养老D、售房养老正确答案：A我的答案：A41理财首要的是（）。1.0分A、评估风险B、端正心态C、筹集资金D、综合分析正确答案：B我的答案：B42下列说法错误的是（）。1.0分A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了正确答案：D我的答案：D43“以房养老”模式推出的背景不包括（）。1.0分A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市B、城市土地短缺C、居民收支预期不确定因素加大D、居民生活不需要保障正确答案：D我的答案：D44被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。1.0分A、本·伯南克B、艾伦·格林斯潘C、约翰·纳什D、劳伦斯·萨默斯正确答案：B我的答案：B45关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。1.0分A、利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务B、收益相对较低，但风险也小C、可24小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势D、在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险正确答案：B我的答案：B46以下不属于税务策划的是（）。1.0分A、收入分解转移B、收入延期C、投资于资本利用D、偷税漏税正确答案：D我的答案：D47关于可转债的特点，说法不正确的是（）。1.0分A、风险低B、流动性一般C、不保本或者高收益D、收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番正确答案：C我的答案：C48锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。1.0分A、尝试B、谦虚，虚心请教C、创新D、善良正确答案：D我的答案：D49利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。1.0分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B我的答案：B50关于以房养老说法错误的是（）。1.0分A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。C、目前已经具备了这一条件D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。正确答案：C我的答案：C二、判断题（题数：50，共50.0分）1理财是有钱人的专利。（）1.0分正确答案：×我的答案：×2银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）1.0分正确答案：√我的答案：√3通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）1.0分正确答案：×我的答案：×4制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）1.0分正确答案：√我的答案：√5确定理财目标后要进行自我评价。（）1.0分正确答案：×我的答案：×6香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。1.0分正确答案：×我的答案：×7目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。1.0分正确答案：×我的答案：×8理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）1.0分正确答案：√我的答案：√9靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）1.0分正确答案：×我的答案：×10教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0分正确答案：√我的答案：√11现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）1.0分正确答案：√我的答案：√12无风险会造成通胀。（）1.0分正确答案：√我的答案：√13理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（）1.0分正确答案：×我的答案：×14金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）1.0分正确答案：×我的答案：×15社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）1.0分正确答案：√我的答案：√16理财服务要“授