家电企业解决方案

家电企业解决方案企业背景某企业是一家具有较强竞争力和品牌知名度的大型企业，注册资金为人民币2000万元。该公司主要经营产品为家电产品，其中主导产品为国内畅销品牌之一。该公司目前现有中国大陆销售网点154个，其中100家是企业自己设立的销售分公司，54家是授权分销商。企业年销售收入约68亿元人民币。企业通过销售公司销售的产品采取先收款后发货的模式，希望银行实时提供收款到账通知，并提供产品订购的详细信息（产品代码、数量和购货方名称等），以便及时准确发货。同时，每日将销货记录与收款明细进行逐笔核对，要求银行提供包括现金缴款和跨行收款在内的完整的账务信息（发票号、付款方账号等）。企业希望银行对54家分销商提供融资支持，促进应收账款的及时回笼。企业每日均有大量的应收商业汇票，需要银行提供专业的票据的鉴别、保管及资金融通等服务。现金管理需求分析·客户要求银行提供实时收款到账通知，并提供产品订购的详细信息，并要求银行提供包括现金缴款和跨行收款在内的完整的账务信息。·客户要求银行对分销商提供融资支持，促进应收账款的及时回笼。·客户要求银行针对大量的应收商业汇票提供专业的票据鉴别、保管及资金融通等服务。现金管理解决方案1、总体思路介绍2、账户信息服务在账户收款信息方面，工商银行通过客户ERP系统与工商银行主机系统的“银企直联”，实现账户收款与订单间的迅速确认，资金流、物流以及信息流的有机结合，全面提升资金周转效率。（1）实时到账通知企业只需与工商银行签订“账户信使服务”协议，当企业的账户余额有任何变化，变化情况都将会通过短信的形式发送到企业指定的手机上，帮助企业实时掌握账户收支情况，进而有效地控制物流。·单位结算账户余额变动通知·与工商银行签订账户余额变动提醒协议·余额变动的信息通过手机短信发送至客户指定的手机号码·实时掌握账户余额变动情况（2）明细查询与对账企业利用ERP系统中的订单信息实现收款信息的查询和账务核对，通过工商银行系统对接，下载企业的所有订单信息，如订单号、发票号、购货方名称、发票金额等，与从工商银行下载的账务信息进行自动匹配，补全订单信息，及时掌握各项收款情况。3、贸易融资服务针对企业拥有众多的分销商的特点，工商银行为企业的分销商提供贸易融资，改善分销商的资金情况，同时加速企业的应收款回收速度，使企业与分销商的合作关系更加密切，一起成长。4、票据服务企业销售量大，总部和分公司经常持有大量的应收票据。工商银行提供票据托管服务，由工商银行对票据验明真伪后进行托管。企业可根据集团整体资金情况，选择对所持票据进行贴现、转让业务，提高资金的使用效率。企业还可利用对工商银行托管的所有未到期商业汇票进行质押，建立“票据池”，办理整体授信，获得授信额度，灵活办理各项融资业务。“票据池”可集中所有质押票据，包括总部和分公司的票据，获得更大的授信额度，使企业能获得更多的资金融通，全面提升票据资金的利用率。方案实施效果通过提供全面综合的现金管理服务，协助客户不断追求更高的资金使用效率、更优化的业务流程、更低的资金成本和更多的资金收益。注：本页面提供信息仅供参考，具体业务以当地网点的公告与规定为准，最终解释权属中国工商银行。