基金定投业务培训课件

基金定投业务2016年9月目录CONTENTS一基金定投的概念基金定投的意义三基金定投当前阶段的营销三二一、基金定投的概念定投简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形式上类似银行存款中的零存整取。是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方式，也是资产配置中非常常用的一种工具。基金定投的三大好处•营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。•业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。•服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理财经理都可以轻松面对客户。一、基金定投的概念基金定投给客户带来什么分散风险——平均成本法积少成多——强制储蓄轻松投资——电子渠道定投一、基金定投的概念二、基金定投的意义•十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有：七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。——马克·吐温当我爱上你，你已离我远去……0.0020.0040.0060.0080.00100.00120.00140.00160.00180.0001,0002,0003,0004,0005,0006,0007,0002001年9月2002年4月2002年11月2003年6月2004年1月2004年8月2005年3月2005年10月2006年5月2006年12月2007年7月2008年2月2008年9月2009年4月2009年11月2010年6月2011年1月2011年8月2012年3月2012年10月2013年5月2013年12月2014年07月2015年02月2015年09月股混基金平均募集份额(亿份)上证综指0.00500.001000.001500.002000.002500.003000.003500.0001,0002,0003,0004,0005,0006,0007,0002001年9月2002年4月2002年11月2003年6月2004年1月2004年8月2005年3月2005年10月2006年5月2006年12月2007年7月2008年2月2008年9月2009年4月2009年11月2010年6月2011年1月2011年8月2012年3月2012年10月2013年5月2013年12月2014年07月2015年02月2015年09月股混基金募集总份额（亿份）上证综指二、基金定投的意义定投可以解决什么问题？二、基金定投的意义二、基金定投的意义定投好处之一：闭着眼睛买！二、基金定投的意义二、基金定投的意义二、基金定投的意义定投好处之二：比闭着眼睛买还好！二、基金定投的意义定投好处之三：优于一次性投资定投的回报率不比一次性投资差。当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差；当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好；当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资；当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。二、基金定投的意义定投注意事项之一：计划与变化事先计划--根据目标设定年限；--定投年限与金额成反比；根据实际灵活应对--目标达到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分；--财务能力的变化（如月收入提高-定投金额↗）；--投资目标的变化（如提前退休-定投期限↘）。二、基金定投的意义定投注意事项之二：时间与周期理性定投选择：周投-周四月投-最后一周、但非最后一个交易日季投-最后一周、但非最后一个交易日年投-间隔太长感性日期选择：宝宝生日结婚日家庭幸运日二、基金定投的意义定投注意事项之三：千万不要NG利空越大，投资平均成本越低，待市场反升，爆发力越强利空时投资报酬率低是正常现象，应耐心等待利多来临若要复利效果发挥至最大，一定要投资5年以上正确理念NG碰到突然利空，急于赎回或放弃当月扣款每月计算净值变化，报酬率不如预期就停止扣款心中无中长期(五年以上)投资打算二、基金定投的意义定投注意事项之四：六大秘笈【秘笈1】定投越早越好【秘笈2】定投越长越好【秘笈3】基金越猛越好【秘笈4】市场越跌越投【秘笈5】分红越发越投【秘笈6】只止盈不止损二、基金定投的意义三、基金定投当前阶段的营销死扛不如自救低位摊薄成本，变被动为主动，可以更快的解套。基金定投的两要/两不要两要：1、选择合适的基金2、适度止盈两不要：1、低位赎回2、定投断供三、基金定投当前阶段的营销两要：选择合适的基金第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。数据说明：每月定投1000元，于2013年底结束定投。注：组合收益跟踪股票型基金总指数、混合型基金总指数及债券型基金总指数的实际收益率。未考虑交易成本,相关数据仅供参考。第二步：投资者在进行基金定投时，选择排名靠前的基金公司旗下基金，定投的业绩会更加突出。三、基金定投当前阶段的营销两不要“低位赎回”和“定投断供”是没有坚持定投的代表性行为。当市场出现暂时下跌时，部分投资者因恐惧而停止了定投，甚至赎回原先定投所积累的基金份额。乐观兴奋热血沸腾忘我境界忧虑拒绝承认害怕沮丧意志消沉心情低落希望乐观惊慌投降投资风险之最高点投资心电图投资风险之最低点也许我不应该继续停留在市场中三、基金定投当前阶段的营销两不要：定投断供许多投资者在下行行情中出现“断供”，但若此时断供，想等市场好转再继续定投，这样就无法达到通过定投达到逢低吸入摊低成本，定投回报率会受到影响。从沪深300点最高点下跌40%后开始定投高点买入客户B：定投了几期后发现市场还在下跌，于是定投断供错过了底部的最佳买入点！看市场好转，客户B才重新开始定投定投对象高点买入1万，累计投入金额（每月定投1000元）定投到2015年8月底资产市值总回报率客户A沪深300指数9900014078242.20%客户B8200011334438.22%Q：当定投回报率达到预期收益率后，我还要继续定投吗？A：普通投资者很难对后市做出准确判断，在赎回定投份额的同时，应继续坚持定投扣款，形成另一个投资循环，等待下一个获利点的出现，再一次获利了结，这样就可比简单定投并长期持有获得更高的回报率，也可避免因判断失误而错失后续的上涨行情。三、基金定投当前阶段的营销定投贯穿我们的一生——35岁55岁18岁28岁•走出学校，开始工作•组建家庭，孕育下一代•安享晚年，承欢膝下•事业有成，积累财富目标客户来源三、基金定投当前阶段的营销定投越早越好三、基金定投当前阶段的营销定投销售之：适合谁?固定收入上班族不能承受风险的投资者不能承担一次性买入风险，曾经有过亏损经历买房置业、子女教育、退休养老等等强制储蓄，聚沙成塔，良好的理财习惯每月结余，资产量有限，不能进行大额投资，不能有效关注投资未来特定资金需求者年轻的“月光族”三、基金定投当前阶段的营销定投销售之：要多久？三、基金定投当前阶段的营销三、基金定投当前阶段的营销立即开始！适时止盈！坚持到底！三、基金定投当前阶段的营销