贷后管理及跟踪检查表

附件1单位:万元二、在本行存结算情况三、资产负债情况上年同期年初本期备注（一）资产总额1、流动资产其中：货币资金存货应收帐款其他应收款2、长期投资3、固定资产4、其他资产（二）负债总额1、流动负债其中：短期借款其他应付款2、长期负债其中：长期借款*或有负债其中：对外提供担保（三）所有者权益其中：实收资本资本公积未分配利润四、销售及利润变动情况1、销售收入2、投资收益3、利润总额五、净现金流量1、经营活动现金净流量其中：经营活动现金流入2、筹资活动现金净流量3、投资活动现金净流量六、财务比率1、资产负债率2、流动比率3、销售利润率七、财务数据可信度评价（如缺乏可信度，应根据检查情况合理估计企业真实销售收入额、资产总额、盈利情况等）：借款客户基本情况检查表在本行借款总额：万元，本期在本行存款余额：万元一、客户注册信息客户名称：本期注册信息有无变化：□有变化□无变化若有变化，注册信息变化内容是：检查人：部门负责人：检查时间：年月日十、预计该借款客户偿付到期借款是依靠：□经营活动现金流□投资活动现金流□筹资活动现金流十一、借款人财务评价：与上期相比，借款人财务状况□持平□向好□向差□无法判断八、发生较大变化的财务指标分析（对发生较大变化的财务指标，应分析其变化原因，并评价这种变化对企业还款能力的影响）：九、其他情况说明：附件2合同号发放日到期日贷款金额合同约定贷款用途填表说明：对于按约定用途使用的贷款，检查人、部门负责人签字即可存档；对于未按约定用途使用的贷款，确定整改措施后，需经主管领导签字后实施。□报告本单位负责人，向借款人、担保人发送挤占挪用贷款整改通知，责令借款人限期整改□暂停发放借款人剩余贷款主管领导意见：年月日部门负责人意见：年月日检查人签字：年月日一、贷款使用情况说明:3、2、□提前收回已发放贷款本息二、对实际用途与合同约定不符的贷款，拟采取的措施：贷款使用情况检查表单位：万元□一致□不一致客户名称：与约定用途是否一致□其他措施：1、附件3六、项目产品的销售、利润及达产情况：项目贷款情况检查表七、授信评价及拟采取的措施：五、建成的设施及设备运行情况：一、项目总投资有无变化及变化情况：二、项目资本金及其它资金来源落实情况：三、项目进度、资金投入及进度与投资匹配情况：四、项目宏观环境变化情况：附件41、资产总额2、净资产3、营业收入4、净利润5、经营活动现金净流量6、净现金流量7、资产负债率8、流动比率9、存货＃10、预收款＃11、非筹资活动现金流入＃借款期限：年月日至年月日保证人1保证人2保证人名称：保证人名称：保证合同号：保证合同号：参照《法人客户授信后管理暂行办法》第二十六条规定，检查保证人管理层、主要技术骨干、财务人员、市场人员是否发生变化。如发生变化，调查原因并分析这种变化对其保证能力的影响（分为正面、负面、维持、无法判断四种）保证情况检查表单位：万元客户名称：借款合同号：借款金额：检查人：部门负责人：检查时间：年月日调查与评价：按《法人客户授信后管理暂行办法》第二十八条规定，调查保证人资格、保证实力、保证意愿有无变化，并评价这种变化对我行资金安全的影响（分为正面、负面、维持、无法判断四种）注：＃为房地产企业保证人应填项目财务信息：非财务信息：附件51、评估价值（最新）2、是否办理抵（质）押登记3、是否重复抵（质）押4、是否被妥善保管、完好无损5、有无未经本行同意而擅自赠与、迁移、出租、转让抵(质)押物行为6、是否未办保险手续7、抵押品保险期未完全覆盖借款期限8、抵(质)押物是否存在被查封情况1、汽车合格证是否入库保管2、合格证与保证金余额是否匹配3、是否存在长期未领的合格证4、合格证是否与实物一致5、合格证对应车辆是否符合本市环保要求□是□否□是□否对抵押物足值性、安全