AFP刘荣先生案例-职业股民,成家计划理财案例规划PPT报告

刘荣先生理财规划书123工作室20101025理财规划报告书客户：刘荣理财师团队：张三李四王五完成日期：2010年10月25日服务公司：123工作室尊敬的刘荣客户：非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。1、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。2、本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。本理财规划报告书综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状况。理财规划目的以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。三、基本状况介绍2、客户家庭基本状况1、理财规划的目的：规划购房，子女教育,投资与退休等一般性需求项目户主妻姓名刘荣林宜年龄3028婚否是是单位证券公司外贸公司岗位证券顾问助理属性较稳定较稳定目标理财结婚计划：2010年底完婚，需要购买婚房价值70万，结婚费用5万元育儿计划：准备3年以后生小孩，年支出增加2万，同时提供小孩学费直到大学毕业。换房计划：刘荣夫妇希望2015年换现值120万的房子，2025年再次换房现值200万的房子退休规划：希望刘荣60岁时夫妻一起退休，退休生活直到刘荣90岁，退休生活费现值每年30000元。完整案例来源于：以下为附加内容以下为附加内容让更多的农民成为新型职业农民中央农业广播电视学校刘天金2013˙05˙07陕西农业部部长韩长赋：这是一项基础性工程、创新性工作，要大抓特抓、坚持不懈。——让更多的农民成为新型职业农民（目标）——生产更多更好更安全的农产品供给社会（方向）一、为什么要大力培育新型职业农民二、什么是新型职业农民三、如何加快培育新型职业农民一、为什么要大力培育新型职业农民（一）深刻背景◆农村劳动力持续转移,“人走村空”问题愈演愈烈2012年我国农民工数量达到2.6亿，每年新增900-1000万。四川抽样调查：26%举家外出农户20%留守农户转移比例平均60%，高的70-80%一、为什么要大力培育新型职业农民（一）深刻背景◆农村青壮年劳动力大量外出，“老人农业”“妇女农业”“小学农业”问题日益凸显陕西抽样调查：72%“80后”“90后”青壮年劳动力（农民工）55岁务农农民平均年龄63%妇女83%初中及以下文化程度四川抽样调查：务农农民50岁以上54%，60岁以上30%，70岁以上13%；妇女60%；初中及以下90%。一、为什么要大力培育新型职业农民（一）深刻背景◆农村新生劳动力离农意愿强烈，农业后继乏人问题步步紧逼新生代农民工76%不愿再回乡务农85%从未种过地（国家统计局2010年10省调查：90%的新生代农民工没有从事过一天的农业生产活动）一、为什么要大力培育新型职业农民（二）紧迫课题——“谁来种地”“地如何种”？◎党的十八大：坚持和完善农村基本经营制度，构建集约化、专业化、组织化、社会化相结合的新型农业经营体系。◎国务院常务会议：要采取有效措施，使一部分年轻人愿意在农村留下来搞农业，培养和稳定现代农业生产队伍。◎中央经济工作会议、中央农村工作会议：要稳定完善强农惠农富农政策，充分保护和调动农民生产经营积极性，使务农种粮有效益、不吃亏、得实惠。◎2013年中央一号文件：农村劳动力大量流动，农户兼业化、村庄空心化、人口老龄化趋势明显，农民利益诉求多元，加强和创新农村社会管理势在必行。◎十二届全国人大一次会议（《政府工作报告》）：要采取有效措施，稳定农业生产经营队伍，积极培育新型农民。