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《中央银行理论与实务》形考作业1答案一、名词解释中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责的国家宏观经济调空部门。复合中央银行制：是在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。跨国中央银行制：与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制。二元中央银行制：在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。中央银行贷款：是指中央银行应商业银行、政府财政或其他非银行金融机构的要求，向其发放的，以缓解其暂时性流动资金紧张局面的贷款。中央银行通过发放或收回贷款可以起到调节货币供应量，进而调控经济的目的。备付金：是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金。比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相比尔主持通过一个银行特许条例，又称“英格兰银行条例”。这个条例是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。二、判断题1、世界上最早的中央银行是瑞典银行。（×）2、联邦储备委员会是美国的中央银行。（×）3、中国历史上最早的中央银行是设立于光绪三十年的户部银行。该银行实际上并未真正起到中央银行的作用。（√）4、联邦储备银行是联邦储备体系的业务机构，是区域性的中央银行，也是联邦储备体系的重要组成部分。（√）5、中国人民银行货币政策委员会我国的金融决策和执行机构。（×）6、从广义上讲，再贴现属于中央银行贷款的范畴。（√）7、货币发行权高度集中于中央银行体现了货币发行的信用保证原则。（×）8、坚持货币的经济发行是指货币发行必须以黄金、外汇和实物为发行保证。（×）9、日本银行直接对国会负责。（×）10、各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。（√）三、单项选择题1、（B）在中央银行制度的发展史上是个重要的里程碑，世界上一般都公认它是中央银行的始祖。A.瑞典B.英格兰银行C.法兰西银行D.德国国家银行2、在一个国家内，没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和职能集中于一家中央银行来执行，这种中央银行制度称之为（C）。A.二元中央银行制B.跨国中央银行制C.复合中央银行制D.一元中央银行制3、在中央银行与政府的各种关系中，与（A）的关系最为重要。A.财政部B.国家计划部门C.商业银行D.各级地方政府4、中央银行贷款一般以（C）为主，这是由中央银行的地位与作用决定的。A.长期贷款B.中长期贷款C.短期贷款D.无息贷款5、再贴现是指（D）。A.商业银行对工商企业的贴现B.商业银行之间进行的贴现C.中央银行各分机构之间的贴现D.中央银行对商业银行的贴现四、多项选择题1、一国货币的稳定和金融的稳定，主要取决于三个因素。这三个因素是指（ABD）。A.货币供应量B金融市场C.通货膨胀D.金融机构E.货币乘数2、中央银行制度的抉择，至少受三个因素的影响。这三个因素是指（ACD）A.商品经济发展水平与信用发达程度B.中央银行的资本结构C.国家体制D.经济运行机制E.中央银行的组织形式3、在中央银行与政府的关系中，独立性较大的模式有（AE）。A.美国模式B.日本模式C.意大利模式D.英国模式E.德国模式4、中央银行的职能有多种分类法。若按其业务活动特征，则可以归纳为（BCD）。A.控制职能B.服务职能C.管理职能D.调节职能E.操作职能5、中央银行在买卖证券过程中，有些基本原则需要注意。这些原则是（ABCE）。A.可在二级市场购买有价证券B.不能购买市场性差的有价证券C.不能购买无上市资格的有价证券D.可买入国外的有价证券E.不能买入国外的有价证券6、我国的国际储备主要由四项组成。这四项是（ABCE）。