性、合法性以及易变现性检查中，发现不利于我行贷款安全的情况说明：□是□否抵（质）押物情况检查表单位：万元客户名称：借款合同号：对质押物足值性、安全性、合法性以及易变现性检查中，发现不利于我行贷款安全的情况说明：□是□否□是□否□是□否□是□否质押物检查：借款金额：借款期限：年月日至年月日抵（质）押物1抵（质）押物2名称：名称：抵（质）押合同号：抵（质）押合同号：□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□有□无□有□无□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否抵押物检查：汽车合格证质押检查：□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否□是□否汽车合格证质押检查其他情况说明：检查人：部门负责人：检查时间：年月日保证金管理情况检查说明（按《法人客户授信后管理暂行办法》第三十条规定，检查保证金是否专户存储、是否只用于担保业务项下的支付、保证金帐户是否因受信人涉及经济纠纷被有权机构查封等）：仓单质押检查情况说明：附件6授信合同号金额（万元）逾期天数欠息金额担保状况分类结果借款客户授信后检查综合评价表客户名称：检查人：部门负责人：检查时间：年月日一、风险分类情况二、授信策略□发展□维持□关注□压缩□退出简要说明：附件7发现的问题客户及主要问题：记录人：采取的措施及落实情况会议地点：参加人员：会议时间：月度分析会会议纪要本月检查的覆盖面及总体情况：附件8经办信贷员:部门负责人:年月日后续措施:1、2、3、4、整改效果及评价：整改反馈情况表贷款质量情况:已采取的整改措施：1、1、展期天数：天；逾期天数:天；转期次数：次。2、欠息金额：万元。3、四级分类结果（最近）：□正常□逾期□呆滞□呆账4、五级分类结果（最近）：□正常□关注□次级□可疑□损失客户名称：法定代表人：5、贷款合同号：；贷款金额：万元；贷款期限：年月日至年月日2、3、4、附件95、受信人是否进行或即将进行兼并、股份制改造、分立、上市、承包、租赁等活动□是□否受信人是否有借机逃废债行为□是□否6、主要股东、实际控制人是否发生变化，如发生变化，请说明变化原因；新股东、实际控制人简要介绍按《法人客户授信后管理暂行办法》第二十四条规定，检查发现受信人主体资格发生变化的项目，并逐一分析评价这种变化对生产经营、还款能力的影响（分为正面、负面、维持、无法判断四种）：按《法人客户授信后管理暂行办法》第二十四条规定，检查发现企业生产经营中发生变化的项目，并逐一分析这种变化对企业生产经营、还款能力的影响（分为正面、负面、维持、无法判断四种）受信人管理状况:受信人生产经营情况:按《法人客户授信后管理暂行办法》第二十六条规定，检查受信人管理层、主要技术骨干、财务人员、市场人员是否发生变化。如发生变化，调查原因并分析这种变化对企业还款能力的影响（分为正面、负面、维持、无法判断四种）：借款客户生产经营、管理及重大事项检查评价表受信人主体资格情况:1、是否按规定办理了法人营业执照和税务登记证明的年检□是□否2、年检后的受信人法人营业执照和税务登记证明复印件是否已收集归档□是□否客户名称：3、受信人主体资格是否合法有效□是□否4、经营权及经营资格是否已经过期或被取消□是□否受信人重大事项:1、受信人是否涉及或者即将涉及重大债权债务纠纷□是□否4、受信人是否有需要说明的其他重大事项□是□否检查人：部门负责人：检查时间：年月日其他情况：就以上调查项目，调查并分析其变化对企业还款能力的影响（分为正面、负面、维持、无法判断四种）2、受信人是否发生重大事故和赔偿□是□否3、受信人是否有重大投资行为□是□否