邵西县农村信用合作联社案件防控长效机制实施细则

-1-邵西县农村信用合作联社案件防控长效机制实施细则近年来,我县农村信用社按照银监会案件专项治理的有关要求,采取了一些积极有效的措施,案发态势得到了有效遏制，案件专项治理工作取得了实质性进展，成效显著。但是，由于农村信用社管理体制几经更迭，机构网点遍布城乡，案防工作难度较大，加之人员整体素质不高，部分农村信用社内控制度存在漏洞或形同虚设，违章不究或追究不严等问题依然存在，违纪案件时有发生，案件专项治理工作任重道远。根据银监会案件专项治理有关精神及省联社案件防控长效机制指导意见，结合全县案防工作实际，特制定邵西县农村信用社案件防控长效机制实施细则。一、指导思想以科学发展观为指导，按照中国银监会关于《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划》和《关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发[2009]83号）以及认真贯彻落实防范操作风险“十三条”规定的有关要求，在巩固案件治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心,以明确案防责任为重点,以稽核检查和责任追究为手段，以强化风险管理和内控执行力为保障,不断提高经营管理水平，增强风险防范、识别和控制的能力,降低新发案件的数量和涉案金额，通过案件专项治理,切实建立起不愿违的自律机制、不能违的防范机制、不敢违的惩戒机制，形成教育、制度、管理、监督“四位一体”的案件防范体系，促-2-进我县农村信用社各项业务又好又快发展。二、基本原则建立案件防控长效机制应坚持标本兼治、重在治本；查防结合、预防为主；权责对等、逐级追究；多策并举、遏制新案；尽职从宽、失职从严；完善机制、长抓不懈等基本原则。三、工作目标进一步加强内控制度建设，规范操作流程，逐步形成人人有职责、部门有措施、操作有制度、过程有监控、风险有防范、工作有评价、事后有考核的全面有效的内控制度体系。力争在2011年的基础上，有效控制新发案件和同类同质案件，严格控制百万元以上重大案件，杜绝千万元以上大案要案。牢固构筑思想、制度、责任、监督检查、安全设施五道防线，真正建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制。四、案防制度规章制度是案防工作的有力保障，是防范经营风险的关键环节，是构建案件防控体系的内部堡垒。近年来，银监部门和省联社已经制定了150多个有关案防规章制度，银监部门主要的案防制度已列举附后，县联社各职能部门要结合业务发展、监管要求和案防形势的新变化、新情况，结合农村信用社工作实际，将现有制度进行全面梳理、整合，及时完善、健全，弥补制度漏洞，将风险管理和案防工作要求贯彻到各业务领域、各业务条线和营业网点，落实到岗位和人员，切实建立起覆盖全部业务的防案规章制度体系和精细化业务操作流程，增强制度、流程的风险防控功能。-3-需要进一步建立与完善的主要案件防控规章制度牵头部门制度名称办公室印章和机要文件管理制度、突发事件应急处置制度及预案、保密制度、车辆管理制度、信息披露制度、协调联动制度、三会一层议事规则人事管理亲属回避制度、岗位轮换制度、强制休假制度、干部交流制度、教育培训制度、农村信用社主任管理制度、定编定岗定责制度、劳动用工管理制度、“九种人”管理制度、员工违规行为积分考核管理办法、员工违规处理办法、操守基金制度、员工福利管理办法会计管理重要空白凭证管理办法、印押证机管理办法、业务授权管理制度、现金管理办法、股金管理办法、账务核对管理办法、会计出纳交接管理办法、委派会计管理办法、查库制度、“四双”制度、“六相符”制度财务管理事后监督管理办法、财务管理办法、禁止设置“小金库”的财务管理规定、费用预决算审批制度、风险等级考核办法、经营目标考核办法、招投标采购管理办法、基建预决算管理办法、固定资产管理办法业务管理贷款“三查”制度、贷款面谈面签制度、抵押担保制度、客户评级授信制度、社（银）团贷款制度、到期贷款收