银行企业网上银行业务功能介绍―― 客户端

L/O/G/O企业网上银行业务功能介绍——客户端要点提醒旧版企业网银新版企业网银管理模式无客户自管、银行代管(解决企业操作人员不足)用户类型单用户、双用户、多用户不分用户类型单用户：银行代管，一个业务操作员双用户：银行代管，两个业务操作员多用户：企业自管，两个或者两个以上业务操作员Ukey类型天地融语音UKey天地融语音UKey、天地融液晶Ukey、飞天诚信液晶UKey收费方式单笔单笔、汇总、定额预约时间精确度分钟小时批量交易笔数50100用户Ukey密码锁定次数36用户登录密码锁定次数55最大数值12位新增交易网银限额、费用查询、电子回单、银企对账、商户服务、通知存款、定活互转、黄金买卖、信贷查询、代发工资（二期提供）、代缴税（二期提供）、预留信息维护、菜单快捷导航等企业网银类型查询版无需使用数字证书，便于客户体验网银服务账户管理账户查询当日余额、历史余额、当日明细、历史明细账户别名管理别名设置别名查询客户服务密码修改、日志查询现金管理虚拟账簿查询、资金归集查询、透支查询、费用查询（通用版和定制版）商户服务订单查询、交易对账查询、关联账户查询专业版转账汇款、通知存款、定活互转、黄金买卖、现金管理、电子票据、信贷业务、商户服务登录和交易必须使用数字证书专业版用户可以登录查询版客户端操作员介绍操作员类型管理经办员设置用户权限设置业务操作员的类型、可以操作的账号和该操作员可以操作的功能组；设置审批规则设置每个签约账号下每种交易类型的审批规则；设置账户收支参数定向收支关系设置账户支付限额设置网银支付限额设置余额/交易明细查询、费用查询、客户服务管理审核员对管理经办员提交的交易进行审核余额/交易明细查询、费用查询、客户服务业务经办员发起网银账务类交易和查询类交易；所有查询交易业务审核员根据交易审批规则，对业务经办员发起的交易根据相应的审批规则进行审核。五级审核员：一级审核员、二级审核员、三级审核员、四级审核员、五级审核员大部分查询交易客户端基本功能客户端公共管理账户管理付款业务收款业务投资理财现金管理电子票据商户服务信贷管理客户服务其他管理类交易公共管理用户权限设置审核流程设置账户收支参数设置网银支付限额核心支付限额账户定向关系客户服务客户证书展期预留信息维护操作日志查询快捷导航管理密码修改客户端操作流程功能组介绍用户权限功能组收付款业务行内付款、行内收款、跨行付款、跨行收款账户管理跨行协议维护、银企电子对账、付费查询投资理财通知存款、定活互转、黄金买卖现金管理虚拟账簿余额调整、预算定支额度维护、内部透支额度维护、资金划拨、查询电子票据电子票据商户服务商户服务信贷业务信贷管理授权权限授权查询、主动收款、第三方付款、上级审核审核流程功能组按金额设置收付款业务行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款投资理财通知存款、定活互转现金管理资金划拨商户服务支付交易退货授权功能第三方付款（行内）、第三方付款（跨行）、授权审核（行内付款）、授权审核（跨行付款）不按金额设置账户管理跨行协议维护、银企电子对账投资理财黄金买卖现金管理虚拟账簿余额调整、预算定支余额维护、内部透支额度维护电子票据电子票据商户服务支付状态变更用户权限设置功能说明管理经办员修改企业网银用户基本信息（真实姓名、证件类型、证件号码）、重置用户登录密码，并分配、修改、查询操作员类型、可操作账号及该操作员可操作的功能组的功能。注:本交易只对操作员分配可操作账号和可操作功能组，不对账号和功能组进行对应。该处的功能组非银行端网银账户签约的功能组。本交易回显企业可操作的全部账号和企业网银系统支持的全部功能组；操作员实际可操作的功能组是此处对操作员分配的账号及功能组和银行端账户签约功能组的交集。例如：账号A签约功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款、定活互转用户权限设置可操作功能组为：行内付款、跨行付款、行内收款、跨行收款、通知存款实际可操作功能组为：行内付款、跨行收款、通知存款修改生效方式：修改后操作员操作的账号和功能组，替换原来全部的账号和功能组该交易由管理审核员审核后生效，未审核时按操作员原分配权限继续生效。