电子资料档案代码表

要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版1（附件二）電子資料檔案代碼表NO代碼表代碼內容自訂代碼表台幣代碼表編號外幣代碼表編號備註1.TABLE(1)稅率別VT01X012.TABLE(2)會計科子目代碼表VT02X023.TABLE(3)存款性質別VT03X034.TABLE(4)存款帳戶狀況碼VT04X045.TABLE(5)幣別T05X05參考聯徵之「國際通用幣別代號表」6.TABLE(6)利率別VT06X067.TABLE(7)透支計息方式ＶT07X078.TABLE(8)付息方式ＶT08X089.TABLE(9)定存自動轉期代號ＶT09X0910.TABLE(10)存單設定種類ＶT10X1011.TABLE(11)存戶性質或組織型態VT11X1112.TABLE(12)放款性質別VT12X1213.TABLE(13)放款帳戶狀況碼VT13X1314.TABLE(14)還本繳息方式VT14X1415.TABLE(15)評估放款分類T15X15參考主管機關之評估分類16.TABLE(16)保證人性質別T16X16參考聯徵之「共同債務人或債務關係人身分代號表」17.TABLE(17)債務關係人關係代號表T17X17參考聯徵之「債務關係人關係代號表」18.TABLE(18)止付扣押原因VT18X1819.TABLE(19)票據種類VT19X1920.TABLE(20)票據處理狀況碼VT20X2021.TABLE(21)票據事故碼VT21X2122.TABLE(22)退票理由T22X22參考票據交換所之退票理由代碼23.TABLE(23)信用卡戶類型代號表T23X23參考聯徵之「信用卡戶類型代號表」24.TABLE(24)信用卡上期繳款之繳款狀況代號T24X24參考聯徵之「上期繳款之繳款狀況代號（金額）」25.TABLE(25)逾期期限代號表T25X25參考聯徵之「逾期期限代號表」26.TABLE(26)現金儲值卡名稱代號表VT26X26要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版227.TABLE(27)未補登存摺資料交易代號VT27X2728.TABLE(28)行業別T28參考聯徵之「授信行業別代號表」29.TABLE(29)信用卡債權狀態註記代號表VT29X27註：1.「自訂代碼表」欄位打勾者，表示要保機構處理附件一之電子資料檔案時，對於參考此代碼之欄位，得直接填報要保機構金融資訊系統中編訂之相同性質代碼，不必辦理轉換，惟應將自訂代碼依規定格式轉換，一併報送。2.報送之代碼表檔案名稱，應包含檔名及副檔名，檔名共十位數，分別為七位數之金融機構代號及三位數之代碼表編號，副檔名為七位數之報送資料基準日。金融機構代號，銀行及信用合作社為總機構代號三位數加上四位數”0000”，農、漁會為信用部之機構代號七位數。代碼表編號，分台幣及外幣二種。另副檔名之報送資料基準日，包含三位數之民國年、二位數之月份及二位數之日期。例如，臺灣銀行報送96年12月31日之台幣存款科目別代碼表，其檔名應為”0040000T03.0961231”，另如台北縣板橋市農會報送96年11月30日之會計科子目代號表，其檔名應為”6060020T32.0961130”。3.T與X代碼表內的代碼，除相同代碼說明者外，代碼不可重複。OBU請與外幣共用代碼表。要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版3代碼：TABLE(1)**稅率別檔案格式代碼X(1)代碼說明X(40)0不計息1免稅2一般稅率10％3特殊稅率20％……代碼：TABLE(2)**會計科子目代號表(全部會計科子目)，範例如下：自訂之會計科子目代碼主管機關規定會計科目代碼X(5)註自訂之會計科子目名稱X(60)科目代碼X(6)子目代碼X(6)110211021存放銀行同業110240011021存放本埠台銀130221513501進口押匯130321413503出口押匯130421813505貼現131320513523短期放款131120313521透支1321204.擔保透支1322206.短期擔保放款1331208.中期放款1341209.中期擔保放款1351210.長期放款1361211.長期擔保放款1822201.催收款項1823202.呆帳1886212.應收保證款項1887216.應收信用狀款項1895217.追索債權1900220.現金卡放款…………217823097其他應付款2178008723097其他應付款-拒絕往來戶230123501支票存款2301010323501支票存款(一般)2301023523501支票存款(其他社團)2311010223521活期存款(一般)2311011123521活期存款(現金儲值卡)要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版4232123531定期存款(不含NCD)2321010723531定期存款(一個月)2321020423531定期存款(三個月)232323533可轉讓定期存單232723535外匯定期存款233123541活期儲蓄存款913391557信託負債91331064金錢信託…………註：主管機關規定會計科目代碼：本國及外商銀行為金管會檢查局單一申報窗口所訂代碼，信用合作社為信用合作社統一會計制度規定之代碼，農(漁)會信用部為農(漁)會財務處理辦法規定之代碼。每一自訂會計科子目均需對映到一個主管機關規定之科目代碼。