人民银行对人民币结算贸易真实性的监测与管理

人民银行对人民币结算贸易真实性的监测与管理1、对银行跨境收付贸易真实性审核情况的监测信息管理系统根据人民银行监管工作的需要，对相关信息进行处理后生成对银行贸易真实性审核情况的监测信息。银行预收预付结算后贸易真实性审核监测表信息管理系统可根据上述对企业预收/预付信息的处理，生成对“银行人民币跨境结算业务贸易真实性审核监测表”。其逻辑为：银行在办理跨境贸易人民币结算中应以“所有资金信息有对应的物流信息”为完成贸易真实性审核的最终判断标准。如发现银行办理的预收/预付结算业务中存在大量的、持续的过期未结现象（“已过期/预收（付）款”情况中笔数或金额指标大于50%时），系统应提示人民银行监管人员关注并督促该银行及时清理过期未结的预收/预付业务。当银行对同一笔预收/预付信息中的“结账期”修改超过5次时，系统应提示人民银行监管人员约谈银行，查明修改原因。如系企业要求修改，则应进一步了解修改原因；如发现企业通过修改“结账期”超过5次后又发生退款现象，系统应将此类企业列入“关注名录”，必要时列入“禁止名录”，或按《跨境贸易人民币结算试点管理办法》及其实施细则处理。XX省（市）银行预收预付结算业务贸易真实性后续审核监测表时间：年月日至年月日出口结算业务银行名称（点击可查看名下企业详细情况）预收款情况修改情况已过期已过期占预收款之比笔数金额（万）笔数金额（万）笔数金额（万）笔数%金额%中国银行上海市分行交通银行上海市分行……合计进口结算业务银行名称（点击可查看名下企业详细情况）预付款情况修改情况已过期已过期占预付款之比笔数金额（万）笔数金额（万）笔数金额（万）笔数%金额%中国银行上海市分行交通银行上海市分行……合计点击银行名称后展示的内容模拟如下：举例中国银行上海市分行预收预付结算业务贸易真实性后续审核情况考核表起讫日期：年月日至年月日预收结算业务情况企业名称（组织机构代码）预收额度预收款情况（资金流）预收款出口情况（物流）期末预收未结情况期末可用预收额度修改情况（次数）笔数金额合计笔数成交总价合计余额占比点击可展开合计预付结算业务情况企业名称（组织机构代码）预付额度预付款情况（资金流）预付款进口情况（物流）期末预付未结情况期末可用预付额度修改情况（次数）笔数金额合计笔数成交总价合计余额占比点击可展开合计点击企业名称后可展开显示具体企业的预收预付情况表，模拟显示如下：↓↓↓↓XX企业跨境贸易预收结算业务情况考核表起讫日期：年月日至年月日预收款情况（资金流）出口报关情况（物流）预收未结情况收款日期金额预计出口日期出口日期成交总价未到期金额已过期天数金额点击可展开点击可展开注：表内“已过期”天数=系统日期-“预计出口日期”。2、对企业主体跨境贸易真实性情况的综合监测管理平台在每个工作日后，以企业为主体，按设定的规则对其人民币跨境收支信息和海关进出口报关信息进行比对，并生成相应的监测信息。1）以物流为主线监测物流与资金流的拟合程度根据海关报关信息库中的“出（进）口日期”和银行资金信息库中的“出（进）口日期”，建立企业主体的跨境贸易人民币结算情况监测信息系列，并按数据钻取方式逐层展开，供监测人员查询监测。2）以资金流为主线监测资金流与物流的拟合程度信息管理系统应允许监测人员以资金流为主线，监测企业跨境人民币资金流与物流的拟合程度。逻辑与上述相似，唯一区别是此处将以“收款日期”和“付款日期”为出发点。