金融专业

《金融专业实务》(中级)[考试科目】全国经济专业技术资格考试设两个科目：一、经济基础知识。此科目为公共科目，中级涵盖经济学、财政、货币与金融、统计、会计和法律等六部分内容。二、专业知识与实务。考生可从前述12个专业中任选1个专业(或子专业)报考。[试卷题型题量】全国经济专业技术资格考试试卷题型题量如下：专业知识与实务(初、中级)试卷题型为单项选择题、多项选择题和案例分析题。各级别题型的题量分布均为：单选60题，多选20题，案例分析20题，试卷总题量为100题。[考试时间]全国经济专业技术资格考试在一天内进行，上午进行专业知识与实务科目考试，下午进行经济基础知识科目考试，时间均为150分钟。经济11月8日上午：9：00—11：30专业知识与实务（初、中级）下午：2：00—4：30经济基础知识（初、中级）均为客观题，在答题卡上作答。考生应携带黑色墨水笔、2B铅笔、橡皮，无声无文本编辑功能的计算器。各科试卷卷本可作草稿纸使用，考后收回，不再另发草稿纸。目录第一章金融市场与金融工具第一节金融市场与金融工具概述第二节传统的金融市场及其T具第三节金融衍生品市场及其工具第四节我国的金融市场及其工具第二章利率与金融资产定价第一节利率及其决定第二节货币的时间价值第三节收益率第四节金融资产定价第五节我国的利率及其市场化第三章金融机构与金融制度第一节金融机构第二节金融制度第三节我国的金融机构与金融制度第四章商业银行经营与管理第一节商业银行经营与管理概述第二节商业银行经营第三节商业银行管理第四节改善和加强我国商业银行的经第五章投资银行业务与经营第一节投资银行概述第二节投资银行的主要业务第三节全球投资银行的发展趋势第六章金融创新与发展第一节金融创新第二节金融深化第三节金融深化与经济发展第四节我国的金融改革与金融创新第七章货币供求及其均衡第一节货币需求第二节货币供给第三节货币均衡第八章通货膨胀与通货紧缩第一节通货膨胀概述第二节通货膨胀的治理第三节通货紧缩及其治理第九章中央银行与货币政策第一节中央银行概述第二节货币政策体系第三节货币政策的实施第十章金融风险与金融危机第一节金融风险及其管理第二节金融危机及其管理第十一章金融监管及其协调第一节金融监管概述第二节金融监管的框架和内容第三节金融监管的国内协调第四节金融监管的国际协调第十二章国际金融及其管理第一节汇率第二节国际收支及其调节第三节国际储备及其管理第四节国际货币体系第五节离岸金融市场第六节外汇管理与外债管理第一章金融市场与金融工具单项选择题1．在金融市场j：，既是重要的交易主体又是临管机构之一的是()。A．证监会B．证券公司c．商业银行D．中央银行2．下列证券中流动性风险最小的是()。A．商业票据B．企业债券C．政府债券D．企业股票3．按照对资金需求的长短，金融市场可分为()。A．货币市场和资本市场B．发行市场和流通市场C．基础金融市场和衍乍金融市场D．有形市场和无形市场4．中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是(A．政府的银行B．发行的银行C．银行的银行D．结算的银行5．大额可转让定期存单是由()最早发行的。A．汇丰银行B．美同通用汽车公司C．花旗银行D．英格兰银行6．以下不是股票的基本特征的是()。A．收益性B．风险性C．流通性D．期限性7．在期限相同的情况下，商业票据与短期国库券的利率()。A．相同B．前者高于后者c．前者低于后者D．无法比较8．按照市场职能分类，证券市场可以分为()。A．股票市场、债券市场和投资基金市场B．发行市场和流通市场C．交易所市场和场外交易市场D．有形市场和无形市场9．能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失是金融工具的()特性。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性10．发行人依法定程序发行、并约定在一定期限内还本付息的有价证券是()。A．债券凭证B．所有权凭证C．金融衍生工具D．证券投资基金11．以下可以称作短期政府债券的是()。A．国库券B．公债C．5年期国债D．央行票据12．货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有()特性。A．货币D．准货币C．基础货币D．有价证券13．同业拆借市场的期限最长不得超过()。A．一年B．半年C．四个月D．一个月14．证券回购实际上是一种()行为。A．证券交易B．短期质押融资C．商业贷款D．信用贷款15．资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在()以上。A．五年B．三年C．八年D．一年16．我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为()。A．F股B．H股C．B股D．A股17．在现行的外汇管理体制下，人民币()。A．是一种世界货币B．可以与外币自由兑换c．经常项目可兑换D．资本项目可兑换18．2006年9月8日成立的我国首家金融衍生品交易所是()。_A．L海期货交易所B．中国金融期货交易所C．大连商品交易所D．深圳证券交易所多项选择题19．在金融市场的构成要素中，()是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。A．金融市场主体B．金融市场客体c．金融市场中介D．金融市场价格20．政府与金融市场()。A．政府是最大的资金需求者D．政府是重要的监管者c．政府是重要的调节者D．政府是最大的交易主体E．政府对金融市场的调控只能采取法律手段21．下列属于直接金融工具的足()。A．国库券B．大额可转让定期存单c．商业票据D．公司股票E．银行票据22．按金融市场的市场形态划分，可分为()。A．有形市场B．无形市场c．直接市场D．间接市场23．同业拆借市场的产生与()密切相关。A．短期资金缺口的存在B．法定存款准备金的要求c．银行贷款的需要D．利率市场化24．投资基金的性质包括()。A．投资资金体现r一种信托关系B．投资基金是一种受益凭证C．投资基金是一种商接金融工具D．投资基金是一种问接金融工具25．按照我国外汇管理部门的规定，广义的外汇包括()。A．外闰货币，包括钞票、铸币等B．外币有价凭证，包括政府债券、公司债券、股票等c．外币支付证券，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等D.特别提款权\欧洲货币单位以及其他外汇资产26．