2009年10月上海分公司经营分析汇报

1国华人寿银行保险2009年10月经营分析上海分公司银行保险部2009年11月2整体业务情况总体描述：1、10月上海分公司银行保险业务基本与9月持平，农行银保通系统上线后,业务增长迅速，在所有渠道中销售占比最高。2、上分银保与各渠道均加强了拜访与沟通的力度，充实了销售团队的人力配置，特别是为了配合农行完成四季度冲刺与全年任务，加强了人员配备与销售支持。3、在原有渠道的基础上与民生银行恢复了合作关系，当月实现销售；另与华夏银行上海分行取得了联系，目前我司起草的协议已达华夏方面审核；与工行的合作谈判也取得了实质性的进展，银保通测试已完成。上海分公司10月银行保险实现保费9467.4万元,其中华运家和保费：2021.2元，其余均为趸缴产品30500010000150002000025000300001月2月3月4月5月6月7月8月单位:万元已完成全年计划83.9%（简单陈述）全年达成率83.9%,目前计划进度与实际进度基本相符，11-12月业绩压力较重前三季度各渠道业务发展及关系维护良好，为四季度冲刺奠定良好基础，整体业务情况保费1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月年累计计划目标2500050001500065006500720072007200820014000150008400125100实际达成256885228.316092.865755897.912945.579075489.896279467.4104918.7计划进度实际进度4农行建行上海银行招商银行兴业银行民生银行东亚银行承保保费7296.3246.61539.5762133066保费占比77.1%2.6%16.3%0.8%2.2%0.3%0.7%趸交渠道经营状况概述农行渠道自9月起开始了业务冲刺，银保通系统于9/23正式上线，我司在农行渠道加强了人力的配备与销售支持力度，业绩提升明显，各渠道业绩绝对占比高。上海银行渠道通过良好的沟通，在已完成全年任务的基础上继续保持了主力渠道的销售占比，本月实现期缴产品的销售，为产品转型做了很好的铺垫。民生于当月实现恢复销售，其余渠道在年底冲刺存款目标的同时也均实现了出单。单位:万元渠道业务情况承保保费77.1%2.6%16.3%2.2%0.3%0.7%0.8%农行建行上海银行招商银行兴业银行民生银行东亚银行5单位:万元渠道名称有效网点数本月承保保费网均保费活动网点数网点活动率活动网均产能农行1807296.340.515586.11%47.1建行91246.62.71010.98%24.7上海银行1581539.59.77849.36%19.7招商银行51761.512%76民生银行8303.8112.5%30兴业银行1021321.3550%42.6东亚银行10666.6220%33合计5089467.418.625253%36.3网点经营状况概述农行本月网点活动率较上月环比增长6.89%，有效网均活动率及产能均有提升，上行活动率在目前已基本达成全年任务的情况下也在一个可接受的范围，其余各行均实现出单，民生本月末恢复销售，后续网点活动率及产能有着较大的提升空间。渠道KPI分析6机构本月承保保费人力数量人均保费本月活动人力人员活动率活动人均产能签约有效网点数人均网点本部9467.444215.24397.72%220.250812分析1、本月除民生银行存量人力1人未出单外，其余人员实现了100%活动率2、人均历史有效网点12个，从银行渠道对我司的人力驻点配比要求与可推动网点数来看,网点人员覆盖率不足，尚无法做到精细化经营的要求3、客户经理待遇低造成同业成功挖角关键骨干人员，加之年末冲刺阶段各渠道对驻点人力的需求大幅提升，留住急需人员并补充人力是当务之急人力KPI分析7综合分析：1、10月整体业务表现与9月基本持平，若不出现银保通及核心系统的故障，当月保费可突破1亿元。全年业务进度稍领先于序时进度，12月15日前仍需全力冲刺。2、我司配合农行渠道业务冲刺较好，主力渠道地位与产能在本月突现，如银保通系统能保持稳定，做好后进支行的开发与支持工作，实现月均8千万至1亿的保费任务将成为现实。上海银行渠道目前业务表现稳定，将成为农行之外的另一保费支持来源；民生渠道开局顺利，由于有一段较长时间的空窗期，后续业务上量可以期待；建行、招行、兴业及东亚渠道仍需加强大单的沟通，对于四季度业务冲刺做出贡献3、历史有效网点的活动率与网均产能提升明显，四季度需在保持的基础上再寻找突破口，进一步提升活动率与网均产能4、人均产能尚可，四季度将对于人均产能与件均保费加强追踪与督导力度，特别是提升目前已有人力驻点网点的网均与件均产能，虽然相对于可以推动及驻点的渠道网点人力仍显严重不足，四季度将在现有人力框架内合理调配，适当引进人员，发挥人员最大的效能综合KPI分析8•与农行渠道保持了良好的沟通与工作配合，各合作支行的业务表现均有了较大幅度的提升，基本完成向农行承诺的月均8千万的任务目标。