——聚焦“谁来种地”“地如何种”一、为什么要大力培育新型职业农民（二）紧迫课题◆“谁来种地”“地如何种”是一个问题的两个方面——农村劳动力结构性不足：“不是没人种地，而是这地由什么人来种”——创新农业生产经营方式：“不是种不过来，而是怎么种得更好”一、为什么要大力培育新型职业农民（三）历史使命◆回答好“谁来种地”“地如何种”的问题，历史性地落在了培育新型职业农民上。——2012年中央一号文件聚焦农业科技，着力解决农业生产力发展问题，明确提出大力培育新型职业农民；2013年中央一号文件突出农业经营体制机制创新，着力完善与现代农业发展相适应的农业生产关系，进一步强调加强农业职业教育和职业培训。创新农业生产经营方式（现代）家庭经营+合作组织+社会化服务=新型农业经营体系新型职业农民→新型生产经营主体→新型农业经营体系→现代农业新型职业农民是伴随农村生产力发展和生产关系完善产生的新型生产经营主体，是构建新型农业经营体系的基本细胞，是发展现代农业的基本支撑，是推动城乡发展一体化的基本力量。一、为什么要大力培育新型职业农民（四）重大意义◆不失时机地大力培育新型职业农民：一是有利于促进农民从身份向职业的转变，在推动城乡发展一体化中加快剥离“农民”的身份属性，使培育起来的新型职业农民逐步走上具有相应社会保障和社会地位的职业化路子，解决有人愿意在农村留下来搞农业的问题；一、为什么要大力培育新型职业农民（四）重大意义◆不失时机地大力培育新型职业农民：二是有利于促进农民从传统农业生产向现代农业生产经营的转变，在加大强农惠农富农政策力度中加快发展现代农业，使培育起来的新型职业农民逐步走上专业化、规模化、集约化、标准化生产经营的现代化路子，解决务农种粮有效益、不吃亏、得实惠的问题；一、为什么要大力培育新型职业农民（四）重大意义◆不失时机地大力培育新型职业农民：三是有利于促进农民从传统小农生产向社会化大生产的转变，在坚持和完善农村基本经营制度中加快培育新型生产经营主体，使培育起来的新型职业农民逐步走上“家庭经营+合作组织+社会化服务”新型农业经营体系的组织化路子，解决保供增收长效机制的问题。培育新型职业农民的过程，就是激活农民自身活力和增强农业农村发展活力的过程，就是培养高素质现代农业和新农村建设者的过程，就是培育“三农”事业发展未来的过程。农业部部长韩长赋——应对农业后继乏人问题的挑战，必须在稳定提高农业比较效益的基础上，大力培育种养大户、家庭农场、专业合作社等各类新型农业经营主体，让更多的农民成为新型职业农民。◆世界性课题比如在英国，农场主平均年龄达到59岁。——欧盟一直关注农民老龄化和培养青年农民问题，在CAP新一轮改革议案中提出，将2%的直接支付专门用于支持40岁以下的青年农民从事农业。◆世界性课题法国经验——统筹农村劳动力转留加强农业后继者培养重视农业劳动力教育培训□切实把培育新型职业农民放在三农工作突出位置予以推动落实。农村劳动力向城镇和二三产业转移，是伴随现代化进程的必然趋势。目前我国农业劳动力供求结构已进入总量过剩与结构性、区域性短缺并存新阶段，关键农时缺人手、现代农业缺人才、新农村建设缺人力问题日显普遍，“谁来种地”“地如何种”事关13亿人的饭碗。各级农业部门要把培育新型职业农民作为一项重要职责和基本任务，积极争取当地政府和有关部门的重视支持，将其放在三农工作的突出位置，坚持“政府主导、农民主体、需求导向、综合配套”的原则，采取更加有力的措施加以推动落实，培养和稳定现代农业生产经营者队伍，壮大新型生产经营主体。二、什么是新型职业农民（一）基本表述传统农业向现代农业转型，必然要求传统农民向新型职业农民转变。从我国农村基本经营制度和农业生产经营现状及发展趋势看，新型职业农民是指以农业为职业、具有一定的专业技能、收入主要来自农业的现代农业从业者。二、什么是新型职业农民（二）主要类型◎生产经营型：专业大户、家庭农场主◎专业技能型：农业工人、农业雇员等◎社会服务型：农村信息员、农产品经纪人、跨区作业农机手、统防统治植保员、村级动物防疫员等农业社会化服务人员