银行私募投贷联盟最新动态

上海组建“投贷联盟”............................................................................................1投资公司担风险缓解民企融资难上海出现“投贷联盟”................................2投贷联盟破解中小科企融资难杨浦区政府与投资担保机构和商业银行组成联盟，筛选服务企业............................................................................................2招商银行上海分行与上海创业投资有限公司签署了“投贷联盟协议”........3马蔚华：“投贷联动”支持小企业贷款..............................................................6交行推中小企业投贷联动服务............................................................................7交银国际“投贷结合”香港融资内地直投..........................................................7马蔚华：推进商业银行与私募股权基金投贷联动..........................................10沪投贷联盟为民企贷款......................................................................................11风险投资合伙人硅谷银行将在华设立科技银行..............................................11上海组建“投贷联盟”今天，上海创业投资有限公司与招商银行上海分行签约，正式成立“投贷联盟”，给风险投资业的人们展现出一线生机和活力。根据协议，招商银行上海分行为上海创业投资有限公司提供总额为1.5亿元的授信额度，只要上海创业投资有限公司认为其旗下被投资的高科技企业有资金需求，就可以委托招商银行办理委托贷款，提供短期流动资金。目前，支持高科技民营企业的外部资金主要来源于风险资本和银行信贷资金。前者为企业提供相对长期的资金支持，而后者主要解决企业短期流动资金需要。但是，由于高科技企业的精华在人才资源，固定资产相对较少，很难达到银行的放贷标准，难以从银行获得短期流动资金。如何进一步整合风险资本和银行信贷资金，共同为高科技企业快速发展提供支持，是一个新课题。“投贷联盟”的建立，搭建了一个平台，为解决这一问题提供了新途径。上海创业投资公司董事长华裕达认为，“投贷联盟”可以实现“三方多赢”。对招商银行而言，通过上海创业投资有限公司委托为高科技企业贷款，可以降低贷款风险，同时可以积累一批潜在客户群；对于创业投资有限公司而言，长期的投资和管理使其充分了解其旗下所投企业的经营管理和资金需求，因而更能有效地控制风险；而对于企业来讲，通过该平台可以在短时间里获得企业发展所需的短期流动资金。（谢卫群）投资公司担风险缓解民企融资难上海出现“投贷联盟”本报讯(记者刘芳)风险资本追求的高收益、高风险与银行信贷追求的稳定性、安全性，本身是金融业内的两个极端状态，昨天在上海出现的一种金融创新新品———投贷联盟，让两者合并了优势，互补了劣势。记者获悉，上海创业投资有限公司已与招商银行上海分行签署了“投贷联盟协议”，双方将共同为高科技民营企业提供短期流动资金贷款。据了解，所谓“投贷联盟”由招商银行上海分行为上海创业投资有限公司提供总额为1.5亿元人民币的授信额度，只要上海创业投资有限公司认为其旗下被投资的高科技企业有资金需求的，就可以委托招商银行为其提供短期流动资金贷款。该项目中，招行扮演两个角色：对上海创投，招行是债权人；对于民营高科技企业，招行实际是委托贷款业务中的银行中介，收取佣金而不承担贷款风险。因此，高风险的代价实际由创投承担，而创投也获得了可观的投资资金。由于高科技民营企业的精华在于人力资源，其固定资产相对较少，很难达到银行的放贷标准，烦琐的贷款程序也很难帮助企业在短时间内解决短期流动资金的问题。该项目通过风险投资公司密切了银行与科技型小企业的关系，在一定程度上缓解了小企业的融资难题。而招行通过该平台也可以积累和培养一批潜在的优秀客户群。投贷联盟破解中小科企融资难杨浦区政府与投资担保机构和商业银行组成联盟，筛选服务企业本报讯（记者谈燕）杨浦国家创新型试点城区投贷联盟发起成立仪式昨天举行，上海华拓医药科技发展股份有限公司作为投贷联盟首批受益科技型中小企业代表，获得了上海农村商业银行提供的1000万元融资。杨浦区的科技型中小企业蓬勃兴起，目前已达到3500余家。但这些企业要做大做强，融资难是最大瓶颈。“我们在与美国硅谷银行的接触中发现，风投机构对科技企业每投资1元钱，硅谷银行按照投资额的20%再提供配套贷款，且不需要任何抵押；同时，硅谷银行还专门为风投机构提供贷款。”杨浦区委书记陈安杰表示，硅谷银行投贷联动模式为杨浦创新金融服务带来启示，于是试点推出银行、担保、再担保和政府政策性贴补参与的融资风险共担体系，助推科技型中小企业突破融资瓶颈。据介绍，此次发起的“投贷联盟”，由杨浦区政府、上海农村商业银行、上海创业投资有限公司、上海市再担保有限公司发起组建。“投贷联盟通过信息共享，为中小企业提供金融服务组合拳。”