当选择授权功能组“第三方付款”时必须同时选择“行内付款”功能组当选择授权功能组“主动收款”时必须同时选择“行内收款”功能组可操作账号本企业签约账号和授权账号；可操作功能组签约功能组和授权功能组；账号和功能组都可以复选操作员类型业务经办员、一级审核员、二级审核员、三级审核员、四级审核员、五级审核员审核流程设置功能说明管理经办员修改或查询企业所有签约账户或授权账户的每个功能组的审核流程。在企业网银服务开通成功后，系统为每个账户的每个签约功能组都生成了“默认审核流程”。如果默认审核流程不满足客户需要，再调用本交易进行修改。默认审核流程金额段零到无穷大，由一个一级审核员审核后即可通过。设置不需要审核在默认审核流程下将审核人数修改为“0”功能组显示功能组固定显示为网银系统允许设置的全部功能组，不根据账号签约时设定的功能组进行动态过滤，但审核流程查询显示的用户实际签约的功能组的默认审核流程功能组划分根据是否按金额段设置审核流程分为：不按金额段设置审核流程的功能组和按金额段设置审核流程的功能组不按金额段设置审核流程时直接填写各级审核人数即可金额段定义第一行起始金额默认为零，不允许修改；每行的起始金额自动回显，不允许设置，金额为上一行结束金额加0.01元设置模式批量修改模式：多个账号操作功能组时的审核流程相同，可以通过复选全部账号，复选相应功能组实现账号可以选择“一个”或者“全部”和功能组可以任意复选功能组审核流程生效方式替换生效方式，修改的功能组的审核流程替换原来的，没修改的不变。（与用户权限修改情况不同）审核流程设置管理审核员审核后生效，未审核时按原审核流程继续生效。审核时以审核流程为准，如果审核流程存在且交易需要审核，但无业务审核员，交易进入待审核状态，不能提交出去；企业可以增加业务审核员，但如果企业不增加审核员，只能将该笔交易撤销，然后重新提交。指令审核以业务经办员提交交易时的审核流程为准，如果经办员提交交易后，该企业修改了审核流程，业务审核员审核时根据先前设置的审核流程进行审核。注：系统最多支持设置五级审核；审核流程设置签约账号——按金额段设置功能组的审核流程签约账号——不按金额段设置的功能组的审核流程授权账号功能组的审核流程新旧审核流程对比旧版网银新版网银以审核员级别为主以金额段为主功能组620（按金额、不按金额段、授权功能组）金额段9个无数个审核员级别9级5级每个金额段的审核员级别11至5级顺序审核可以可以跨级别审核可以可以最高级审核可以可以账户收支参数设置（一）账户定向收支关系设置签约账户对方账户对方账号控制资金流向有效期说明A1C1账户0-指定对方账号0-单向收入D1--E1有效期内A1入账，只能来自C1A2C2账户0-指定对方账号1-单向支出D2--E2有效期内A2只能向C2转账A3C3账户0-指定对方账号2-双向收支D3--E3有效期内，A3入账只能来自C3，且A3只能向C3转账A4C4账户1-禁止对方账号0-单向收入D4--E4有效期内A4拒绝来自C4的转账A5C5账户1-禁止对方账号1-单向支出D5--E5有效期内A5不能向C5转账A6C6账户1-禁止对方账号2-双向收支D6--E6有效期内A6拒绝来自C6的转账；且A6不能向C6转账。账户收支参数设置（二）功能说明网银支付限额设置本交易可实现企业对其所有签约账户设置网银交易支付限额的功能单笔支付限额日支付限额客户通过网银发起交易时，首先根据网银支付限额的参数进行检查，如果符合网银限额控制再发送到核心系统处理核心支付限额设置本交易可实现企业对其所有签约账户设置所有渠道的支付限额的功能单笔支付限额日支付限额月支付限额不定期支付限额结算账户核心支付额度参数由核心系统保存和管理，网银客户端是提供设置、查询和修改核心限额的渠道；网银交易指令提交到核心系统后再根据“核心支付限额”进行限额判断。不符合限额控制的网银指令失败。