财富中心理财经理时间管理

财富中心理财经理--时间管理与行内营销中国光大银行总行财富管理中心客户关系管理组李旭86400，财富管理从这里开始！请问，如果每天都有86400元进入你的银行户头，而你必须当天用光，你会如何运用这笔钱？每天每一个人都会有新的86400秒进帐。那么面对这样一笔财富，你打算怎样利用它们呢？一个关于时间管理的测试！下面的每个问题，请你根据自己的实际情况，如实地给自己评分。计分方式为：选择“从不”为0分，选择“有时”记1分，选择“经常”记2分，选择“总是”记3分。我在每个工作日之前，都能为计划中的工作做些准备。凡是可交派下属（别人）去做的，我都交派下去。我利用工作进度表来书面规定工作任务与目标。我尽量一次性处理完毕每份文件。我每天列出一个应办事项清单，按重要顺序来排列，依次办理这些事情。我尽量回避干扰电话、不速之客的来访，以及突然的约会。我试着按照生理节奏变动规律曲线来安排我的工作。我的日程表留有回旋余地，以便应对突发事件。当其他人想占用我的时间，而我又必须处理更重要的事情时，我会说“不”。测试的结论，请自我管理！结论：0~12分：你自己没有时间规划，总是让别人牵着鼻子走。13~17分：你试图掌握自己的时间，却不能持之以恒。18~22分：你的时间管理状况良好。23~27分：你是值得学习的时间管理典范。我的时间哪里去了？当你知道了你自己的时间管理方面的总体水平，让我们分析一下时间是如何被浪费掉的。浪费时间的原因有主观和客观两大方面。这里，我们来分析一下浪费时间的主观原因，因为，这是一切的根源。1.做事目标不明确。2.作风拖拉。3.缺乏优先顺序，抓不住重点。4.过于注重细节。5.做事有头无尾。6.没有条理，不简洁，简单的事情复杂化。7.事必躬亲，不懂得授权。8.不会拒绝别人的请求。9.消极思考。一项国际查表明：一个效率糟糕的人与一个高效的人工作效率相差可达10倍以上。第一，什么是时间管理？时间管理是指合理的安排自己的优先时间，以最优化的时间概念来达到最大化的时间利用，将固定时间段内的时间合理分配后，使工作效率得到提高，避免将时间无谓的浪费在不重要的事情上。1.时间管理的组成：时间管理在光大银行的营销和一线工作当中的意义是由两个部分组成：一个是自我工作时间安排与管理，一个是营销时间成本管理。自我工作时间安排的内容如下：自我时间的管理是一切时间管理的重点，毕竟工作是由每个银行的成员来共同完成的，其中的每个人都要完成自己分内的工作，才能使整个经营和销售体系建立起来。1.时间管理的组成：自我工作时间的安排通常包括：今天应当完成的计划任务：将主要的绩效考核任务平均计算到每一天，这样压力就会平均到每一天，并记录好，其主要内容包括：：-当天需要完成的借记卡、信用卡销售数量-当天应当电话拜访维护的重点客户：上午10：30王总，电话12345678下午14点张总，电话87654321下午16点何总，电话43215678-当天计划开发新客户数量，通过什么方式开发：通过电话联系一位转介绍客户通过大堂识别开发一位客户通过与券商等合作开发一位客户或电话陌生拜访一位客户今天应当完成的计划任务：-当天应当完成的金融产品销售任务：储蓄任务X万元理财任务X万元基金代销X万元-当天应当关注的产品信息：X理财产品发行X理财产品到期X理财产品公布净值-当天需要关心的问题：XXX客户需要知道什么信息什么培训中出现了什么问题其它值得关心的问题。某理财经理的当日时间安排表：上午:2008年2月26日星期二今日重点活动：今天发放退休工资8：00进行上班前的准备，打印基金和相关产品净值。9：001.向相关了解客户王先生昨天提出的问题2.与相关同事沟通关于昨天培训中遇到的困惑3.了解某理财产品的净值公布4.了解某即将发行的理财产品信息某理财经理的当日时间安排表:10：001.电话客户王总，回答其昨天提出的问题，并进行即将发行的新产品推销与介绍。2.