国际金融第七章国际金融组织 课件

华南理工大学广州学院经济学院杨瑛2017年3月国际金融CHAPTER7国际金融组织•全球性国际金融组织•区域性国际金融组织•行业性国际金融组织国际金融组织国际货币基金组织、世界银行集团欧洲中央银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、泛美开发银行……国际清算银行和巴塞尔委员会、国际农业发展基金组织国际金融组织的产生1.国际货币基金组织–InternationalMonetaryFund2.世界银行–WorldBank3.国际开发协会–InternationalDevelopmentAssociation4.国际金融公司–InternationalFinanceCorporation5.多边投资担保机构–MultinationalInvestmentGuaranteeAgency主要内容世界银行集团•InternationalMonetaryFund，IMF是政府间国际金融组织，总部设在美国华盛顿。国际货币基金组织•维持汇率的稳定，在成员国之间保持有秩序的汇价安排，消除竞争性的货币贬值，消除阻碍国际贸易发展的各种外汇管制；•在有适当保证的条件下，向成员国临时提供平衡国际收支的短期资金融通，使其有信心利用此机会纠正国际收支失调，而不采取危害本国或国际繁荣的措施；按以上目的，缩短国际收支调整时间，减轻不平衡程度。•成员国有义务提供经济资料，并在外汇政策和管理方面接受该组织的监督。IMF宗旨•在投票日进行调整•IMF贷出的成员国货币每达40万美元则给该货币发行国增加1票，成员国从IMF的借款每达40万美元则将该成员国投票权减少1票。IMF投票权•各成员国投票权的大小由其所缴基金份额的多少决定：•每个成员国都有基本票数250票，每10万美元份额增加1票，份额越多，增加的票数越多。•IMF有些重大问题要有85%的多数票才能通过。•IMF是以成员国入股的方式组成的企业性组织。它的管理方法、机构设置、表决权等与股份公司极为相似。–最高权力机构——理事会–常设机构——执行董事会–最高行政领导人——总裁（兼执行董事会主席）IMF组织形式IMF资金来源–贷款对象：只限于成员国官方、财政金融当局–贷款用途：限于弥补国际收支逆差或经常项目的支付–贷款期限：1-5年不等–贷款额度：与份额成正比–贷款形式：根据经磋商同意的计划，由借款成员国用本国货币“购买”(尽管是一种借款)其他成员国等值货币或SDR，用于弥补国际收支逆差。还款时，成员国则要以SDR或IMF指定的货币“购回”本国货币。IMF发放贷款的特点•国际复兴开发银行，简称世界银行•成员国资格：必须为IMF成员•宗旨：向成员国提供长期贷款，以促进成员国资源的开发和国民经济的发展，促进国际贸易长期均衡的增长和国际收支的平衡的维持世界银行（WB/IBRD）•世界银行对用于生产目的的投资提供贷款或贷款担保，以协助成员国的复兴和开发，鼓励较不发达国家生产和资源开发；通过担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式，促进私人对外投资；鼓励国际投资，促进成员国国际贸易平衡发展和国际收支状况的改善。•世界银行成立初期的主要活动是帮助欧洲发达国家，以“促进其生产恢复，经济复兴”。1948年后，由于欧洲各国复兴主要依赖于美国的“马歇尔计划”的援助，世界银行的活动重点开始转向为亚洲、非洲、拉丁美洲等发展中国家提供开发资金。通过向成员国提供用做生产性投资的长期贷款，为不能得到私人资本的成员国的生产建设筹集资金，以帮助成员国建立恢复和发展经济的基础，所以，贷款一般集中于动力、交通运输、供水与排水等基础设施行业，其他还用于城市发展、教育、旅游以及人口、营养等项目。•协助成员国的复兴和开发•促进私人对外投资•促进成员国国际贸易平衡和国际收支状况的改善世界银行宗旨•世界银行的总部设在美国华盛顿，并在巴黎、纽约、伦敦、东京、日内瓦等地设有办事处，此外还在20多个发展中成员国设立了办事处。•世界银行的行长按照传统由拥有股份最多的国家——美国的公民担任，行长任期为五年，可以连任。•最高权力机构：理事会•常务机构：执行董事会•最高领导人：行长兼执行董事会主席世界银行组织结构①成员国缴纳的股本。各国的份额主要参照在IMF中的份额。②借款。世界银行不仅进行短期借款，而且还通过发行债券等进行筹资，其中中长期借款占大部分。③债权转让。世界银行为了扩大贷款能力，还把贷出款项转让给私人投资者，以收回部分资金，扩大银行贷款资金周转能力。④业务净收入。世界银行自1947年开始营业以来，除第一年有小额亏损外，每年都有盈余，且逐年增长。这些收益大部分留做银行的储备金。