客户服务功能说明客户证书展期客户数字证书有效期为2年，在客户证书到期的最后一个月内，用户登录客户端时，系统将在首页提示客户进行证书自展期。预留信息维护我行为帮助企业用户有效识别银行网站、防范不法分子利用假银行网站进行诈骗的一项措施；当客户登录网上银行时，在首页显示客户的预留信息，以便客户验证是否为真实的我行网银快捷导航管理客户将经常使用的菜单设置成快捷菜单，统一放置在固定区域，便于经常访问案例1：证书有效期内展期•原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日•展期时间：2012年4月15日（可在网银客户端或网点银行端系统皆可）•展期完成后，新证书有效期：2012年4月15日----2014年5月1日案例2：证书有效期后展期•原证书有效期：2010年5月1日----2012年5月1日•柜台展期时间：2012年5月15日（只能在网点网银银行端系统）•展期完成后，新证书有效期：2012年5月15日----2014年5月15日查询类账户查询当日/历史余额查询当日/历史明细查询费用查询电子回单查询友好账户查询账户别名查询跨行账户管理跨行协议查询跨行交易明细查询账户排序查询电子对账单查询账户收支参数查询商户服务查询现金管理查询电子票据查询投资理财查询通知存款查询定活互转查询黄金买卖查询信贷业务查询指令查询日志查询查询类交易功能说明账户查询签约账户、授权账户、建立有资金归集关系的下级账户的当日/历史余额费用查询查询网银扣费明细的功能收费种类数字证书年费、账户服务年费、手续费/汇划费收费方式单笔、汇总收费、定额收费扣费周期月、季、年（针对汇总扣费和定额扣费）扣费时间实时扣收、定时扣收（月、季、年末指定扣费日）扣费状态已扣、未扣（汇总收费时显示）、欠费电子回单管理提供为企业所有账务类交易明细申请、下载、打印带有我行“电子回单专用章”的电子回单的功能功能说明跨行账户管理跨行查询协议维护将企业账户查询权限授权给外行账户，使外行账户获得对我行该账户余额查询和明细查询的权限跨行收款协议维护将企业账户的被收款权限授权给外行账户，使外行账户直接扣收我行账户的资金跨行交易明细查询对于通过他行网银签订跨行查询协议的企业，授权我行账户查询客户他行账户的当前余额、交易明细友好账户管理网银客户对经常发生业务往来的对方账户进行管理,方便客户办理账务类业务时提取对方账户信息默认组别行内往来，同城（同城票交）、普通（人行大小额）、实时（人行实时清算）支持组别新增和修改功能说明账户排序管理对企业签约账号和授权账号，以及和本企业存在现金管理总分关系的下级账户进行排序，该排序结果作用于网银中所有账户列表的显示中银企电子对账管理为企业客户提供通过网上银行按月度进行在线自助对账的服务。用户申请网银对账功能成功后，次月生效柜面将不再打印该用户的纸质对账单对于对账不符的情况，由银行人员和客户进行线下沟通处理，在相关账务核对相符后允许客户再次进行电子对账，修改对账结果为“对账相符”。功能说明指令查询与处理操作员查询在网银系统发起的所有指令，对于状态为“待审核”的交易进行撤销，对已退回的指令进行修改；落地交易实时更新落地处理状态指令审核业务审核员/管理审核员对业务经办员/管理经办员提交的待审核的交易，进行“同意”、“拒绝”、“退回”的操作。指令退回：审核员对于经办员提交的有细小问题的交易进行“退回”操作，经办员不必重新发起交易，仅在当初的录入界面进行相应的修改后，再重新提交即可批量交易结果查询单笔交易实时返回交易结果，批量交易提示“提交成功”但并非交易成功，通过批量交易结果查询交易来查询批量中所有交易的状态。批量付款结果查询、批量收款结果查询审核状态待审核、待上级审核、拒绝、退回、审核通过交易状态交易成功、交易失败、预约待处理、落地待处理、状态不明落地状态同步日终同步；单笔交易落地状态同步：在指令查询中点击该笔交易“落地”状态后的“刷新”按钮，实时查询落地状态批量交易中各笔交易落地状态同步：在“批量交易结果查询”中点击该笔交易“落地”状态后的“刷新”按