A.金银储备B.外汇储备C.特别提款权D.稀有金属E.在国际货币基金组织的储备头寸五、简答题1、中央银行产生的客观经济基础是什么？答：中央银行产生的客观经济基础主要有：（1）银行券发行问题。银行业竞争的激烈和跨地区商品交易的发展要求由一家实力雄厚、信誉卓著的大银行集中发行能在全国范围内流通的银行券。（2）票据交换问题。银行之间债权债务关系日益复杂，结算效率降低，信用纠纷增多，要求建立一个统一的银行间票据交换和资金清算中心。（3）最后贷款人问题。银行的头寸管理越来越困难，流动性风险日益增加，客观上要求有人为发生支付困难的银行提供资金支持。（4）金融管理问题。银行业市场规模的扩大和市场关系的复杂，日益需要政府制定统一、公平的“游戏规则”，并由专门的机构监督执行。2、中央银行业务有哪些限制性规定？答：中央银行业务的限制性规定主要有：不得直接从事商业票据的承兑业务；不得直接从事不动产买卖业务；不得直接从事不动产的抵押放款；不得直接对企业和个人发放贷款；不得收买本行股票（当中央银行是以股份制形式组建时）；不得以本行的股票为抵押进行放款。3、中央银行为什么要加强对外金融关系？答：中央银行与对外金融关系表现有：（1）参与国际货币基金组织的活动；（2）与世界银行集团合作；（3）参与国际清算银行的活动；（4）参与区域性国际金融机构的活动；（5）各国中央银行间的交流合作活动；（6）建立中央银行驻外代表处。因此，中央银行要加强对外金融关系。4、简述中央银行在外金融关系的地位和任务？答：中央银行在对外金融关系中的地位：（1）它是国家对外金融活动的总顾问和全权代表；（2）它是国家国际储备的管理者；（3）它是国家国际金融活动的调节者和监管者。中央银行在对外金融活动中的任务：（1）负责与各国中央银行进行官方结算；（2）负责对国际资本流动的调节管理和对外负债的监测；（3）负责外汇交易和管理；（4）负责发展与各国中央银行和国际金融机构的关系；（5）负责制定国家的对外金融总体战略发展。六、论述题1、试评价我国中央银行的相对独立性。答：（1）中国人民银行是国务院直属的具有一定独立性的机构。这主要表现在三个方面：a.中国人民银行行长由全国人大或其常委会决定，由国家主席任免；b.中国人民银行实行行长负责制；c.在法定权限内，中国人民银行依法独立执行货币政策和履行其他职责。（2）中国人民银行向全国人大或其常委会报告工作，并接受监督。（3）中国人民银行与财政部的关系。a.行政上，二者同属国务院直接领导，平等独立；b.业务上，二者密切配合、相互支持；c.在资金上，中国人民银行不得对财政透支，不得直接认购、包销各类政府债券；d.在政策上，货币政策和财政政策应该协调配合。（4）国家计委与中国人民银行不存在行政隶属关系，但也有着密切的联系。（5）中国人民银行分支机构是总行的派出机构，在行政上、业务上与地方政府和政府部门不发生直接关系。但是，中国人民银行分支机构有义务在中央宏观决策指导下，积极为地方经济发展服务，实现地区经济发展目标。2、试述中央银行制度强化时期，各国中央银行的主要特点。答：教材17页至22页。（1）法兰西银行。（2）英格兰银行。（3）德意志联邦体系。（4）美国联邦储备体系《中央银行理论与实务》形考作业2答案一、名词解释货币发行：具有双重含义：一是指从中央银行的发行库，通过各家银行的业务库流向社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量。这二者通常都被称为货币发行。业务库：是各商业银行的基层行为办理日常业务收付现金而设立的金库。清算业务：中央银行的业务之一，是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户，相互之间发生的资金往来和债权债务关系都在中央银行办理。货币政策：中央银行通过控制货币和信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给，从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称。充分就业：凡有劳动能力并且愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，随时找到适当的工作。