反洗钱试题1

1反洗钱考试题（总分100分，时间：120分钟）姓名：部门：得分：一、单选题（每题1分，共15分）1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（）否则，金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.我国反洗钱信息中心是（）A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心3.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告4.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（）举报。A．中国人民银或者检查机关报B．上级主管单位或者所在单位领导C．反洗钱行政主管部门或者公安机关D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。A．2006年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年10月31日6.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年7.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A．了解客户B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作8.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。（）A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什2么？（）A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上10.我国新《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？（）A.3种B.4种C.5种D.7种11.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币多少万元以上的款项划转属于大额交易？A.200万元B.100万元C.50万元D.150万元12.下列说法不正确的一项是（）A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施13.下列支付交易属于大额交易的是：（）A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。14.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：（）A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元15.客户身份资料不包括：（）A．客户身份信息B．客户身份资料3C．反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D．客户账户记录二、多选题（每题3分，共30分）1.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以封存。A．转移B．隐藏C．篡改D．毁损2.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A．检查准备B．检查实施C．检查报告D．检查处理3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）A．中国人民银行总行B．中国人民银行省一级分支机构C．中国人民银行地市中心支行D．中国人民银行县（市）支行4.反洗钱调查的法律或规范依据包括?（ABCDE）A．《反洗钱法》和《中国人民银行法》B．《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释C．《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）E．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）5.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：（ABCDE）A．调查组到场人员不得少于2人B．出示中国人民银行执法证C．出示反洗钱调查通知书D．调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容E．调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况6.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：（ABDE）4A．反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．刑法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法7.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(ABCD)。A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存8.客户身份识别的墓本原则有(ABCD)。A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性9.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注()。A.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户10.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有(ABCD)。A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件三、判断题（每题1分，共15分）1.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户资料和交易信息，除了能用于反洗钱刑事诉讼外，可以用于其他诉讼。()52.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者其进行交易，但是可以为客户开立匿名账户或者假名账户。()3.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息一起销毁。()4.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。()5．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。()6.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。()7.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。()8.《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。()9.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。()10.被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。()11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。()12.在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。()13.中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。（）14.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。（）15.金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其内设机构担任。（）四、问答题（每题20分，共40分）1.《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？62.如何判定可疑交易？