回率管理办法、银行承兑汇票管理办法、违规贷款责任认定及处罚办法、客户经理管理办法、信贷系统违规操作处罚办法、中间业务管-4-理办法、贷款保险管理办法稽核审计整体移位稽核办法、突击交叉稽核办法、非现场稽核办法、稽核处罚办法、稽核责任追究办法、稽核回避制度、稽核工作考评制度、稽核人员管理暂行办法纪检监察案防基金制度、案件责任追究制度、述职述廉制度、廉政谈话制度、廉政鉴定制度、重大案情报告制度、案件防控工作考核评价办法、员工违规处理办法风险管理不良贷款（资产）清收处置办法、抵债资产和呆账核销管理办法、不良贷款责任追究管理办法、丧失贷款诉讼时效责任追究管理办法、置换贷款管理办法、信息科技风险管理办法、流动性风险管理办法、市场风险管理办法安全保卫安全设施达标管理办法、电视监控系统管理办法、守库值班管理办法、消防安全管理办法、金库及尾箱管理办法、社会治安综合治理考核办法资金营运资金融通管理办法、富余资金管理办法、存放同业款项管理办法、资金拆借管理办法、债券回购和债券买卖管理办法、购买理财产品管理办法结算管理结算资金管理办法、系统操作管理办法、通存通兑业务差错处理办法、结算账户管理办法、预警系统风险处置管理办法、反洗钱制度、网上银行管理办法、柜员制管理办法、支付清算系统管理办法、支付工具管理办法技术保障计算机安全管理办法、操作柜员卡管理办法、密码密钥管理办法、系统与网络管理办法、研发科技项目风险管理办法、信息科技发展战略规划银行ATM机管理办法、POS机管理办法、银行卡内部操作风险管理-5-卡办法、贷（借）记卡管理办法及操作规程五、案防职责为了进一步明确案防工作职责，根据省联社对县级行社和农村信用社高级管理人员主要案防职责规定，结合本单位实际，制定各职能部门负责人、重要岗位人员和其他岗位人员的案防职责，并在案防责任书中予以明确，做到案件防控人人有责，确保案防责任落到实处。职位案件防控主要职责理事长1.案件防控第一责任人，对本单位案防工作负总责。2.根据上级案防工作要求，结合本单位实际，研究制订案防规划，安排部署案防工作，建立健全案防机制，制订完善案防制度，并抓好组织实施。3.督促职能部门采取有效措施，抓好规章制度落实工作，认真落实干部交流、岗位轮换、亲属回避、强制休假、信贷管理、财务管理等制度办法，提高规章制度的执行力。4.与联社社班子成员、信用社主任、部室经理签订案防责任书及联保责任书。5.加强本单位党风廉政建设、干部队伍建设、思想作风建设、以及党（团）工青妇组织建设。6.研究制订对违规违纪违法人员的教育、培训及惩处的办法和措施，并按照管理权限，对违规人员实行问责。7.总结推介案防工作经验，树立先进典型，对有功人员实行精神鼓励和物质奖励，对案件防控作出特殊贡献的人员给予嘉奖。8.每年组织开展至少一次案防部门联谊活动，按照银监会“四个联动”的要求，与当地公、检、法、宣传等部门建立案件防控查处联系会议制度，积极营造良好的案件治理外部环境。-6-理事长9.每年组织至少一次法律知识、警示教育和思想道德教育学习，做到《员工违规处理办法》人手一册，不断提高员工的遵纪守法合规意识和理念。10.每半年带队组织至少一次突击性专项检查，重点检查营业部库存现金、中心库房、信用社库存现金尾箱、ATM机尾箱、重要空白凭证、计算机安全等项目，对自己检查发现的问题以及有关部门在稽核审计、业务专项检查时发现的问题，要认真研究整改措施，落实整改部门及人员，确保整改效果，对不整改或整改不到位的单位和个人，要按照有关规定实行问责。11.每季组织召开至少一次案防分析会，分析问题形成的原因，查找制度漏洞，采取有效防范措施，消除案件隐患，完善内控制度。12.根据工作需要，按照省联社有关规定配齐稽核人员，安排职能部门开展专项稽核检查工作，并听取检查情况汇报，研究整改意见，制定整改措施，并将整改任务落实到部门、到岗位、到人员，同时要对整改落实情况进行“回头看”，对没有整改或整改不到位的单位和个人，既要问责又要再督促再整改再问责，直至消除了隐患。13.每年组织召开至少一次社员代表大会，向社员代表报告上年工作情况及下年工作思路等。每季召开至少一次理事会，研究决策重大事项。