压力中心的确定

加强内部管理严格制度执行案件防控取得显著成效2010年，我县农信社把加强和改进内部管理作为全年的一项主要工作，正确处理业务发展与风险管理的关系，建立业务发展与风险防范并重的制度管理机制，从源头上防范各类案件的发生。一是强化制度建设。按照“内控优先、制度先行”的原则，对各项制度进行全面细致的梳理修订，规范细化业务流程和操作规程，立足于“制控、岗控、机控、人控”，建立完善一整套科学、完整、严密、可行的内部管理制度，彻底消除制度盲区。逐步形成制度建设与业务发展相适应的制度管理机制，全面建立起覆盖所有机构、全部业务，科学严密、简明有效、约束有力的操作流程。二是努力提高制度执行力，从2010年起，定期开展制度执行情况的监督检查，严厉处罚有章不循、违规操作行为，确保各项制度有效落实，不断提高制度执行力。三是强化管理重点，加大管控力度，加强对基层信用社负责人、重要岗位人员的管理，严格对权力的约束和监督。严格执行贷款上柜台制度，杜绝顶名、冒名贷款、超权限、逆程序贷款等问题；坚持联行业务换人复核，印、押、证分管分用，双人审核票据真实性，银企对账，定期查库等制度；严格落实会计主管坐班制度、事后监督制度和柜员卡制度等，杜绝违规授权、密码混用及各类会计结算违规问题的发生；加强信息科技风险监控，提高技术防范能力；严格银行卡领取、保管、分发、交接和销毁手续，定期对自助设备进行巡检。严格对会计委派、授权管理、交易限额、重要空白凭证、公章管理、客户经理账户等关键环节的管控。严格对存款、贷款、联行、现金、对账等重点业务各环节的授权管理和监督制约。加快综合柜员系统改造，利用技术手段监控、限制柜员的违规操作行为。四是各业务管理部门按照工作重点，针对已发案件所暴露的风险点作为切入点，深入开展内外账务、制度执行、业务操作和贷款“三查”等方面的监督检查，加强风险控制。强化审计工作，深入开展贷款质量、高管履职、内部控制监督评价审计。充分发挥飞行检查的作用，完善制度，加大对信贷、财会、科技、安全等重要风险点的检查力度。继续加大顶冒名贷款清查清理力度，从严治理信贷违规行为。设立举报中心，推广、规范监督投诉电话的使用，建立记录、分析、报告和调查处理操作流程，确保群众监督的有效性。