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第1页共11页附件3：产品专题网页产品特点投资本基金，您需要了解的3个数字：56只成份股，金融占据主体地位该基金资产90%以上投资于沪深300金融地产指数成份股及其备选成份股，实施被动管理；目前成份股包括银行、保险、综合金融（证券）、房地产四个子行业的56只股票，其中金融占据主体地位，权重占比82.36%。过去5年年化收益率达39.05%Wind数据显示，沪深300金融地产指数过去5年涨幅为420%，年化收益率达39.05%。期间深证100R年化收益率为36.53%，中证500的年化收益率为35.36%，沪深300年化收益率为29.02%。沪深300金融地产指数VS目前已有指数基金所跟踪的股票指数〔数据来源：Wind，2004年12月31日（沪深300金融地产指数的基期）-2009年12月31日，其中年化收益率为复合年化收益率〕静态市盈率为19.65倍截止2010年1月31日，沪深300金融地产指数静态市盈率为19.65倍，A股整体的静态市盈率为31.89倍（数据来源：Wind，静态市盈率为相对2008年年报数据）。420%374%354%286%280%266%259%258%238%237%229%203%186%172%71%73%159%347%0%90%180%270%360%450%沪深300金融地产深证100R中证500深证成份指数中小板100指数深证综合指数中信标普300指数MSCICHINAA沪深300中证100中信标普50指数上证180指数上证50指数道中600指数道中88指数上证综合指数中证央企央企100产品特点基金档案媒体聚焦法律文件风险提示产品视频讲解（将链接产品视频讲解页面）我要认购关于行业指数研究报告客户交流会常见问答第2页共11页如何投资本基金？1、把握行业轮动机会——资产配置您可以将本基金作为行业资产配置工具，在判断各行业市场表现机会的前提下，利用行业轮动的特点，阶段性地配置本基金，从而获取金融地产行业所带来的投资收益。2、看好行业发展前景——长期投资金融是国民经济的“血液”，地产是国民经济的重要产业之一并涉及广泛的产业链。在国民经济发展周期景气向上的背景下，您可以选择长期投资本基金，以获取由经济增长周期所带来的行业中长期增长成果。基金档案基金类型股票型、上市契约型开放式投资目标通过被动的指数化投资管理，实现对沪深300金融地产指数的有效跟踪投资范围投资于具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及其备选成份股、新股、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具资产配置比例沪深300金融地产指数成份股票及其备选成份股票：90-95%，其他资产：5-10%，其中，现金及一年内到期的政府债券不低于5%，权证不超过3%指数化投资力求将基金净值收益率与业绩比较基准之间的年化跟踪误差控制在4%以内，日跟踪偏离度绝对值的平均值控制在0.35%以内业绩比较基准95%×沪深300金融地产指数＋5％×银行活期存款利率（税后）注册登记机构中国证券登记结算有限责任公司上市地深圳证券交易所基金费率前端认购代码：161211后端认购代码：161212（工商银行、国投瑞银基金直销中心的前、后端认购代码均为161211）注：本基金的场内认购费率由销售机构比照场外前端认购费率执行持有时间（Y）后端认购费率Y1年1.2%1年≤Y2年1.0%2年≤Y3年0.6%3年≤Y4年0.3%认购金额（M）前端认购费率M100万1.0%100万≤M500万0.6%500万≤M1000万0.3%M≥1000万1000元/笔第3页共11页Y≥4年0%注：后端认购仅适用于场外拟任基金经理：马少章先生硕士研究生，11年证券行业从业经验；曾任浙商证券（原金信证券）投资研究中心策略分析师、证券投资部投资经理，东吴基金投资管理部研究员，以及红塔证券资产管理部投资经理；2008年4月加入本公司任研究部高级研究员；现任国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理。销售渠道本基金为LOF基金，投资者可以通过场外和场内进行基金认购。直销：国投瑞银直销中心直销联系电话：[phone]直销传真：[phone]地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层邮编：518035网上直销平台我要购买（）工行卡建行卡农行卡兴业银行卡浦发银行卡银联其他银行招行卡场外代销机构：各大银行及券商场内代销机构：场内代销机构是指有资格的深交所会员，名单详见深交所网站：关于行业指数一、什么是行业指数基金？1、定义行业指数基金，顾名思义，首先是指数基金，是跟踪某一行业指数作为标的，实施被动投资管理的基金产品；其次，因所跟踪的行业指数样本股会集中在某一行业，也体现了行业基金的特征，但与普通行业基金的最大不同在于，仍是实施被动管理。2、海外情况持有时间（Y）场外赎回费率场内赎回费率Y1年0.5%0.5%1年≤Y2年0.25%Y≥2年0%第4页共11页在国外，指数基金门类众多，包括规模指数、主题指数、风格指数、行业指数和策略指数等产品，满足了投资领域细化的市场需求。而目前在国内还集中于规模指数基金产品，形式较为单一，不能满足市场多样化的需求。以行业指数基金为例，国外行业指数基金基本覆盖了各个行业，成为投资者主要的行业配置工具。全球著名ETF发行人巴克莱（BGI，BlackRockiShareDowJonesSectorETFs等）、道富（SSGA，StateStreetGlobalAdvisorsSPRD等）和先锋（Vanguard，VanguardSectorETFs）等均建立了门类较为齐全的行业指数ETF系列。以美国境内投资股票ETF为例，截止2009年末，行业ETF数量和资产净值已分别占到境内投资股票ETF的50.7%、34.0%；且行业ETF资产净值增幅为66.4%，远超境内投资股票ETF的增幅（27.9%）（资料来源：）。