电话联系一位转介绍客户，并确定约访时间11：001.巡视大堂的排队等待的客户，通过与客户攀谈来开发一位新客户。2.通过对大堂的排队等待客户的了解，销售3张借记卡和信用卡，并通过信用卡和借记卡挽留储蓄。3.提供相关的代销基金和新理财产品的简介给排队等待客户，力争销售2万元基金和2万元理财产品。某理财经理的当日时间安排表:13：00通过与券商合作，开发一位新客户14：00电话客户张总，维护和介绍新产品。15：00某理财产品到期兑付，需要通知部分客户。16：00检讨今天的工作计划，看看没有完成的项目是否还有机会完成。电话50个客户进行电话营销。17：00完成当天的全部工作，并检讨和总结。备注：今日要点：在今天的工作中要注意态度，避免产生矛盾。从这位理财经理的当日工作安排中，可以清楚看到当天应当做什么，和怎样去做。只要将当天的内容分配到每个小时和每刻钟去，工作的总量会显得不是很大，很多优秀的销售和服务人员都反映，只要合理的分配时间，工作效率和工作量都会增加，而工作的疲惫感会降低。次日应当关注的事项次日关注的事项往往是当日接到的通知，比如，通知次日进行某产品的营销活动，或者次日进行的产品培训。这些往往是当日接到的通知中比较重要，而常常被遗忘的内容。当日没能完成的任务，需要次日进行维护或者次日有可能去完成。从一线的实际工作中看，上述的当日工作任务，往往在多种因素的影响下难以按时完成，所以，将当日未能完成的任务累计到次日，至少自己会非常清楚的知道还剩余多少任务没有完成。不会等到最后的考核期限采取加班来完成。需要在次日进行确认的事项，往往在实际工作中会出现当天提出的问题，并不能够在当日解决，所以，次日必须要联系相关的部门来进行确认和催促加快解决速度。日常工作中每日进行的营销活动或者服务活动中，在当日进行的实际工作中遇到的问题和总结的经验，需要在次日工作中注意和回避并解决的，记录的目的是提醒自己去注意并应用自己总结的经验教训。当周或当月应当进行的工作和注意事项当周和当月的计划，以及新产品的发行时间当周和当月的绩效考核目标，以及新增客户和业绩目标当周和当月的客户动向，以及客户对产品的需求与产品发行时间的匹配当周和当月的各种会议、培训对工作的时间安排的影响2.营销成本时间管理时间成本是销售当中的主要行销管理范围内之一，很多客户经理反应难以有空闲的时间，那么我们是真的没有时间去进行营销吗？答案往往是没有进行时间营销规划。a.营销成本时间管理要规划什么？-今天每位客户，按照其对应的级别应当给予多长时间的进行维护？高端客户多一些，比如每个高端客户平均30分钟，低端客户少一些每个5分钟。-在遇到人多的时候要避免与低端客户纠缠，可以采用回避的方式，对那些纠缠的客户进行冷处理，超时了不补。-在遇到后面有为高端客户或者重点客户在等的时候，以高端客户已经提前电话预约了，你正在等他为由，将排在前面的普通的爱纠缠的客户推开让其等待。-计算每个打入电话的接听时间，如果到了2-3分钟的时间，应当结束谈话内容，如果实在每办法，请使用话术“对不起先生，您的问题需要核实一些材料可能等待的时间比较长，过一会我打回电话给您好吗？您的电话是？您贵姓？”b.营销成本时间管理的逻辑-时间是营销的成本之一，必须要珍惜它。-既然时间是不能改变的，那么唯一增加销售机会的方法就是管理业务的先后顺序。-既然有先后顺序，就必然产生不同的侧重点，客户必然得到差异化的服务。-差异化的服务的本质是客户所能带来的利润，而利润的贡献度不一定与利润的绝对贡献度对等。-与其全方面开发，不如主要开发一类客户，会逐步达到熟练和精通的层次。第二，怎样进行有效时间管理？时间管理是个统称，在时间管理的所有方法中有几个是得到公认，这里进行简单的介绍。1.工作排序优先制该方法是效率大师艾维利在向美国一家钢铁公司提供咨询时提出的，它使这间公司用了5年的时间，从濒临破产一跃成为当时全美最大的私营钢铁企业，艾维利因此获得了2.5万美元的咨询费，故管理界将该方法喻为“价值2.5万美元的时间管理方法”。