个人理财规划教案

1西南政法大学教案课程名称个人理财规划授课专业金融学年级2005课程编号课程类型必修课校级公共课（）；基础或专业基础课（）；专业课（）选修课限选课（√）；任选课（）教学目标了解个人财务规划的概念和基本内容；掌握个人财务规划的理论基础知识及技能；熟悉个人理财体系几个模块各部分业务及其运用；强化对情景案例的分析能力和计算能力。授课方式课堂讲授（√）；实践课（）考核方式考试（√）；考查（）课程教学总学时数30学分数2学时分配课堂讲授学时；实践课学时教材名称PersonalFinancialPlanning作者LawrenceJ.GitmanandMichaelD.Joehnk出版社及出版时间ThomsonSouth-western:Mason,Ohio,USA2005指定参考书《个人理财》《个人理财策划》《个人投资理财》《风险管理与保险》作者中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会组织编写（谢怀祝等编著）陈工孟、郑子云主编林功实主编特瑞斯.普雷切特等出版社及出版时间中信出版社2004年北京大学出版社，2003年清华大学出版社，2003年中国社会科学出版社，1998年授课教师卿烈蓉职称讲师单位经济学院金融教研室授课时间2007至2008学年第一学期第一至十七周每周二第3-4节注：表中（）选项请打“√”。2西南政法大学教案周次第1周，第1次课编写时间2007年8月21日章节名称Chapter1UnderstandingtheFinancialPlanningProcess授课方式课堂讲授（√），实践课（）教学时数2时间分配授课要点教学内容的重点和难点TheRewardsofSoundFinancialPlanningThePersonalFinancialPlanningProcessFromthegoalstoPlans:ALifetimeofPlanningThePlayersWhatdeterminesYourPersonalIncome?1.5教学内容的深化和拓展Caseapplications:Goalsandrewardsofthepersonalfinancialplanningprocess0.5本单元的教学手段（采用启发式、讨论式、研究式等教学方法情况及教学仪器设备）采用多媒体教学课堂讲授为主，同时采用启发式、讨论式教学3师生活动设计1．Applyingpersonalfinance:watchyourattitudetowardmoney.通过小测验检验学生对于money的态度。2．案例讨论：通过案例让学生更深入地了解和掌握个人理财规划的目标和好处思考题或作业案例分析：findinganewjob,通过该案例的分析，学生掌握WhatdeterminesYourPersonalIncome?思考题：1．Howcanusingpersonalfinancialplanningtoolshelpyouimproveyourfinancialsituation?Describechangesyoucanmakeinatleastthreeareas.2.Useworksheetdescribeyourcurrentstatusbasedonthepersonalfinancialplanninglifecyclewithgoalsthatreflectyourcurrentsituationandyourexpectedlifesituationin5and10years.4西南政法大学教案周次第2周，第1次课编写时间2007年8月21日章节名称Chapter2YourFinancialStatementsandPlans授课方式课堂讲授（√），实践课（）教学时数2时间分配授课要点教学内容的重点和难点MappingoutYourFinancialFutureTheTimevalueofmoneyTheBalanceSheet:Howmuchareyouworthtoday?1.5教学内容的深化和拓展Thetimevalueofmoney:FutureValue;Theruleof72;Presentvalue0.5本单元的教学手段（采用启发式、讨论式、研究式等教学方法情况及教学仪器设备）采用多媒体教学课堂讲授为主，同时采用启发式、讨论式教学师生活动设计案例讨论：analyzingthebenefitofasecondincome5思考题或作业思考题：1．Usefuturepresentvaluetechniquestosolvethefollowingproblems:(1)Startingwith$1000,howmuchwillyouhavein10yearsifyoucanearn15%onyourmoney?Ifyoucanearnonly8%.(2)Ifyouinherited$25000todayandinvestedallofitinasecuritythatpaida10%rateofreturn,howmuchwouldyouhavein25years?(3)iftheaveragenewhomecosts@125000today,howmuchwillitcostin10yearsifthepriceincreaseby5%eachyear?(4)youfeelthatin15yearsitwillcost%75000togiveyourchildacollegeeducation.Willyouhaveenoughifyoutake$25000todayandincestitforthenext15yearsat8%?Ifyoustartfromscratch,howmuchwillyouhavetosaveeachyeartohave%75000in15yearsifyoucanearnan8%rateofreturnonyourinvestments?