并且，跟踪标普500金融指数的FinancialSelectSectorSPDRFund和跟踪标普500能源指数的EnergySelectSectorSPDRFund分别以118.99亿美元、66.18亿美元的资产规模分列2008年全球ETF资产规模的第8名、第22名（资料来源：中证指数公司：2008年全球ETF发展报告）。为更好地服务于投资者行业配置需求，以在杠杆型ETF领域创新著称的Proshares公司发行了多种杠杆型行业ETF，并成为交易尤为活跃的一类ETF产品。3、我国情况通过近几年的发展，国内证券市场形成了金融地产、能源、原材料等多个具有相当规模的行业上市公司群体，各个行业随着国内经济持续高增长而不断发展的同时，也为投资者通过行业投资分享国内经济发展成果提供了机会，这为国内发展专注行业投资的行业指数基金的提供了机遇。但是，目前国内市场上尚缺乏行业指数基金，未能为保险机构等资产管理机构提供高效的行业配置工具。因此，在国内发展行业指数基金可行且必要。2010年1月，国投瑞银沪深300金融地产指数基金（LOF）获批，是我国境内首只行业指数基金，从而开始了中国A股市场的行业指数基金之旅。二、什么是沪深300行业指数？1、编制主体中证指数有限公司将沪深300指数300只样本股按中证1级行业分类标准分类，将属于各个行业的全部股票作为样本编制成行业指数。2、行业分类中证行业分类参考了全球通行的行业分类标准――GICS行业分类，GICS行业分类更注重产品的市场需求与消费特征，属于投资型行业分类，更能满足投资者的投资分析、业绩评价、资产配置或指数跟踪服务等投资活动的行业分类需求。1级行业由10个行业构成，其中金融与地产构成一个行业，即金融地产行业，其他9个行业分别为：能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、医药卫生、信息技术、电信业务和公用事业。表：沪深300金融地产指数与其他行业指数规模比较（2010年1月31日）行业公司家数A股总市值（万亿元）权重（％）金融地产565.4537.18能源234.138.64原材料611.6114.44工业682.1415.63可选消费320.858.56主要消费160.534.84第5页共11页医药卫生170.323.55信息技术80.121.28电信业务30.232.08公用事业160.543.80数据来源：中证指数有限公司，“权重”指在沪深300中的权重3、编制方法中证指数有限公司将上市公司分为10个行业，将沪深300指数成份股按行业分类标准进行分类，进入各自行业的全部股票形成相应行业指数的成份股。沪深300指数以调整股本为权数，采用派许加权综合价格指数公式进行计算。其中，调整股本根据分级靠档方法获得。沪深300行业指数采用“除数修正法”修正。当样本股名单、股本结构发生变化或样本股的调整市值出现非交易因素变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性。三、什么是沪深300金融地产行业指数？1、成份股清单截至2010年1月31日，沪深300金融地产指数由56只成份股构成，具体成份股清单如下：表：沪深300金融地产指数基金成份股简况成分券代码成分券名称权重(%)中证二级行业名称成分券代码成分券名称权重(%)中证二级行业名称600036招商银行8.701银行000002万科Ａ4.731房地产601328交通银行7.760银行600048保利地产1.755房地产600016民生银行7.121银行600383金地集团1.229房地产601166兴业银行5.890银行000402金融街1.092房地产600000浦发银行5.439银行000024招商地产0.817房地产601398工商银行3.715银行000009中国宝安0.595房地产601169北京银行3.552银行600675中华企业0.528房地产000001深发展Ａ3.526银行600325华发股份0.521房地产601939建设银行2.661银行600663陆家嘴0.477房地产600015华夏银行1.688银行600895张江高科0.477房地产601988中国银行1.375银行000031中粮地产0.450房地产601009南京银行1.094银行600208新湖中宝0.439房地产002142宁波银行0.981银行601588北辰实业0.433房地产601998中信银行0.835银行000667名流置业0.377房地产600030中信证券6.868综合金融600638新黄浦0.354房地产600837海通证券3.657综合金融000897津滨发展0.349房地产000783长江证券1.198综合金融600158中体产业0.331房地产000728国元证券0.781综合金融600266北京城建0.296房地产000562宏源证券0.658综合金融000046泛海建设0.293房地产600643爱建股份0.458综合金融600748上实发展0.288房地产000686东北证券0.445综合金融600239云南城投0.287房地产600369西南证券0.326综合金融000718苏宁环球0.286房地产第6页共11页600109国金证券0.325综合金融002244滨江集团0.268房地产600816安信信托0.303综合金融600246万通地产0.245房地产601099太平洋0.260综合金融600657信达地产0.216房地产601318中国平安6.983保险600376首开股份0.204房地产601601中国太保3.635保险600639浦东金桥0.159房地产601628中国人寿2.123保险000631顺发恒业0.143房地产资料来源：中证指数有限公司，截至日期：2010-1-312、子行业分布沪深300金融地产指数成份股的子行业分布如下：表：沪深300金融地产指数成份股子行业分布子行业成份股