14.完成上级主管部门和领导交办的其他案防工作。主任1.案件防控主要负责人，对经营层的案件防控工作负责。2.围绕本单位案防工作的整体部署，认真抓好贯彻落实，把执行力作为防范风险、防控案件、规范管理、规范经营的切入点和着力点，与理事长签订案防责任书。-7-主任3.根据业务发展和防案控案工作需要，按照干部交流、岗位轮换、强制休假等制度的规定，对不适应重点岗位、重点部位、重点环节、重要领域的员工，提出合理的调整意见和建议。4.每年至少组织开展一次业务技术比武、一次合规经营知识竞赛、两次以上专项业务检查等活动，加强员工合规意识，提高综合业务素质和案防工作能力。5.每年组织至少一次经营管理基础工作的全面检查，做到不放过一个基层网点，不放过一个业务环节，不放过一个案件漏洞，不放过一个可疑行为，认真查处和解决问题。每年对所有的营业网点进行一次查库。要认真研究有关部门在稽核审计和业务专项检查时发现的问题，采取切实可行的整改措施，确保整改工作落到实处。6.按照银监会和省联社有关经营管理和案防工作的要求，每半年组织开展一次信贷前台、中台、后台经营风险控制分析例会，研究完善信贷管理制度办法，规范信贷行为，规避信贷风险，强化制度约束，加强监督管理，提高管理水平。7.每半年开展一次财务会计风险控制分析检查，不断提高执行财会制度、规范财务收支、经营核算的水平。8.每半年组织召开人力资源、财务、信贷、稽核、监察、科技、结算等职能部门负责人参加的座谈会，研究如何加强经营管理、防范经营风险、堵塞管理漏洞、提高制度执行力等问题，制定相应的对策和办法，增强合规意识，提高案防能力。9.完成上级主管部门和领导交办的其他案防工作。监事长1.案件防控其他间接责任人，对分管部门的案防工作负责。2.根据理事会案防工作的决策部署，将案防工作目标、任务、责任落实到部门、到岗位、到人员，制定案防工作考核办法，完善案防工作机制，与理事长签订案防责任书。3.加强案防制度建设，每年组织有关部门对案防制度的执行和-8-监事长监督情况进行分析与评估，对现有的案防制度进行清理和疏导，对不适用的制度要求有关部门废止或修改，对有漏洞的制度要求进一步完善和补充，对有缺失的制度要求尽快建立和完善，要与时俱进，开拓创新，不断提高案防制度的完整性、时效性和适用性。4.根据理（监）事会的工作安排和部署，认真组织、指导、督促开展专项业务稽核检查活动，对稽查发现的问题，要客观公正、实事求是地对待，不隐瞒、不夸大、不缩小，该揭露的要揭露，该整改的要整改，该处罚的要处罚，该移交的要移交，对检查发现重大问题，要直接向理事长报告，并提出相应的对策、措施和建议。5.根据银监部门和省联社有关文件规定，认真组织开展高级管理人员、要害岗位人员离任或经济责任审计，在审计过程中发现违规行为、案件线索、案件隐患，既要及时报告，又要防范处置。6.每年组织人员对辖内重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行清理排查，尤其要抓住问题比较突出的机构，风险频发的业务，易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节进行深度排查。7.加大案防工作的考核力度，严格执行案防责任追究制度，做到苗头风险不扼制不松手，案件成因不查清不放过，处理不到位不罢休，对发现重大案件线索，挽回重大经济损失的稽核人员，建议给予精神和物质奖励。对稽核人员有不廉政行为或因工作不-9-监事长负责，该发现的问题没有及时发现，检查发现案件线索和违规问题不报告或报告不实而酿成重大案件的，要追究稽核人员责任，建议调离稽核岗位。8.每年组织至少一次全员廉政教育、警示教育活动，建立廉政工作台账。建立对“九种人”的结对帮教等制度，落实转变措施，实现“九种人”逐年较大幅度地减少。9.每年组织一次“防抢、防盗、防火灾”演练，落实遇险应急预案，确保控制事故发生和蔓延。10.每年组织开展一次与当地纪委、司法、消防等相关部门的联系协调，完善案防综合协调工作机制。11..每季度召开一次监事会，安排部署案防工作，研究解决案防工作存在的问题和困难。