(5)ifyoucanearn12%,howmuchwillyouhavetosaveeachyearifyouwanttoretirein35yearswith$1million?6西南政法大学教案周次第3周，第1次课编写时间2007年8月21日章节名称Chapter2YourFinancialStatementsandPlans授课方式课堂讲授（√），实践课（）教学时数2时间分配授课要点教学内容的重点和难点TheBalanceSheet:Howmuchareyouworthtoday?TheIncomeandExpenseStatement:Whatweearnandwhereitgoes?UsingYourPersonalFinancialStatementsCashIn/CashOut:PreparingandUsingBudgets1.5教学内容的深化和拓展CashIn/CashOut:PreparingandUsingBudgets0.5本单元的教学手段（采用启发式、讨论式、研究式等教学方法情况及教学仪器设备）采用多媒体教学课堂讲授为主，同时采用启发式、讨论式教学师生活动设计Casestudy:thebudgetingprocess7思考题或作业TextbookP806:Useworksheet2.2,evaluatebalancesheetrelativetothefollowingfactors:1.solvency2.liquidity3.equity.8西南政法大学教案周次第4周，第1次课编写时间2007年8月21日章节名称Chapter3ManagingYourTaxes授课方式课堂讲授（√），实践课（）教学时数2时间分配授课要点教学内容的重点和难点UnderstandingpersonalincometaxprinciplesIt’sTaxableIncomethatMattersCalculatingandFilingYourTaxes1.5教学内容的深化和拓展Casestudy:CalculatingandFilingYourTaxes0.5本单元的教学手段（采用启发式、讨论式、研究式等教学方法情况及教学仪器设备）采用多媒体教学课堂讲授为主，同时采用启发式、讨论式教学师生活动设计Casestudy:CalculatingandFilingYourTaxes9思考题或作业1.personalincometaxprinciples2.what’sTaxableIncomeandhowtocalculateit?10西南政法大学教案周次第5周，第1次课编写时间2007年8月21日章节名称Chapter3ManagingYourTaxesChapter4ManagingYourCashandSavings授课方式课堂讲授（√），实践课（）教学时数2时间分配授课要点教学内容的重点和难点EffectiveTaxPlanningTheRoleofCashManagementinPersonalFinancialPlanningToday’sFinancialServicesMarketplace0.51教学内容的深化和拓展Casestudy:EffectiveTaxPlanning0.5本单元的教学手段（采用启发式、讨论式、研究式等教学方法情况及教学仪器设备）采用多媒体教学课堂讲授为主，同时采用启发式、讨论式教学师生活动设计Casestudy:EffectiveTaxPlanning11思考题或作业1.EffectiveTaxPlanning2.TheRoleofCashManagementinPersonalFinancialPlanning12西南政法大学教案周次第6周，第1次课编写时间2007年8月21日章节名称Chapter4ManagingYourCashandSavings授课方式课堂讲授（√），实践课（）教学时数2时间分配授课要点教学内容的重点和难点TheGrowingMenuofCashManagementProductsEstablishingASavingProgram1.2教学内容的深化和拓展StartingYourSavingProgramEarningInterestonYourMoneyAVarietyofWaystoSave0.8本单元的教学手段（采用启发式、讨论式、研究式等教学方法情况及教学仪器设备）采用多媒体教学课堂讲授为主，同时采用启发式、讨论式教学师生活动设计Casestudy:howtobuildyournestegg?13思考题或作业1.howtoselectthechecking,,saving,electronicbanking,andotherbandservicesthatmeetyourneeds?2.developasavingsstrategythatincorporatesavarietyofsavingsplans14西南政法大学教案周次第7周，第1次课编写时间2007年8月21日章节名称Chapter5MakingAutomobileandHousingDecisions授课方式课堂讲授（√），实践课（）教学时数2时间分配授课要点教学内容的重点和难点5.1BuyinganAutomobile5.1.1Choosingacar5.1.2Affordability5.1.3ThePurchaseTransaction5.2LeasingYourCar5.2.1TheLeasingProcess5.2.2TheLeasevs.PurchaseAnalysis1.5教学内容的深化和拓展TheLeasevs.PurchaseAnalysis0.5本单元的教学手段（采用启发式、讨论式、研究式等教学方法情况及教学仪器设备）采用多媒体教学课堂讲授为主，同时采用启发式、讨论式教学师生活动设计Casestudy:TheLeasevs.PurchaseAnalysis15思考题或