杨浦区金融办有关人士解释，政府通过购买服务，引进权威的风险投资咨询公司，对具有投融资需求的早中期科技企业先行筛选，为科技型中小企业提出技术、市场、管理等方面的咨询报告，并供联盟成员共享；对于已经引进股权投资的科技型和现代服务业中小企业，参加投贷联盟的商业银行按照投资额的一定比例配套贷款，开展投贷联动。同时在已经发放贷款的科技型和现代服务业中小企业中，筛选具有股权融资需求的客户，优先推荐给联盟内的投资机构，开展贷投联动。对属于政府重点扶持产业、有技术或商业模式创新、市场发展空间大、具有优秀管理团队的科技型和现代服务业中小企业的借款，由担保机构提供担保，企业以固定资产、股权、自有知识产权或其他资产等作为抵押、质押或反担保措施，担保机构和商业银行承担相应的责任。近年来，围绕金融服务对接结构调整，杨浦不断通过金融创新来服务科技创新。先后推出专项担保基金、中投保、差额担保、大学创业信用担保、统借统还等5种融资模式。4年来，帮助近千家中小科技创新企业实现融资53亿元。市委常委、副市长屠光绍出席成立仪式并讲话。(本文来源：新闻晨报)招商银行上海分行与上海创业投资有限公司签署了“投贷联盟协议”中小企业，特别是高新创业企业与银行之间“贷款难和难贷款”之结如何破解，是一直困扰着企业和银行的一个难题。在辞旧迎新之际，深沪两地几乎不约而同地传来消息说，两地的风险投资正在探索新方式为银企之间架起投融资的桥梁。在新的一年里，希望风险投资的这些尝试能为高新企业融资趟出一条新路。上海构筑“投资联盟”平台本报讯记者沈则瑾报道1月6日，招商银行上海分行与上海创业投资有限公司签署了“投贷联盟协议”，招商银行上海分行为上海创业投资有限公司提供总额为1.5亿元人民币的授信额度，只要上海创业投资有限公司认为其旗下被投资的高科技民营企业有资金需求，就可以委托招商银行办理委托贷款，为其提供短期活动资金贷款。这样做的好处是正处于成长期的民营高科技企业可以避免与银行交往时繁复的程序，在最短时间内获得企业发展需要的短期流动资金。其速度之快可以用“上午申请，下午就贷”来形容。银行能放心地将贷款放出，且速度如此之快，利率还尽可能优惠，就不怕风险？招商银行上海分行副行长姜明生对记者说，我们将风险评价判断过程交给了上海创业投资公司，他们是专家，通过他们既可缩短放贷时间并将贷款风险降到最低，同时也为民营企业融资提供了新渠道。姜明生副行长介绍说，这几年招商银行也在致力于提高效率，对信誉极好的少数高科技民营企业贷款也是一路绿灯。但对大规模进入高科技民营企业这个领域，却仍然颇费踌躇。按以往银行业的授信标准，套用在民营企业中往往很难适应，如资产规模、净资产总额等，民营企业较难得分，银行的风险防范怎么办？现在借助上海创业投资有限公司这根“拐杖”，招商银行不仅可以放心将信贷资金重点转向这些优质民营企业，而且可以积累和培养一批潜在的优秀客户群，并为其提供更加广泛的金融合作空间。银行倚仗的上海创业投资有限公司何以能担起“风险判断评价”之责？公司总裁华裕达对记者说，借钱与人有两个原则，一是借给需要借的，二是借给确实能还的。我们能做这事，在于我们是创业投资公司，利用风险投资特点，高风险的项目可能带来高回报。此外，我们长期参与投资和管理着130多个高科技企业，充分了解旗下这些被授资企业的经营管理和资金需求，因而能有效地控制资金风险，同时又为企业提供了实实在在的增值服务。把风险资本和银行信贷资金结合在一起，利用创投公司的投资与管理功能，确保银行贷款的安全与稳定回报，进而为高科技企业提供全方位的资金服务。深圳尝试“担保换期权”本报讯日前，由深圳市高新技术产业投资服务有限公司与深圳市商业银行合作的“高新技术创业企业专项资金担保”项目正式启动，迈迪特、东晓达、木青等高科技创业企业代表率先尝鲜，以“担保换期权”的方式与高新投公司签约，获得深圳市商业银行首批600万元贷款。据业内人士介绍，目前深圳市高新创企业年实际融资额仅能满足两成需求；企业的发展资金以自筹为主，自筹资金约65％，银行贷款只占20％左右，股市融资只有3％，风险投资和存量变现等所占比例则更小。而融资难问题成为制约企业发展的致命硬伤。“很多中小企业认为融资困难是因为政府、商业银行不支持。其实，中小企业融资困难、银行不敢借钱给企业的主要原因还在于中小企业自身。”一方面是中小企业规模小，财务透明度不高，贷款难；另一方面，企业信用不足，银行自然惜贷。随着深圳高新技术产业的发展，企业融资需求越来越大，众多创业企业既不具备信用条件，又无财产作为抵押担保。为此“深圳高新投”公司与深圳商业银行合作推出了“高新技术创业企业专项资金担保”项目。具体办法为：每年为创业型高新企业提供5000万元的融资担保额。首期设定1000万元额度。为保证项目有效推进，公司确立三个原则操作。一是总量控制；二是简化审查，降低反担保条件；三是担保换股权；四是设定期权，以协议的形式获得担保企业20％的期权。据高新投公司总经理王干梅介绍，已为18家企业实行了担保换期权、提供信用担保等融资服务。深圳市高新技术产业投资服务有公司1994年12月成立。8年来，该公司已为深圳340家高新技术企业、670个项目提供投资和融资担保46.5亿元。在深圳市推荐国内创业板上市的60家创业企业中，有34家接受过该公司担保。（杨晚霞）中国信保为企业“走出去”护航本报讯记者艾芳报道作为我国唯一一家国有独资政策性保险公司，中国出口信用保险公司成立一年来，积极支持企业“走出去”战略，为企业出口提供全面风险保障。中国出口信用保险公司副总梁志东表示，中国信保积极支持企业“走出去”战略，一方面要支持和帮助国内企业走上国际舞台，降低企业在海外市场的投资风险；另一方面要鼓励和吸引外资来华投资，减少外商在国内投资的风险；与此同时，出口信用保险也最大限度地降低着银行的风险。梁志东认为，在出口贸易中，受国际政治、经济