这一方法的要求将每天需要进行的工作进行排序，并列出1-6的最重要的事情，并依次全力完成一件事情后，再按照顺序去完成下一件。艾维利认为，一般情况下，如果一个人每天都能，全力以赴的完成6件最重要的大事，那么，他一定是一位高效率人士。2.轻重缓急28原则意大利经济学家帕累托在19世纪提出，生活中80%的结果几乎源于20%的活动。比如，总是那些20%的客户给你带来了80%的业绩，可能创造了80%的利润，世界上80%的财富是被20%的人掌握着，世界上80%的人之分享了20%的财富。因此，要把注意力放在20%的关键事情上。根据这一原则，应当对所要做的事情分轻重缓急，进行如下排序：A．重要而且紧急的事（比如，救活、抢险等）---必须立刻做。B．重要但不紧急的事（比如，学习、做计划、与人谈心、体验等）---只要是没有前一类事的压力，应当当成紧急的是去做，而不是不当回事。C．紧急但不重要的事（比如有人突然打电话约你吃饭逛街、有人在机场等不到出租车问你是否能去接等等）---只有在优先考虑了重要的事情后，再来考虑这类事。人们通常犯的小错误是将“紧急”当成优先原则，很多紧急的事未必是你可以立刻解决的，不如先等等。D．既不紧急也不重要的事（比如娱乐、消遣等）---有时间和心情再说吧。3.30秒电梯理论麦肯锡公司曾经得到过一次沉痛的教训：该公司曾经为一家重要的大客户做咨询。咨询结束时，麦肯锡的项目负责人在电梯间里遇到了对方的董事长，该董事长问麦肯锡的项目负责人：“你能不能说一下现在的结果呢？”由于该项目负责人没有准备，而且即使有准备，也无法在电梯从30层到1层的300秒内将结果说清楚。最终，麦肯锡失去了这一重要客户。从此，麦肯锡要求公司员工凡事要在最短的时间内将结果表达清楚，凡事要直奔主题、直奔结果。麦肯锡认为，一般情况下人们最多记住一二三，记不住更多的事情，所以凡事要归纳在3条以内。这就是如今在商界流传甚广的“30秒电梯理论”或称“电梯演讲”。4.美丽的办公环境秩序是一种美。均匀、对称、平衡和整齐的事物能给人一种美感。简洁就是速度。简洁和条理也是一种美，是一种办公室的美学、工作的美学。应当养成如下良好习惯：物以类聚，东西用完物归原处不乱放东西把整理好的东西编上号，贴上标签，做好登记好记性不如烂笔头，要勤于记录处理文件的三个环节：第一，迅速回复。第二，迅速归档，以免文件弄乱或弄丢。第三，及时销毁。没用的文件要及时处理掉，以免继续浪费空间和时间。5.莫法特修习法《圣经新约》的翻译者，詹姆斯.莫法特的书房里有3张桌子：第一张摆着他正在翻译的《圣经》译稿；第二张摆的是他的一篇论文的原稿；第三张摆的是他正在写的一篇侦探小说。莫法特的休息方法就是从一张书桌搬到另一张书桌继续工作。“间作套种”是农业上常用的一种科学种田方法。人们在实践中发现，连续几季都种相同的作物，土壤的肥力就会下降很多，因为同一种作物吸收的是同一类养分，长此以往，地利酒会枯竭。人的脑力和体力也是这样，如果长时间持续同一工作内容，就会产生新的优势兴奋灶，而原来的兴奋灶则得到抑制，这样人大额脑力和体力就可以得到有效的调剂和放松。第二部分：时间管理的自我诊断在实际工作中，光大银行的一线理财经理总是抱怨没有实践营销，除了前面提出的自我排序表外，实践管理中每个人的问题出现的方向是不一样的，为了有效管理自己的时间，需要进行自我诊断。第一，我的时间管理问题在哪里？很多人非常忙碌，但很少有人能够说清楚自己为什么忙得没有时间。而且这些人几乎记不住自己曾经忙了些什么。最简单的方法就是从记录自己的工作开始。从每天起床开始到晚上休息期间所有的事情，以每半个小时为记录单位，记录你所做的一切，包括你的生活和工作，无论是你喝了杯咖啡还是利用工作时间接听了女朋友的电话。这样你会发现自己的问题浪费在哪里了，并改正它。第二，我真的有很多事情吗？通过记录工作日志，我们可以发现其实我