世界银行资金来源世界银行业务活动•贷款•投资担保•技术援助•贷款条件：•贷款对象：限于成员国•贷款原因：确实不能以合理的条件从其他方面取得贷款•使用贷款要求：必须用于一定的工程项目并专款专用•贷款期限：最长可达30年，实行浮动利率•贷款使用货币：根据具体情况定•国际开发协会(InternationalDevelopmentAssociation，IDA)，是联合国的专门机构之一，1960年11月正式开始营业，会址也设在华盛顿。•机构设置与世界银行相同，从经理到内部机构人员均由世界银行相应机构的人员兼任，两块牌子一班人马，实为世界银行的一个附属机构。国际开发协会（IDA）•宗旨：对落后国家给与条件较宽、期限较长、负担较轻，并可用部分当地货币偿还的贷款，以促进其经济的发展、生产和生活水平的提高•组织结构：理事会—常务理事会—经理（由世行行长兼任）—投票权：与成员国缴纳股本成正比（每一成员3850票，每25美元加一票）•资金来源：认缴的股本；成员国提供的补充资金；世行从净收入中的拨付；本身经营收入国际开发协会（IDA）•贷款条件：•贷款对象：人均收入725美元以下的贫穷国家•贷款用途：公共工程、农业、文化教育•贷款期限：50年•贷款利率：0.75%手续费，免利息•贷款偿还：10年，10年，30年国际开发协会（IDA）•国际金融公司(InternationalFinanceCompany，IFC)，于1956年7月正式成立，总部也设在华盛顿，实际上也是世界银行的附属机构，同样，它本身也是一个独立的法律实体。按规定，只有世界银行的成员国才能申请成为国际金融公司的成员国，目前，IFC拥有165个成员国（地区）。•IFC管理办法和组织机构与世界银行相同，最高权力机构是理事会，执行机构是执行董事会，总经理由世界银行行长兼任，其余人员大多由世界银行相应机构的人员兼任。国际金融公司（IFC）•宗旨：•对于不发达成员国的非公有企业提供股本投资和债务融资•组织结构和资金来源：•总经理由世界银行行长兼任；资金来源为成员国认缴的股本和借款国际金融公司（IFC）•贷款投资条件：–贷款对象：贫穷发展中国家私企–贷款用途：制造业、加工业、开采业、公用事业、旅游业等–贷款金额：一般200万—400万美元–贷款期限：7-15年–贷款利率：6-7%左右–贷款偿还：以原借款货币偿还–贷款条件：达到一定规模、产品有市场销路、技术先进国际金融公司（IFC）•多边投资担保机构（MultilateralInvestmentGuaranteeAgency，MIGA），是世界银行集团的最新成员，创建于1988年•该机构的任务是通过向外国投资者提供非商业性风险担保，促进发展中国家的外国投资。•也协助政府传播有关投资机会的信息。多边投资担保机构•宗旨：减少非商业性投资障碍，鼓励对发展中国家成员国进行股本投资和其他直接投资•主要业务：担保与咨询•担保项目：转移风险；投资风险；政府风险；战争风险•咨询项目：政策咨询；投资咨询多边投资担保机构•InternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes，ICSID是世界银行下属的非财务机构，于1966年建立。•该中心的任务是通过调解、仲裁政府和外国投资者之间的纠纷，从而使国际投资更多地流向发展中国家。国际投资争端调解中心•AsiaDevelopmentBank，ADB：对亚洲和太平洋地区各国或地区的经济开发项目提供长期资金的区域性国际金融机构。•于1966年11月正式成立，同年12月开始营业，行址设在菲律宾首都马尼拉。区域性国际金融组织—亚洲开发银行•宗旨：–促进公私资本对本地区的开发投资–对地区性的或个别成员国的项目和规划提供资金–协助成员国调整经济结构，合理利用资源，以促进成员国和本地区对外贸易的发展–对成员国工程项目进行咨询，提供技术援助–以不同方式与国机构合作，并向其提供本地区的投资机会区域性国际金融组织—亚洲开发银行•资金来源：区域性国际金融组织—亚洲开发银行•资金使用方向：–普通资金：向成员国发放硬贷款–开发基金：向贫穷国家发放优惠性贷款–技术援助特别基金：资助发展中成员国与工程项目有关的咨询活动–特别基金：对成员国或地区的公营和私营部门进行技术援助；支持私营部门开发项目–联合融资：与其它金融机构共同联手对某一开发项目融资（平行融资，共同融资）区域性国际金融组织—亚洲开发银行•根据采访视频“亚投行行长金立群、IMF副总裁朱民”，讨论以下问题：1、亚投行什么时候成立？亚投行是在什么背景下成立的？成立后又可能面临哪些挑战？2、视频中出现了哪几个国际金融组织？3、亚投行有别于其他国际金融机构之处在于？4、亚投行的资金来源？主要目的是什么？5、国际货币基金组织与亚投行在国际金融市场上扮演的角色有何不同？又有何联系？单项选择单项选择单项选择单项选择国际金融组织在世界经济发展中的影响