要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版5代碼：TABLE(3)存款性質別或產品類別**存款性質別代碼表，範例如下：檔案格式代碼X(8)代碼說明X(40)01一般戶02職員戶03工生戶04本行(社、會)員工退休戶05機關、事業單位、團體員工退休戶06備償專戶07購屋儲蓄戶08薪資轉帳戶09託辦往來戶10憑卡自動貸款戶20證券商戶21證券戶22學生戶30無擔保（一般）透支戶31擔保透支戶32限額支票戶33公庫支票戶34本行（社、會）支票戶35限額保證支票戶40國內同業存款戶41國外同業存款戶……**產品類別代碼表，範例如下：代碼X(8)代碼說明X(40)11000011本國自然人存款……21000012員工優惠存款21000021退休員工優惠存款……要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版6代碼：TABLE(4)**存款帳戶狀況碼檔案格式代碼X(4)代碼說明X(40)00正常戶01結清戶02靜止戶03死亡戶04拒絕往來戶05警示帳戶06止付扣押戶……代碼：TABLE(5)**幣別（**參考聯徵中心國際通用幣別代號表並隨其更新）檔案格式代碼X(3)代碼說明X(40)TWD新台幣USD美金DEM馬克HKD港幣GBP英磅AUD澳幣SGD新加坡幣CHF瑞士法郎JPY日圓CAD加拿大幣ITL義大利里拉FRF法郎SEK瑞典幣KRW韓元MYR馬來西亞幣IDR印尼盾ATS奧地利先令…………要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版7代碼：TABLE(6)**利率別檔案格式代碼X(16)代碼說明X(40)01活期存款02活期存款-一般戶03活期存款-證券戶10活期儲蓄存款-一般戶11活期儲蓄存款-證券戶12活期儲蓄存款-公教戶13活期儲蓄存款-薪轉戶14活期儲蓄存款-學生戶15活期儲蓄存款-員工退休戶20員工儲蓄存款21職工福利存款30定期存款40定期儲蓄存款-零存整付41定期儲蓄存款-整存零付42定期儲蓄存款-整存整付43定期儲蓄存款-存本取息44定期儲蓄存款-定期定額50同業存款-活期51同業存款-定期60公庫存款-活期61公庫存款-定期70基本放款利率71基準放款利率72指數型房貸指標利率73定儲指數利率74透支基本利率90信用卡循環信用利率……要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版8代碼：TABLE(7)**透支計息方式檔案格式代碼X(1)代碼說明X(40)1最高餘額法2最終餘額法3綜合法…….代碼：TABLE(8)**付息方式檔案格式代碼X(1)代碼說明X(40)1按月領息2按年領息3到期領息……代碼：TABLE(9)**定存自動轉期代號檔案格式代碼X(1)代碼說明X(40)0不自動轉期1本金自動轉期2本息自動轉期3本金自動轉期(俟寬緩期滿)4本息自動轉期(俟寬緩期滿)……代碼：TABLE(10)**存單設定種類檔案格式代碼X(1)代碼說明X(40)0無1質借設定(含息)2質借設定(不含息)3質權設定(含息)4質權設定(不含息)……要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版9代碼：TABLE(11)**存戶性質或組織型態檔案格式代碼X(3)代碼說明X(40)1自然人(個人戶)2獨資戶3合夥戶4公司戶5非營利法人戶6非法人團體戶7營利或非營利事業籌備處……9其他戶……代碼：TABLE(12)**放款性質別或產品類別**放款性質別代碼表，範例如下：檔案格式代碼X(8)代碼說明X(40)01一般戶02公教消費貸款03小額消費貸款04員工消費貸款05學生助學貸款10存單質借11綜合存款質借12客票融資(副擔保)20抵押信用貸款(副擔保)31無追索權應收帳款承購32有追索權應收帳款……**產品類別代碼表，範例如下：檔案格式代碼X(8)代碼說明X(40)21000011一般戶消費性貸款21000012員工消費性貸款21000013小額消費貸款……要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版10代碼：TABLE(13)**放款帳戶狀況碼檔案格式代碼X(2)代碼說明X(40)00正常戶01結清戶02逾期戶03催收戶04呆帳戶10到期展期11協議分期償還12死亡但繳息正常13未逾期，已訴追或處分擔保品14擔保品已拍定待分配15協議分期償還未履約……代碼：TABLE(14)**還本繳息方式檔案格式代碼X(2)代碼說明X(40)00按月繳息到期還本01到期一次還本繳息02按月本息平均攤還03非按月本息平均攤還04按月繳息，自某期間本金平均攤還05非按月繳息，自某期間本金平均攤還06按月繳息，本金按月平均攤還07按月繳息，自某期間起本金按月平均攤還08按月繳息，自某期間起按月本息平均攤還……要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版11代碼：TABLE(15)**評估放款分類(參考主管機關之評估分類)檔案格式代碼X(1)代碼說明X(40)1正常2Ⅱ類(應予注意)3Ⅲ類(可望收回)4Ⅳ類(收回有困難)5Ⅴ類(收回無望)……代碼：TABLE(16)**保證人性質別（參考聯徵中心共同債務人或債務關係人身分代號表）檔案格式代碼X(1)代碼說明X(40)C共同發票人或共同借款人E票據債務人G連帶保證人或擔保品提供人兼連帶保證人L連帶債務人或擔保品提供人兼連帶債務人N一般保證人或擔保品提供人兼一般保證人S擔保品提供人要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版12代碼：TABLE(17)**債務關係人關係代號表（參考聯徵中心債務人關係代號表）一、企業關係(含法人、自然人)檔案格式代碼X(2)代碼說明X(40)1X授信企業之負責人2X授信企業之董事3X授信企業董事之法人代表4X授信企業之監察人5X授信企業察人之法人代表6X授信企業之股東7X授信企業之總經理8X授信企業之其他經理人或員工9X授信企業之關係企業AX其他企業BX授信戶擔任負責人之企業二、自然人關係(含親屬及非親屬關係)檔案格式代碼X(2)代碼說明X(40)XA配偶XB父母XC子女XD兄弟姐妹XE祖父母XF外祖父母XG孫子女XH外孫子如XI配偶之父母XJ配偶之兄弟姊妹XK其他親屬XL其他非親屬自然人三、其他綜合關係第一碼:企業關係之第一碼第二碼:自然人關係之第二碼【例一】授信企業負責人之配偶,請填’1A’要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第2版13代碼：TABLE(18)**止付扣押原因檔案格式代碼X(2)代碼說