货币市场的金融工具一般都具有的特点是(A．手续简单B．用途明确C．期限短D．流动性高E．对利率敏感27．按照我国票据法的规定，我国的票据包括()。A．存单B．汇票c．本票D．国债E．支票28．在证券回购协议市场上回购的品种有()。A·大额可转让定期存单B．商业票据c．国库券D．支票E．政府债券29．资本市场的交易对象主要是()。A．股票B．公司债券c．政府中长期债券D．汇票E．银行中长期贷款30．目前国际上较为流行的金融衍生工具合约主要有()。A．远期B．期货c．期权D．互换E．信用衍生品参考答案1．D2．C3．A4．C5．C6．D7．B8．B9．C10．Al1．A12．B13．A14．B15．D16．B17．C18．B19．AB20．ABCD21．ACD22．AB23．AB24．ABD25．ABCD26．CDE27．BCE28．ABCE29．ABCE30．ABCDE第二章利率与金融资产定价单项选择题1．实际利率是由名义利率扣除()后的利率。A．利息所得税率B．商品变动率c．物价变动率D．平均利润率2．某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6％，利，皂、按半年复利计算，则该投资者投资的期末价值为()元。A．10000B．10600C．10609D．112363．古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即()。A．货币供给增加，利率水平上升B．储蓄增加，利率水平上升c．货币需求增加．利率水平上升D．投资增加，利率水平上升4．我国放开外币贷款利率的时问是()年。A．1998B．1999C．2000D．20015．从2004年1月iH起，我国农村信用社贷款利率在人民银行制定的贷款基准利率基础上，浮动区问上限扩大到贷款基准利率的()倍。A．1．2B．1．5C．1．7D．2．06．有价证券的价格是以一定的市场利率和预期收益为基础计算得出的()。A．期值B．现值c．有效利率D．复合利率7．某债券面值100元，每年按5元付息，10年还本，则其名义收益率是()。A．2％B．4％C．5％D．10％8．债券当期收益率的计算公式是()。A．票面收益／市场价格B．票面收益／债券面值c．(出售价格一购买价格)／市场价格D．(出售价格一购买价格)／债券面值9．假没P为债券价格，F为面值，C为票面收益，r为到期收益率，11是债券期限，如果按年复利计算，零息债券到期收益率为()。A..r=C/FB.r=(F/P)1/n-1C.r=C/PD.r=F/C10．现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为()。A．8％B．10％C．12．5％D．15％11．利率与有价证券价格呈负相关关系，当利率上升时，有价证券价格下降，丑()。A．长期有价证券价格下降幅度小于短期有价证券价格B．长期有价证券价格下降幅度大于短期有价证券价格C．长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券变化相同D．长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券价格变化无关12．一般来说，投资期限越长，有价证券的()。A．收益越商B．收益越低C．收益越平均D．风险越小13．资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。A．利率风险D．操作风险c．汇率风险D．系统性风险14．如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大15％，某证券的p值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大()。A．85％B．50％C．15％D．5％15．如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于()A·弱式有效市场B．半弱式有效市场c．强式有效市场D．半强式有效市场多项选择题．16．影响债权工具利率风险结构的因素有()。A·违约风险B．流动性c．到期日D．面值E．所得税17．影响利率变动的主要因素有()。A·国际收支状况B．货币政策的变化C．财政收支状况D-债券股票等收益状况K．通货膨胀与物价状况18．利率市场化对经济社会产生的影响有()。A．引起利率下降B．引起利率上升C．金融竞争加剧D．信贷资金分流E．信贷资金集中化19．一般而言，导致利率上升的因素有()。A·紧缩的货币政策B．扩张的货币政策C．经济处于高速增长时期D．经济处于衰退时期E．通货膨胀20．我国利率市场化的基本方式应为()。A．渐进模式B．激进模式C．先本币、后外币D．先外币、后本币K．先贷款、后存款21．在资金短缺的情况下，当利率开放后，可能会对宏观经济产生R一定影响，导致()。A·投资规模下降B．投资规模过大C．通货膨胀D．通货紧缩E．外资流出22．决定债券收益率的因素主要有()。A·面利率B．期限c．面值D．购买价格E．汇率23．在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是()。A·票面利率B．债券面值c．持有期限D．市场利率E．物价水平24．根据期权定价理论，期权价值主要取决于()。A．期权执行价B．股票收益率c．期权到期日D．通货膨胀率E．市场无风险利率25．根据期权定价理论，欧式看涨期权的价值主要取决于()。A·行权方式B．期权期限c．标的资产的价格波动率D．期权执行价E．市场无风险利率‘案例分析题某债券票面金F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后还本。请回答以下问题(保留两位数)：26．该债券的名义收益率为()。A．4％B．8％C．10％D．12％27．当市场利率为8％时，该债券的购买价应当是()。A．80元B.84元C.100元D.108元28．如某13该债券的市场价格为80元，则当期收益率为()。A．4％B．5％C．8％D．10％29．假定某投资者以80元的价格买入该债券满有一年后以84元的价格卖出，则该投资者的实际收益率为()。A．5％。B．9．5％C．10％D．15％30．在持有期限—定的情况下，决定债剃期收益率的因素有()。A．物价水平B．票面收益C．债券的偿还价格D．债券的买入价格参考答案1．C2．C3．D4C.5.D6。B7．C8A9．B10．B1