国际收支平衡：一个国家或地区在一定时期内对其他国家或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡，即略有顺差或略有逆差。存款准备金制度：是指依据法律所赋予的权利，中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制，同时满足宏观货币管理的需要、控制金融体系信贷额度的需要以及维持金融机构资产流动性的需要的制度。再贴现：也叫“重贴现”，是指商业银行为逆补营运资金的不足，将其由贴现取得的商业票据提交中央银行，请求中央银行以一定的贴现率对商业票据进行二次买进的经济行为。公开市场业务：中央银行通过在公开市场买卖有价证券来调节货币供应量和市场利率的货币政策手段。二判断题1.财政发行是指为弥补国家财政赤字而引起的货币发行。（√）2.我国中央银行设立的发行基金是指经由发行库并已进入业务库的人民币票券。（×）3.存款准备金是商业银行为了应付客户提取存款和划拨清算的需要而设置的专项准备金，实质就是通常所说的库存现金。（×）4.中央银行清算业务源于其作为政府的银行的职能。（×）5.货币政策的充分就业目标通俗地解释就是不能有人失业。（×）6.国际收支平衡是指一国国际收入与收支相抵后恰巧相等的一种经济状态。（×）7.货币政策标的即货币政策的中介指标。（×）8.货币发行业务是中央银行最重要的资产业务之一。（×）三单项选择1.中央银行证券买卖业务的主要对象是（A）A.国库券和国债B.股票C.公司债券D.金融债券2.从货币发行的渠道和程序看，（B）是货币发行和回笼的中间环节。A.发行库B.业务库C.市场D.发行库和市场3.在下列货币政策工具中，既属于一般性货币政策工具，又能对货币供应量进行微调的政策工具是（C）A.存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场业务D.道义劝说4.在下列货币政策工具中，属于选择性货币政策工具的是（D）。A.道义劝说B.信用分配C.公开市场业务D.证券市场信用控制5.在下列货币政策工具中，（B）是我国特有的货币政策工具。A.存款准备金制度B.信贷计划和限额管理C.道义劝说D.公开市场业务四多项选择1.外汇储备管理应满足（ABD）三方面的要求。A.安全性B.流动性C.合理性D.盈利性E.发展性2.在中央银行的下述业务中属于资产业务的项目有（BCD）。A.货币发行B.贷款和再贴现C.金银储备D.外汇储备E.经理国库3.在下列中央银行业务中，属于负债业务的有（ADE）。A.货币发行B.贷款和再贴现C.金银和外汇储备D.经理国库E.集中存款准备金4.中央银行发行货币一般要遵循三条原则。这三条原则是（ABE）。A.垄断发行原则B.信用保证原则C.实物保证原则D.黄金外汇保证原则E.弹性发行原则5.在下列各项中，属于货币发行准备制度的是（ABCDE）。A.弹性比例制B.保证准备制C.保证准备限额发行制D.现金准备发行制E.比例准备制6.我国中央银行货币发行的原则是（ABC）A.集中发行原则B.经济发行原则C.计划发行原则D.实物保证原则E.黄金保证原则五、简答题1.货币发行应遵循哪些原则？答：垄断发行原则信用保证原则弹性发行原则2.中央银行与商业银行有何不同？答：中央银行主要代表国家制定和推行统一的货币政策，监督全国金融机构活动。其领导人有国家任命。央行不是普通法人，它居于商行和其他肌肉机关之上，处于超然地位，据有一定特权，成为特定的法人。央行业务活动对象主要是金融机构与政府，原则上不经营普通银行业务，不以盈利为目的央行所起的作用不再是中介人作用，而是控制信用，调节货币流通作用央行吸收存款一般不支付利息，为政府及金融机构提供服务一般也不收费央行的资产应保持较大的流动性3.简述中央银行资产业务的基本内容答：中央银行资产业务主要包括中央银行贷款和再贴现、证券买卖业务、金银和贵金属业务以及外汇储备业务等内容。中央银行贷款和再贴现是中央银行向商业银行等部门提供短期融资的经济行为。中央银行买卖证券一般都是通过其公开市场业务进行，它与前一项业务共同构成了中央银行货币政策的重要工具，为宏观经济调控服务。金银外汇储备业务则以平衡本国国际收支和稳定本币币值及