•我司银保通系统经过与农行渠道一个多月的磨合仍不能完全适应业务的需求，当月发生重大故障三次，导致农行网点银保通无法操作成功，影响了了农行及我司共同的业务进度。已与总公司IT部门沟通系统问题，希望尽快可以完成系统的修改与完善工作，对农行渠道及我司全年任务完成提供强有力的后援保障。•继续与工商银行上海市分行进行合作接洽，于10月30日完成了通银保通系统测试工作，目前正与个人金融部商洽分对分协议及手续费支付的工作。•根据总公司总对总协议与民生银行上海市分行达成了合作协议，10月末顺利实现了网点的铺设并实现了销售。•根据总公司总对总协议与华夏银行上海市分行进行了业务接洽，于10月末先行至分行对全行理财经理进行了产品推介，目前协议已送华夏审核。•加强上行及建行的分行沟通工作，达成合作的共识并有效的探讨了后续产品及服务的跟进工作。与上海银行开展驻点网点产能劳动竞赛，延长与建行的劳动竞赛时间，争取了各渠道的大力支持。•应对监管部门年末的手续自律检查进行了公司内部的自查并递送相关报告及报表至上海保监局及同业公会，目前我司执行的在售产品手续费率均符合监管自律的要求。月工作总结9项目序号起止日期工作内容达到效果早、夕会经营1每周二、三、四、五各营业部夕会，通报公司及部门政策，业绩分析，业务研讨业务人员对公司各项政策知晓，通过研讨培训提升自身知识与技能，努力达成业绩任务2每周一下午部门例会传达公司政策、业务通报内勤人员了解公司动态，掌握第一手业绩资料3每周一上午业务团队主管会议分析各营业部经营状况，分析问题并解决问题分公司培训计划执行11008-1031渠道网点培训通过培训提升网点销售人员专业知识与销售技能，推动业务增长，建立融洽的合作关系，培养客户经理自主培训能力21008-1031渠道培训课程支援（上海银行杨浦支行，普陀支行）为渠道提供多元化服务，促进合作关系3月工作总结10不足：•银保通系统稳定性问题沟通跟进力度不足，让渠道对我司后台支持能力产生质疑改进措施：•近一步加强与农行上海分行有关系统问题的沟通，及时反馈处理情况与结果；加强与总公司IT部门问题沟通与追踪力度，追踪总公司与总行的沟通结果，及时向分行反馈并取得分行的理解。月工作不足与改进措施11业务趸交备注农行10000建行500上海银行2500兴业银行300东亚银行200民生银行1000招商银行500合计1500011月工作计划单位:万元12渠道承保保费月计划达成率农业银行4470.71000044.7%建设银行66.550013.3%上海银行466.1250018.64%招商银行7850015.6%民生银行510.9100051.09%兴业银行3330011%东亚银行152007.5%合计:5639.71500037.6%11月上半月承保业绩单位：万元1311月工作计划项目序号起止日期工作内容达到效果早、夕会经营1每周二、三、四、五各营业部夕会，通报公司及部门政策，业绩分析，业务研讨业务人员对公司各项政策知晓，通过研讨培训提升自身知识与技能，努力达成业绩任务2每周一下午部门例会传达公司政策、业务通报内勤人员了解公司动态，掌握第一手业绩资料3每周一上午业务团队主管会议分析各营业部经营状况，分析问题并解决问题分公司培训计划执行11101-1130渠道网点培训通过培训提升网点销售人员专业知识与销售技能，推动业务增长，建立融洽的合作关系，培养客户经理自主培训能力21101-1130渠道培训课程支援（上海银行杨浦支行，普陀支行）为渠道提供多元化服务，促进合作关系31101-1130民生渠道分行及支行培训启动渠道业务，快速推动业绩增长41101-1130华夏银行渠道分行及支行培训启动渠道业务，快速推动业绩增长14•继续大力推动与协助农行业务发展，在人力、系统、单证、资料等方面做好充分的准备，同时专人负责进一步完善银保通系统，上报相关问题请公司IT修改系统，同时做好银行方面的沟通，保证业务操作的顺畅，保持良好合作关系，做好年末冲刺及明年一季度旺季营销的工作•完成工行分对分协议签署，取得并进入网点，逐步铺开业务，为2009年全年业务完成做出贡献，同时为2010年做好渠道及产品的铺垫•加强民生银行渠道的业务推动与督导力度，完成并超越月度任务目标•完成华夏分对分协议的签署，进入网点，把握住年末及明年一季度的业务节奏•以分管总和部门经理为主做好各渠道关键人员的维护工作，争取好的渠道资源及更大力度的支持•传达高峰会议最新政策及导向，稳定业务团队，收拢人心，冲刺全年任务，逐步开展人员调整与人才引入工作，强化网点力量配置，发挥人员的最大效能11月工作计划1515结语